Tutorial de Preenchimento Proposta de Solicitação de Cartões de Crédito Corporativo (Visa e Master)

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1 Tutorial de Preenchimento Proposta de Solicitação de Cartões de Crédito Corporativo (Visa e Master) JUNHO 2017

2 Índice 1 2 Passo a passo Perguntas Frequentes

3 1 - Passo a Passo

4 Visão Geral Atenção: Todos os itens marcados com * são de preenchimento obrigatório.

5 Produto Selecione os produtos que deseja contratar. As opções são: Corporate Purchasing CTA CTAH Mais de uma opção pode ser selecionada, caso queira mais de um produto de uma só vez.

6 Bandeira Selecione a Bandeira que deseja para cada um dos produtos que está contratando. As opções são: Mastercard Visa Visa e Mastercard (caso queira contratar o mesmo produto nas 2 bandeiras). Importante: não é possível a emissão das 2 bandeiras em um único cartão. Caso essa seja a opção escolhida, será emitido um cartão bandeira Mastercard e outro bandeira Visa, ambos passíveis de análise de crédito. É obrigatória a escolha da Bandeira para cada produto selecionado no item Produto.

7 Limite Solicitado Para cada produto que deseja contratar, informe o valor do limite desejado. Importante: o valor do limite solicitado é passível de análise de crédito. Caso não seja possível a aprovação do limite solicitado, será informado pelo o gerente PJ da empresa.

8 Parametrização da Conta: Tipo de Faturamento Escolha o tipo de faturamento que deseja. As opções são: Centralizado: Nesta opção de faturamento, é gerada uma única fatura para pagamento em nome da empresa, com os gastos dos portadores apresentados de forma consolidada. Cada portador pode receber um extrato de simples conferência para controle de seus gastos, porém a responsabilidade do pagamento é da empresa. Descentralizado: Nessa opção de faturamento, cada portador recebe uma fatura individual para pagamento, em seu nome. A empresa pode optar pelo recebimento de um extrato de simples conferência, com os gastos de todos os portadores. Importante frisar que, caso haja valores em aberto, a responsabilidade de pagamento é da empresa.

9 Parametrização da Conta: Emissão de senha para acesso à internet Escolha quais das figuras citadas poderá ter acesso à Internet, para emissão da senha. Lembrando que, caso a empresa tenha outro cartão de crédito ou conta virtual corporativa, o modelo de acesso à internet será o mesmo para todos e prevalecerá a escolha feita nesse momento. Contato: ou Contato Empresarial é a pessoa indicada pela empresa para representá-la perante o Itaú. O contato empresarial tem atendimento diferenciado e recebe poderes específicos, dentre eles: realizar aviso viagem, alteração de limite, desbloqueio dos cartões, etc. O contato empresarial não precisa ser uma figura legal da empresa, ou portador do cartão, porém ele deve ter disponibilidade para fazer a administração dos cartões corporativos. Representante: ou Representante Legal PF é a pessoa autorizada, por meio do contrato social, a representar a empresa. É possível que a representação seja exercida por mais de uma pessoa, em conjunto ou isoladamente. Portador: é o usuário do cartão corporativo. O Contato e o Representante Legal também podem ser portadores de cartão.

10 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Descentralizado Preencha esse quadro somente se tiver selecionado a opção Descentralizado no item Tipo de Faturamento. O boleto irá em nome do portador, e não em nome da empresa.

11 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Descentralizado No item endereço de envio da fatura, selecione apenas uma opção, sendo: Endereço Residencial: é o endereço preenchido na Planilha de Portador => Dados do Endereço Endereço Comercial: é o endereço preenchido em Contato Empresarial => Logradouro Comercial. Endereço Correspondência: é o endereço preenchido na Planilha de Portador => Dados do Endereço

12 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Descentralizado Neste item, escolha se quer enviar ou não o extrato de simples conferência mensalmente para a empresa. Extrato de simples conferência: é o extrato detalhado contendo os gastos do mês.

13 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Descentralizado Preencha esse item somente se tiver selecionado a opção Sim no item de cima. Endereço Principal: é o endereço preenchido em Dados da Empresa => Logradouro Principal. Endereço Correspondência: é o endereço preenchido em Dados da Empresa => Logradouro de Correspondência.

14 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Centralizado Preencha esse quadro somente se tiver selecionado a opção Centralizado no item Tipo de Faturamento. O boleto irá em nome da empresa, e não do portador.

