Saúde Empresas. Guia de utilização dos processos de Simulação e Subscrição

Transcrição

1 Saúde Empresas Guia de utilização dos processos de Simulação e Subscrição

2 1. Introdução 1. Introdução 2. Simulador Saúde Empresas 3. Subscrição Saúde Empresas 2

3 1. Introdução O presente documento descreve as funcionalidades que suportam o processo de venda do produto Saúde para Empresas, nomeadamente: Simulador Saúde para Empresas Subscrição Saúde para Empresas 3

4 2. Simulador Saúde Empresas 1. Introdução 2. Simulador Saúde Empresas 3. Subscrição Saúde Empresas 4

5 2. Simulador Saúde Empresas O acesso ao simulador de Saúde para Empresas efetua-se via a opção de menu Produtos > Empresas > Saúde: Acesso ao ecrã das funcionalidades e documentação para Saúde Empresas: Produtos> Empresas> Saúde Acesso ao simulador para Saúde Empresas Informações úteis sobre o produto Saúde Médis Documentos do produto para apoio à simulação e subscrição do seguro Informações comerciais sobre o produto/planos para empresas 5

6 2. Simulador Saúde Empresas O processo de simulação para empresas é constituído por: - Passo 1: preenchimento dos dados mínimos para obtenção de prémios Poderá ser dada uma descrição específica por cada grupo Preenchimento do número de grupos (planos/opções) a considerar (mín. 3 pessoas por grupo) Preenchimento do número de pessoas por grupo (plano/opção) Botão Simular para obtenção dos prémios baseados nos dados preenchidos 6

7 2. Simulador Saúde Empresas O processo de simulação para empresas é constituído por: - Passo 2: preenchimento dos dados necessários para gravação da simulação: Preenchimento dos dados obrigatórios para gravação da simulação Após preenchimento do NIF é efetuada uma pesquisa automaticamente para identificar se a entidade já existe, para o mediador em contexto Seleção da opção pretendida (não obrigatório em fase de simulação) Botão Guardar, para gravação da simulação (esta opção atribui uma identificação única à simulação) Botão Imprimir, para impressão do documento simulação (esta opção grava automaticamente a simulação) Botão Subscrever, para início do processo de subscrição (esta opção grava automaticamente a simulação) 7

8 3. Subscrição Saúde Empresas 1. Introdução 2. Simulador Saúde Empresas 3. Subscrição Saúde Empresas 8

9 O processo de subscrição obriga à existência de uma simulação gravada previamente, o início deste processo pode ser iniciado na sequência de uma simulação que está a ser efetuada ou recuperando uma simulação gravada Botão Subscrever, para início do processo de subscrição (na sequência ou recuperação de uma simulação) Botão Subscrever, para início do processo de subscrição 9

10 O processo de subscrição Saúde para Empresas é constituído por: - Passo 1: preenchimento da opção (não obrigatório caso selecionada na simulação) - Passo 2: preenchimento dos dados gerais do contrato - Passo 3: preenchimento dos dados do tomador do seguro - Passo 4: preenchimento dos agregados (pessoas segura)s e questionários médicos - Passo 5: confirmação dos dados e prémios obtidos - Passo 6: impressão, assinaturas e envio da proposta de seguro Durante o processo de subscrição (qualquer que seja o seu estado) a proposta está sempre disponível para consulta (recuperação) e/ou continuação, na opção de Consulta de Simulações/Propostas Nas páginas seguintes é apresentado o fluxo resumido do processo de subscrição Saúde para Empresas e conjunto de ecrãs que o suportam 10

11 Fluxo resumido do processo automático de subscrição Saúde para Empresas (no caso de empresas a aceitação médica é efetuada por agregado): 11

12 - Passo 1: preenchimento da opção (não obrigatório caso selecionada na simulação) Alteração da periodicidade de pagamento selecionado na simulação (caso necessário), sendo que a periodicidade pode variar de acordo com os planos apresentados no quadro Opções Selecção da(s) opção(ões) pretendida(s) ou alteração (caso tenha sido selecionada na simulação) Botão Continuar, para prosseguir para passo seguinte 12

