CÉDULA DE CRÉDITO BANCÁRIO

CÉDULA DE CRÉDITO BANCÁRIO O Sistema Cédula de Crédito é um aplicativo desenvolvido pelo Banco Intermedium, com o objetivo de consolidar os dados cadastrais da empresa e movimentação de títulos em cobrança. O Sistema permite: Imprimir boletos; Gerar arquivos-remessa para transmissão ao Banco Intermedium para registro da cobrança, operações de capital de giro e de desconto de recebíveis (duplicatas, cheques, etc.); 1

INDICE: A) OBJETIVO DO PROGRAMA:... 5 B) INFORMAÇÕES OPERACIONAIS:... 5 2. Empresa (Cadastramento da sua empresa)... 5 2.1 Finalidade... 6 2.2 Descrição dos Campos:... 6 C) Cadastro de Borderô:... 7 3.1 FINALIDADE:... 7 3.1.1 Descrição dos Campos:... 7 D) PRIMEIRO AVALISTA:... 8 E) SEGUNDO AVALISTA:... 9 F) TELA: DADOS BANCÁRIOS:... 10 6.1 FINALIDADE... 10 6.1.2 Descrição dos Campos:... 10 6.1.2.6 Botões para manutenção dos campos:... 11 6.1.2.3 Botões para manutenção dos campos:... 12 G) TELA: DIGITAÇÃO DOS TITULOS:... 12 TELA DE RELATORIOS:... 16 H) IMPORTAÇÃO DE TITULOS... 17 13.1 Descrição dos Botões da tela de Importação... 17 14.1.2.2 - PASSO A PASSO PARA ENVIAR UMA REMESSA... 18 15.1 Caso Possui Firewall Configurado, Liberar os IP s.... 18 16.1 Configurações na instalação Cédula de Crédito.... 19 2

Para a instalação do sistema, basta seguir as instruções contidas no site. Após instalação, clique duas vezes no ícone criado em sua área de trabalho para ter acesso ao sistema. 1 Passo: Para entrar no site do Banco Intermedium digite http://www.intermedium.com.br/ 1 2 3

3 Passo 3.1. 1 3.2 3.3 3.1 Utilize a instalação completa somente se for à primeira instalação. Obs.: se precisa reinstalar o sistema completo faça backup desta pasta C:\Icfi_Formularios\Dados, e depois que terminar a instalação completa, recupere esta pasta C:\Icfi_Formularios\ ( este procedimento recuperará tudo que existia na sua base anterior). Pacotes de atualização: 3.2 Instalação para Win95, Win98, WinME e WinXP 3.3 Instalação para Win2000 4

A) OBJETIVO DO PROGRAMA: 1 Tem como objetivo principal imprimir os formulários básicos para a realização de uma operação financeira e enviar as informações para o banco de dados da Intermedium. Os formulários são: Cédula de Crédito Bancário: - Necessário a cada operação; Listagem de Títulos: - idem; Nota Promissória: - idem; Termo de Constituição ou Formalização: - idem; Contrato para Cobrança de Títulos: - somente na primeira operação. 1.1 O programa permite importar o conteúdo de arquivos dos seguintes padrões: a) Intermedium; b) CNAB 400 (preferencial Banco do Brasil); c) SisCheque 100 do Banco Itaú. B) INFORMAÇÕES OPERACIONAIS: 2. Empresa (Cadastramento da sua empresa) Ao utilizar o sistema pela primeira vez, é necessário cadastrar suas informações e os parâmetros desejados, conforme a Figura 1. Figura (1) Clique aqui para excluir um cadastro. Localizar a imagem (logotipo da empresa) a ser publicada nas Duplicatas Físicas, usando o sistema de busca. Atenção: {Somente arquivos com a extensão **. JPG; **. JPEG}. A imagem é obrigatória para impressão da duplicata. Clique neste botão para excluir a imagem (logotipo da empresa). 5