15 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Centralizado No item endereço de envio da fatura, selecione apenas uma opção, sendo: Endereço Principal: é o endereço preenchido em Dados da Empresa => Logradouro Principal. Endereço Correspondência: é o endereço preenchido em Dados da Empresa => Logradouro de Correspondência.

16 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Centralizado Neste item, escolha se quer enviar ou não o extrato de simples conferência mensalmente para o portador. Extrato de simples conferência: é o extrato detalhado contendo os gastos do mês.

17 Parametrização da Conta: Envio de Correspondência Faturamento Centralizado Preencha esse item somente se tiver selecionado a opção Sim no item de cima. Endereço Residencial: é o endereço preenchido na Planilha de Portador => Dados do Endereço Endereço Comercial: é o endereço preenchido em Contato Empresarial => Logradouro Comercial. Endereço Correspondência: é o endereço preenchido na Planilha de Portador => Dados do Endereço

18 Parametrização da Conta: Saque Escolha qual percentual do limite aprovado quer liberar para saque, entre as opções: 0% (ou seja, não permite saque), 10%, 25% ou 50%. Lembrando que o percentual de saque atribuído para cada portador poderá ser alterado no momento do preenchimento do Formulário para Solicitação de Inclusão de Portadores. Importante: selecione o maior percentual de saque dentre todos os portadores da empresa. Exemplo: Os diretores da empresa terão 50% de saque, entretanto os comerciais terão apenas 25%. Nesse caso, sempre aponte nesse campo o maior valor, no caso 50%. Os valores inferiores, para cada portador, será especificado no Formulário para Solicitação de Inclusão de Portadores.

19 Parametrização da Conta: Vencimento Neste momento escolha a data de vencimento da fatura. Essa é a data limite para pagamento da fatura sem cobrança de encargos e juros.

20 Parametrização da Conta: aceite para a conciliação Preenchimento obrigatório somente para contratação das contas virtuais CTA ou CTAH. Preencha se quer ou não conciliação para o(s) produto(s) que está contratando.

21 Parametrização da Conta: cadastramento de Agência de Viagens Preenchimento obrigatório somente para contratação das contas virtuais CTA ou CTAH. Preencha com o nome da agência de viagens que atende sua empresa. Não é necessário o preenchimento do item código da agência de viagens.

22 Dados da Empresa: informações que constam no contrato social Preencha os dados referentes à empresa, conforme informado no contrato social da mesma. Código CNAE: ou, por extenso, Classificação Nacional de Atividades Econômicas, é uma forma de padronizar, em todo o território nacional, os códigos de atividades econômicas e os critérios de enquadramento usados pelos mais diversos órgãos da administração tributária do Brasil. Caso não saiba o código CNAE, Atividade Econômica Principal, assim como o Código e Natureza Jurídica, acesse o site da Receita Federal para buscar essas informações. É importante preencher o item Faturamento Médio de 12 meses por questões cadastrais. Este item não pode ficar em branco.

23 Dados da Empresa: Endereço Principal Preencha os dados referentes ao endereço principal da empresa.

24 Dados da Empresa: Endereço de Correspondência Preencha os dados referentes ao endereço de correspondência da empresa.

25 Contato Empresarial: dados pessoais Contato empresarial: é a pessoa indicada pela empresa para representá-la perante o Itaú, com relação aos cartões corporativos. O contato empresarial tem atendimento diferenciado e é o responsável pelas ações do dia a dia do cartão, como: realizar aviso viagem, alteração de limite, desbloqueio dos cartões, etc.. O contato empresarial não precisa ser uma figura legal da empresa, ou portador do cartão, porém ele deve ter disponibilidade para fazer a administração dos cartões corporativos. Preencha os dados referentes ao contato empresarial. No item tipo de documento, tem uma lista de opções (Ex: RNE, RG, CNH, etc) para você apenas selecionar qual deseja incluir. No item nome do pai, caso não possua essa informação no documento, preencha com não informado.

26 Beneficiário Final / Procurador PF / Representante Legal PF / Sócio PF: dados pessoais Beneficiário Final: é a pessoa que tem poderes para responder em nome da empresa, discriminado no CNPJ. Procurador PF: é a pessoa física que recebe poderes, previstos em procuração, para atuar em nome da empresa. Representante Legal PF: é a pessoa autorizada, por meio do contrato social, a representar a empresa. É possível que a representação seja exercida por mais de uma pessoa, em conjunto ou isoladamente. Sócio PF: é o sócio da empresa.