13 - Passo 2: preenchimento dos dados gerais do contrato Seleção da data início da apólice, sendo sugeridas as datas possíveis de acordo com a data atual, e preenchimento dos restantes dados Botão Continuar, para prosseguir para passo seguinte ara prosseguir para passo seguinte 13

14 - Passo 3: preenchimento dos dados do tomador do seguro Preenchimento dos dados do tomador de seguro, a salientar: O preenchimento do Código Atividade Económica (CAE) pode ser efetuado selecionando o grupo de posteriormente a atividade ou colocando diretamente o código de atividade no campo respetivo Botão Continuar, para prosseguir para passo seguinte 14

15 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) Link para obtenção do ficheiro modelo para importação dos dados das pessoas seguras Link para visualização dos escalões etários preenchidos na simulação Neste ecrã são apresentadas as pessoas seguras, agrupadas pelas opções selecionadas O preenchimento dos dados das pessoas seguras poderá ser efetuado diretamente no ecrã ou por importação de um ficheiro Excel (botão Importar Pessoas Seguras), sendo que este ficheiro obriga a uma formatação específica (link Veja aqui ficheiro modelo). A importação dos dados das pessoas seguras, por ficheiro, não contempla o preenchimento dos Questionários Médicos respetivos Botão Continuar, para prosseguir para passo seguinte, após dados das pessoas seguras e questionários médicos preenchidos 1 i 1 Opcionalmente, acima de cinco pessoas seguras, é possível prosseguir na emissão sem o preenchimento dos dados e questionários médicos neste ecrã. Nesta situação o preenchimento é efetuado manualmente na proposta de seguro impressa no ecrã Documentação, que após assinada tem de ser anexada e enviada por esta via para a seguradoa. A emissão neste caso não é automática, podendo resultar em tempos de resposta superiores relativamente ao processo automático (preechimento dos dados das pessoas seguras diretamente nos ecrãs para o efeito). 15

16 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Para preenchimento dos dados das pessoas seguras, a partir da importação de um ficheiro excel, é necessário efetuar: Preenchimento dos dados no ficheiro modelo (excel) Seleção da opção Importar Pessoas Seguras e ficheiro excel preenchido e aguardar que a importação conclua Após importação das pessoas seguras, os dados deverão estar visíveis no ecrã ATENÇÂO:cada vez que é efetuada uma importação de pessoas seguras, os dados são sempre substituídos (ou seja, se já existirem dados preenchidos no ecrã, estes são eliminados) 16

17 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Coluna do ficheiro modelo NIF NIF TITULAR GRAU PARENTESCO NOME COMPLETO NOME CARTÃO NIB REEMBOLSO DATA NASCIMENTO SEXO ESTADO CIVIL TIPO DOCUMENTO DOC. IDENTIFICAÇÃO MORADA CÓD.POSTAL TELEMÓVEL TELEFONE Observações Colocar o nif da pessoa segura Colocar o nif do titular do agregado a que a pessoa segura está associada (no caso de ser o próprio titular, não preencher) Selecionar um dos graus de parentesco disponíveis (no caso de ser o titular do agregado, é obrigatório selecionar Titular) Colocar nome completo da pessoa segura Colocar nome a apresentar no cartão da pessoa segura Colocar o nib de reembolso (somente se pessoa segura é o Titular) Colocar a data de nascimento da pessoa segura (formato dd-mm-aaaa) Selecionar um dos sexos disponíveis Selecionar um dos estados civis disponíveis Selecionar um dos tipos de documento disponíveis (não obrigatóriio se pessoa segura é menor) Colocar o número do documento de identificação (não obrigatório se pessoa segura é menor) Colocar a morada (só permitido números, letras e espaço) (somente se pessoa segura é o Titular) Colocar o código postal da morada da pessoa segura (somente se pessoa segura é o Titular) (formato ) Colocar o telemóvel (não obrigatório se pessoa segura é menor) (formato 9XXXXXXXX) Colocar o telefone (não obrigatório se pessoa segura é menor) (formato 2XXXXXXXX) Colocar o (não obrigatório se pessoa segura é menor) Para que a importação dos dados das pessoas seguras seja efetuada com sucesso, é necessário que os dados no ficheiro excel obdeçam às regras descritas O modelo exemplo do ficheiro pode ser obtido no ecrã das pessoas seguras através do link Veja aqui ficheiro modelo 17

