ROTEIRO DE PROPOSTAS / PROJETOS ATIVO FIXO OU MISTO

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1 ROTEIRO DE PROPOSTAS / PROJETOS ATIVO FIXO OU MISTO INDUSTRIA AGROINDÚSTRIA INFRA-ESTRUTURA TURISMO COMÉRCIO SERVIÇOS AGRICULTURA PECUÁRIA FLORESTAL 2005

2 1 APRESENTAÇÃO Para facilitar e abreviar a apreciação da proposta, deverão ser observadas as seguintes instruções: a) Utilização da mesma nomenclatura adotada no roteiro, devendo a proposta conter todos os esclarecimentos e ser acompanhada dos documentos necessários a análise do Banco; b) Sempre que forem necessárias, poderão ser acrescentadas ao roteiro outras informações que sejam relacionadas à empresa proponente e/ou às demais empresas do Grupo; c) A proposta deverá ser apresentada em três (3) vias, à ADA, o qual será encaminhado posteriormente à Agência do Banco da Amazônia com jurisdição no local da sede da empresa, na qual a interessada deverá estar cadastrada; d) Os sócios-dirigentes, os detentores do capital da empresa e os intervenientes garantidores, deverão igualmente estar cadastrados na Agência do Banco da Amazônia com jurisdição do local dos respectivos domicílios. Se a controladora for pessoa jurídica, seus dirigentes devem, também, estar cadastrados; e) Os que, porventura, já estiverem cadastrados no Banco, deverão providenciar a indispensável atualização de seus cadastros, se contarem estes mais de um ano; f) Para a constituição de garantias poderão ser oferecidos bens de propriedade da empresa e/ou de terceiros livres e desembaraçados de quaisquer ônus ou encargos; g) O valor das garantias, de acordo com avaliação a ser feita por técnico do Banco ou junto a este habilitado, deverá corresponder a, pelo menos, 1,25 do valor do financiamento; h) Os prazos de carência e de amortização do financiamento, serão estipulados em função da capacidade de pagamento dimensionada pela análise, dentro dos limites permissíveis pela fonte de recursos a ser utilizada; i) A proponente deverá se responsabilizar pela exatidão das informações prestadas comprometendo-se, tão logo lhe seja solicitado, a efetuar o depósito do valor das despesas que tiver o Banco, com a vistoria / fiscalização caso necessária ao conveniente estudo da proposta, não importando, de forma alguma, a medida, na obrigação de aprovação do pleito; j) O projeto deverá ser assinado, em todas as suas vias, com a identificação do Escritório ou Técnico responsável pela sua elaboração, com o número de registro no(s) conselho(s) profissional(is) respectivo(s). Deverá ser registrada, em evidência, a data-base do projeto; k) O projeto deverá ser acompanhado da Carta Consulta previamente aprovada, e respeitar os termos e condições nessa estabelecidos; l) Identificação e endereço do assessor ou procurador que acompanhará o projeto junto à ADA / Banco da Amazônia; m) A ADA e o Banco da Amazônia, face às peculiaridades de cada projeto, se reserva o direito de solicitar dados e informações que forem julgados indispensáveis, a quando da análise do projeto. 1

3 2 - CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA: RAZÃO SOCIAL: 2.2- ENDEREÇOS:: Escritório; Telefone / FAX: Fábrica: Telefone / FAX: RAMO DE ATIVIDADE:: FORMA JURÍDICA: DATA DA CONSTITUIÇÃO: C.N.P J: INSCRIÇÃO ESTADUAL: N o DE FILIAIS: CAPITAL DA EMPRESA: COMPOSIÇÃO AÇÕES QUOTAS em / / ORDINÁRIAS PREFERENC. TOTAL Registrado/Autorizado Subscrito Integralizado OBS: Valor da Quota/Ação: R$ CONTROLE DO CAPITAL ATUAL DA EMPRESA N O M E NACION. AÇÕES/QUOTAS QUANT. R$ 1,00 % TOTAL OBSERVAÇÕES: 1. No caso de controle do capital pertencer a pessoa jurídica, preencher quadro idêntico relativo a seu capital, até o nível de pessoa física, e anexar Balanços dos 3 últimos exercícios e Balancete mais recente e cópia dos Atos Constitutivos atualizados; 2. Quando houver aumento do capital, apresentar a composição e controle da nova situação ORGANIZAÇÃO ADMINISTRATIVA Dirigentes da Empresa: N O M E, E N D E R E Ç O E C P F NACIONALID. CARGO CAPACIDADE GERENCIAL: (da empresa postulante, dos acionistas, do grupo econômico) Comentar sobre a capacidade dos sócios dirigentes, relatando sua formação acadêmica, se for o caso, e enumerando suas experiências empresariais. 2

