Radar Mediadores Indicadores Performance

Transcrição

1 Radar Mediadores Indicadores Performance Junho 2013

2 Acesso ao Radar Mediadores O acesso ao Radar de Mediadores é feito através da pasta Informação de Gestão Indicadores Performance Nota: User ID = user@saspw Password: (a ser disponibilizada pela Estrutura Comercial) 2

3 Ecrã Inicial O ecrã inicial, disponibiliza uma zona gráfica - aceleradores que representam a variação face ao período homólogo, para cada indicador. Parametrização da representação gráfica da variação: Vermelho : ]-00;-5] Amarelo: ]-5;+5] Verde: ]+5;+00[ Nota: Para passar ao ecrã dos indicadores de performance, é indiferente selecionar qualquer um dos gráficos (aceleradores). 3

4 Indicadores de Performance Representação Gráfica Cada gráficos é a representação da Conta selecionada; Para aceder aos ecrãs de cada um destes indicadores, deverá pressionar sobre a palavra Detalhe. 4

5 Indicadores de Performance Representação Gráfica Permite visualizar o Detalhe Global, até ao nível de Ramo, dos Indicadores representados graficamente no slide anterior: Visão Global da Conta Selecionada Prémios Processados Margem Técnica Taxa de Sinistralidade Movimento da Carteira Apólices em vigor Apólices Novas Apólices Anuladas Saldo de Apólices Nota: Para aceder aos ecrãs de cada um destes indicadores, deverá pressionar sobre a palavra Detalhe. 5

6 Indicadores de Performance Critérios de Seleção Para aceder à informação detalhada de uma Nova Conta / Mês de Análise ou Tipo de Cliente, deverá selecionar o Menu. 6

7 Menu de Seleção No Menu podemos selecionar: - Gestor de Mediador (aqui apenas se visualizam as contas associadas a este user); - Conta de Grupo (Nível 80); - Conta Individual de Mediação (Nível 90); - Mês de Análise; - Tipo de Cliente. Nota: após a seleção, premir o botão Abrir 7

8 Detalhe Global da Conta Selecionada Este ecrã (detalhe global), disponibiliza a informação, entre outras, prémios processados, margem técnica e movimento da carteira. Links dinâmicos, que dão acesso a outros mapas. Nota: Igual para todos os ecrãs de indicadores e gráficos. Links dinâmicos, com funcionalidades especificas: - Exportar para Excell; - Imprimir; - Visualizar Legenda; - Fechar Janela (para voltar ao Menu Anterior). Nota: Igual para todos os ecrãs de indicadores e gráficos.

9 Funcionalidades nos Ecrãs 9

10 Visualização Gráfica Nos ecrãs com caixas de verificação,,ativando as mesmas e selecionando a função gráfico, mostra-nos a sua representação. 10

11 Detalhe Global Prémios No ecrã detalhe global, selecionando: [% Var.]. Acede ao detalhe dos prémios: período homólogo, período atual e variação. O período atual apresenta o detalhe dos Prémios (totais), Prémios A. S., e Prémios Temporários. A Variação é a relação entre os Prémios (totais) do período atual e os Prémios do período homólogo.

12 Detalhe Global - Saldos No ecrã detalhe global, selecionando: [Nº Apól.]. Acede ao detalhe de Apólices (Novas, Anuladas e Saldo), no período homólogo, período atual e respetiva variação. 12

13 Detalhe Global Detalhe de Ramo No ecrã detalhe global, selecionando: [Nº Apól.]. Acede ao detalhe de Apólices (Novas, Anuladas e Saldo), no período homólogo, período atual e respetiva variação. 13

14 Indicadores de Performance 14

15 Indicadores de Performance Apólices em Vigor Selecionando detalhe: Acede à informação das Apólices em Vigor e respetivos Prémios Médios, desdobrada pela duração da Apólice no período homólogo, período atual e respetiva variação. Obs: Permite detalhe ao nível de Ramo. 15

16 Indicadores de Performance Apólices Novas Selecionando detalhe: Acede à informação das Apólices Novas e respetivos Prémios Médios, desdobrada pela duração da Apólice no período homólogo, período atual e respetiva variação. 16

17 Indicadores de Performance Apólices Anuladas Selecionando detalhe: Acede à informação das Apólices Anuladas e respetivos Prémios Médios, desdobrada pela duração da Apólice no período homólogo, período atual e respetiva variação. 17

