Prestação de Contas 2008

Prestação de Contas 2008

Prestação de Contas Investimentos Alocação de Recursos Evolução Patrimonial Planos Previdenciários Plano Transitório Plano Misto Plano Assistencial Saúde - AMHOR Odontológico Pesquisa de Satisfação

Estrutura dos Investimentos PATROCINADORA PARTICIPANTE ATIVO PARTICIPANTE ASSISTIDO RENDA VARIÁVEL RENDA FIXA EMPRÉSTIMOS IMÓVEIS

Alocação dos Recursos Distribuição do Patrimônio Dez 2008 Celos 1.966.171 Renda Fixa 1.589.151 80,82% Renda Variável 326.691 16,62% Empréstimos 45.843 2,33% Imóveis 41.011 2,09% Operações Patrocinadora 489.075 30,78% Debêntures 1.610 0,10% FIC CELOS 1.098.466 69,12% Fundos de Investimentos e Participações - FIP 103.621 31,72% Ações 53.179 16,28% Fundo de Ações 168.326 51,52% Fundos de Empresas Emergentes 1.565 0,48% Permanente Disponibilidade Valores a Receber e a Pagar (36.525) -1,86%

Alocação dos Recursos

Investimentos

Investimentos Período 2003 a 2008

Investimentos Período de Janeiro a Abril de 2009 R$ Mil

Investimentos 20,00% 18,75% 17,50% 16,25% 15,00% 13,75% 12,50% 11,25% 10,00% 8,75% 7,50% 6,25% 5,00% 3,75% 2,50% 1,25% 0,00% IGP-M x ICP x INPC x IPCA - Acumulado 2009 17,58% 15,87% 14,99% 15,18% 12,46% 11,30% 11,52% 18,60% 9,64% 10,09% 9,74% 10,05% 8,87% 8,28% 7,74% 9,95% 7,48% 9,53% 9,81% 8,70% 6,22% 8,35% 8,47% 6,17% 5,77% 4,93% 4,85% 6,82% 4,87% 5,09% 5,25% 4,26% 3,87% 3,32% 5,61% 5,23% 2,38% 2,62% 4,74% 4,48% 4,76% 5,90% 2,26% 2,34% 4,19% 1,69% 3,64% 1,17% 3,08% 0,69% 2,88% 2,38% 0,04% 2,08% 1,63% 1,52% 1,09% 1,03% 0,54% jan-08 fev-08 mar-08 abr-08 mai-08 jun-08 jul-08 ago-08 set-08 out-08 nov-08 dez-08 6,48% ICP M eta Acumulada IGP-M INPC IPCA

Investimentos ICP x Meta Atuarial x CDI x Poupança - A partir de 2003 180,00% 160,00% 140,00% 120,00% ICP Acumulado:... 158,29% Meta Acumulada:... 124,79% CDI Acumulado:... 150,94% Poupança Acumulada:... 67,11% 100,00% 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% jan/03 abr/03 jul/03 out/03 jan/04 abr/04 jul/04 out/04 jan/05 abr/05 jul/05 out/05 jan/06 abr/06 jul/06 out/06 jan/07 abr/07 jul/07 out/07 jan/08 abr/08 jul/08 out/08 ICP Acumulado Meta Acumulada CDI Acumulado Poupança Acumulado

Investimentos Evolução Déficit / Superávit R$ Mil 200.000 150.000 100.000 50.000 - (50.000) (100.000) Dez/08 R$ - 66.505 (150.000) jan-03 mai-03 set-03 jan-04 mai-04 set-04 jan-05 mai-05 set-05 jan-06 mai-06 set-06 jan-07 mai-07 set-07 jan-08 mai-08 set-08 Janeiro 2008: conclusão da compra da tábua de mortalidade AT-83. Dezembro 2008: quarto mês de déficit em 3 anos de superávit.