4 Anexar organograma da empresa e "Curriculum Vitae" dos dirigentes e gerentes de produção (se for o caso). O "Curriculum" deverá conter dados pessoais, formação acadêmica, experiências empresariais, experiências na atividade, participações acionárias em outras empresas, etc PARTICIPAÇÃO DA SOCIEDADE E DOS SÓCIOS EM OUTRAS EMPRESAS: RAZÃO SOCIAL E ENDEREÇO (Elaborar tantos quadros quantos forem necessários) RAMO DE CAP. INTEG. PARTICIP. ATIVIDADE R$ 1,00 R$ 1, INCENTIVOS E/OU BENEFÍCIOS FISCAIS Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatórios com respectivos Relatórios de Análises e Laudos Técnicos REGIME DE TRIBUTAÇÃO: Informar os impostos e/ou taxas a que está sujeita a empresa com indicação dos respectivos percentuais e suas incidências. 3 - O FINANCIAMENTO VALOR SOLICITADO: R$ APLICAÇÃO Ativo Fixo : R$ Capital de Giro : R$ PRAZO SOLICITADO (em meses): Carência: Amortização: DESCRIÇÃO SUMÁRIA DO PROJETO: Relatar, de maneira sucinta e objetiva a que se refere o projeto JUSTIFICATIVA DO PEDIDO: Relatar. 3

5 3.6 - PLANO DE APLICAÇÃO DAS INVERSÕES A REALIZAR: Data Base: NOTAS: ATIVO FIXO 1 Construção Civil: (1) 2 Máquinas e equipamentos: (2) DISCRIMINAÇÃO 3 Instalações e montagens de máquinas e equipamentos (3) 4 Treinamento 5 Móveis e Utensílios (2) 6 Veículos: (2) 7 - Embarcações: (2) 8 Preparo de área e solo para plantio 9 Aquisição de sementes e mudas 10 Instalação de viveiros e jardins clonais 11 Plantio 12 Instalações agrícolas e pecuárias 13 Aquisição de animais, inclusive sêmen. 14 Eventuais (até 3% das inversões fixas) CAPITAL DE GIRO 1 - Caixa mínima 2 - Financiamento de vendas 3 - Matéria-prima 4 - Materiais e Mercadorias 5 - Material secundário 6 - Material de embalagem 7 - Produtos em elaboração 8 - Produtos acabados 9 - Peças e materiais de. reposição 10 - Outros (3) TOTAL GERAL TOTAL (1) Discriminar e anexar projeto arquitetônico, especificações, memorial descritivo de acabamentos, orçamento analítico e cronograma físico-financeiro das inversões projetadas, identificando precisa e qualitativamente as inversões fixas, com relação a quantidade, qualidade, custo e período de execução, tanto dos usos quanto das fontes separando recursos próprios e do Fundo. (2) Discriminar e anexar catálogos e propostas. (3) Especificar detalhadamente ELABORAÇÃO DO PROJETO Informar o percentual, sua incidência e o valor, anexando contrato entre as partes. 4 - GARANTIAS A relação garantias / financiamento deve respeitar o limite mínimo de 1,25. Informar detalhadamente os bens oferecidos para suporte do financiamento, seus respectivos valores, inclusive, observando, conforme o caso, o que segue: a. Terrenos: anexar cópia da Escritura Pública, Certidão Vintenária (Cadeia Dominial); b. Benfeitorias: anexar plantas baixas e Registros de Averbação; c. Máquinas e Equipamentos: especificar, fornecendo a marca, modelo, número de série, fornecedor, ano de fabricação anexando catálogos e cópias das notas fiscais. d. Embarcações: anexar Registros, Vistoria a Seco e Flutuando, Seguro e características técnicas; e. Outros: especificar. 4

