Internet Banking Transacções de Garantias Bancárias Guião do Usuário Empresa

Transcrição

1 Internet Banking Transacções de Garantias Bancárias consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 1 de 21

2 ÍNDICE Internet Banking 1. VISÃO GERAL Propósito Âmbito Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Definições CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO Regras do produto Estrutura de Juros PROCEDIMENTOS: Garantias Bancárias Acesso Aceder ao FC@Corporate Procedimentos: Iniciar pedido de Garantias Bancárias Aceder ao módulo de Garantias Bancárias Abrir uma página para pedido de Garantias Bancárias Inserir dados na página de pedido de Garantias Bancárias Gravar a instrução como pendente (Pending) Gravar a instrução como modelo (Template) e atribuir o nome Inicializar a instrução Autorizar a instrução Aceder ao módulo de autorização de pedidos de Garantias Bancárias Aceder aos pedidos de Garantias Bancárias para autorização Autorizar/Rejeitar pedidos de Garantias Bancárias Modificar pedido de Garantias Bancárias Aceder ao módulo para modificação de pedidos de Garantias Bancárias Baixar pedidos de Garantias Bancárias para efeitos de modificação Fazer alterações nos detalhes do pedido de Garantias Bancárias Visualizar detalhes de Garantias Bancárias Aceder ao módulo de visualização de detalhes de Garantias Bancárias Baixar Garantias Bancárias para visualização de detalhes Fazer emendas à Garantia Bancária Visualizar Pedidos de Garantias Bancárias consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 2 de 21

3 Transacções de Garantias Bancárias através do Internet Banking Corporate 1. VISÃO GERAL Clientes corporativos e comerciais novos e existentes do Barclays Bank Moçambique (BBM) passarão a poder fazer pedidos de Garantias Bancárias através da plataforma do Internet Banking Corporate do Flexcube (FC@ Corporate). Esta facilidade será oferecida também a clientes do segmento de Pequenas e Médias Empresas (PME), cujas contas são normalmente parte do segmento de clientes de retalho, mas utilizam a plataforma do FC@ Corporate. Utilizando o serviço do Internet Banking Corporate, o cliente deve ser capaz de: Completar uma instrução de pedido de Garantias Bancárias a favor de um beneficiário existente ou novo, dentro ou fora do país, envolvendo uma ou várias moedas; Modificar parcialmente os detalhes de uma garantia emitida. A instrução preparada no Internet Banking Corporate será enviada de forma automática para o Flexcube Corporate (FCC) onde poderá ser visualizada, processada e autorizada no Departamento de Pagamentos Internacionais. A emissão de Garantias Bancárias será feita assim que todos os documentos regulamentares necessários forem recebidos e aceites no BBM. 1.1 Propósito É objectivo deste documento apresentar de forma precisa o processo de instrução de pedido de Garantias Bancárias, feita pelo cliente através da plataforma de Internet Banking para Empresas. 1.2 Âmbito Este documento oferece um encaminhamento pormenorizado aos usuários com perfís de Iniciador e Autorizador sobre a preparação, submissão e autorização de instruções de garantias bancárias no Internet Banking Empresa. 1.3 Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Abreviatura / Acrónimo / Termo FC@ Corporate FCC BBM IB ID Explicação Internet Banking Corporate do Sistema Flexcube Flexcube Corporate Barclays Bank Moçambique Internet Banking Número de Identificação Definições Definições Dealer Spot rate Explicação Operador autorizado a comprar e vender moedas diferentes Taxa de câmbio a que duas moedas diferentes podem ser transaccionadas no dia em que a negociação é feita consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 3 de 21

