TUTORIAL MRV CORRETOR

TUTORIAL MRV CORRETOR O MRV Corretor é o sistema de vendas da MRV. Nele é possível realizar cadastro de clientes, efetuar reservas, solicitar análise de crédito e consultar tabelas de vendas. MARÇO/ 2012

TUTORIAL MRV CORRETOR 1.0. Acesso...3 2.0. Clientes...4 3.0. Apuração de Renda...8 4.0. Reserva...12 5.0. Análise de crédito... 16 6.0. Consultas de relatórios...23 7.0. Dicas...23 8.0. Símbolos MRV Corretor...25

ACESSO 1.0. Acesso Para acessar o MRV Corretor, entre no site: mrvcorretor.mrv.com.br Insira seu login e senha e clique em entrar para ter acesso ao sistema. Caso tenha esquecido a senha, clique em esqueci minha senha. Informe login e CPF para receber nova senha via e-mail. A senha expira a cada 45 dias.

CLIENTES 2.0. Clientes Permite criar o cadastro de um novo cliente; Permite editar e buscar um cliente existente; Não permite excluir o cadastro de um cliente. 2.1. Consultar clientes Para consultas de um cliente já cadastrado basta procurar através do nome ou CPF. Veja dica sobre buscas. 2.2.Cadastrar um novo cliente Os campos em amarelo são de preenchimento obrigatório para cadastro do cliente e efetivação da reserva.

CLIENTES 2.3. Alteração de Dados do cliente Email e telefone do cliente podem ser alterados a qualquer momento; Após cliente ser cadastrado CPF não pode mais ser alterado; Demais dados podem ser alterados até o momento em que gera- se o contrato. 2.4. Após um cliente cadastrado na tela de clientes é possível Direcionar para a tela de reserva; Realizar a consulta ao SPC/Serasa (somente para pessoa física); Direcionar para tela de apuração de renda.

CLIENTES 2.5. Consultas ao SPC / Serasa Após o cadastro de clientes é possível consultar o CPF nas bases do SPC/Serasa. Se necessário pode-se imprimir a ficha da consulta. A consulta obedecerá à seguinte regra para validade: Cliente sem restrição financeira: A consulta valerá pelo prazo de 30 dias. Cliente com restrição financeira: A consulta valerá apenas por 1 dia podendo ser consultado novamente no outro dia.

APURAÇÃO 3.0. Apuração de Renda Permite apurar a renda do cliente sem vínculo de reserva da unidade. Essa análise permite direcionar o cliente a um produto que seja adequado ao seu perfil de financiamento. *Consideração: Vale ressaltar que tanto a Apuração de Renda quanto Análise de Crédito tem como base a Política de Crédito da MRV. 3.1. Passos 3.1.1. Selecionar o cliente Clique em Nova Apuração de Renda e informe o número de participantes que irão compor o grupo a ser analisado. 3.1.2. Fazer consulta ao SPC/ Serasa Verificar item 2.5. Mesmo se houver falha de comunicação ao SPC Serasa o corretor consegue continuar o processo e gerar a PAC, o campo fica com o status Pendente: falha de comunicação. Mensagens de checagem serão exibidas a medida que o sistema avança.

APURAÇÃO 3.1.3. Preencher o questionário; 3.1.4. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos financeiros Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar novamente. Considere que todos os campos são de preenchimento obrigatório. 3.1.5. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos um telefone, residencial ou celular É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência;

APURAÇÃO 3.1.6. Enviar documentos contidos no chek list A lista possui documentos obrigatórios e não obrigatórios. Não é possível enviar a PAC ao crédito se todos os documentos obrigatórios não estiverem anexados e aprovados pelo sistema (de acordo com os padrões do processo de digitalização e resposta de aprovação ou reprovação do documento). Os formatos permitidos para digitalização de documentos são: JPEG; PDF e TIF. O tamanho máximo do documento é 1 Mega. Status Envio: Quando está verde significa que o documento foi ENVIADO para o Kofax, porém existe um tempo para que o documento seja processado e aprovado. Vermelho significa que o documento não foi enviado. Somente após todos os documentos serem aprovados pelo sistema é possível enviá-los ao crédito.