6 5 - RELAÇÃO PATRIMONIAL DOS SÓCIOS/AVALISTAS Relacionar os bens dos sócios-avalistas da operação, com estimativa de valores. Juntar cópia da declaração do I.R. pessoa física, do último exercício, recibada pela Receita Federal. 6 - CAPACIDADE DE APORTE DE RECURSOS PRÓPRIOS Comprovar, documentalmente, a capacidade de aportar os recursos próprios, ao nível indicado no projeto, através de disponibilidades financeiras. A empresa titular do projeto fica ciente que, previamente à contratação, deverá depositar, em moeda corrente, o valor correspondente a sua contrapartida de recursos próprios (no mínimo de 20% do investimento total) em conta corrente especial aberta em seu nome no Banco da Amazônia. OBS.: A simples citação das origens dos recursos próprios não será suficiente para embasar a análise técnica do empreendimento. 7 - ASPECTOS TÉCNICOS DA EMPRESA CAPACIDADE INSTALADA DO EMPREENDIMENTO (Especificar) PRODUTO UNIDADE QUANT. ANUAL ATUAL PROJETADO PROGRAMA DE PRODUÇÃO E RECEITA ANUAL PRODUTOS (Especificar) UNID. P.UNIT ATUAL PROJETADO R$ QUANT. VALOR (R$) QUANT. VALOR (R$) TOTAL OBS: Informar o nível de utilização da capacidade instalada, atual e projetado, ano a ano, até a estabilização da produção REGIME DE TRABALHO... horas por dia... dias por mês... meses por ano PROCESSO PRODUTIVO: (Descrever, citando o tempo gasto para o processo produtivo desde a matéria-prima até o produto final) Anexar fluxograma da produção REGIME DE PRODUÇÃO: (Especificar: contínuo ou por encomenda) ESCOAMENTO DA PRODUÇÃO: (Especificar se rodoviário, marítimo, fluvial, aéreo, misto, citando o tempo a ser gasto entre o embarque, na indústria, e a entrega ao comprador/consumidor). 5

7 7.7 - NECESSIDADES DE INSUMOS E SERVIÇOS À PRODUÇÃO ANUAL: INSUMOS 1.Matéria-prima (especificar) 2.Mat. secundário (especificar) 3.Mat. embalagem (especificar) 4.Comb. lubrificantes (especificar) 5. Outros T O T A L ORIGEM PREÇO ATUAL PROJETADO UNIT.(R$) QUANT. VALOR (R$) QUANT. VALOR (R$) NECESSIDADES DE MÃO-DE-OBRA ANUAL: DISCRIMINAÇÃO 1 - HONOR/PROLAB. Diretoria Cons. Administ. 2 - FIXA (discriminar por setor) 3 - VARIÁVEL (discriminar por setor) SALÁRIO UNIT. QUANTIDADE CUSTO ANUAL (R$) MENSAL R$ ATUAL PROJET. ATUAL PROJET. T O T A L ENCARGOS SOCIAIS % s/honorários % s/m.o. fixa % s/m.o. variável DEPRECIAÇÃO, MANUTENÇÃO E SEGURO (Informar os valores, com as respectivas memórias de cálculo) 6