18 Indicadores de Performance Saldo Apólices Selecionando detalhe: Acede à informação do Saldo de Apólices (novas e anuladas) e respetiva variação. Obs: Permite detalhe ao nível de Ramo. 18

19 Indicadores de Performance Prémios Processados Visualizamos a informação por Ramo Agrupado. Para Visualizar informação detalhada dos respetivos Ramos, deverá premir sobre o descritivo do Ramo Agrupado. Neste ecrã visualiza a informação por Ramo Agrupado. Para Visualizar informação detalhada dos respetivos Ramos, deverá premir sobre o descritivo do Ramo Agrupado (Igual para todos os ecrãs de indicadores e gráficos). 19

20 Indicadores de Performance Margem Técnica Visualizamos a informação das variáveis que concorrem para o cálculo da margem técnica e respetiva taxa. Disponibiliza a taxa da margem técnica do período homólogo. 20

21 Indicadores de Performance Taxa de Sinistralidade Visualizamos a informação das variáveis que concorrem para o cálculo da taxa de sinistralidade. Disponibiliza a taxa de sinistralidade do período homólogo. 21

22 Glossário Radar Mediadores Prémios Processados - Prémios processados no exercício, líquido de estornos e anulações + entregas extraordinárias relativas ao Ramo Vida. Margem Técnica - Margem técnica do negócio de seguro direto (Critério/Fórmula: prémios Direto Adquirido Comissões Adquiridas Custos sinistros Exercício). Taxa de Sinistralidade - Avalia o peso de custos com sinistros em relação aos Prémios Direto Adquiridos (Critério/Fórmula: Custos Sinistro Exercício / prémios Direto Adquiridos). Apólices em Vigor (Totais) Quantidade de apólices ano e seguintes e temporárias, em vigor ou suspensas na data analisada (Critério/Fórmula: Apólices em Vigor (Ano e Seg.) + Apólices em Vigor (Temp.)). Apólices em Vigor (Ano e Seg.) Quantidade de apólices ano e seguintes, em vigor ou suspensas na data analisada. 22

23 Glossário Radar Mediadores Apólices em Vigor (Temp.) Quantidade de apólices temporárias, emitidas no exercício analisado em vigor na data analisada. Prémio Médio de Apólices em Vigor (Totais) Prémio Médio da carteira total em vigor (Ano e Seg. + Temp.) (Critério/Fórmula: Prémio Comercial Anualizado de Apólices Totais em Vigor (Ano e Seg. + Tem.) / Nº Apólices Totais em Vigor (Ano e Seg. + Tem.)). Prémio Médio de Apólices em Vigor (Ano e Seg.) Prémio médio da carteira de apólices ano e seg. em vigor (Critério/Fórmula: Prémio Comercial Anualizado de Apólices Ano e Seg. em Vigor / Nº Apólices Ano e Seg. em Vigor). Apólices Novas (Totais) Quantidade de apólices, ano e seguintes e temporárias, emitidas no exercício analisado, estejam ou não em vigor na data analisada (Critério/Fórmula: Apólices Novas (Ano e Seg.) + Apólices Novas (Temp.)). 23

24 Glossário Radar Mediadores Apólices Novas (Ano e Seg.) Quantidade de apólices, ano e seguintes, emitidas no exercício analisado, estejam ou não em vigor na data analisada. Apólices Novas (Temp.) Quantidade de apólices temporárias, emitidas no exercício analisado, estejam ou não em vigor na data analisada. Prémio Médio de Apólices Novas (Totais) Prémio médio da carteira total nova (Ano e Seg. + Temp.) (Critério/Fórmula: Prémio Comercial Anualizado Apólices Totais Novas (Ano e Seg. + Temp.) / Nº Apólices Novas Totais (Ano e Seg. + Temp.)). Prémio Médio de Apólices Novas (Ano e seg.) prémio médio da carteira nova ( Ano e Seg.) (Critério/Fórmula: Prémio Comercial Anualizado Apólices Novas (Ano e Seg.) / Nº Apólices Novas (Ano e Seg.). 24

