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Sumário INTRODUÇÃO... 4 MONITORAMENTO DE CLIENTES... 4 PRINCIPAIS BENEFÍCIOS... 5 MONITORAMENTO DOS SÓCIOS E ADMINISTRADORES... 5 ACESSO... 6 FUNCIONALIDADE DO MENU... 10 PERFIL DE MONITORAMENTO... 12 CADASTRAMENTO E MANUTENÇÃO DE E-MAILS... 12 INCLUSÃO DE E-MAIL... 14 FORMAÇÃO DE GRUPOS DE E-MAILS... 15 CONSULTA AOS GRUPOS DE E-MAILS... 16 EXCLUSÃO DE GRUPOS E ENDEREÇOS DE E-MAIL... 17 CLASSIFICAÇÃO DE RISCO... 20 DADOS CADASTRAIS... 20 ANOTAÇÕES DE INADIMPLÊNCIA... 20 FEATURES... 21 INCLUSÃO DE CNPJs... 23 INCLUSÃO INDIVIDUAL... 23 TIPO DE MONITORAMENTO... 25 INCLUSÃO VIA LOTE... 27 ALTERAÇÃO DE PARÂMETROS... 27 EXCLUSÃO DE CNPJs... 28 REGRAS DE COBRANÇA... 30 CONSULTA AOS CNPJs MONITORADOS... 31 ACESSO ÀS INFORMAÇÕES MONITORADAS... 33 PRORROGAÇÃO DO MONITORAMENTO... 35 2
CONSULTA DOS CNPJS PRÓXIMOS AO TÉRMINO DE MONITORAMENTO... 36 COMO PRORROGAR... 38 REATIVAÇÃO DO MONITORAMENTO... 38 3
INTRODUÇÃO O Gerencie Carteira PJ é uma solução que permite o monitoramento individual de empresas e o acompanhamento global da evolução da carteira. Tem como objetivo auxiliar na tomada de ações preventivas contra inadimplência e inconsistências comerciais e na identificação de oportunidades de novos negócios. Para facilitar o processo de gestão de clientes, o Gerencie Carteira PJ é composto de dois módulos: Monitoramento de clientes e Administração da Carteira. MONITORAMENTO DE CLIENTES Ideal para analisar diariamente o comportamento das empresas, por meio do monitoramento de informações. Anotações de Inadimplência (Empresa, sócios e administradores) Inclusão ou exclusão de protestos, ações executivas, Recuperação Judicial, falências, cheques sem fundos, pendências financeiras. Informações Cadastrais Indica alteração da situação do CNPJ na base de dados da Serasa Experian, da razão social, do ramo de atividade, do endereço, do controle societário e da composição dos administradores. Classificação de Risco Aponta alterações no Credit Rating Serasa Experian, no Credit RiskScoring e no Credit RiskScoring 3.0. Informações fiscais Permitem acompanhar a situação na receita federal, Sintegra e Suframa, e endereços cadastrados nesses órgãos. 4
PRINCIPAIS BENEFÍCIOS Evite perdas com inadimplência: Acompanhando seus clientes, você fica sabendo de inclusões de negativos em no máximo 1 dia, permitindo uma ação proativa sobre o limite de crédito e as condições de venda para o cliente Aumente suas vendas: com o Gerencie Carteira PJ, você identifica os clientes que estão melhorando suas condições de compra e poderá oferecer mais produtos e serviços com muito mais segurança. Não tenha surpresas com fornecedores: rapidamente você identifica quais fornecedores estão em situação de maior risco e podem comprometer o fornecimento de matéria-prima para o seu negócio. Aumente sua eficiência: com o Gerencie Carteira PJ, você não precisa se preocupar em analisar seus clientes periodicamente, o que gera trabalho manual. Com os avisos, diariamente você analisa as empresas que realmente precisam de uma nova avaliação, mantendo todos os seus limites adequados às condições de crédito de seus clientes. Construa um bom relacionamento com seus clientes: com o monitoramento, você passa a tomar ações proativas que ajudarão a manter um melhor relacionamento comercial com seus clientes. MONITORAMENTO DOS SÓCIOS E ADMINISTRADORES Monitora Anotações de Inadimplência dos Sócios e Administradores mais relevantes (até 4 sócios e 4 administradores por empresa monitorada) para melhor gestão de risco. Atualização automática dos monitorados quando houver alteração no quadro social, sem precisar de inclusões e exclusões manuais. Mais Controle e Segurança em seu ciclo de Negócio, Maior detalhe e praticidade na gestão da sua carteira. 5
ACESSO Para utilizar o Gerencie Carteira Pessoa Jurídica, siga os passos indicados abaixo: Acesse o site www.serasaexperian.com.br e informe logon e senha. 6
