TITULOS/MESES Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Notas CIRC. E REALIZÁVEL LONGO PRAZO 563.039.643,69 DISPONIBILIDADES 7.682,65 CAIXA 2.529,22 BANCOS 5.153,43 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ 533.786.996,10 OPERAÇÕES COMPROMISSADAS 15.052.264,01 CERTIFICADO DE DEPOSITO INTERFINANCEIRO 518.734.732,09 TITULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 13.261.831,72 COTAS DE FUNDO DE CURTO PRAZO 13.261.831,72 CAPITAL HÍBRIDO BANCOOB 0,00 RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS - OPERAÇÕES DE CRÉDITO 11.218.063,67 ADIANTAMENTO A DEPOSITANTE 0,00 EMPRÉSTIMOS 11.624.385,23 TITULOS DESCONTADOS 0,00 (-) PROVISÕES PARA OPERAÇÕES DE CRÉDITO -406.321,56 OUTROS CRÉDITOS 4.554.502,18 DIVERSOS 4.554.502,18 (-) PROVISÕES PARA OUTROS CRÉDITOS - OUTROS VALORES E BENS 210.567,37 PERMANENTE 49.821.987,06 1 INVESTIMENTOS 45.680.429,26 BANCOOB 40.394.566,50 CONFEBRÁS / CNAC 20.000,00 SICOOB / CECRESP CORRETORA DE SEGUROS 5.353.096,75 (-) PROVISÕES PARA PERDAS EM AÇÕES E COTAS (87.233,99) IMOBILIZADO 1.837.236,44 TERRENOS / EDIFICAÇÕES 1.017.577,56 INSTALAÇÔES 91.187,98 MÓVEIS, EQUIPAMENTOS DE USO 337.343,90 SISTEMA DE COMUNICAÇÃO 149.410,50 SISTEMA DE PROCESS. DE DADOS 1.491.145,18 SISTEMA DE SEGURANÇA 39.288,00 VEÍCULOS 292.532,83 (-)DEPRECIAÇÃO ACUMULADA (1.581.249,51) INTANGÍVEL 2.304.321,36 OUTROS ATIVOS INTANGÍVEIS 4.058.417,31 (-)AMORTIZAÇÃO ACUMULADA DE ATIVOS INTANGIVEIS -1.754.095,95 COMPENSAÇÃO 593.236.186,44 CLASSIFICAÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO 11.624.385,23 CUSTODIA DE VALORES 0,00 CRÉDITOS BAIXADOS COMO PREJUÍZO 824.146,51 AVAL/FIANÇAS RECEBIDAS-LIMITE CONTA GARANTIDA 17.657.362,77 PL MÍNIMO DE PARTICIPAÇÃO - BANCOOB 671.293,34 PR - AJUSTES 40.394.566,50 OPER.ENTRE INTEGRANTES-SISTEMA COOPERATIVO 518.734.732,09 CONTRATOS DE SEGUROS 3.329.700,00 A T I V O 1.206.097.817,19 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
TITULOS/MESES Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Notas CIRC. E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 547.303.594,76 DEPÓSITOS 539.360.675,15 CENTRALIZAÇÃO FINANCEIRA - COOPERATIVAS 93.971.112,91 DEPÓSITOS A PRAZO 445.389.562,24 DEPÓSITOS SEM VENCIMENTO - DEPÓSITOS DE PESSOAS JURIDICAS - OUTRAS OBRIGAÇÕES 7.942.919,61 FUNCIONÁRIOS 238.867,50 FATES 406.329,24 SOBRAS LÍQUIDAS A DISTRIBUIR 5.191,65 FISCAIS E PREVIDENCIÁRIAS 352.180,49 PROVISÃO P/ RISCOS FISCAIS 5.173.819,60 PROVISÃO FÉRIAS / 13º SALÁRIO / ENCARGOS 1.452.138,03 PROVISÃO P/ PASSIVOS TRABALHISTAS 9.150,46 DIVERSAS 305.242,64 PATRIMONIO LÍQUIDO 65.558.035,99 CAPITAL SOCIAL 59.708.396,14 CAPITAL DE DOMICILIADOS NO PAÍS 