8 ESTRUTURA DE CUSTOS TOTAIS ANUAL 1 - CUSTOS FIXOS Honorários Salários Encargos sociais Depreciação Manutenção Seguro DISCRIMINAÇÃO VALOR (R$) ATUAL PROJETADO Diversos (5% s/ demais custos fixos) 2 CUSTOS VARIÁVEIS Salários Encargos sociais Matéria-prima Materiais e Mercadorias Material secundário Material de embalagem Combustíveis e lubrificantes Energia elétrica Comunicações Água Transporte Propaganda Comissão s/ vendas Juros bancários Impostos Diversos (5% s/ demais custos fixos) 3 - TOTAL OBS.: apresentar memória de cálculo, incluindo índices técnicos (relação insumos/produtos). 7

9 8 - LOCALIZAÇÃO Apresentar os estudos respectivos, evidenciando: a) Local de instalação do empreendimento, especificando o Estado, Município, Distrito, Rua, georeferenciamento (no caso de projeto rural), etc. b) Fatores que justificam a localização, tais como: - disponibilidade de energia elétrica, água, mão-de-obra, matéria-prima e outros insumos, favores creditícios, meios de comunicação, rede bancária, etc. - facilidade de comercialização e escoamento da produção; - inter-relacionamentos industriais; - outros fatores. 9 - MERCADO Apresentar os estudos respectivos, onde fique comprovada a viabilidade do empreendimento, com quantificação de suas potencialidades tanto sob a ótica da oferta quanto da demanda, evidenciando: a) As razões que conduziram ao programa de produção e vendas; b) As vantagens técnicas e econômicas dos produtos fabricados pela empresa sobre aqueles (substitutos ou sucedâneos) produzidos pelas indústrias concorrentes; c) Âmbito do mercado no qual pretende colocar a sua produção, conforme quadro abaixo. COMPOSIÇÃO DO MERCADO ATUAL PROJETADO No Estado Outros Estados Mercado Externo T O T A L 100,00% 100,00% d) Principais fornecedores: n. e) Principais Clientes: n. D E N O M I N A Ç Ã O D E N O M I N A Ç Ã O E N D E R E Ç O E N D E R E Ç O e) Principais Concorrentes: n. D E N O M I N A Ç Ã O E N D E R E Ç O 10 - ABASTECIMENTO DE INSUMOS a. origem: b. período de safra: c. período de comercialização: 8

10 11 INDICADORES DO CAPITAL DE GIRO DISCRININAÇÃO PROJETADO I - U S O S CAIXA MÍNIMA - N o de dias do custo total menos depreciação FINANCIAMENTO DE VENDAS - Prazo médio de financiam. das vendas (em dias) - - % de vendas a prazo ESTOQUES Matéria-Prima - N o. de dias de estoque mínimo de Matéria-Prima Materiais e Mercadorias - N o de dias de estoque mínimo de Materiais e Mercadorias Materiais Secundários - N o de dias de estoque mínimo de Mat. Secundário Material de Embalagem - N o de dias de estoque mínimo de Mat. de Embal Combustível e Lubrificantes - N o de dias de estoque mínimo de Combustíveis e Lubrificante Produtos em Processo - N o de dias efetivos do processo produtivo - - N o de dias efetivos de funcionamento ao ano Produtos Acabados - N o de dias de estoque de produtos acabados Peças e Materiais de Reposição - % sobre total de máquinas, equipamentos e veículos - II - F O N T E S CRÉDITOS DE FORNECEDORES - % de compras a prazo - - Prazo médio de pagamento (em dias) DESCONTOS DE DUPLICATAS - % de vendas a prazo - - % de descontos - - Prazo médio concedido (em dias) IMPOSTOS - % do total do Ativo Circul. ou das necessidades - 7,0% 9

