IRBR3 Resultados do 3 o de 2017 Teleconferência José Carlos Cardoso Presidente Fernando Passos Vice-Presidente Financeiro e de Relações com Investidores 1
Destaques do Período Oferta Pública de Ações IPO Mais visibilidade para a Companhia Maior transparência e governança Top 10 Maiores Resseguradores Globais IRB entre as 10 maiores resseguradores globais em valor de mercado Great Place to Work IRB entre as 50 melhores empresas para se trabalhar Renovação dos Contratos de Retrocessão Bem sucedida renovação das proteções Aprimoramento de nossas proteções Crescimento nos segmentos de Vida e Rural no exterior Expansão da participação do Vida de 24% para 34% nos nove meses de 2017 Expansão da participação do Rural de 10% para 22% nos nove meses de 2017 Sucesso na estratégia de compensar a queda do resultado financeiro com aumento do resultado de Underwriting 2
800 700 600 500 400 300 200 100 0 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Lucro Líquido Lucro Líquido R$ milhões ROAE - % 676 25% 26% 20% 480 +236% 222 8% 66 Nota: ROAE dos nove meses - Retorno sobre o Capital Próprio Médio calculado: Lucro Líquido do Período (R$ 675.913.293,03: 189 dias úteis setembro) x 249 dias úteis em 2017 / (Patrimônio Líquido de 2016 (R$ 3.328.216.525,55) + Patrimônio Líquido de setembro/2017 (R$ 3.439.168.255,11)) / 2 3
Desempenho de Subscrição Prêmios Emitidos Distribuição dos Prêmios Emitidos R$ milhões Distribuição dos Prêmios Emitidos % Exterior Brasil +20% 4.529 Exterior Brasil 3.778 926 +65% 1.528 74% 3T16 26% 64% 3T17 36% +12% +34% +5% 1.253 331 922 +82% +16% 1.674 601 1.072 2.853 3.001 76% 9M16 24% Exterior Brasil 66% 9M17 34% 4
Desempenho de Subscrição Prêmios Emitidos por Segmento Prêmios Emitidos no Brasil por Segmento R$ milhões Prêmios Emitidos no Exterior por Segmento R$ milhões 3.001 186 202 1.528 119 144 2.853 173 170 771 926 334 829 116 886 164 408 68 1.072 922 63 99 87 282 225 401 237 247 327 380 990 1.143 47 35 331 41 128 81 27 93 601 45 67 331 124 214 223 524 Patrimonial Riscos Rurais Outros Vida Riscos Especiais Vida Patrimonial Riscos Rurais Outros Riscos Aeronáuticos 5
2000 1800 1600 1400 1200 1000 800 600 400 200 0 Sinistros Sinistros Retidos R$ milhões Índice de Sinistralidade % TOTAL 79% 66% 70% 61% 23 1.801 1.774 +119% 123 269 25 3T16 3T17 9M16 9M17 PSL 72% 45% 65% 51% 671 759 +239% 69 234 13 1.656-11% 1.480 3T16 3T17 9M16 9M17 607-16% 512 IBNR 8% 20% 5% 9% PSL IBNR Outros 3T16 3T17 9M16 9M17 6
Resultado de Underwriting Resultado de Underwriting R$ milhões +113% 557 261 167-25 7
200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0 Eficiência Administrativa Despesas Administrativas R$ milhões 5,7% 6,1% 6,0% 5,0% 175 157 48 57 Nota: Despesas administrativas dividido por prêmios ganhos. 8
Resultado Financeiro Resultado do Portfólio de Investimentos (R$ milhões) e em % do CDI (%) Distribuição do Portfólio de Investimentos 3T17 - % 116% 133% 134% 127% SELIC: -23% Imóveis 5% USD 13% 770-18% Ações 0,4% 633 SELIC: -34% -17% Renda Fixa 82% 236 195 Ativos sob gestão 3T17: R$ 6,2 bilhões 9
Juros sobre Capital Próprio e Performance IRBR3 Proventos R$ milhões Performance IRBR3 IRBR3 660 660 130 120 +19,5% +21% 441 484 418 110 100 313 90 31/07 30/10 243 128 176 181 2014 2015 2016 2017 Valor de mercado: @ IPO: R$ 8,5 bilhões @ 30/10: R$ 10,3 bilhões +21% JCP Dividendo Nota. JCP valores brutos. Fonte: Bloomberg 10
Para informações adicionais visite: www.irbbrasilre.com Disclaimer A presente apresentação foi preparada pelo IRB Brasil RE e não deve ser considerada como fonte de dados para investimentos. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas à Companhia que refletem as visões atuais e/ou expectativas da Companhia e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e eventos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e eventos futuros. Advertimos os investidores que diversos fatores importantes fazem com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressadas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem a Companhia, nem suas subsidiárias, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. O mercado e as informações de posição competitiva, incluindo projeções de mercado citadas ao longo desta apresentação, foram obtidas por meio de pesquisas internas, pesquisas de mercado, informações de domínio público e publicações empresariais. 11