Investimentos Projeção Déficit / Superávit 2009 Evolução Déficit / Superávit 200.000 150.000 100.000 50.000 - (50.000) (100.000) (150.000) jan-03 mai-03 set-03 jan-04 mai-04 set-04 jan-05 mai-05 set-05 jan-06 mai-06 set-06 jan-07 mai-07 set-07 jan-08 mai-08 set-08 jan-09 Abr/09 Projetado R$ - 12.071 R$ Mil

Investimentos Resultado da Pesquisa de Satisfação Empréstimos Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,3 8,1 9,0 8,8 Assistidos 7,6 7,9 9,2 9,4

Plano Previdenciário Condições Ativos Aposentados Pensionistas Total Plano Transitório rio 8 1.617 788 2.413 (base atuarial dez/2008) Plano Misto 4.418 1.370 119 5.907 Total de Participantes = 8.320

Benefícios Pagos BENEFÍCIOS PAGOS EM 2008 TIPO DE BENEFÍCIO Prestação Continuada Pagamento Único TOTAL POR PLANO TOTAL GERAL TRANSITÓRIO R$ 52.976.074 R$ 0 R$ 52.976.074 MISTO R$ 41.958.676 R$ 8.668.092 R$ 50.626.768 R$ 103.602.842* Fonte DVGP/Contábil * Não estão sendo considerados os valores referentes a provisões, ações judiciais e correções dos processos contabilizados.

PLANO TRANSITÓRIO Resumo Atuarial PLANO TRANSITÓRIO Provisão de Benefícios Concedidos Provisão de Benefícios a Conceder Provisões Matemáticas Ativo Líquido do Plano Déficit Técnico Acumulado R$ 595.236.967 R$ 3.575.560 R$ 598.811.527 R$ 553.070.119 (R$ 45.741.408)

PLANO TRANSITÓRIO Resumo Atuarial do Déficit DÉFICIT PLANO TRANSITÓRIO Déficit Técnico Acumulado Origem Conjuntural - mercado financ. Perdas Estruturais (R$ 45.741.409) (R$ 36.769.569) (R$ 8.971.840) Compra da Tábua 6/10 AT 49 - AT 83 Perdas Ações Judiciais Ganhos de origem diversas (R$ 6.325.318) (R$ 5.225.991) R$ 2.579.469

PLANO MISTO Resumo Atuarial PLANO MISTO Provisão de Benefícios Concedidos Provisão de Benefícios a Conceder Provisões Matemáticas Ativo Líquido do Plano Déficit Técnico Acumulado R$ 573.369.148 R$ 860.495.528 R$ 1.433.864.675 R$ 1.413.100.969 (R$ 20.763.706)

CONSOLIDADO Resumo Atuarial PLANO TRANSITÓRIO E MISTO Provisão de Benefícios Concedidos Provisão de Benefícios a Conceder Provisões Matemáticas Ativo Líquido do Plano Déficit Técnico Acumulado R$ 1.168.605.115 R$ 864.071.088 R$ 2.032.676.203 R$ 1.966.171.088 (R$ 66.505.115)

CONSOLIDADO PERÍODO Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro EVOLUÇÃO DOS RESULTADOS DOS PLANOS R$ TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO (13.932.882) 29.058.302 15.125.420 (10.529.715) 40.253.315 29.723.600 (14.469.935) 34.854.622 20.384.687 (11.026.185) 43.422.327 32.396.142 (3.438.517) 65.276.562 61.838.045 (4.776.927) 63.465.972 58.689.045 (10.866.389) 52.270.382 41.403.993 (18.903.347) 33.103.541 14.200.194 (23.906.835) 19.662.789 (4.244.046) (35.961.942) (15.619.113) (51.581.055) (37.952.827) (16.013.135) (53.965.962) (45.741.409) (20.763.706) (66.505.115)

Plano Previdenciário Demonstração Gráfica Evolução do Resultado jan/08 fev/08 mar/08 abr/08 mai/08 jun/08 jul/08 ago/08 set/08 out/08 nov/08 dez/08 TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO

Projeção 2009 EVOLUÇÃO DOS RESULTADOS DOS PLANOS R$ PERÍODO TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO Janeiro (37.783.277) (14.785.109) (52.568.386) Fevereiro (38.353.932) (5.678.907) (44.032.839) Março (35.976.260) (4.223.130) (40.199.390) Projetado Abril (24.831.449) 12.760.577 (12.070.872) Projetado