11 12 - RENTABILIDADE E CAPACIDADE DE PAGAMENTO Elaborar demonstrativo, justificando a capacidade da empresa, aos níveis de produção projetada, gerar recursos suficientes para a amortização do empréstimo e outros compromissos, anexando as respectivas memórias de cálculo. 13 USOS E FONTES A - U S O S 1 ATIVO FIXO DISCRIMINAÇÃO EXISTENTE APROVADO NA REALIZADO TOTAL - Terreno - Construção civil - Máquinas e equipamentos - Instalações e montagens - Treinamento - Móveis e Utensílios - Veículos - Embarcações - Preparo de área e solo para plantio - Aquisição de sementes e mudas - Instalação de viveiros e jardins clonais - Plantio - Instalações agrícolas e pecuárias - Aquisição de animais, inclusive sêmen - Eventuais (até 3% das inversões fixas) 2 - CAPITAL DE GIRO - Caixa mínima - Financiamento de vendas - Matéria-prima - Materiais e mercadorias - Material secundário - Material de embalagem - Produtos em elaboração - Produtos acabados - Peças e materiais de reposição - Outros B - F O N T E S 1 - REPASSE Banco da Amazônia - FDA - Ativo Fixo - Capital de Giro - (FNO, BNDES, FAT) (1) - Ativo Fixo - Capital de Giro 3 - O U T R O S - Ativo Fixo - Capital de Giro 4 EMPRESA EM / / CARTA CONS. APÓS C.C. - Ativo Fixo - Capital de Giro (1) Especificar a segunda fonte de recursos, se for o caso. 10

12 14 ESQUEMATIZAÇÃO DE BALANÇOS BALANÇO DE BALANÇO DE BALANÇO DE BALANCETE DE COMPONENTES / / / / / / / / R$ 1,00 % R$ 1,00 % R$ 1,00 % R$ 1,00 % ATIVO CIRCULANTE Disponível Valores a receber a curto prazo - Contas a Receber - Provisão p/ Dev. Duvidosos Estoques Despesas Diferidas ATIVO REAL. LONGO PRAZO Direitos a Realizar após exercício seguinte ATIVO PERMANENTE Investimento Imobilizado Ativo Diferido ATIVO TOTAL PASSIVO EXIGÍVEL Passivo Circulante - Fornecedores - Duplicatas Descontadas - Financiamentos Inst. Crédito - Salários, Trib.e Contribuições - Outros Passivos Circulantes Exigível a Longo Prazo - Financiamentos Inst.Crédito - Credores Diversos RES. EXERC. FUTUROS PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital Social Realizado Reservas Lucros Acumulados Resultado do Período PASSIVO TOTAL 11

13 15 - INDICADORES ECONÔMICOS E FINANCEIROS - PONTO DE NIVELAMENTO - TAXA INTERNA DE RETORNO - OUTROS MÉRITOS DO PROJETO Relacionar 17 - BENEFÍCIOS SOCIAIS CONCEDIDOS AOS EMPREGADOS Relacionar 18 - RELAÇÃO DE DOCUMENTOS EXIGÍVEIS 18.1 NO CADASTRO a) CNPJ. b) Demonstrações Contábeis dos 3 últimos exercícios, assinadas por um dos responsáveis pela empresa e pelo contador. c) Balancete recente, com apuração de resultados. d) Contrato Social e alterações contratuais ou registro de firma individual, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Registro Civil de Pessoas Jurídicas. Quando Média ou Grande empresa, apresentar Atas e alterações do capital. e) Se empresa isenta ou optante pelo lucro presumido, anexar cópia do formulário 2 ou 3 da Declaração do Imposto de Renda NA PROPOSTA DA EMPRESA POSTULANTE: a) Contrato/Estatuto Social, com respectivas alterações, devidamente arquivadas nos órgãos competentes; b) Em caso de S.A., Ata da Assembléia que elegeu a atual diretoria e conselho de administração; c) Balanços analíticos com respectivas Demonstrações de Resultados dos últimos 3 anos. d) Balancete recente, de até 60 dias, com respectivas Demonstrações de Resultados; e) Comprovantes de isenções tributárias e fiscais; f) Cópia da Escritura / Registro de Imóveis do imóvel onde está implantado o empreendimento e dos demais imóveis que servirão de garantia à operação; g) Cópia de contrato de arrendamento ou de aluguel, no caso de empresa localizada em imóvel arrendado ou alugado; h) Se empresa que desenvolva atividade utilizadora de recursos ambientais: apresentar Licença Prévia (LP), ou Licença de Instalação (LI), ou Licença de Operação (LO), expedida pelo órgão estadual do meio ambiente; i) Autorização dos órgãos competentes (em função da atividade da empresa) como DNPM, IBAMA, Ministério da Agricultura, etc.; j) Cópias de contratos de fornecimento de tecnologia, de assistência técnica, de compras e vendas, caso existam; k) Cópias dos Relatórios de Análise da ADA (Ex-SUDAM), SUFRAMA, etc., no caso de projetos aprovados por estes órgãos de desenvolvimento; l) No caso do item anterior, apresentar a Declaração de Regularidade da Situação para com a Comissão de Valores Mobiliários CVM e para com o Fundo de Desenvolvimento da Amazônia, fornecidas pela CVM e pela ADA (Ex-SUDAM), respectivamente; m) Organograma da empresa; n) "Curriculum Vitae" dos sócios-dirigentes e gerente de produção (se for o caso); o) Relação Patrimonial dos sócios/avalistas, com estimativa de valores; p) Projeto arquitetônico das edificações, incluindo planta de localização/situação; q) Layout: - das edificações / benfeitorias (existentes e a realizar); - das máquinas e equipamentos; r) Orçamento analítico das construções civis a realizar; s) Especificações das construções civis; t) Cronograma físico-financeiro: - das construções civis a realizar; - do projeto (construções civis, máquinas e equipamentos, veículos, embarcações e capital de giro); u) Proposta / Orçamento dos fornecedores e catálogos de máquinas, equipamentos, veículos, embarcações, móveis e utensílios; v) Relação/Comprovantes de pedidos em Carteira; 12