18 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Para início do preenchimento dos dados das pessoas seguras, diretamente no ecrã, é necessário selecionar o link Criar Agregado, que apresentará o ecrã para gravação do Titular do agregado. NOTA: a criação das pessoas seguras no grupo, inicia sempre com a gravação do Titular do agregado, após este passo, ficam disponíveis as opções para criação das restantes pessoas seguras do agregado (conjuge e/ou descendente). 18

19 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) No preenchimento dos dados da pessoa segura: A seleção do grau de parentesco identifica a relação entre a 1ª pessoa segura (titular) e a(s) restante(s) pessoa(s) segura(s) O número de identificação fiscal não pode estar repetido em outra pessoa segura da proposta Botão Gravar, para gravação dos dados e retorno à lista das pessoas seguras 19

20 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Os símbolos e permitem expandir ou minimizar, respetivamente, a área de ecrã do agregado em questão Após preenchimento dos dados do Titular do agregado, são disponibilizadas as seguintes opções: Criar Pessoa Segura: que permite adicionar pessoas seguras ao agregado respetivo Remover agregado: que permite remover todas as pessoas seguras do agregado, incluindo o Titular do mesmo 20

21 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Na opção Criar pessoa segura, é apresentado o ecrã para preenchimento dos dados,salientando: Titular: apresenta o titular do agregado, onde a pessoa segura está a ser inserida (em caso de engano no preenchimento dos dados, por ex: pessoa segura inserida num titular que não era o correto, este campo pode ser alterado, permitindo com que a pessoa segura gravada, passe para o titular correto) Grau Parentesco: preenchimento do grau de parentesco da pessoa segura que está a ser gravada, em relação ao Titular do agregado, no qual está a ser inserida Botão Gravar, para gravação dos dados e retorno à lista das pessoas seguras 21

22 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Preenchimento do questionário médico, a salientar: Os índices biométricos não são de preenchimento obrigatório se a a idade da pessoa segura for inferior a 16 anos Botão Gravar, para gravação do questionário médico e retorno à lista das pessoas seguras 22

23 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (continuação) Opcionalmente o preenchimento do questionário médico pode ser efetuado pelo próprio cliente, obrigando para isso a que exista um endereço de correio eletrónico preenchido nos dados da pessoa segura (para pessoas seguras menores é selecionado o endereço eletrónico do titular): Seleção do(s) questionário(s) médico(s) a enviar Botão Enviar , para envio dos questionários médicos para preenchimento por parte das pessoas seguras Após envio com sucesso, o cliente recebe por correio eletronico um link para acesso ao ecrã da Médis, para preenchimento do questionário médico (ver página seguinte) Neste link, o questionário médico pode ir sendo preenchido e gravado, sendo que somente quando o cliente seleciona o botão Confirmar, o questionário fica preenchido por parte do cliente não podendo ser mais alterado por este (excepto se for enviado de novo) 23

24 - Passo 4: preenchimento dos dados das pessoas seguras e questionários médicos (se aplicável) (cont) - i. Envio do questionário médico por ao cliente, para resposta em página web enviado à pessoa segura Página web para cliente responder ao questionário médico Link para acesso ao preenchimento do questionário médico Após seleção do link Botão para gravar e confirmar no final 24

25 - Passo 5: confirmação dos dados e prémios obtidos Neste passo é efetuado o cálculo do prémio baseado nos dados preenchidos, nomeadamente o questionário médico e atribuído os estados às pessoas seguras da proposta, sendo solicitada a confirmação para prosseguir para fase de emissão da apólice Botão Confirmar, para prosseguir para passo seguinte i No exemplo acima foi atribuído o estado Em Aceitação Condicionada a uma das pessoas seguras, significando que é necessária a análise clínica do questionário médico correspondente, por parte da seguradora, antes da emissão da apólice 25