4 2. CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO 2.1 Regras do produto Este serviço estará disponível para os actuais e novos clientes Corporate bem ainda os do segmento de Pequenas e Médias Empresas, no Retalho. Para ter acesso ao serviço de transferência de fundos para o exterior, o cliente deverá submeter pedido de adesão através do preenchimento de formulário específico disponível nos balcões do BBM. O processamento da instrução do cliente no BBM será feito assim que toda a documentação exigida por lei para sustentar a transacção for recebida no balcão ou no Departamento de Pagamentos Internacionais. 2.2 Estrutura de Juros O processamento destas instruções está sujeito a comissões conforme tarifário de produtos e serviços do BBM em vigor à altura da recepção da solicitação. 3. PROCEDIMENTOS: Garantias Bancárias 3.1 Acesso Aceder ao FC@Corporate O cliente prossegue como adiante se indica para aceder ao FC@ Corporate: O cliente prossegue como adiante se indica para aceder ao FC@ Corporate: 1. Conecta o etoken ao seu computador válido apenas para as empresas que usam o sistema de certificação DigiSign (assinatura digital). 2. Acede ao navegador, clicando duas vezes no símbolo da internet explorer no seu computador. 3. Digita o endereço do website do BBM na bara de endereços do internet explorer e carrega na tecla Enter. A seguir clica em Empresa. 4. Clica na hiperligação Barclays Commercial e na seta Continuar. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 4 de 21

5 5. Introduz o código de Internet Banking da Empresa. 6. Selecciona o sistema de certificação de Internet Banking em uso na Empresa. Se usa... Então... 6.a) etoken 6.a.1) Certifique-se de que o dispositivo está inserido no computador. Selecciona DigiSign Authentication e a seguir carrega Continuar. 6.a.2) Selecciona o certificado digital de usuário Iniciador. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 5 de 21

6 6.a.3) Digita a password do etoken e a seguir carrega no botão Ok. 6.b) Thales Token 6.b.1) Selecciona Thales Authentication, e carrega no botão Continuar. O sistema vai gerar uma um código de desafio para ser repondido. 6.b.2) Liga o dispositivo Thales Token 6.b.3) Selecciona a opção Log In e carrega no botão verde consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 6 de 21

7 6.b.4) Introduz o PIN do dispositivo e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. 6.b.5) Copia o Código de Desafio gerado pelo sistema (imagem da esquerda) para dispositivo Thales Token e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 7 de 21

8 6.b.6) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela aberta na ágina Veriicação de Segurança (imagem direita), e carrega no botão Entrar. 7. Por defeito o a aplicação abre o menú Account Services. 3.2 Procedimentos: Iniciar pedido de Garantias Bancárias Aceder ao módulo de Garantias Bancárias O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services -> Outward Guarantee Abrir uma página para pedido de Garantias Bancárias O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para abrir uma página de pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 8 de 21

9 1. Clica na hiperligação Initiate Bank Guarantee e uma página de opções irá abrir. Internet Banking 2. Clica na janela Add, para criar um novo documento, ou digita o User Reference Number (Número de Referência do Usuário) e clica Search para descarregar um documento modelo (Template) previamente gravado. 3. Clica no Template que pretende usar, caso tenha optado por descarregar uma listagem de documentos modelo Inserir dados na página de pedido de Garantias Bancárias O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para inserir dados na página de pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados referentes à página das Parties dados descritivos genéricos do cliente e do beneficiário para quem se emite a Garantia Bancária e carrega na janela Next Step, para ir à página seguinte. Também poderá carregar na janela Save Pending para gravar o documento como rascunho Draft ou Template. Todos os campos marcados com asterisco (*) são de preenchimento obrigatório. Os marcados com triplo asterisco (***) tornam-se de preenchimento obrigatório quando estiverem activados. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 9 de 21

10 2. Introduz os dados referentes à página das Commitment Details - nesta página destacam-se campos para o lançamento de informação sobre o montante da garantia, validade da garantia, e local onde a garantia vai expirar (o território do beneficiário) e carrega na janela Next Step para passar para a página seguinte. 3. Selecciona a conta a ser debitada para o pagamento das comissões pela emissão da Garantia Bancária e clica Next Step. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 10 de 21

11 4. Na página Guarantee, descreve a finalidade da Garantia: Gravar a instrução como pendente (Pending) O usuário com perfil de Iniciador pode interromper a preparação do pedido de Garantias Bancárias, para continuar numa outra altura. Nesse caso, prossegue como adiante se indica para gravar a instrução como pendente no FC@ Corporate: 1. Clica em Save Pending primeira janela na parte inferior três últimos ecrãs. O estado do documento passará a ser de Draft Gravar a instrução como modelo (Template) e atribuir o nome O usuário pode, alternativamente gravar a instrução de pedido de Garantias Bancárias como documento modelo, para utilização em ocasiões futuras, sempre que precisar de uma Garantia Bancária para o mesmo fornecedor. Nesse caso, o usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para gravar a instrução como modelo no FC@ Corporate: 1. Clica em Save as Template segunda janela na parte inferior do ecrã anterior, insere o nome na caixa de diálogo que abrir e clica OK. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 11 de 21