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No menu de Produtos aba Todos os Produtos, selecione Gerencie Carteira PJ. 8
Outra opção de acesso é pela aba PJ. Selecione Gerencie Carteira PJ. 9
FUNCIONALIDADE DO MENU Perfil de Monitoramento Permite incluir uma empresa para monitorar e criar um perfil de monitoramento nessa opção você visualiza os perfis existentes, edita e cria novos perfis. Monitoramento de Clientes Permite incluir CNPJs para monitoramento em pequenas quantidades, consultar os CNPJs monitorados, prorrogar o 10
monitoramento, reativar empresas com monitoramento inativo, alterar parâmetros de monitoramento e excluir CNPJs monitorados. Meus Arquivos Permite fazer downloads da lista de empresas monitoradas e upload de arquivos para inclusão, prorrogação e reativação de empresas em lote. Administração da Carteira Permite visualizar o risco da carteira de clientes com analises por região, seguimento e porte das empresas monitoradas, evolução histórica de risco. Manutenção Permite criar, alterar ou excluir endereço(s) de e-mail(s) e/ou grupo(s) de e-mail(s). Links Permite o acesso ao menu de Produtos e ao Gerencie Carteira PF. 11
MONITORAMENTO DE CLIENTES PERFIS DE MONITORAMENTO A opção permite cariar um perfil customizado e visualizar os perfis monitorados. CRIAR PERFIL 1º passo: No final da pagina clique em criar perfil. 2º passo: Escolha o nome desejado para o seu criar seu perfil, e clique na opção avançar. 12
3º passo: Após customizar o perfil de monitoramento, clicar em Salvar Informações, sendo assim o cliente já pode utilizar o perfil para monitorar novos documentos. CADASTRAMENTO E MANUTENÇÃO DE E-MAILS A opção Manutenção permite que sejam cadastrados e/ou excluídos e-mails e grupos de e-mails. 13
Para receber os avisos de alterações dos CNPJs monitorados, é necessário cadastrar os endereços e grupos de e-mails que têm interesse em receber o aviso. INCLUSÃO DE E-MAIL 1º passo: clique em Gerenciar E-mails e Grupos. 2º passo: informe o endereço de e-mail e selecione Adicionar. Caso seja necessário incluir mais endereços, repita o 2º passo. 3º passo: para concluir a inclusão, selecione a opção Gravar no final da página. 14
FORMAÇÃO DE GRUPOS DE E-MAILS 1º passo: clique na opção Grupos no menu lateral e, em seguida, na opção Incluir Grupo. 15
2º passo: digite o nome do grupo e clique nos endereços de e-mail que devem constar nele. Clique na opção <. 3º passo: clique em Gravar. CONSULTA AOS GRUPOS DE E-MAILS 1º passo: para consultar os grupos de e-mails, clique na opção Grupos do menu lateral. 2º passo: selecione o grupo de e-mail e clique na opção Editar. 16
Para adicionar ou excluir endereços de e-mails do grupo, utilize as opções >, >>, < ou <<. Clique em Gravar. EXCLUSÃO DE GRUPOS E ENDEREÇOS DE E-MAIL Exclusão de Grupo 17
1º passo: clique na opção Grupos do menu lateral. 2º passo: selecione o(s) grupo(s) que deve(m) ser excluído(s) e clique em Excluir Seleção. Para excluir todos os grupos, clique na opção Excluir Todos. Exclusão de E-mail 1º passo: clique na opção E-mails. 2º passo: selecione o(s) endereço(s) de e-mail(s) que deve(m) ser excluído(s) e clique na opção Excluir Seleção. Para excluir todos os endereços de e-mails, clique em Excluir Todos. 18
Modelo do e-mail enviado. NFORMAÇÕES MONITORADAS O Gerencie Carteira PJ permite o monitoramento de três blocos de informações: 19
