Aspectos Relevantes Trimestrais e do Ano 2011

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1 BLADEX QUASE DOBRA O LUCRO LÍQUIDO ANUAL ATINGINDO $83,2 MILHÕES OU $2,25 POR AÇÃO; O LUCRO LÍQUIDO NO QUARTO TRIMESTRE AUMENTOU 52% ATINGINDO $24,8 MILHÕES OU $0,67 POR AÇÃO Cidade do Panamá, República do Panamá, 23 de fevereiro de 2012 O Banco Latino-Americano de Comércio Exterior S.A. (NYSE: BLX, Bladex ou o Banco ) divulgou hoje os resultados financeiros correspondentes ao quarto trimestre e ao ano finalizados em 31 de dezembro de Aspectos Relevantes Trimestrais e do Ano 2011 O Lucro Líquido (*) do Bladex para o ano 2011 totalizou $83,2 milhões, comparado com $42,2 milhões no ano O aumento de $40,9 milhões ou 97% foi impulsionado por um melhor desempenho em cada um dos segmentos de negócio (1) do Banco: a Divisão Comercial (+29%), a Divisão de Tesouraria (+37%) e a Unidade de Administração de Ativos (n.r.). Resultado (perda) liquido por area (US$ milhões) Divisão Comercial Divisão Tesouraria Unidade de Administração de Ativos Total O Lucro Líquido do Banco atingiu $24,8 milhões no quarto trimestre de 2011, uma melhora de $9,3 milhões ou 60% com relação ao quarto trimestre de 2010 e um incremento de $8,5 milhões ou 52% com relação ao terceiro trimestre de 2011, puxado principalmente pelo crescimento contínuo do Lucro Líquido da Divisão Comercial ($17,7 milhões ou +57% em comparação ao quarto trimestre de 2010 e +22% em comparação com o terceiro trimestre de 2011). A Divisão de Tesouraria e a

2 Unidade de Administração de Ativos contribuíram com $3,3 milhões e $3,9 milhões, respectivamente, aos resultados trimestrais. Resultado (perda) liquido por area (US$ milhões) Divisão Comercial Divisão Tesouraria Unidade de Administração de Ativos 4Trim10 3Trim11 4Trim11 Total Durante o quarto trimestre, o retorno sobre a média do capital comum ( ROE ) atingiu 13,1%, comparado com 8,9% no ano anterior e 8,7% no terceiro trimestre de O ROE para o ano 2011 alcançou 11,4%, comparado com 6,2% em Bladex ROE 15% 10% 5% 8.9% 13.1% 6.2% 11.4% 0% 4TRIM M As receitas líquidos de juros totalizaram $102,7 milhões em 2011 em comparação com $74,5 milhões em O aumento de $28,2 milhões ou 38% foi atribuível, em sua maior parte, a maiores saldos médios dos ativos produtivos (+30%) e melhores margens financeiras líquidas (+11 pontos básicos). As receitas líquidos de juros totalizaram $29,1 milhões no quarto trimestre de 2011, um incremento de $8,1 milhões ou 39% em relação ao quarto trimestre de 2010 e um aumento de $0,4 milhão ou 2% em relação ao trimestre anterior. 2

3 $120 $100 $80 $60 $40 $20 $0 Receitas e Margem Líquida de Juros (US$ milhões) 1.70% 74.5 Receitas Líquida de Juros 1.81% % 1.50% 1.00% 0.50% Margem Líquida de Juros $35 $30 $25 $20 $15 $10 $5 $0 Receitas e Margem Líquida de Juros (US$ milhões) 1.70% % 1.84% Trim10 3Trim11 4Trim11 Receitas Líquida de Juros 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% Margem Líquida de Juros Em 31 de dezembro de 2011, a Carteira Comercial totalizou $5,4 bilhões, um aumento anual de $0,9 bilhões ou 20%. Enquanto a carteira média cresceu 3% durante o quarto trimestre, um aumento de 26% em comparação ao quarto trimestre de 2010 e um aumento anual de 39%, os saldos no final do ano diminuíram 4% em relação ao trimestre anterior, ao optar o Banco por desacelerar temporariamente os desembolsos e aumentar a posição de liquidez no final do trimestre para responder à volatilidade dos mercados. Os desembolsos creditícios alcançaram $10,5 bilhões durante o ano, um aumento de $3,1 bilhões ou 42% em relação ao ano anterior. Carteira Comercial (Saldo no final do período, US$ milhões) 4, , , , , ,288 2,463 2,598 2,766 2,460 1,933 2,049 2,251 2,423 2, Dez Mar Jun Set Dez-11 Bancos Corporações Empresas Ao conferir o Banco maior importância à liquidez durante o período final do ano, os ativos líquidos (8) totalizaram $786 milhões em 31 de dezembro de 2011, comparados com $421 milhões em 31 de dezembro de 2010 e $532 milhões em 30 de setembro de O rácio de ativos líquidos a ativos totais aumentou a 12,4%, comparado com 8,2% em 31 de dezembro de 2010 e 8,5% em 30 de setembro de