14 w) Comprovação da disponibilidade de recursos próprios (aplicações financeiras - de preferência no Banco da Amazônia, bens para venda, etc.) para fazer face à contrapartida da empresa no investimento, se for o caso; DAS DEMAIS EMPRESAS DO GRUPO a) Contrato/Estatuto Social da empresa controladora, com respectivas alterações, arquivadas nos órgãos competentes; b) Quadro de composição e controle de capital de todas as empresas do grupamento econômico inclusive coligadas e empresas em que os sócios tenham participações acionárias de controle acima de 10%; c) Balanço completo, dos três últimos exercícios e balancete completo, de até 60 dias, das pessoas jurídicas detentoras do controle acionário; d) Balanço dos 3 últimos exercícios com respectiva Demonstração de Resultados, de todas as empresas do grupamento econômico, inclusive coligadas, ou que os sócios da postulante tenham participação acionária de controle acima de 10%. 13

15 20 - FORMA DE APRESENTAÇÃO DE PEÇAS CONTÁBEIS OBS: As peças contábeis deverão especificar, no mínimo, o seguinte: QUADRO ESQUEMATIZAÇÃO DE BALANÇOS 01. A T I V O 02. P A S S I V O CIRCULANTE Disponível CIRCULANTE Fornecedores Caixa Duplicatas Descontadas Bancos Financ. Instit. de Crédito (1) Duplicatas a receber Salários, Trib. e Contrib. Estoques Outros Passivos Circ. Matéria-prima Material secundário EXIGÍVEL A LONGO PRAZO Material de embalagem Produtos em elaboração Financ. Instit. Crédito (1) Produtos acabados Credores Diversos Peças e mat. reposição REALIZÁVEL A LONGO PRAZO RESULTADOS DE EXERC. FUTUROS PERMANENTE Investimentos Imobilizado Terrenos Edificações/Benfeitorias Máquinas e Equipamentos Móveis e Utensílios Veículos Embarcações Depreciação Diferido Despesas (Implantação, Organização, Pesquisas, Projetos, etc.) Amortização TOTAL DO ATIVO PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital Social Realizado Reservas Lucros Acumulados Resultado do Período TOTAL DO PASSIVO NOTA (1) Apresentar quadro anexo, informando: a. Nome do Credor; b. Recurso; c. Finalidade; d. Prazos (carência e amortização); e. Saldo devedor (data-base); f. Situação, etc. Apresentar cópias dos contratos. 14