59.708.396,14 RESERVAS DE LUCROS 1.510.267,82 RESERVA LEGAL 1.457.196,45 RESERVA DE CONTINGÊNCIAS 53.071,37 RESERVA ESTATUTÁRIAS - SOBRAS (PERDAS) ACUMULADAS 4.339.372,03 SOBRAS/PERDAS 2º Semestre 2013 556.047,06 SOBRAS/ PERDAS ACUMULADAS 3.783.324,97 COMPENSAÇÃO 593.236.186,44 CLASSIFICAÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO 11.624.385,23 CUSTODIA DE VALORES - CRÉDITOS BAIXADOS COMO PREJUÍZO 824.146,51 AVAL/FIANÇAS RECEBIDAS-LIMITE CONTA GARANTIDA 17.657.362,77 PL MÍNIMO DE PARTICIPAÇÃO - BANCOOB 671.293,34 PR - AJUSTES 40.394.566,50 OPER.ENTRE INTEGRANTES-SISTEMA COOPERATIVO 518.734.732,09 CONTRATOS DE SEGUROS 3.329.700,00 P A S S I V O 1.206.097.817,19 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
- - - - - - TITULOS/MESES Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro NOTAS GERAL/2014 RESULTADO DE OPERAÇÕES FINANCEIRAS 295.569,73 1.859.734,91 RENDAS DE EMPRESTIMOS 137.196,54 782.956,23 RENDAS DE TITULOS DESCONTADOS 0,00 0,00 RENDAS DE APLIC. INTERFIN. DE LIQUIDEZ 4.942.819,53 29.434.940,56 RENDAS C/ TIT. E VALORES MOBILIARIOS 160.281,01 947.074,16 DESPESAS DE CAPTAÇÃO -4.944.727,35-29.305.236,04 REVERSÕES DE PROVISÕES OPERACIONAIS 93,77 283.631,11 OPER. DE CRÉD. LIQUID. DUVIDOSA 93,77 283.631,11 DESVALORIZAÇÃO DE TITULOS LIVRES 0,00 0,00 OUTRAS REVERSÕES 0,00 0,00 OUTRAS RECEITAS 1.982.078,43 13.526.542,82 RECEITAS ORÇAMENTÁRIAS - RATEIO 1.734.429,87 10.515.217,75 RESULTADO DE EQUIV.PATRIMONIAL 245.548,40 2.739.210,66 OUTRAS 2.100,16 272.114,41 OUTRAS RECEITAS - NÃO OPERACIONAIS 15.560,90 120.818,12 RECEITAS ORÇAMENTÁRIAS - TAXA CONVÊNIO 15.385,34 118.070,00 OUTRAS 175,56 2.748,12 1 - TOTAL DAS RECEITAS 2.293.302,83 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 15.790.726,96 TITULOS/MESES Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro GERAL/2014 PESSOAL 1.278.253,50 8.032.360,92 ORDENADOS/BOLSA AUX.ESTÁGIO 585.447,88 3.834.439,52 13º SALÁRIO - ENCARGOS 64.125,77 443.205,83 FÉRIAS - ENCARGOS 71.341,93 508.914,77 DESPESA CONTIGENTE TRABALHISTA 0,00 0,00 ENCARGOS SOCIAIS 233.791,81 1.438.417,51 BENEFÍCIOS/TREINAMENTO 323.546,11 1.807.383,29 GASTOS COM IMÓVEL 18.878,11 100.357,07 CONDOMÍNIO 9.291,91 62.509,06 ENERGIA ELÉTRICA 3.164,97 27.226,66 ALUGUEL NUCLEO DE CAPACITAÇÂO 2.780,48 I.P.T.U. / I.T.B.I. 3.640,75 10.621,35 COMUNICAÇÕES 19.709,57 148.027,47 CONTAS TELEFONES/ FRAME RELAY / INTERNET 18.894,07 140.171,24 CORREIOS 815,50 7.856,23 SERV.TERCEIROS 40.924,65 333.559,29 AUDITORIA 0,00 46.646,07 JURÍDICO 4.933,36 35.923,01 LIMPEZA 11.392,72 86.226,19 CONSULTORIA / ASSESSORIA 10.314,00 85.309,48 OUTROS 14.284,57 79.454,54 PUBLICIDADE 24.768,58 93.252,83 COMEMORAÇÕES/AGO/E / EVENTOS 0,00 62.237,34 ASSINATURAS 1.402,62 11.892,65 TRANSPORTES 6.396,69 38.347,08 VEICULOS 607,79 6.871,19 DESP.C/ IMPOSTOS/MULTAS 857,50 6.002,48 CONDUÇÃO 1.133,20 5.169,20 MANUTENÇÃO / ESTACIONAMENTO / OUTROS 3.798,20 20.304,21