4 Em 31 de dezembro de 2011, a carteira em estado de não acumulação de juros totalizou $32,0 milhões ou 0,6% da carteira de empréstimos, comparado com 0,7% há um ano. O índice de reservas creditícias à carteira em estado de não acumulação de juros atingiu 304%, comparado com 317% em Em 31 de dezembro de 2011, o índice de reserva para perdas creditícias à Carteira Comercial alcançou 1,82%, comparado com 2,07% há um ano e 1,70% em 30 de setembro de O rácio de eficiência melhorou a 36% em 2011, comparado com 55% em O rácio de eficiência no quarto trimestre de 2011 foi de 34%, em comparação com 44% no quarto trimestre de 2010 e 40% no terceiro trimestre de Em 31 de dezembro de 2011, o rácio de capital primário ( Tier 1 ) do Banco atingiu 18,6%, comparado com 20,5% em 31 de dezembro de 2010 e 16,9% em 30 de setembro de O patrimônio do Banco está composto, em sua totalidade, por ações ordinárias emitidas e totalmente pagas. (*) 1 Lucro ou perda líquidos atribuíveis ao Bladex ( Lucro líquido ou Perda líquida ) Comentários do Presidente Executivo Jaime Rivera, Presidente Executivo do Bladex, fez os seguintes comentários em relação aos resultados do Banco: "Do ponto de vista econômico, os resultados do quarto trimestre de 2011 marcaram de forma especialmente convincente o fim de um ano extraordinário para o Bladex, com um ROE de mais de 13% e uma capitalização de capital primário ( Tier 1 ) de quase 19% no quarto trimestre. No conjunto, a carteira comercial média cresceu, em 2011, mais de 38%, os desembolsos aumentaram 42%, as margens de intermediação se ampliaram 11 pontos básicos, a Unidade de Administração de Ativos voltou a seus níveis históricos de rentabilidade e a Região manteve um impulso positivo, apesar da desaceleração econômica mundial. De forma combinada, estes fatores permitiram que o Bladex aumentasse a quase o dobro seu lucro líquido em Igualmente importante, dada a perspectiva do Banco sobre a sustentabilidade destes resultados, recentemente foi tomada a decisão de aumentar o dividendo ordinário trimestral de $0,20 a $0,25 por ação, sendo a terceira vez que o dividendo é aumentado nos últimos dois anos. Não obstante, além dos resultados financeiros, o Bladex se vê especialmente animado pelo fato de que os resultados de 2011 validam a solidez de dois princípios estratégicos que têm guiado as ações do Banco desde Em primeiro lugar, a América Latina converteu-se em um fornecedor-chave e essencial de muitos alimentos, minérios, energia e, em alguns casos, bens manufaturados requeridos por um mundo em evolução, à medida que os países emergentes se desenvolvem e as economias desenvolvidas se transformam. Segundo, como resultado dos investimentos do Banco nos dois últimos anos, o Bladex se encontra em uma posição ideal e única para aproveitar o crescimento do comércio exterior que este 4

5 processo trouxe consigo. Durante 2012, o Bladex continuará realizando sua atividade baseado nestes princípios estratégicos. Em resumo, os resultados do Bladex para o quarto trimestre e o ano 2011 confirmam a essência do negócio do Banco: Financiamento do Comércio Exterior na América Latina. Mesmo que a América Latina não seja imune nem fique indiferente diante dos eventos que afetam as instituições financeiras da União Europeia, o Bladex tem posicionado eficazmente seu negócio em um dos pontos mais benignos e resistentes da economia mundial, os fluxos comerciais crescentes da América Latina. 5