2.1 Finalidade: Permitir que a(s) informação(ões) da(s) empresa(s) fiquem disponíveis para o preenchimento da cédula. As informações são impressas no contrato Cédula de Crédito Bancário 2.2 Descrição dos Campos: 2.2.1 CNPJ/CPF: Número de Inscrição da sua empresa (Cadastrada na Intermedium) junto ao Ministério da Fazenda. 2.2.2 Pessoa: a) Jurídica para a CNPJ; b) Física para CPF. 2.2.3 Nome/Razão: Razão social da sua empresa. (Campo obrigatório). 2.2.4 CEP: Código de Endereçamento Postal. (Campos obrigatórios). 2.2.5 UF: Unidade Federativa. (Campo obrigatório). 2.2.6 Endereço: (Campo obrigatório). 2.2.7 Bairro: (Campo obrigatório). 2.2.8 Cidade: (Campo obrigatório). 2.2.9 DDD: (Campo obrigatório). 2.2.10 Telefone: (Campo obrigatório). 2.2.11 E-mail: O Endereço eletrônico de sua empresa. 2.2.12 Botão Excluir Cadastro : Permite excluir o cadastro da sua empresa e todas as informações vinculadas ao cadastro. 2.2.13 Inserir Logo: O logotipo pode ser alterado a qualquer momento. Para isso, clique na opção "Alterar", abaixo do logotipo e localizar o novo. 2.2.14 Excluir Logo: O logotipo pode ser excluído a qualquer momento. Para isso, clique na opção "Excluir Logo. Observação: Após preencher todos os campos, clique no botão Salvar da Figura 2. Figura (2) Comando para gravar registros (Incluídos/alterados). Consistência de CNPJ/CPF relacionados na Cédula de Crédito. Atualiza a versão do Sistema. Exporta a remessa em formato arquivo. Clique para obter ajuda. Permite alterar os campos. Cancela todas as inclusões/alterações. Gera um arquivo com as informações da cédula em exibição e o envia para intermedium. 6 Ativar a tela de relatórios. Figura (7). Ativa a tela de Importação. Figura (8).

C) Cadastro de Borderô: Clique aqui para excluir uma cédula Clique aqui para importação de dados Bancários. 3.1 FINALIDADE: Disponibilizar informações para o preenchimento do contrato Cédula de Crédito Bancário e para o arquivo remessa. 3.1.1 Descrição dos Campos: 3.1.1.1 CNPJ da sua Empresa: Número de inscrição (CPF/CNPJ) da empresa. Ao posicionando o cursor nesse campo e teclar <Enter>, o programa pega automaticamente a última inscrição usada. 3.1.1.2 Nº. DA CÉLULA - Número seqüencial crescente de um em um. È obrigatório o seu preenchimento para liberar o restante dos campos. 3.1.1.3 TIPO DE CARTEIRA: - Os tipos de carteiras são: 3.1.1.3.1 Carteira Desconto - É usada quando os títulos forem cedidos para a Intermedium. 3.1.1.3.2 Carteira Caução - Quando acordado com o promotor, cauciona a Carteira Desconto. 3.1.1.3.3 Carteira Simples - Quando a sua empresa quiser usar o serviço de cobrança da Intermedium. 3.1.1.4 PRODUTO: Código de classificação dos documentos que originaram os títulos. (Ex: Duplicata Mercantil, Cheque, etc...) 3.1.1.5 DATA DE LANÇAMENTO: Data de referencia/emissão da Cédula de Crédito Bancário. 7

3.1.1.6 Botão Excluir Cédula Permite excluir a cédula em exibição e todos os títulos relacionados 3.2 VÍNCULO DE DADOS BANCÁRIOS: 3.2.1 Finalidade: Vincular a informação bancária da sua empresa à cédula. 3.2.1.1 Botão Importa Dados Bancários 3.2.1.2 Finalidade (Botão Importa Dados Bancários ): Importar informações bancárias, cadastradas anteriormente em DADOS BANCÁRIOS / BANCO PARA DEPÓSITO DO LÍQUIDO DA OPERAÇÃO). 3.2.1.3 As informações indesejadas devem ser desvinculadas conforme a figura 3. Figura (3) Abre um novo vínculo para uma conta corrente. Coloca um registro em módulo de alteração. Cancela a inclusão/alteração de conta corrente. Registro anterior Próximo registro Desvincula a conta corrente indesejada selecionada. Grava a alteração/inclusão de uma conta D) PRIMEIRO AVALISTA: Figura (4) Clique aqui para excluir 1 avalista. Clique aqui para excluir cônjuge. 8