CLASSIFICAÇÃO DE RISCO Estão disponíveis três modelos: Credit Rating, Credit RiskScoring e Credit RiskScoring 3.0. Além de escolher qual tipo de Classificação utilizada, será possível também escolher a partir de qual Score será gerado um aviso. O monitoramento da classe de risco permite a inclusão no módulo Administração da Carteira desde que, na criação do perfil, tenha sido selecionada a inclusão automática. CredtRiskScoring - é uma ferramenta que classifica o risco de crédito de empresas no momento da consulta e baseia-se em modelos estatísticos que utilizam variáveis continuamente atualizadas. Além disso, indica a probabilidade de a empresa consultada tornar-se inadimplente. Credit RiskScoring 3.0. - Novas variáveis: incorporou novas e importantes informações positivas, como Hábitos de pagamento e Compromisso das empresas. Modelos diferenciados por porte: é aplicado um modelo específico, respeitando o tamanho de cada empresa, etc... Credit Rating - é um completo relatório que contém informações cadastrais, comportamentais e econômico-financeiras das empresas analisadas, além de uma classificação objetiva do risco de crédito dessas instituições. DADOS CADASTRAIS Esse bloco permite o cliente escolher quais informações disponíveis gostaria de receber o aviso: Alterações da situação do CNPJ na base de dados da Serasa Experian, razão social, ramo de atividade, endereço e composição do quadro social/administradores, Outra possibilidade é de ser avisado apenas quando ocorrer à entrada de um sócio menor de 30 anos de idade. ANOTAÇÕES DE INADIMPLÊNCIA Esse bloco permite o cliente escolher o tipo de negativo que gerará aviso. Poderá escolher também se receberá aviso para exclusão ou inclusão dos tipos de negativos selecionados. Esse bloco tem disponíveis as opções de acompanhar inclusão e exclusão de anotações de inadimplência: protestos, 20
ações executivas, Recuperação Judicial, falências, cheques sem fundos e pendências financeiras (PEFIN/REFIN). FEATURES Quadro Social e Administração Apresenta o CPF/CNPJ e a identificação dos sócios, acionistas e administradores da empresa, informando para cada participante a data de entrada na sociedade e na administração, a nacionalidade e o percentual de participação no capital, o cargo administrativo, o estado civil e o mandato dos administradores, assim como indica a existência de informações negativas dos participantes e, especificamente para Pessoa Jurídica, indica a existência de Alerta em Negócios.. Participações Identifica as participações da empresa consultada e dos sócios, acionistas e administradores em outras sociedades, assim como indica a existência de informações negativas dos participantes e, especificamente para Pessoa Jurídica, indica a existência de Alerta em Negócios. 21
Indice de Relacionamento Marcado Demonstra o comportamento em negócios da empresa nos últimos 12 meses. É calculado com base em modelos matemáticos composto por uma série de informações da Base da Serasa Experian, tais como: Os Dados cadastrais da empresa, porte, hábitos de pagamentos com os seus fornecedores, cálculo do Faturamento Presumido ou da receita informada no último balanço disponível e informações dos sócios. CredtRiskScoring 3.0 Novas variáveis: incorporou novas e importantes informações positivas, como Hábitos de pagamento e Compromisso das empresas. Modelos diferenciados por porte: é aplicado um modelo específico, respeitando o tamanho de cada empresa, etc... Faturamento presumido Disponibiliza o faturamento anual estimado da empresa nos últimos 12 meses. É calculado em tempo real, por metodologia estatística, permitindo ao cliente ajustar as oportunidades de negócio de acordo com o potencial da empresa consultada. CredtRiskScoring É uma ferramenta que classifica o risco de crédito de empresas no momento da consulta e se baseia em modelos estatísticos que utilizam variáveis continuamente atualizadas. Além Anotações do SPC Aponta os restritivos do cliente monitorado na base do SPC. 22