TITULOS/MESES Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro GERAL/2014 MANUTENÇÕES / CONSUMO 56.129,66 419.221,64 INFORMÁTICA 29.865,27 221.364,18 FOTOCÓPIAS 4.383,45 29.641,19 MANUTENÇÃO / MANUT. MAQUINAS E EQUIPAM. 13.334,72 89.079,32 MATERIAIS DE EXPEDIENTE 2.018,13 17.968,15 MATERIAIS DE COPA / LIMPEZA / LANCHES 4.454,31 40.187,68 GASTOS DIVERSOS 2.073,78 20.981,12 VIAGENS 47.905,93 381.540,22 DESCONTOS CONCEDIDOS 0,00 40.583,48 DESPESAS DE SERVIÇOS BANCÁRIOS 11.575,24 67.501,72 IMPOSTOS E TAXAS 47.844,38 349.023,56 AMORTIZAÇÃO/DEPRECIAÇÃO 79.459,80 568.457,05 FILIAÇÃO OUTRAS ENTIDADES 96.387,35 688.772,11 CONFEBRAS 4.676,49 32.735,43 SICOOB-BRASIL 91.710,86 652.938,79 OUTRAS 0,00 3.097,89 PROVISÃO P/ CRÉDITO LIQUIDAÇÃO DUVIDOSA 2.825,90 91.507,57 DESPESAS NÃO OPERACIONAIS 4.793,79 5.249,57 2. TOTAL DAS DESPESAS 1.737.255,77 - - - - - 11.451.354,93 Resultado antes das Destinações 556.047,06 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 4.339.372,03 Utilização do FATES 0,00 0,00 Destinações p/fates 0,00 0,00 Destinações p/reserva Legal 0,00 0,00 Previsão juros s/ Capital -401.831,05 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00-2.325.551,97 Sobras ou Perdas Acumuladas 154.216,01 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2.013.820,06 Manoel Messias da Silva Marcelo Carfora Luiz Flavio Gonçalves Borges Alex Ribeiro Fernando Guglielmelli da Silva Diretor Presidente Diretor Administrativo Diretor Operacional Controller Contador - CRC 1SP251999/O-4
NOTAS EXPLICATIVAS DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS - JULHO/2014 1.Permanente Aquisição de 01 camera fotográfica no valor de R$ 4.330,00 Aquisição 02 mesas e 02 cadeiras no valor de R$ 2.812,16 Aquisição 01 microondas no valor de R$ 369,90 Aquisição 12 voip phone no valor de R$ 11.064,00 Aquisição 01 notebook no valor de R$ 5.167,39 Aquisição 01 solução first machine 46 polegadas no valor de R$ 9.900,00 Aquisição 01 DVR e 01 camera de segurança no valor de R$ 3.389,00 Provisão para Crédito de Liquid. Duvidosa (Acumulada Ativo) Composição: Niveis Valor Classificado Provisão Acumulada Ativo Nivel AA - - Nivel A 450.583,88 2.252,92 Nivel B 6.239.957,87 62.399,58 Nivel C 4.337.431,89 130.122,96 Nivel D 427.628,32 42.762,83 Nivel E - - Nivel F - - Nivel G - - Nivel H 168.783,27 168.783,27 TOTAL 11.624.385,23 (406.321,56) Acumulado Provisão p/ Créditos de Liquidação Duvidosa JULHO 2014 1 - Reversão de Provisão 93,77 283.631,11 2 - Despesa c/ Constituição de Provisão 2.825,90 91.507,57 3 - SALDO LÍQUIDO DA PROVISÃO (2.732,13) 192.123,54