27 Beneficiário Final / Procurador PF / Representante Legal PF / Sócio PF: dados pessoais Selecione apenas uma das opções e preencha TODOS os dados desta página, referentes à figura legal selecionada. No item tipo de documento, tem uma lista de opções (Ex: RNE, RG, CNH, etc) para você apenas selecionar qual deseja incluir. Os itens Renda mensal e Patrimônio devem ser preenchidos com os valores médios. No item nome do pai, caso não possua essa informação no documento, preencha com não informado. Importante: para REPRESENTANTE LEGAL PF ou PROCURADOR PF, caso prefira, pode preencher somente os campos sinalizados com 1. Se preferir, pode preencher todos dos campos.

28 Beneficiário Final / Procurador PF / Representante Legal PF / Sócio PF: Endereços Residencial e Comercial Preencha com os dados referentes aos endereços residencial e comercial da figura legal selecionada.

29 Beneficiário Final / Procurador PF / Representante Legal PF / Sócio PF: Endereço de Correspondência Preencha com os dados referentes ao endereço de correspondência da figura legal selecionada.

30 Condições Gerais e Assinaturas Autorizadas Este campo não deve ser preenchido. É para preenchimento exclusivo do Itaú.

31 Condições Gerais e Assinaturas Autorizadas Condições Gerais: É de extrema importância a leitura deste item. São considerações importantes referentes à contratação dos produtos. Assinatura Autorizada: Neste item deve ser incluído o nome completo dos responsáveis autorizados da empresa, a data em que a proposta for assinada, e a assinatura dos mesmos. É possível incluir até 5 assinaturas autorizadas. Importante: Para abertura de conta é preciso os seguintes documentos: Se for empresa Ltda Contrato Social e Procuração Se for empresa S.A Estatuto Social, Ata com nomeação dos Diretores e Procuração Nestes documentos estão descriminados as figuras que podem contrair obrigações para a empresa, até qual o valor, assinando em conjunto ou isoladamente.

32 2 - Perguntas Frequentes

33 Perguntas Frequentes O que é faturamento centralizado? Nesta opção de faturamento, é gerada uma única fatura para pagamento em nome da empresa, com os gastos dos portadores apresentados de forma consolidada. Cada portador pode recebe um extrato de simples conferencia para controle de seus gastos,, porém a responsabilidade do pagamento é da empresa. O que é faturamento descentralizado? Nessa opção de faturamento, cada portador recebe uma fatura individual para pagamento, em seu nome. A empresa pode optar pelo recebimento de um extrato de simples conferência, com os gastos de todos os portadores. Importante frisar que, caso haja valores em aberto, a responsabilidade de pagamento é da empresa. Qual a diferença entre procurador PF e procurador PJ? Procurador PF é a pessoa física que recebe poderes, previstos em procuração, para atuar em nome da empresa. Procurador PJ é quando uma empresa tem sociedade com outra, e o representante desta outra empresa recebe poderes, previstos em procuração, para atuar em nome da primeira empresa. Posso incluir mais de um contato empresarial? Sim. Basta imprimir duas vezes o item 3 do formulário, que refere-se ao preenchimento do contato empresarial.

34 Perguntas Frequentes Preciso informar o faturamento médio? Caso não queira informar o faturamento médio, favor incluir o valor de R$ 1,00. Este item não pode ficar em branco. Preciso informar minha renda mensal? Caso não queira informar a renda mensal, favor incluir o valor de R$ 1,00. Este item não pode ficar em branco. Quem precisa assinar a proposta? Para abertura de conta é preciso os seguintes documentos: Se for empresa Ltda Contrato Social e Procuração Se for empresa S.A Estatuto Social, Ata com nomeação dos Diretores e Procuração Nestes documentos estão descriminados as figuras que podem contrair obrigações para a empresa, até qual o valor, assinando em conjunto ou isoladamente. O que é o contato empresarial? É a pessoa indicada pela empresa para representá-la perante o Itaú, com relação aos cartões corporativos. O contato empresarial tem atendimento diferenciado e é o responsável pelas ações do dia a dia do cartão, como: realizar aviso viagem, alteração de limite, desbloqueio dos cartões, etc. O contato empresarial não precisa ser uma figura legal da empresa, ou portador do cartão, porém ele deve ter disponibilidade para fazer a administração dos cartões corporativos. Onde eu localizo o código CNAE e a Atividade Econômica Principal? Acesse o site da Receita Federal.

35 Obrigado!