12 2. Uma mensagem de confirmação da gravação aparecerá no ecrã seguinte Inicializar a instrução O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para inicializar a instrução de pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica na janela Initiate a primeira, na parte inferior do penúltimo ecrã da página anterior. 2. Verifica os dados inseridos em cada uma das quatro páginas do documento - Parties, Commitment Details, Bank Instructions e Garantee - e confirma a inicialização da instrução, clicando na janela Confirm. 3. Introduz a certificação conforme o sistema em uso na Empresa. Se usa: 3.a) etoken Então Selecciona o certificado de usuário iniciador=>introduz a password do etoken=carrega no botão Ok. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 12 de 21

13 3.b) Thales Token 3.b.1) Liga o dispositivo Thales Token=>selecciona a opção HASH MAC=>introduz o PIN do dispositivo=>introduz o código de desafio gerado pelo sistema=>carrega no botão verde para confirmar a acção. 3.b.2) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela Security Check da Internet Banking, e carrega no botão Confirm. 4. Verifica a conclusão da inicialização da instrução no ecrã abaixo. Na página pode ver os detalhes da confirmação, nomeadamente a data da inicialização da instrução, o número de referência do usuário, e consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 13 de 21

14 uma mensagem de alerta ao cliente, que diz: Esta transacção será processada apenas se a informação fornecida estiver completa, correcta, alinhada com os requisitos legais, há fundos suficientes na conta/dentro dos limites e satisfaz os parâmetros do Banco Autorizar a instrução Aceder ao módulo de autorização de pedidos de Garantias Bancárias O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de autorização de pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services, Outward Guarantee e Bank Guarantee Authorise Aceder aos pedidos de Garantias Bancárias para autorização O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para aceder ao pedidos de Garantias Bancárias para autorização no FC@ Corporate: consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 14 de 21

15 1. Introduz os elementos de pesquisa para fazer baixar os pedidos submetidos para autorização e clica Search. Os critérios de pesquisa podem ser: Número de referência do usuário User Reference Number Status da transacção - Status Data de inicialização do pedido Período de inicialização (de a) 2. Clica no User Reference Number da transacção que pretende autorizar, para visualizar os detalhes Autorizar/Rejeitar pedidos de Garantias Bancárias O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para autorizar ou rejeitar pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Uma vez obtida a lista de instruções de pedido de Garantias Bancárias descarregadas através do critério de pesquisa descrito no passo anterior, selecciona a transacção que pretende sancionar. A instrução será exibida conforme ilustrado no ecrã abaixo. Verifica os detalhes em cada uma das quatro páginas Parties, Commitment Details, Bank Instructions e Garantee. Se todos os detalhes estiverem correctos, aprova a instrução, clicando na janela Authorize. No caso contrário, rejeita a instrução clicando Reject e descreve as razões em espaço apropriado. 4. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo Um ecrã confirmativo será exibido, indicando que a transacção foi autorizada em determinada data e o User Reference Number da pessoa que iniciou a instrução. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 15 de 21

16 6. Entrega ao balcão do BBM os documentos (originais) de suporte exigidos para o tipo de transacção. Geralmente o tipo de documentos será determinado pelas áreas de negócio envolvidas. Tratando-se de Garantias Bancárias para fora do país será útil consultar as listas publicadas nos artigos 20,21,29,31,32,34 a 41 e 61, do Regulamento da Lei Cambial. 3.3 Modificar pedido de Garantias Bancárias Nota: Esta operação é aplicável para pedidos que estejam no estado de Initiated Inicializada -, Rejected by Host Rejeitada pelo Sistema do BBM ou Rejected by Authorizer Rejeitada pelo Autorizador Aceder ao módulo para modificação de pedidos de Garantias Bancárias O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de modificação de pedidos de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services-> Outward Guarantee-> Edit Bank Guarantee Baixar pedidos de Garantias Bancárias para efeitos de modificação O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para baixar pedidos de Garantias Bancárias para efeitos de alterações no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados de pesquisa e clica Search. 2. Clica no USER ID do pedido que pretende modificar. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 16 de 21