APURAÇÃO 3.1.6. Enviar documentos contidos no chek list Existe também um campo de observação no final da tela, caso seja necessário enviar algum comentário ao crédito. É possível enviar uma observação ao crédito a qualquer momento. 3.2. Consultar uma apuração No ambiente de apuração de renda é possível realizar consultas de apurações por cliente, CPF e Status da apuração. Veja dica sobre consultas.

3.3. Status da apuração de renda Status Em análise Em discussão Renda Apurada Cancelado Pendente de envio Descrição Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja, aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é possível fazer alteração alguma na PAC apenas visualizar os documentos enviados e o histórico da Apuração de Renda. Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível apurar a renda por falta de alguma documentação ou informação que deverá ser repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados, editar apuração de renda e cancelar apuração de renda. Importante neste status é que ainda é possível alterar todas as informações, somente fica travado a troca e adição de novos clientes. Permite gerar uma reserva e transformar a apuração em análise de crédito. Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém é possível visualizar informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados. Neste Status é possível Contestar a PAC aprovada. Quando isso acontece somente é possível digitalizar documentos e enviar observação, não é permitido alterar tipo de renda, pessoas de referencia, compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito. O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação, porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a atualização da documentação. Permite gerar uma reserva e transformar a apuração em análise de crédito. Apuração cancelada pelo usuário. Aguardando envio dos documentos ao crédito.

4.0. Reserva RESERVAS Cada corretor verá apenas suas reservas e o gerente verá todas as reservas feitas por sua equipe. As reservas possuem um prazo de vigência, esteja atento ao vencimento de suas reservas. 4.1. Criar uma reserva Caso o cliente já esteja cadastrado na base de dados, basta clicar no ícone Reservas- Nova reserva. Pesquise o empreendimento desejado. Feito isso aparecerá uma lista relacionando cada unidade disponível e reservadas, data da próxima reserva, data prevista para registro do contrato pessoa jurídica, previsão de entrega de chaves e o ícone para associar. *O sistema não permite que seja criada mais de uma reserva para o mesmo cliente na mesma unidade.

RESERVAS No ícone associar é possível vincular uma unidade disponível à um cliente realizando a reserva. Esta terá vigência respeitando o prazo do empreendimento. Após selecionar o cliente, o empreendimento e uma unidade, é preciso selecionar o tipo de financiamento. Obs: Para planos de financiamento que não exijam análise de crédito (ex. Flex À Vista) não será necessário criar uma PAC.

RESERVAS 4.2. Consultar uma reserva Para pesquisar as reservas efetuadas no sistema, basta selecionar o status e clicar em pesquisar. Caso queira fazer uma busca mais específica, basta digitar o nome do cliente ou a unidade em questão.

RESERVAS 4.3. Status da Reserva É possível ainda consultar as reservas por Status. Nessa listagem serão exibidas todas as reservas, o prazo de início de fim da vigência, opção de visualizar o detalhe da mesma, cancelar uma reserva e gerar uma análise de crédito, caso a mesma já não possua uma análise de crédito.

ANÁLISE 5.0. Análise de Crédito É uma avaliação da situação cadastral e da capacidade de pagamento do cliente. Com base na renda e no produto selecionado, a análise constata se o cliente possui condições financeiras de contratar o financiamento. É necessário ter uma reserva. Caso o plano de financiamento não esteja configurado para solicitar análise de crédito o sistema não irá exigir que a mesma seja feita. A diferença entre apuração e análise é que para se solicitar a análise de crédito é necessário existir uma reserva.

Existem duas maneiras de criar uma análise de crédito: ANÁLISE 1- Tela de reservas: clicar no ícone gerar análise. 2-Tela de análise de crédito: clicar em nova análise e pesquisar por uma reserva existente.

ANÁLISE 5.1. Passos 5.1.1. Pela própria tela de reserva, você já pode criar uma análise de crédito. 5.1.2. Pela tela de análise de crédito, o primeiro passo é selecionar uma reserva. Isso pode ser feito buscando o nome cliente, CPF ou empreendimento. 5.1.3. Fazer consulta ao SPC/ Serasa Verificar item 2.5. Mesmo se houver falha de comunicação ao SPC Serasa o corretor consegue continuar o processo e gerar a PAC, o campo fica com o status Pendente: falha de comunicação. 5.1.4. Preencher o questionário 5.1.5. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos financeiros Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar novamente