26 - Passo 6: impressão, assinatura e envio da proposta de seguro Neste passso é efetuada a impressão da proposta, para assinatura por parte do tomador do seguro e pessoa(s) segura(s): Seleção do documento(s) a imprimir e botão Imprimir, para impressão do(s) mesmo(s) Botão anexar ficheiro, para anexação dos documentos digitalizados, incluindo a impressão da proposta assinada pelo cliente i Devem ser anexados, num primeiro passo, todos os documentos digitalizados que se pretende enviar, sendo que obrigatoriamente um dos ficheiros anexos tem de ser a proposta que foi impressa e assinada pelo cliente 26

27 - Passo 6: impressão, assinatura e envio da proposta de seguro Após anexação da proposta assinada e digitalizada, selecionar o botão Enviar Proposta para envio para a seguradora i Após envio da proposta (ficheiro digitalizados e anexados), esta segue para o processo de validação de imagem da seguradora, caso seja dada uma resposta positiva, a proposta segue para emissão, caso contrário é dada uma resposta negativa e respetivo motivo (possível consultar na opção de pesquisa e consulta de simulações e propostas) e a proposta assinada terá de ser enviada novamente com o motivo de erro corrigido (ver diagrama do processo de subscrição de saúde empresas) 27

28 - Passo 6: impressão, assinatura e envio da proposta de seguro Após envio dos documentos é apresentada mensagem com o resultado do envio, ficando estes sujeitos à validação por parte da seguradora O estado da proposta permite identificar qual a fase do processo de emissão onde se encontra Proposta enviada para validação Botão Alterar Proposta permite criar uma nova versão, em substituição da anterior, sendo que esta funcionalidade só está disponível enquanto a proposta estiver no estado A enviar documentos para i No caso do processo de validação dos documentos da proposta resultarem no estado Digitalização com Erros, o motivo do mesmo é apresentado na consulta da proposta neste ecrã: Documentação 28

29 O estado da proposta identifica o momento em que o processo de subscrição se encontra Estado Sub-estado Descrição Estado Simulação: Completa n / a Quando simulação gravada Proposta: Em Preenchimento n / a Quando proposta em preenchimento Proposta: Falta de Confirmação n / a Quando proposta com dados preenchidos e não confirmada para emissão Proposta: Falta Digitalização n / a Após proposta confirmada para emissão e sem proposta digitalizada anexada e enviada A enviar documentos para Filenet Aguarda Envio para Filenet Após anexação e envio da proposta digitalizada Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Digitalizada com Sucesso Proposta em emissão e proposta digitalizada validada com sucesso Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Digitalização com Erros Proposta em emissão e proposta digitalizada devolvida com erros Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Com Análise Médica por Efectuar Proposta em emissão com processo de aceitação médica em curso Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Com Recuperação por Efectuar Proposta em emissão e processo de aceitação médica finalizado a aguardar consulta da proposta por parte do agente Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Com Pedido Informação Adicional Proposta em emissão com processo de aceitação médica em curso e pedido de informação adicional enviada ao cliente Proposta: Com Aceitação Condicional em curso Recuperação com Falta de Confirmação Proposta em emissão e processo de aceitação médica finalizado a aguardar continuação ou recusa do lado do agente Proposta : A Aguardar Emissão n / a Proposta a aguardar emissão por parte da seguradora Proposta: Risco Não Aceite n / a Proposta não aceite após processo de aceitação médica Proposta: Recusada pelo Cliente n / a Proposta recusada pelo cliente após processo de aceitação médica finalizado Proposta: Emitida n / a Proposta emitida Proposta: Expirada n / a Proposta expirada (após 180 dias sem estar emitida) Proposta: Anulada pelo Segurador n / a Proposta anulada por parte da seguradora Simulação: Completa n / a Quando simulação gravada 29