Plano Previdenciário Evolução do Resultado para 2009 mai/08 jun/08 jul/08 ago/08 set/08 out/08 nov/08 dez/08 jan/09 fev/09 mar/09 abr/09 TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO

Plano Previdenciário Resultado da Pesquisa de Satisfação Plano de Aposentadoria Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos - 7,3 8,0 8,2 Assistidos - 6,6 8,1 8,3

Plano AMHOR TOTAL USUÁRIOS 2008 TITULARES ATIVOS 4.309 ASSISTIDOS 3.538 TOTAL 7.847 TOTAL GERAL BENEFIC. 12.527 20.374 TITULAR BENEFICIÁRIOS IDADE MÉDIA 53 35 Há 243 pessoas com idade entre 81 e 90 anos e 27 pessoas acima de 90 anos.

Plano AMHOR Quadro Comparativo das Coberturas QUANTIDADES 2007 2008 Dif % Consultas 93.730 98.605 4.875 5,20% Exames 233.614 361.547 127.933 54,76% Serviços* 131.666 186.470 54.804 41,62% Internações 3.458 4.522 1.064 30,77% * Serviços - Fisioterapia, Radioterapia, Quimioterapia, etc.

Plano AMHOR RECEITA & DESPESA Fundo Dez/07 (+) Receita (cont. Patrocinadora + Titular) (- ) Despesa (deduzido co-participação) Receita x Despesas (+) Rentabilidade Fundo Dezembro/08 Fundo Ideal R$ 6.827.077 27.507.750 31.229.781 (3.722.030) 561.478 3.696.111 15.614.891

Plano AMHOR COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS R$ milhões 2008 2.867 2.227 2.685 2.528 2.209 2.543 2.932 3.072 2.734 2.765 2.224 2.509 1.761 2.219 2.237 2.190 2.250 2.218 2.202 2.218 2.506 2.494 2.488 2.658 27% 467 1% 19 1% 15 (466) (291) (293) (714) (643) (870) (516) (259) (170) -22% -17% -13% -13% -32% -40% -23% -10% -7% jan fev mar abr maio jun jul ago set out nov dez Receita Despesa Desp x Rec %

Plano AMHOR COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS R$ milhões 1998 2008 25.412 25.208 31.230 27.508 13.154 12.866 13.510 13.858 10.775 12.231 10.722 13.815 12.024 16.073 13.358 16.625 15.367 17.413 16.651 19.228 22.877 22.586 2% 287 1% 291 1% 205 (348) (1.455) (3.093) (4.048) (3.267) (2.045) (2.577) (3.722) -3% -14% -29% -34% -24% -13% -15% -14% 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Receita Despesa Desp x Rec %

Plano AMHOR FUNDO REAL x FUNDO IDEAL R$ 1998-2008 15.614.891 13.580.716 13.928.016 11.928.435 12.603.818 10.140.918 8.431.950 8.312.641 8.706.592 9.613.942 11.293.054 6.433.232 6.929.133 6.115.257 6.907.491 8.036.302 6.956.311 6.057.432 4.379.520 5.527.038 6.856.664 3.696.112 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 FUNDO FUNDO IDEAL

Plano AMHOR Histórico dos Reajustes 2006 a 2009 R$

Plano AMHOR Resultado da Pesquisa de Satisfação Atendimento da UNIMED Ativos 2008 8,0 Assistidos 8,9 Pesquisa Resultado da Pesquisa de Satisfação Plano de Saúde 2004 2006 2007 2008 Ativos 6,9 8,0 8,9 8,6 Assistidos 7,9 8,0 9,4 9,3

Plano Odontológico TOTAL USUÁRIOS 2008 TITULARES ATIVOS 4.299 ASSISTIDOS 3.066 TOTAL 7.365 TOTAL GERAL BENEFIC. 12.097 19.462 TITULAR BENEFICIÁRIOS IDADE MÉDIA 55 32 Há 83 pessoas com idade entre 81 e 90 anos e 4 pessoas acima 90 anos.