ANÁLISE 5.1.6. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos um telefone, residencial ou celular É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência; 5.1.7. Enviar documentos contidos no chek list Não é possível enviar a PAC ao crédito se todos os documentos obrigatórios não estiverem anexados e aprovados pelo sistema (de acordo com os padrões do processo de digitalização e resposta de aprovação ou reprovação do documento). Os formatos permitidos para digitalização de documentos são: JPEG; PDF e TIF. O tamanho máximo do documento é 1 Mega. Status Envio: Quando está verde significa que o documento foi ENVIADO para o Kofax, porém existe um tempo para que o documento seja processado e aprovado. Vermelho significa que o documento não foi enviado. Somente após todos os documentos serem aprovados pelo sistema é possível enviá-los ao crédito. É possível enviar uma observação ao crédito a qualquer momento.

ANÁLISE 5.2. Transformando uma Apuração de Renda em Análise de Crédito A partir de uma apuração com status Renda Apurada ou Em discussão é possível transformá-los em análise de crédito sem a necessidade de enviar novamente todos os documentos. Para isso, basta clicar no ícone de reserva, escolher o produto e aceitar a transformação. Feito isso, o sistema enviará automaticamente para a conclusão da análise.

ANÁLISE 5.3. Status da Análise Status Em análise Em discussão Pendente de envio Descrição Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja, aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é possível fazer alteração alguma na PAC apenas visualizar os documentos enviados e o histórico da análise de crédito. Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a análise por falta de alguma documentação ou informação que deverá ser repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados, editar análise de crédito e cancelar análise. Importante neste status ainda é possível alterar todas as informações, somente ficam travados a troca e adição de novos clientes. Nesse status É POSSÍVEL reutilizar a PAC (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) para o MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que esteja no MESMO empreendimento (ou seja, a criação de uma nova reserva). Se isso for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) e o status da mesma volta a ficar como EM ANÁLISE. Aguardando envio dos documentos ao crédito.

ANÁLISE 5.3. Status da Análise Aprovada Reprovada Cancelada Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém é possível visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados. Neste Status é possível Contestar a PAC aprovada e quando isso ocorre somente é permitido digitalizar documentos e enviar observação, não é possível alterar tipo de renda, pessoas de referencia, compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito. O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação, porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a atualização da documentação. NÃO é possível CONTESTAR a PAC nas seguintes situações: Caso o contrato já tenha sido gerado, caso a reserva tenha sido cancelada. Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a análise. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito e visualizar documentos digitalizados. Nesse status É POSSÍVEL reutilizar a PAC (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) para o MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que esteja no MESMO empreendimento (ou seja, a criação de uma nova reserva). Se isso for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) e o status da mesma volta a ficar como EM ANÁLISE. Apuração cancelada pelo usuário.

ANÁLISE 6.0. Consulta aos Relatórios No ambiente de relatórios do MRV é possível realizar consultas às tabelas de preços, unidades em estoque e croquis. Para consultar os relatórios basta clicar no item desejado e escolher o empreendimento desejado através das listas. 7.0. Dicas O * em todas as consultas serve para generalizar a busca. Por exemplo: Para buscar cliente de nome João, basta inserir João* no campo de busca e pesquisar. Dessa forma todos os clientes cadastrados com João como parte do nome serão listados na consulta. A consulta de SPC/Serasa pode ser realizada em dois momentos. Quando no cadastro do cliente e ainda no ambiente de apuração ou análise. Sendo que neste último a consulta torna-se obrigatória para prosseguir o processo.

ANÁLISE Hoje quando o crédito aprova uma PAC com valores menores do que os contidos em uma proposta, o sistema não irá excluir automaticamente o contrato nem revisará a proposta com os valores retornados pelo crédito. No CRM existe a opção de manter a proposta como está e contestar o crédito via MRV Corretor. Para isso basta apertar o botão cancelar quando aparecer a tela acima (a proposta e o contrato permanecem como estão) e contestar a PAC via MRV Corretor.

8.0.Símbolos do MRV Corretor LEMBRETES Associar Visualizar e Salvar - Conferir Pendente Desativar Cancelar -Excluir Anexar documentos Editar - Alterar Pesquisar Visualizar documentos Visualizar histórico de informações Gerar reserva a partir de uma apuração de renda Gerar Análise a partir de uma reserva Gerar ficha de pré-análise Reutilizar PAC