Orçado Real Variação Variação Contas Orçado Real Variação Variação Notas Julho de 2014 Real % RECEITAS Acumulado Janeiro a Julho 2014 Real % 1.737.544,88 1.734.429,87 (3.115,01) -0,18% Resultado do Rateio Orçamentário 11.762.633,92 10.474.634,27 (1.287.999,65) -10,95% 1.737.544,88 1.734.429,87 (3.115,01) -0,18% Rateio Orçamentário 11.762.633,92 10.515.217,75 (1.247.416,17) -10,60% - - - 100,00% Desconto / Isenção de Rateio - (40.583,48) (40.583,48) 100,00% 95.610,37 158.373,19 62.762,82 65,64% Resultado Intermediação Financeira 599.530,03 1.076.778,68 477.248,65 79,60% 4.813.809,10 5.103.100,54 289.291,44 6,01% Receita Intermediação Financeira 30.773.677,99 30.382.014,72 (391.663,27) -1,27% (4.718.198,73) (4.944.727,35) (226.528,62) 4,80% (-) Despesas de Captação (30.174.147,96) (29.305.236,04) 868.911,92-2,88% 121.931,47 137.196,54 15.265,07 12,52% Operações de Crédito 777.505,49 782.956,23 5.450,74 0,70% 12.796,24 15.560,90 2.764,66 21,61% Outras Receitas - Ato Não Cooperativo 89.573,68 121.763,90 32.190,22 35,94% - 2.100,16 2.100,16 100,00% Outras Rendas 253.400,84 271.168,63 17.767,79 7,01% 240.000,00 245.548,40 5.548,40 2,31% Resultado de Equivalência Patrimonial Bancoob 1.680.000,00 2.658.545,50 978.545,50 58,25% 1 - - 100,00% Resultado de Equivalência Patrimonial Corretora - 80.665,16 80.665,16 100,00% (10.000,00) (2.732,13) 7.267,87-72,68% (-)Provisão Créd. Liquidação Duvidosa (70.000,00) 192.123,54 122.123,54-374,46% 2.197.882,95 2.290.476,93 92.593,98 4,21% 1- TOTAL RECEITAS 15.092.643,96 15.658.635,91 565.991,95 3,75% DESPESAS 627.158,29 600.829,68 (26.328,61) -4,20% Salários/Férias/13º Salário 4.061.060,16 3.934.854,94 (126.205,22) -3,11% 221.709,98 217.609,68 (4.100,30) -1,85% Encargos Sociais 1.436.782,73 1.386.661,25 (50.121,48) -3,49% 848.868,27 818.439,36 (30.428,91) -3,58% Total Funcionário 5.497.842,88 5.321.516,19 (176.326,69) -3,21% 8.614,43 7.537,60 (1.076,83) -12,50% Cédula de Presença - CONAD 57.748,57 52.044,00 (5.704,57) -9,88% 1.722,89 1.507,52 (215,37) -12,50% Encargos - CONAD 11.549,72 10.408,80 (1.140,92) -9,88% 10.337,32 9.045,12 (1.292,20) -12,50% Total CONAD 69.298,29 62.452,80 (6.845,49) -9,88% 75.880,38 77.065,21 1.184,83 1,56% Remuneração - DEXEC 508.796,08 511.635,51 2.839,43 0,56% 24.900,94 30.127,23 5.226,29 20,99% Encargos - DEXEC 167.073,75 162.088,04 (4.985,71) -2,98% 100.781,32 107.192,44 6.411,12 6,36% Total DEXEC 675.869,83 673.723,55 (2.146,28) -0,32% 3.230,41 3.230,40 (0,01) 0,00% Cédula de Presença - COFIS 