Plano Odontológico Quadro Comparativo das Coberturas Valores em R$ Tipo de Cobertura 2007 2008 Diferença INTEGRAL 2.540.460 2.553.352 12.892 REEMBOLSO 763.323 834.993 71.670 % 0,50% 8,58% NOTA: Plano de livre escolha Cobertura Integral - Plano paga totalmente a utilização Reembolso - usuário paga particular e é ressarcido pelo valor de tabela HISTÓRICO DO PLANO: 1974 a 1999-25 procedimentos para cobertura básica 2005 - aumenta para 46 procedimentos 2008 - ampliado para 265 procedimentos

Plano Odontológico RECEITA & DESPESA Fundo Dez/07 (+) Receitas (cont. Patrocinadora + Titular) (-) Despesas Receitas x Despesas (+) Rentabilidade Fundo Dezembro/08 Fundo Ideal R$ 11.705.460 3.837.702 3.830.956 6.746 587.805 12.300.011 1.915.478

Plano Odontológico COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS - R$ mil 2008 321 320 249 243 326 322 352 350 362 348 320 338 318 318 320 320 318 344 321 321 292 372 320 259 29% 32% 72 77 10% 30 23% 61 (2) (32) (31) (44) (28) (18) (26) (51) -0,5% -9% -8,97% -12% -8% -5% -8% -14% jan fev mar abr maio jun jul ago set out nov dez Receita Despesa Desp x Rec %

Plano Odontológico COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS R$ milhões 2000 a 2008 3.962 3.252 4.103 3370 4.606 3.144 3.468 3.178 3.444 3.145 3.539 3.779 3.833 3.651 3.852 3.818 3.838 3.831 1.461.118 710.333 733.118 290.159 298.574 6.746 (239.825) (182.202) (33.570) 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Receita Despesa Desp x Rec

Plano Odontológico FUNDO REAL x FUNDO IDEAL R$ mil 2008 11.681.421 12.054.872 12.034.060 12.291.006 12.761.139 12.899.141 12.952.036 12.836.747 12.551.308 12.180.786 12.221.310 12.300.011 1.495.231 1.458.755 1.931.824 2.112.072 2.097.040 2.171.772 2.029.605 2.088.024 2.065.078 1.750.116 1.554.444 2.231.777 jan fev mar abr maio jun jul ago set out nov dez Fundo dez/08 Fundo Ideal

UNIFICAÇÃO Criar o Plano Celos Saúde Unificar os Planos AMHOR e Odontológico

Plano Odontológico Resultado da Pesquisa de Satisfação Plano Odontológico Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,1 7,5 8,7 8,4 Assistidos 7,9 7,7 8,8 9,0

Resultado PESQUISA DE SATISFAÇÃO

Pesquisa de Satisfação Resultado da Pesquisa de Satisfação Atendimento Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,8 8,2 9,2 9,2 Assistidos 8,4 8,4 9,5 9,4 0800 Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,6 8,0 8,7 8,9 Assistidos 8,1 8,2 9,2 9,3

ATENDIMENTOS REALIZADOS EM 2008 7.962 12.978 37.535 96.900 TOTAL 520 1.058 5.095 7.621 Dezembro 720 1.120 3.805 8.241 Novembro 680 1.250 3.597 9.268 Outubro 820 1.250 3.636 9.126 Setembro 850 1.400 4.315 8.134 Agosto 616 1.350 1.851 8.609 Julho 616 1.350 2.166 6.853 Junho 580 1.020 2.505 9.093 Maio 580 1.020 2.794 8.137 Abril 660 720 3.610 7.790 Março 660 720 1.675 6.482 Fevereiro 660 720 2.486 7.546 Janeiro PRESENCIAL E-MAIL 0800 PORTAL MÊS

Pesquisa de Satisfação Resultado da Pesquisa de Satisfação Preposto(a) Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,9 7,9 8,4 8,6 Assistidos 8,1 8,1 9,2 9,2

Pesquisa de Satisfação Resultado da Pesquisa de Satisfação Desempenho da Diretoria Pesquisa 2004 2006 2007 2008 Ativos 7,4 7,8 8,1 8,3 Assistidos 7,7 7,8 8,7 8,8 Nota Geral da Pesquisa Ativos Assistidos 8,5 9,1

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