4.1 FINALIDADE: Disponibilizar informações para o preenchimento do contrato Cédula de Crédito Bancário. 4.2 Cadastro do primeiro avalista. a) para desvincular um avalista do movimento, é só deixar o campo INSCRIÇÃO AVALISTA vazio; b) para excluir em definitivo um avalista, basta clicar no botão Excluir 1º Avalista. 4.3 Cadastro do cônjuge do primeiro avalista (quando for o caso). a) para desvincular o cônjuge do avalista é só deixar o campo CPF DO CÔNJUGE vazio; b) para excluir em definitivo o cadastro do cônjuge, basta clicar no botão Excluir Cônjuge. E) SEGUNDO AVALISTA: Figura (5) Clique aqui para excluir 2 avalista. Clique para excluir cônjuge. 5.1 FINALIDADE: Disponibilizar informações para o preenchimento do contrato Cédula de Crédito Bancário. 5.2 Cadastro do segundo avalista. a) para desvincular um avalista do movimento, é só deixar o campo CPF do 2º AVALISTA vazio; b) para excluir em definitivo um avalista, basta clicar no botão Excluir 2º Avalista. 5.3 Cadastro do cônjuge do segundo avalista (quando for o caso). a) para desvincular o cônjuge do segundo avalista, é só deixar o campo CPF DO CÔNJUGE vazio; b) para excluir em definitivo um cônjuge do 2º avalista, basta clicar no botão Excluir Cônjuge. 9

F) TELA: DADOS BANCÁRIOS: Figura (6) Banco para deposito do liquido da Operação. 6.1 FINALIDADE Disponibilizar informações das contas correntes de sua empresa que serão usadas para receber o valor líquido da operação financeira, referente a contrato de mútuo (desconto/empréstimo). 6.1.2 Descrição dos Campos: 6.1.2.1 Banco: Código do banco para receber o depósito referente ao líquido da operação financeira (no caso de contrato de mútuo). 6.1.2.2 Conta: Conta bancária sem digito verificador. 6.1.2.3 Conta DV: Digito verificador da conta bancária. 6.1.2.4 Agencia: Agencia bancária sem digito verificador. 6.1.2.4 Agencia DV: Digito verificador da agencia bancária. 6.1.2.5 Compensação: Código da região de compensação usado pelo banco. 10

6.1.2.6 Botões para manutenção dos campos: Figura (7) Novo registro Coloca um registro em módulo de alteração. Cancelar a inclusão/alteração do registro Registro anterior Próximo registro Deleta o registro Salvar o registro Banco para Emissão de Boleto. Figura (8) Informe a primeira faixa no boleto Informe a última faixa a ser utilizada no boleto 8.1 Finalidade: Disponibilizar informações sobre a cobrança bancária para o preenchimento de boletos. Se o cliente desejar imprimir os boletos, pode optar pelo aplicativo Cédula de Crédito Bancário ou utilizar ferramenta própria. As informações são fornecidas pela Intermedium. 8.1.2 Descrição do campo: 8.1.2.1 Próximo nº Bancário Sem DV: A primeira faixa utilizada no boleto. 8.1.2.2 Último nº Bancário Sem DV: A faixa final seria a última faixa a ser utilizada no boleto. Obs.: Quando esta faixa tive terminando, solicitar nova faixa na Intermedium se for continua emitindo boleto próprio ou Cédula de Crédito Bancário. 11

6.1.2.3 Botões para manutenção dos campos: Figura (9) Permite alterar os campos. Cancela cessão. Excluir registro. Salva todas as informações da Cédula de Crédito, exceto os itens do Grupo Digitação dos Títulos Cancelar os campos. G) TELA: DIGITAÇÃO DOS TITULOS: Figura (10) Clique aqui para atribuir o numero Bancário aos intens. 10.1 Finalidade: Disponibilizar informações digitadas ou importadas para o preenchimento do contrato Cédula de Crédito Bancário e para o arquivo remessa. 10.1.2 Descrição dos Campos: 10.1.2.2 ITEM - Número seqüencial crescente de um em um (iniciar com 1). Após clicar neste campo, todos os campos fora do grupo DIGITAÇÃO DOS TÍTULOS são bloqueados, para desbloquear clique no botão FECHAR, caso ele esteja desabilitado, clique no botão Cancelar em seguida em FECHAR. 12