Limite de crédito PJ - É estabelecido com base em parâmetros financeiros, como Faturamento, Compras, Patrimônio Líquido, entre outros baseados em Demonstrativos Contábeis, última compra, maior fatura, entre outros valores de Referenciais de Comportamento em Negócios, e também o Faturamento Presumidos sendo os montantes ajustados ao risco de crédito pelas tecnologias de classificação de risco de pessoas jurídicas rating e riskscoring. INCLUSÃO DE CNPJs Para iniciar o monitoramento de CNPJs, é necessário incluir os documentos. Existem duas formas de inclusão: individual e via lote. Antes de incluir os CNPJs de monitoramento, é preciso definir os parâmetros de monitoramento: Perfil conjunto de informações a serem monitoradas e cadastradas anteriormente. CNPJ nº do documento a ser monitorado. Período de Monitoramento o CNPJ pode ser monitorado por 90, 120, 180 dias ou por período indeterminado. Grupo de E-mail endereços de e-mails que receberão os avisos de alterações e cadastrados anteriormente. Referências campo editável para inclusão de informações internas. Por exemplo: código do cliente, vendedor, regional, etc. INCLUSÃO INDIVIDUAL A inclusão individual permite que dez CNPJs sejam acrescentados de uma só vez. 1º passo: clique na opção Incluir Empresas e selecione o tipo de monitoramento. 2ª passo: selecione os parâmetros de monitoramento (tipo de monitoramento, perfil, CNPJ, período de monitoramento, grupo de e-mail e referência). 23
3º passo: clique na opção Adicionar Empresa na Lista. Repita o 1º, 2º e 3º passos para incluir outro CNPJ. 4º passo: para concluir a inclusão, clique na opção Incluir. Importante: A data final de monitoramento é calculada automaticamente. É fundamental selecionar o grupo de e-mail para receber os avisos de alteração. O período mínimo de monitoramento pelo Gerencie Carteira PJ é de 90 dias. A opção Replicar Informações permite replicar os parâmetros utilizados na última inclusão para os CNPJs relacionados na lista. 24
Após a inclusão, será apresentada uma tela de confirmação. Três tipos de mensagens podem aparecer: Documento incluído com sucesso O CNPJ foi incluído e passará a ser monitorado. Não há informações de Rating, RiskScoring, RiskScoring 3.0 O CNPJ não foi incluído porque não foi possível calcular o risco da empresa. Documento já está sendo monitorado O CNPJ já está sendo monitorado e por isso não será incluído novamente. Ausência de informações sobre Quadro Social/Administradores na base de dados SERASA EXPERIAN para o(s) CNPJ(s) abaixo O CNPJ não retornará informações de quadro social e administradores por falta de informações. TIPO DE MONITORAMENTO 25
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INCLUSÃO VIA LOTE Vide Pagina 42. ALTERAÇÃO DE PARÂMETROS Para alterar um parâmetro de monitoramento, clique na opção Alterar Parâmetros. Informe o CNPJ com apenas os oito primeiros dígitos e sem pontuação e clique em Avançar. É possível alterar o período, grupo de e-mail e/ou referências. O perfil é o único parâmetro de monitoramento que não pode ser alterado. 27
EXCLUSÃO DE CNPJs Caso não seja mais necessário o acompanhamento de um determinado CNPJ, é possível excluir o documento do monitoramento. Os CNPJs monitorados devem cumprir o período mínimo de 90 dias de monitoramento. Se forem excluídos antes desse período, serão cobradas as hospedagens que faltam para completar o período na próxima fatura. Clique na opção Consultar ou Excluir Empresas do menu lateral e selecione o filtro de consultas que desejar: CNPJ, período, grupo de e-mail, referência ou perfil. 28
Para concluir a exclusão, selecione os documentos que não devem mais fazer parte do monitoramento e clique no botão excluir selecionados. 29
REGRAS DE COBRANÇA A cobrança é feita de acordo com o conceito de hospedagem que equivale a 30 dias (cobrança mensal). O valor da cobrança é definido de acordo com o perfil de monitoramento (conjunto de informações monitoradas). Importante: o período mínimo de monitoramento é de 90 dias. A 1ª hospedagem é cobrada o próximo fechamento da fatura do cliente. Quando um documento é excluído antes do período de carência as hospedagens que faltam para completar 90 dias de monitoramento são cobradas antecipadamente, isto é, na mesma fatura. Exemplo: Cliente inclui para monitorar por tempo indeterminado e fecha o faturamento no dia 30 de cada mês. 30
