MONITORAMENTO
Atividades Manter a estabilidade econômico-financeira das Unimeds do Sistema; Acompanhamento operacional das singulares; Realizar análise e monitoramento das Unimeds Operadoras do Sistema; Identificar operadoras com anormalidades econômico-financeiras e com risco regulatório considerável; Oferecer apoio técnico-operacional à singulares
Monitoramento Trimestral PORTE - Medianas Grande Porte Médio Porte Pequeno Porte Índie de Liquidez Corrente 1,32 1,31 1,50 Capital Circulante Líquido 19.067.217,10 5.239.809,71 3.114.449,98 Lastro 1,58 1,51 1,93 Valor do Lastro 17.651.567,32 4.647.952,41 2.799.876,93 Índice de Margem de Solvência 166% 187% 248% Valor Margem de Solvência 14.574.963,31 6.335.650,63 3.078.870,35 Índice Combinado Ampliado 0,94 0,93 0,91 Margem de Sobra Líquida 3% 3% 4% Valor Margem de Sobra 4.878.500,61 1.838.078,92 822.372,34 Endividamento Geral 71% 68% 64% Vínculo 107% 107% 106% Valor Vínculo 1.502.448,78 382.186,77 138.727,51 Classificação Pontuação Ótima Igual ou maior que 95 Boa Maior ou igual a 80 e menor 95 Alerta Maior ou igual a 65 e menor que 80 Grave I Maior ou igual a 40 e menor que 65 Grave II Menor que 40
Indicadores monitorados DESCRIÇÃO DO INDICADOR - MEDIANAS Mediana Grande Porte Mediana Médio Porte Mediana Pequeno Porte Endividamento a Curto Prazo: 42,53% 44,04% 41,22% Endividamento Geral: 72,86% 69,18% 64,01% Dependência do Mercado Financeiro: 1,07% 0,30% 0,00% Composição do Endividamento: 61,29% 67,42% 67,91% Grau de Endividamento: 283,28% 222,85% 180,37% Endividamento a Longo Prazo: 28,02% 21,72% 19,09% Imobilização do Patrimônio Líquido: 60,67% 72,05% 53,55% Imobilização de Rec Permanentes: 34,89% 43,29% 34,52% Imobilização do Ativo: 18,57% 21,49% 18,52% Nível de Capitalização: 23,08% 30,28% 33,84% Margem de garantia: 1,37 1,45 1,56 Liquidez Geral: 1,37 1,45 1,56 Liquidez Corrente: 1,32 1,33 1,54 Necessidade de Capital de Giro: - 32.177.535,52-7.943.056,89-3.075.550,59 Saldo da Tesouraria: 60.160.909,76 14.887.187,79 6.105.285,17 INLCG: 1,83 1,77 2,12 Liquidez Imediata: 0,03 0,04 0,04 Capital Circulante Líquido: 20.324.518,25 5.534.215,05 3.138.243,33 Capital de Giro Próprio: - 13.620.129,46-1.796.462,69 197.662,98 Garantia ao Capital de Terceiros: 2,83 2,23 1,80 PMCR Prazo Médio de Contraprest. a Receber: 22,10 21,68 21,42 PMPE Prazo Médio de Pagamento de eventos: 40,68 36,81 39,70 Giro do Ativo: 0,87 0,84 0,67 Margem Bruta Geral: 3,02% 3,12% 5,21%
Indicadores monitorados DESCRIÇÃO DO INDICADOR - MEDIANAS Mediana Grande Porte Mediana Médio Porte Mediana Pequeno Porte Margem Bruta: 17,35% 18,78% 24,28% Margem de Lucro Bruto: 15,86% 19,67% 22,92% Margem Operacional antes das Despesas Administrativas: 17,07% 20,05% 25,21% Margem Líquida: 3,54% 3,30% 4,87% Taxa de Retorno s Investimento ROI: 4,00% 3,33% 4,38% Taxa de Retorno s Capital Próprio ROE: 14,66% 12,95% 12,22% Margem EBIT LAJIR: 6,92% 6,72% 9,63% Margem EBITDA LAJIDA: 7,18% 7,24% 10,22% Patrimonio sobre Faturamento: 24,7% 27,9% 37,7% Evolução Nominal Contraprestação Efetiva: -50,7% -50,8% -50,6% Índice de Despesa Assistencial: 82,65% 81,22% 75,72% Índice de Desp. Assit. Pré: 82,81% 80,10% 76,25% Índice de Desp. Assit. Pós: 89% 87% 78% Índice de Despesas Administrativas: 10,14% 11,52% 13,72% Índice de Despesas Comerciais: 0,65% 0,67% 0,37% Índice de Receitas de aplicações financeiras: 1,86% 1,74% 2,30% Índice de Receitas financeiras total: 2,62% 2,52% 2,87% Índice Combinado: 94,45% 96,46% 95,45% Indice Combinado Ampliado: 92,92% 94,82% 93,83% Variação das Contraprestações Líquidas: 102% 103% 102% Variação do Ativo Total: 4,0% 3,8% 3,2% Variação do Patrimônio Líquido: 0,1% 1,1% 0,5% Variação dos Eventos Indenizáveis: 113% 110% 110% Variação das Desp Administrativas: 106% 107% 105%
Cenário Nacional Unimeds Grave I e Grave II Com base no 3º trimestre de 2015 existem 56 Unimeds Operadoras classificadas como Grave I ou Grave II. Unimeds Grave I e Grave II Classificação Qtde. 57% 43% Grave I 32 Grave II 24 Grave I Grave II
Assertividade do Monitoramento Trimestral Unimed GRAVE II Atualmente existem 24 Unimeds classificadas nessa faixa, sendo que: GRAVE II TAOEF 3 PLAEF 1 APOIO 13 LIQUIDAÇÃO 1 DIREÇÃO FISCAL 4 ALIENAÇÃO DE CARTEIRA 2 ACOMPANHADO FEDERAÇÃO 0 Unimed GRAVE I Atualmente existem 32 Unimeds classificadas nessa faixa, sendo que: GRAVE I TAOEF 4 PLAEF 1 APOIO 9 LIQUIDAÇÃO 0 DIREÇÃO FISCAL 1 ALIENAÇÃO DE CARTEIRA 0 ACOMPANHADO FEDERAÇÃO 2
Apoio técnico e operacional Em dois anos foram enviados ofícios de apoio técnico-operacional a 56 singulares/federações diferentes. Aproximadamente 13 Unimeds receberam um ofício da ANS sobre anormalidades econômico-financeiras, com data posterior ao envio de ofício da área de Acompanhamento Econômico Financeiro alertando sobre a situação da singular e oferecendo apoio técnico Com base na metodologia de monitoramento implantada em 2015, não existe nenhum caso em que a singular tenha recebido ofício da ANS que a área de Acompanhamento Econômico não tenha detectado antes.