10.1.2.3 LEITOR DE CHEQUE Habilitado para uso quando o produto for da linha cheque. Ao passar o cheque pela leitora, todos os campos referentes a cheque são preenchidos automaticamente. 10.1.2.4 TÍTULO Nº - Número atribuído ao documento pela sua empresa ou pela instituição bancária de origem (quando se tratar de cheque). EX: nº da duplicata (sem série), nº de cheque (sem digito verificador) 10.1.2.5 TÍTULO SÉRIE - Série do título (não usado quando se tratar de cheque). 10.1.2.6 VENCIMENTO - Data de vencimento do título. Quando se tratar de cheque informar a data para depósito. 10.1.2.6 VALOR DO TÍTULO - valor de face do documento. 10.1.2.7 BANCO - Número do banco que consta no cheque. 10.1.2.8 AGENCIA - Número da agencia de origem do cheque. 10.1.2.9 CONTA CORRENTE - Número da conta corrente do emitente do cheque. 10.1.2.10 CPF/CNPJ do CLIENTE - Número de inscrição do CPF/CNPJ do cliente/sacado do título. 10.1.2.11 PESSOA - O tipo de pessoa está condicionado ao número de inscrição. CPF - pessoa física, CNPJ - pessoa jurídica. 10.1.2.12 NOME - Nome do cliente/sacado do título. (O sistema permite o cadastramento prévio de sacados de forma que todas as informações ficam armazenadas, permitindo que sejam utilizadas quando necessário.) 10.1.2.13 CEP - Número do Código de Endereçamento Postal que consta no título. O CEP é que determina aonde é que o título será cobrado, portanto, deve ser informado corretamente. 10.1.2.14 UF - UNIDADE FEDERATIVA - não é feito teste para verificar a coerente da UF com CEP. 10.1.2.15 ENDEREÇO - Endereço que consta no título. 13

10.1.2.16 BAIRRO - Nome do bairro que consta no título. 10.1.2.17 CIDADE - Nome da cidade que consta no título. 10.1.2.18 DDD - Número do DDD 10.1.2.19 TELEFONE - Número de telefone cliente/sacado do título. 10.1.2.20 Nº. BANCÁRIO - Deve ser preenchido quando sua empresa usar boleto pré-impresso da Intermedium. 10.1.2.21 CONTROLE DE USO DA EMPRESA - Este campo é de uso da sua empresa, será retorno no arquivo retorno. 10.1.2.22 CONTROLE DE DIGITAÇÃO DE TÍTULOS Os botões dentro desse grupo são exclusivos para o controle dos títulos. 10.1.2.22.1 BOTÃO SALVAR - Grava um documento/título novo ou as alterações realizadas no item existente. 10.1.2.22.2 BOTÃO CANCELAR - Cancela a atividade (inclusão/alteração) que está sendo realizada no título/documento. 10.1.2.22.3 BOTÃO EXCLUIR Exclui um título/documento da Cédula de Crédito Bancário. 10.1.2.22.4 BOTÃO FECHAR - O Botão Fechar quando pressionado torna invisível o grupo CONTROLE DA DIGITAÇÃO DE TÍTULOS e libera os botões de controle da Cédula de CRÉDITO BANCÁRIO na parte inferior. 14

BOTÕES DE CONTROLE: Os botões de controle na parte inferior da tela do Cédula de Crédito Bancário são de controle exclusivo do Cédula e não tem influencia sobre o grupo DIGITAÇÃO dos TÍTULOS. Figura (11) Verifica se na cédula foi relacionado algum título com o CNPJ/CPF inválido. Ativa a tela Importação de Títulos Salva todas as informações da Cédula de Crédito, exceto os itens do Grupo Digitação dos Títulos. Verifica a existência de nova versão e aplica caso necessário. Coloca os campos em módulo de edição. Botão para obter ajuda. Ativa a tela de relatórios. Cancela todas as inclusões/alterações exceto do grupo CADASTRO DE TÍTULOS. Exporta a remessa em formato arquivo Envia para a Intermedium a cédula em exibição e todos os seus dados vinculados, tais como: Avalistas, cônjuges, conta corrente vinculada para receber o valor líquido da operação financeira, etc. 15