17 Fazer alterações nos detalhes do pedido de Garantias Bancárias O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para fazer alterações nos detalhes do pedido de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Introduz as alterações desejadas nas diferentes páginas do pedido mesmos ecrãs inseridos nos passos 1,2,3 e 4 do ponto Para passar de uma página para outra clica na janela Next Step. A transacção passa a mostrar o estado de Modification in Progress 2. Clica na janela Modify, para gravar as alterações introduzidas. 3. Verifica as alterações e clica na janela Confirm para submeter o pedido. A transacção passa para o estado de Initiated e sujeita-se ao processo de autorização de pedidos de Garantias Bancárias já descrito Visualizar detalhes de Garantias Bancárias consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 17 de 21

18 Nota: Esta operação é aplicável para Garantias Bancárias que estejam activas no sistema do BBM Aceder ao módulo de visualização de detalhes de Garantias Bancárias O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de visualização de detalhes de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services-> Outward Guarantee -> View Outward Guarantee Baixar Garantias Bancárias para visualização de detalhes O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para baixar Garantias Bancárias para efeitos de visualização de detalhes no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados de pesquisa e clica Search. Os elementos de pesquisa pode ser: Guarantee Nr. - N da Garantia Bancária User Reference Number Número de Referência do Usuário Applicant Name Nome do Cliente que pediu a Garantia Beneficiary Name Nome do Beneficiário da Garantia Guarantee Status Estado da Garantia Guarantee Amount Valor da Garantia Guarantee Currency Moeda da Garantia Transaction Date Data da Transacção Date of Expiry Validade 2. Clica no Guarantee Number Número da Garantia que deseja visualizar. O documento abre-se e pode visualizar os detalhes nas diferentes páginas Parties, Commitment Details, Bank Instructions e Guarantee. Para passar de uma página para outra clica na janela Next Step consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 18 de 21

19 Fazer emendas à Garantia Bancária Nota: Esta operação só é aplicável nas Garantias activas no sistema do BBM. Internet Banking O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para fazer emendas à Garantias Bancárias no FC@ Corporate: Pass o 1. No documento aberto a partir do módulo de visualização de detalhes da Garantia Bancária, clica na janela Amendment. 2. No ecrã 25, abaixo, clica na janela Request Amendments, para accionar os campos sujeitos a emendas: 3. Introduz as emendas consoante as necessidades. Só poderá alterar a data de validade e o valor da Garantia - dados constantes da página Commitment Details. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 19 de 21

20 4. Clica na janela Initiate primeira janela ao fundo do ecã anterior para inicializar as alterações. 5. Verifica as alterações feitas e clica na janela Confirm. 6. Introduz a certificação ver detalhes de certificação no passo 3 do su-processo Visualizar Pedidos de Garantias Bancárias Esta operação permite descarregar listas de pedidos de Garantias Bancárias feitas no FC@ Corporate, abrir os pedidos para visualizar os detalhes. É útil para conhecer o estado de cada transacção feita a partir do terminal do cliente. O usuário prossegue como adiante se indica para visualizar pedidos de Garantias Bancárias no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services-> Outward Guarantee -> View BG consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 20 de 21

21 Applications. Internet Banking 2. Insere os dados de pesquisa e clica na janela Search. Os dados de pesquisa podem ser: Select Customer Seleccione o Cliente Status Estado User Reference Number Número de Referência do Usuário Initation Date Data de Inicicialização 3. Da lista de pedidos reproduzida, o cliente pode ver elementos genéricos como: User Reference Number Número de Referência do Usuário Initiation Date Data de Inicialização Issue Date Data de Emissão da Garantia Bancária Expiry Date Data de Validade da Garantia Bancária Amount Valor da Garantia Bancária Currency Moeda da Garantia Bancária Status Estado da Transacção 4. Clica no User Reference Number do pedido que pretende visualizar, para ver os detalhes do pedido. Para mudar de uma página para outra, clica na janela Next Step ou Previous Step caso pretenda avançar ou voltar à página anterior. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 21 de 21