6 DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS DE OPERAÇÕES CONSOLIDADAS CIFRAS E RAZÕES FINANCEIRAS IMPORTANTES O seguinte quadro mostra o resultado de operações consolidadas do Banco para os períodos indicados: (US$ milhões, exceto porcentagens e cifras por ação) TRIM11 3TRIM11 4TRIM10 Receita Líquida de Juros $102.7 $74.5 $29.1 $28.7 $21.0 Lucro Operacional Líquido por Segmento de Negócio (1) Divisão Comercial $57.9 $36.5 $18.9 $16.9 $10.7 Divisão de Tesouraria $14.7 $10.7 $3.3 $5.3 $5.8 Divisão de Administração de Ativos $15.8 ($12.4) $4.1 ($3.6) ($1.8) Lucro (perda) Operacional Líquido $88.4 $34.8 $26.2 $18.5 $14.7 Lucro líquido $83.9 $39.8 $25.0 $16.1 $15.3 Lucro (perda) líquido atribuível a juros redimíveis não controlados $0.7 ($2.4) $0.2 ($0.2) ($0.2) Lucro Líquido Atribuível ao Bladex $83.2 $42.2 $24.8 $16.3 $15.5 Lucro Líquido por Ação (2) $2.25 $1.15 $0.67 $0.44 $0.42 Valor em Livros por Ação (final do período) $20.45 $18.99 $20.45 $19.71 $18.99 Retorno sobre a Média do Capital Próprio ("ROE") 11.4% 6.2% 13.1% 8.7% 8.9% Retorno Operacional sobre a Média do Capital Próprio ("ROE Operacional") (3) 12.1% 5.1% 13.9% 9.9% 8.4% Taxa Média de Retorno do Ativo ("ROA") 1.5% 1.0% 1.6% 1.1% 1.3% Margem Financeira Líquida 1.81% 1.70% 1.84% 1.90% 1.70% Rácio de Eficiência (4) 36% 55% 34% 40% 44% Capital Primário ("Tier 1") (5) $761 $701 $761 $741 $701 Capital Total (6) $812 $744 $812 $796 $744 Ativos Ponderados por Risco $4,090 $3,417 $4,090 $4,395 $3,417 Capital Primário ("Tier 1") (5) 18.6% 20.5% 18.6% 16.9% 20.5% Capital Total (6) 19.9% 21.8% 19.9% 18.1% 21.8% Patrimônio dos Acionistas $759 $697 $759 $732 $697 Patrimônio dos Acionistas Ordinários / Total Ativos 11.9% 13.7% 11.9% 11.6% 13.7% Outras perdas integrais acumuladas ($3) ($6) ($3) ($13) ($6) Alavancagem (vezes) (7) Ativos Líquidos / Total Ativos (8) 12.4% 8.2% 12.4% 8.5% 8.2% Ativos Líquidos / Total Depósitos 34.1% 23.1% 34.1% 21.3% 23.1% Empréstimos em estado de não-acumulação de juros / Total Carteira de Empréstimos, líquido 0.6% 0.7% 0.6% 0.7% 0.7% Reserva para Perdas Creditícias / Carteira Comercial 1.8% 2.1% 1.8% 1.7% 2.1% Total Ativos $6,360 $5,100 $6,360 $6,293 $5,100 EVENTOS RECENTES Pagamento de Dividendos Ordinários Trimestrais: Durante a reunião do Conselho de Administração, realizada no dia 17 de janeiro de 2012, este reiterou seu compromisso com uma política de dividendos que revele o crescimento da atividade principal do Bladex. Em consequência, o dividendo ordinário trimestral do Banco teve um aumento de $0,20 a $0,25 por ação. 6