16 DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS A. VENDAS BRUTAS B. DEDUÇÕES DE VENDAS (-) C. VENDAS LÍQUIDAS (=) D. CUSTOS DOS PRODUTOS VENDIDOS (-) E. LUCRO BRUTO (=) F. DESPESAS OPERACIONAIS (-) G. DESPESAS ADMINISTRATIVAS H. DESPESAS DE VENDAS I. DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS J. DESPESAS COM DEPRECIAÇÃO L. OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS M. LUCRO OPERACIONAL (=) N. RESULTADOS NÃO OPERACIONAIS (+ ou -) O. CORREÇÃO MONETÁRIA (+ ou -) P. LUCRO ANTES DO IR (=) Q. PROVISÃO PARA O IR (-) R. LUCRO DEPOIS DO IR (=)... T. DEMONSTRATIVO DAS COMPRAS 15

17 21 - CRITÉRIOS PARA PROJEÇÃO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO Elaborar a projeção das Necessidades de Capital de Giro dispondo das seguintes informações mínimas: a. Projeção das receitas; b. Projeção dos custos industriais; c. Políticas de: Compras, Vendas e Estoques; d. Níveis de Produção projetado; 1 - N E C E S S I D A D E S Caixa Mínima: (Custo Total - Depreciação) x Nº de dias necessários Financiamento de Vendas: (Custo Total - Depreciação) x % de Vendas a prazo x Prazo médio Estoques: Matérias-primas (Custo anual com matérias-primas x Nº de dias de estoque mínimo) Materiais secundários/embalagens: (Custo anual com Mat. Sec/Embal. x Nº de dias de estoque mínimo) Produtos em Elaboração: (Custo Industrial - Depreciação) x Nº de dias proc. produtivo Nº de dias efetivos de funcionamento no ano Produtos Acabados: (Custo Industrial - Depreciação) x Nº de dias de estoque Peças e Materiais de Reposição: % sobre o total de Máquinas, Equipamentos e Veículos Outros: Deverão ser consideradas as necessidades não classificadas nos anteriores e que, comprovadamente, façam parte do ciclo operacional da empresa. 2 - R E C U R S O S Crédito de Fornecedores: Total anual das compras x % de compras a prazo x prazo médio obtido Desconto de Duplicatas: Fat. anual x % de Vendas a prazo x % descontos x prazo médio obtido Financiamento para Giro: Este item deve representar o saldo dos empréstimos de curto prazo disponíveis, destinados a financiar parte do Ativo Circulante Impostos: 16

18 2.5 - Outros: Este item deve registrar recebimentos relativos a impostos e contribuições (IR, ICMS, INSS, etc.) que, retidos no ato da operação ou pagamento, passam a fazer parte do giro da empresa até a data de seu devido recolhimento. Seu valor deverá ser calculado observando a mesma proporcionalidade do último exercício, em relação ao total das necessidades. Poder-se-á, também, tomar por base, para a sua projeção, os valores contidos nos itens que lhe deram origem, em outros demonstrativos, especialmente em casos de implantação. Deverão ser considerados neste item saldos de diversas contas a pagar anteriormente não classificadas Capital de Giro Próprio: É obtido pela diferença entre o valor total das necessidades e a soma dos recursos OBSERVAÇÕES a. O presente roteiro destina-se a projetos industriais de implantação e ampliação, de empresas de qualquer porte, que objetivem participação financeira da ADA / BANCO DA AMAZÔNIA, através de recursos do FDA, com sua utilização para: Ativo Fixo; Misto (Ativo Fixo e Capital de Giro). Os projetos deverão ser elaborados exclusivamente por profissionais e escritórios que possuam habilitação técnica e legal, de acordo com os critérios e normas destas Instituições. O Banco da Amazônia e a ADA se reservam o direito de devolver os projetos elaborados por pessoas não habilitadas, ou que não atendam os requisitos técnicos solicitados. 17