21.655,71 21.176,40 (479,31) -2,21% 646,08 646,08-0,00% Encargos - COFIS 4.331,13 4.235,28 (95,85) -2,21% 3.876,49 3.876,48 (0,01) 0,00% Total COFIS 25.986,84 25.411,68 (575,16) -2,21% - 2.720,38 2.720,38-100,00% Horas Extras - 113.384,31 113.384,31 100,00% - 13.433,61 13.433,61-100,00% Rescisões - 28.489,10 28.489,10 100,00% 289.832,57 296.543,74 6.711,17 2,32% Beneficios 1.661.427,49 1.599.039,69 (62.387,80) -3,76% 15.924,16 8.309,25 (7.614,91) -47,82% Bolsa Estudo 100.373,40 55.176,13 (45.197,27) -45,03% 1.269.620,13 1.259.560,38 (10.059,75) -0,79% Total de Pessoal 8.030.798,74 7.879.193,45 (151.605,29) -1,89% 10,45 18.693,12 18.682,67 178781,53% Treinamentos 207.356,50 153.167,47 (54.189,03) -26,13% 55.513,23 40.924,65 (14.588,58) -26,28% Serviços de Terceiros 485.689,81 333.559,29 (152.130,52) -31,32% 9.500,00 8.650,35 (849,65) -8,94% Viagens - Cons. de Adm Conad 66.500,00 71.609,06 5.109,06 7,68% 350,00 1.310,98 960,98 274,57% Viagens - Conselho Fiscal 2.450,00 2.646,87 196,87 8,04% 5.034,81 5.055,08 20,27 0,40% Impostos / Taxas 22.443,68 24.697,61 2.253,93 10,04% 11.615,00 11.575,24 (39,76) -0,34% Gastos Bancoob / Sicoob 82.555,00 67.501,72 (15.053,28) -18,23% 105.144,00 96.387,35 (8.756,65) -8,33% Filiações Outras Entidades 738.008,00 688.765,51 (49.242,49) -6,67% 3.754,17 3.735,64 (18,53) -0,49% Seguros 34.104,19 16.670,57 (17.433,62) -51,12% 17.779,68 18.878,11 1.098,43 6,18% Sede 120.803,55 119.820,43 (983,12) -0,81% 24.420,00 18.894,07 (5.525,93) -22,63% Telefone - Fax - Internet 162.714,20 140.171,24 (22.542,96) -13,85% 2.100,00 815,50 (1.284,50) -61,17% Correio 14.700,00 7.856,23 (6.843,77) -46,56% 2.531,87 1.402,62 (1.129,25) -44,60% Assinaturas / livros Técnicos 20.233,09 11.892,65 (8.340,44) -41,22% 21.357,14 24.768,58 3.411,44 15,97% Publicidade 173.571,42 93.252,83 (80.318,59) -46,27% 56.608,34 37.944,60 (18.663,74) -32,97% Viagens 409.058,38 307.284,29 (101.774,09) -24,88% 10.100,00 - (10.100,00) -100,00% Eventos / Comemorações 103.250,00 62.237,34 (41.012,66) -39,72% 1.000,00 1.133,20 133,20 13,32% Conduções 7.000,00 5.169,20 (1.830,80) -26,15% 6.273,00 5.263,49 (1.009,51) -16,09% Veículos 54.881,00 33.177,88 (21.703,12) -39,55% 6.700,00 13.334,72 6.634,72 99,03% Manutenção / Manut. Maq. e Equipamentos 91.948,37 89.079,32 (2.869,05) -3,12% 2 22.130,00 29.865,27 7.735,27 34,95% Informática 176.211,96 221.364,18 45.152,22 25,62% 3 4.700,00 4.383,45 (316,55) -6,74% Copiadora 32.900,00 29.641,19 (3.258,81) -9,91% 2.500,00 2.018,13 (481,87) -19,27% Material de Expediente 17.500,00 17.968,15 468,15 2,68% 4.500,00 4.454,31 (45,69) -1,02% Material Copa / Limpeza / Lanches 32.700,00 40.187,68 7.487,68 