7 Confirmação de qualificações: Após uma revisão realizada por Standard & Poor s a partir dos critérios bancários recentemente revisados e publicados em 9 de novembro de 2011, S&P confirmou as qualificações de risco do Banco BBB/A-2 com perspectiva estável, no dia 6 de dezembro de Vários números e porcentagens neste comunicado foram arredondados e, por conseguinte, os totais podem não ser exatos. Notas: (1) No quarto trimestre de 2011, o Banco introduziu as seguintes modificações nos métodos de medição utilizados para determinar o lucro ou perda por segmento: (i) A metodologia de alocação de gastos de juros reflete os custos de financiamento alocados sobre a base de financiamento de contrapartida, líquida do capital ajustado ao risco determinado para cada segmento de negócio, (ii) A metodologia de alocação de gastos de operações aloca os gastos gerais baseados na utilização real de recursos determinada por segmento de negócio. O enfoque utilizado em períodos anteriores alocava os gastos gerais e de juros baseados nos saldos médios de carteira de cada segmento. Foram reclassificados os montantes comparativos para os trimestres anteriores de 2011 e 2010 para ajustar-se à apresentação do período atual. (2) O cálculo do lucro líquido por ação está baseado na média das ações ordinárias vigentes durante cada período. (3) ROE Operacional: Lucro operacional líquido anual dividido pela média do capital comum. (4) Rácio de eficiência refere-se aos gastos de operações consolidados como porcentagem das receitas operacionais. (5) Capital primário ( Tier 1 ) é calculado de acordo às diretrizes de adequação de capital de Basiléia I e equivale ao total do patrimônio dos acionistas, excluindo o efeito de OUI da carteira de títulos disponíveis para a venda. O rácio de capital primário ( Tier 1 ) é calculado como porcentagem dos ativos ponderados por risco. Por sua vez, o cálculo dos ativos ponderados por risco está baseado nas diretrizes de adequação de capital de Basiléia I. (6) Capital total refere-se ao total do capital primário ( Tier 1 ) mais o capital secundário ( Tier 2 ) baseado nas diretrizes de adequação de capital de Basiléia I. Rácio de capital refere-se ao total de capital como porcentagem dos ativos ponderados por risco. (7) Alavancagem corresponde aos ativos divididos pelo patrimônio dos acionistas. (8) Ativos líquidos compreendem títulos de grau de investimento tipo A, numerário e depósitos em bancos, excluindo os certificados de depósitos. Rácio de liquidez refere-se aos ativos líquidos como porcentagem do total de ativos. El cálculo de la Utilidad Neta por acción está basado en el promedio de las acciones comunes vigentes durante cada período. 7

8 DECLARAÇÃO SAFE HARBOR (PORTO SEGURO) Este comunicado à imprensa contém declarações de intenções futuras a respeito de desenvolvimentos futuros. O Banco deseja assegurar que tais declarações estejam acompanhadas por declarações significativas de cautela, consoante ao dispositivo safe harbor (porto seguro), estabelecido pela legislação norte-americana pertinente sobre títulos mobiliários (Private Securities Litigation Reform Act), de Essas declarações sobre acontecimentos futuros esperados nesse comunicado à imprensa se referem ao crescimento da carteira de crédito, incluindo a carteira de comércio exterior, o aumento no número de clientes corporativos do Banco, a tendência positiva das margens de empréstimos, o aumento das atividades características do Banco derivadas da base de clientes, antecipado lucro operacional e retorno sobre a média do capital comum em períodos futuros, incluindo receitas provenientes da área de Tesouraria e da Divisão de Administração de Ativos, o melhoramento no desempenho e fortaleza financeira do Banco e o progresso que o Banco está realizando. Essas declarações sobre acontecimentos esperados futuros refletem as expectativas da administração do Banco e estão baseadas em informações atualmente disponíveis; contudo, a experiência real com respeito a esses fatores está sujeita a incertezas e eventos futuros, os quais poderiam afetar materialmente as expectativas do Banco. Entre os fatores que poderiam causar que o desempenho e os resultados reais difiram significativamente estão: o antecipado crescimento da carteira de crédito do Banco, a continuidade do status de credor preferencial do Banco, o efeito que poderia ter o aumento ou redução das taxas de juros e o ambiente macroeconômico sobre a condição financeira do Banco, a execução das estratégias e iniciativas do Banco, incluindo a estratégia de diversificação de receitas, a adequação da reserva para perdas creditícias, a necessidade de realizar provisões para perdas creditícias adicionais, a habilidade do Banco para alcançar um crescimento no futuro, a redução de níveis de liquidez e aumento na alavancagem, a habilidade do Banco para manter sua qualificação de grau de investimento, a disponibilidade e a diversificação de fontes de financiamento para as operações de empréstimos do Banco, as perdas potenciais na negociação de títulos, a possibilidade de fraude e a adequação das fontes de liquidez do Banco para cobrir saques de depósitos. Acerca do Bladex O Bladex é um banco supranacional, fundado originalmente pelos Bancos Centrais dos países da América Latina e do Caribe ( a Região ), para promover o financiamento do comércio exterior na Região. Sediado no Panamá, entre seus acionistas estão bancos centrais e comerciais de 23 países da Região, bem como bancos internacionais e latino-americanos e investidores particulares. Até 31 de dezembro de 2011, o Bladex já desembolsou créditos acumulados por mais de $180 bilhões. Para mais informações, visite nosso site ou contate a: Christopher Schech - Primeiro Vice-Presidente de Finanças (CFO) Bladex Calle 50 e Aquilino de la Guardia Panamá, República do Panamá Tel: (507) Correio Eletrônico: cschech@bladex.com Firma de Relações com Investidores: i-advize Corporate Communications, Inc. Melanie Carpenter / Peter Majeski 8

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