TELA DE RELATORIOS: Figura (12) 12.1 Cédula de Crédito Bancário Cédula de Crédito Bancário Pessoa Jurídica (impresso a cada operação realizada). 12.1.2 Listagem de títulos Listagem de Títulos Entregue à Intermedium (impresso a cada operação realizada) 12.1.3 Impressão de Duplicatas: Impressão de Duplicatas Físicas. 12.1.2.3 Nota Promissória (impresso a cada operação realizada). 12.1.2.4 Contrato de Cobrança de Títulos (só na primeira operação). 12.1.2.5 Termo de Constituição ou Formalização Termo de Constituição de penhor ou Formalização de Desconto de Títulos Vinculados à Cédula de Crédito Bancário. 12.1.2.6 Impressão de Boletos Disponível para clientes que queiram imprimir os boletos na própria empresa. 12.1.3 IMPORTAÇÃO DE TITULOS: Ativa a tela Importação de Títulos 12.1.3.3 Tela Importação de Títulos 12.1.3.3.1 Finalidade: Permitir a importação de arquivos textos com formatações diferentes. Todo arquivo que não estiver no padrão INTERMEDIUM ou no padrão Sischeque 100, deverá ter o posicionamento das informações do detalhe exibido na tela e obrigatoriamente toda linha detalhe deve conter na posição 1 o caracter 1. 12.1.3.3.2 O Usuário responsável pela importação do arquivo, deve primeiro tomar conhecimento do padrão do arquivo. 16

H) IMPORTAÇÃO DE TITULOS Figura (13) 13.1 Descrição dos Botões da tela de Importação. Figura (14): Grava alteração realizada nos parâmetros. Fecha a Tela de Importação. Importa arquivo padrão Intermedium. Altera os parâmetros atuais pelos parâmetros do padrão CNAB 400 Banco do Brasil. a) Importa arquivo padrão CNAB 400 de qualquer banco, com algumas ressalvas: para banco com endereço de 40 caracteres, quando usado totalmente, há perda de 3 dígitos, podendo ocasionar inconsistência do endereço. Importa arquivo gerado pela leitora de cheque SISCHEQUE 100. b) O campo denominado SEU NÚMERO deve ser preenchido no formato NNNNNN/XXX, onde NNNNNN sejam caracteres de zero a nove e XXX sejam caracteres alfanuméricos. 17

14.1.2.2 - PASSO A PASSO PARA ENVIAR UMA REMESSA 14.1.2 PASSO A PASSO 14.1.2.3 Cadastrar sua empresa; 14.1.2.4 Cadastrar Avalistas e cônjuges (quando for o caso); 14.1.2.5 Cadastrar conta(s) Corrente(s) para receber o Valor Líquido da Operação Financeira (em Dados Bancário); 14.1.2.6 Cadastrar uma Cédula (borderô); 14.1.2.7 Importar Dados Bancários e vincular à cédula; 14.1.2.8 Digitar ou Importar os títulos; 14.1.2.9 Enviar Remessa. 15.1 Caso Possui Firewall Configurado, Liberar os IP s. Serv. 1 = 200.251.219.2; Serv. 2 = 201.86.118.147; Serv. 3 = 201.39.7.130; Serv. 4 = 200.196.32.78; Porta: 20 e 21 ativa e passiva Isso para que o acesso seja de forma transparente. 18

16.1 Configurações na instalação Cédula de Crédito. Antes da instalação do sistema cédula de crédito, certifique-se que não exista nenhum programa aberto. Somente o navegador Internet Explore pode está aberto. O sistema operacional for inferior do Windows 7, não tem nenhuma alteração a ser feita. Se o sistema operacional for o Windows 7 ; Clique com botão direto sobre o ícone cédula de crédito depois da instalação. Selecionar a aba compatibilidade, depois marcar a opção Executar este programa como administrador. Em seguida clique em ok Teste para verificar se a porta esta aberta: Obs: (Solicita que o responsável pelo TI execute estes procedimentos). Clique em iniciar, logo depois no campo executar, digite nome CMD Conforme imagem abaixo digite; Telnet(espaço) 200.251.219.2(espaço)21. 19

Pressione a tecla Enter em seguida. Conforme imagem acima, a porta esta aberta.(220 BANCO INTERMEDIUM FTP SERVER) Se não, (Conectando-se 200.251.219.2...Não foi possível abrir conexão com o host na porta 21.) Porta BLOQUEADA. 20