22,90% 280,00 2.073,78 1.793,78 640,64% Diversos 7.960,00 25.903,64 17.943,64 225,42% 68.725,40 79.459,80 10.734,40 15,62% Depreciação/Amortização 471.371,23 568.457,05 97.085,82 20,60% - 4.793,79 4.793,79 100,00% Despesas não-operacionais - 5.249,57 5.249,57 100,00% 15.297,66 39.053,66 23.756,00 155,29% Provisão IRPJ/CSLL/PIS/COFINS e autos 95.924,81 302.739,46 206.814,65 215,60% 4 - - - #DIV/0! Provisão PassivoTrabalhista 30.000,00 - (30.000,00) 0,00% 457.924,75 474.869,49 16.944,74 3,70% Total de Despesas Gerais 3.661.835,18 3.440.070,43 (221.764,75) -6,06% 1.727.544,88 1.734.429,87 6.884,99 0,40% 2- TOTAL DESPESAS 11.692.633,92 11.319.263,88 (373.370,04) -3,19% 470.338,07 556.047,06 85.708,99 18,22% 3- RESULTADO BRUTO 3.400.010,04 4.339.372,03 939.361,99 27,63% (365.580,04) (401.831,05) -36.251,01 9,92% 4a- PREVISÃO JUROS CAPITAL (2.313.985,34) (2.325.551,97) -11.566,63 0,50% - - 0,00 0,00% 4b- AJUSTES /DESTINAÇÕES LEGAIS - (302.073,01) (302.073,01) -100,00% 4c- UTILIZAÇÃO DO FATES - - 0,00 0,00% 104.758,03 154.216,01 49.457,98 47,21% 5- RESULTADO ACUMULADO 1.086.024,70 1.711.747,05 625.722,35 57,62%
Contas Orçado Real Variação Variação Notas Notas RECEITAS Descrição 1. Resultado de Equivalência Patrimonial Bancoob 240.000,00 245.548,40 5.548,40 2,31% 1 Receita com resultado da Equivalência Patrimonial (MEP), do mês 07/2014 R$ 245.548,40 PLA do BANCOOB mês 06/2014 708.524.880,20 PLA do BANCOOB mês 07/2014 714.156.314,04 Aumento no PLA do Bancoob do 07/2014 em 5.631.433,84 DESPESAS Descrição 2. Manutenção de maquinas e Equipamentos 6.700,00 13.334,72 6.634,72 99,03% 2 Desp.c/ troca de quadro de energia do nobreak no valor de R$ 3.450,00 Desp.c/ compra de materiais para novos pontos de redes no valor de R$ 3.184,72 3. Informática 22.130,00 29.865,27 7.735,27 34,95% 3 Desp.c/ manutençao do Firewall no valor de R$ 3.348,52 Desp.c/ compra de 30 fitas backup no valor de R$ 4.386,75 4. Provisão IRPJ/CSLL/PIS/COFINS e autos 15.297,66 39.053,66 23.756,00 155,29% 4 Desp.c/ Provisão de IRPJ/COFINS sobre aplicações financeiras no Bancoob, receita maior que o orçado ocasionando mais provisões no valor de R$ 23.756,00 Saldo Acumulado - JULHO /2014 Contas Orçado Realizado Variação Real Var. % 1 - TOTAL RECEITAS 15.092.643,96 15.658.635,91 565.991,95 3,75% 2 - TOTAL DESPESAS 11.692.633,92 11.319.263,88 (373.370,04) -3,19% 3 - RESULTADO 3.400.010,04 4.339.372,03 939.361,99 27,63% 4a - PREVISÃO JUROS CAPITAL (2.313.985,34) (2.325.551,97) (11.566,63) 0,50% 4b - AJUSTES / DESTINAÇÕES LEGAIS - (302.073,01) (302.073,01) -100,00% 4c- UTILIZAÇÃO DO FATES - - - 5 - SOBRAS/PERDAS DO PERÍODO 1.086.024,70 1.711.747,05 625.722,35 57,62%