CONSULTA AOS CNPJs MONITORADOS Para saber a quantidade de CNPJs monitorados, clique na opção Consultar ou Excluir Empresas: Para consultar os CNPJs monitorados, são disponíveis filtros de consultas: CNPJ: digite o CNPJ e consulte até 20 documentos de uma só vez. Período: é possível consultar por Data de Inclusão, Data da Última Ocorrência ou Data Final de Monitoramento. 31
Grupo de E-mail: selecione o grupo de e-mail para que sejam exibidos os CNPJs relacionados a este grupo de e-mail. Referências: selecione, no Campo de Referências, a referência que deseja. Será habilitado um espaço para digitar uma informação que esteja cadastrada no campo selecionado. 32
Para facilitar a análise dos CNPJs monitorados, cada um possui um envelope que indica o status do documento. Os CNPJs podem ter três diferentes status (cores de envelopes): Branco* O CNPJ monitorado não sofreu alteração desde o início do monitoramento. Amarelo* O CNPJ monitorado sofreu alteração e foi verificado. Vermelho* O CNPJ monitorado sofreu alteração e ainda não foi verificado. *Os CNPJs que possuem envelope Vermelho, Amarelo ou Branco permitem até quatro consultas mensais, sem custo adicional, ao relatório completo, caso essas consultas sejam ultrapassadas o cliente será cobrado normalmente. ACESSO ÀS INFORMAÇÕES MONITORADAS Para acessar e verificar as informações monitoradas e que sofreram alterações, clique no CNPJ que deseja consultar. Será apresentado um resumo das informações monitoradas. As informações alteradas estarão na cor vermelha: 33
Para visualizar o relatório com todas as informações do CNPJ, clique na opção Consulte o Relatório Completo. Para adicionar dados ao relatório, selecione no quadro Informações Adicionais a informação desejada: As informações adicionais possuem cobrança adicional caso não estejam sendo monitoradas. 34
Para consultar todos os CNPJs apresentados na tela de consultas, clique na opção Consultar Todos. Para consultar todos os CNPJs apresentados na tela de consultas com o envelope vermelho, clique na opção Consultar Novos Avisos. Caso seja necessário incluir uma informação adicional, clique nas informações relacionadas no quadro Informações Adicionais. Esses dados possuem cobrança adicional caso não estejam sendo monitorados. PRORROGAÇÃO DO MONITORAMENTO A prorrogação permite que o monitoramento de CNPJs realizado com período definido (90, 120 ou 180 dias) tenha continuidade. 35
Para identificar o volume de CNPJs que estão próximos ao término de monitoramento no prazo de dez dias, uma mensagem informativa é disponibilizada na tela inicial. CONSULTA DOS CNPJS PRÓXIMOS AO TÉRMINO DE MONITORAMENTO Para consultar os CNPJs próximos ao término de monitoramento, utilize os filtros de consulta disponíveis: CNPJ, grupo de e-mail, referência e perfil. O filtro Período permite consultar as empresas que encerraram o monitoramento em um determinado período: 36
O filtro Empresas a Expirar exibe as 20 empresas que estão mais próximas do término de monitoramento. Para facilitar a identificação dos CNPJs que estão encerrando o monitoramento, os documentos são sinalizados com a figura. 37
COMO PRORROGAR Por meio do filtro Empresas a Expirar, é possível prorrogar até 20 CNPJs de uma só vez. Selecione as empresas que continuaram no monitoramento, indique o período de monitoramento desejado e clique em Prorrogar: Uma mensagem será exibida confirmando a alteração do período. REATIVAÇÃO DO MONITORAMENTO Esta funcionalidade disponibiliza os CNPJs que já foram monitorados, isto é, que não estão com o monitoramento ativo. Clique na opção Reativação da Carteira e, por meio dos filtros disponíveis, consulte os CNPJs que já foram monitorados. O filtro Empresas a Reativar exibe as 20 empresas mais antigas que já foram monitoradas. 38
Para reativar o monitoramento, selecione os parâmetros de monitoramento (perfil, período, grupo de e-mail e referência) e o(s) CNPJ(s). Clique em Reativar. 39
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