25 Glossário Radar Mediadores Taxa de Captação Avalia o peso da captação de apólices (Critério/Fórmula: (Ap. Novas Totais (Dez. Ano-1) Ap. Novas Totais (Mês Ano-1) + Ap. Novas Totais (Mês Atual)) / Ap. Em Vigor Totais (Mês Atual)). Apólices Anuladas (Ano e Seg.) Quantidade de apólices, ano e seguintes, cuja emissão da anulação ocorreu no exercício. Prémio Médio de Apólices Anuladas (Ano e Seg.) Prémio Médio da carteira anulada (Ano e Seg.) (Critério/Fórmula: Prémio Comercial Anualizado Apólices Anuladas (Ano e Seg.) / Nº Apólices Anuladas (Ano e Seg.)). Taxa Anulação Avalia o peso da anulação de apólices (Ap. Anuladas Ano e Seg. (Dez. Ano-1) Ap. Anuladas Ano e Seg. (Mês Ano-1) + Ap. Anuladas Ano e Seg. (Mês Atual)) / Ap. Em Vigor Ano e Seg. (Mês Atual)). 25

26 Glossário Radar Mediadores Cobrança Bancária (% s/ Apólices em Vigor) Peso da cobrança bancária sobre a carteira em vigor (Critério/Fórmula: Nº Apólices em Vigor (Ano e Seg.) com Cobrança Bancária / Nº Apólices em Vigor (Ano e Seg.) com e sem Cobrança Bancária). Taxa Margem Técnica Avalia o peso da margem em relação aos Prémios Diretos Adquiridos (Critério/Fórmula: Margem Técnica / Prémios Direto Adquiridos). Prémios Direto Adquiridos Prémio de seguro direto adquiridos no exercício, isto é, a parte do prémio referente ao período de risco decorrido desde o início do contrato até à data analisada. Custos Sinistro Exercício Custos totais com indemnizações imputadas ao exercício ((saldo de pagamentos/recebimentos) + variação de provisão para sinistros)). 26

27 Glossário Radar Mediadores Comissões Adquiridas Comissão mediação total adquirida + Comissão cobrança total adquirida. Prémios processados Período Homólogo Prémios processados no período homólogo, líquidos de estornos e anulações + entregas extraordinárias relativas ao ramo Vida, com enquadramento no mediador atual da apólice. Prémios Processados 1º Ano Totais Prémios processados no exercício referentes a recibos emitidos na 1ª anuidade da apólice, líquidos de alterações e anulações. Prémios Processados Continuados Totais Prémios processados no exercício referentes a recibos continuados (ano e seguintes) emitidos, líquidos de alterações e anulações. 27

28 Glossário Radar Mediadores Estornos Processados Totais Valor de recibos de estornos referentes ao exercício. Entregas Extraordinárias Valor de recibos de entregas extraordinárias referentes ao exercício. Prémios processados 1º ano Emitidos prémios processados no exercício referentes a recibos emitidos na 1ª anuidade da apólice. Prémios Processados 1º Ano Alterados Prémios processados no exercício referentes a recibos alterados na 1ª anuidade da apólice. Prémios Processados 1º Ano Anulados Prémios processados no exercício referentes a recibos anulados na 1ª anuidade da apólice. 28

29 Glossário Radar Mediadores Prémios Processados Continuados Emitidos Prémios processados no exercício referentes a recibos continuados (ano e seguintes) emitidos. Prémios Processados Continuados Alterados Prémios processados no exercício referentes a recibos continuados (ano e seguintes) alterados. Prémios Processados Continuados Anulados Prémios processados no exercício referentes a recibos continuados (ano e seguintes) anulados. 29

30 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores Para uma utilização correta do Radar Mediadores, deverão ser seguidas as seguintes recomendações: - Adicionar o(s) site(s): (IB), e/ou (FM), aos sites fidedignos. - Na Barra de Ferramentas do Internet Explorer, deverá selecionar Tools Internet Options: 30

31 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores - Escolher a Tab Security e de seguida clicar no botão Sites : 31

32 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores - Adicionar o(s) seguinte(s) endereço(s): 32

33 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores - Voltar à Barra de Ferramentas do Internet Explorer e selecionar Tools Compatibility View Settings: 33

34 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores - Ativar a opção Display all websites in Compatibility View : 34

35 Informações Úteis de Acesso ao Radar Mediadores Agora poderá entrar no Radar de Mediadores através da pasta Informação de Gestão Indicadores Performance Nota: User ID = user@saspw Password: (a ser disponibilizada pela Estrutura Comercial) 35

36 Índice de ecrãs Acesso ao Radar Mediadores 2 Ecrã Inicial 3 Indicadores de Performance: Representação Gráfica 4 Critérios de seleção 6 Menu Seleção 7 Glossário 22 Informações Úteis de Acesso