Associação Brasileira de Bancos - ABBC

Transcrição

1 Associação Brasileira de Bancos - ABBC Lançamento do Curso de Formação de Correspondentes no País em Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro (LD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT). São Paulo, 9 de abril de 2010 Departamento de Normas do Sistema Financeiro (Denor) Sérgio Odilon dos Anjos Chefe

2 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

3 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

4 Importância dos Correspondentes no País Instrumento de sucesso Bancarização meio de inclusão financeira Presença em todos os municípios do Brasil: Dez/2010: pontos

5 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

6 Regulamentação para contratação de Correspondentes no País Resolução n o 3.110, de 2003 Resolução n o 3.156, de 2003 Resolução n o 3.654, de 2008

7 Regulamentação para contratação de Correspondentes no País As IFs podem contratar Correspondentes no País para a realização de suas operações: Contratação apenas de empresas Atuação em nome da IF contratante Proibição de cobrança de tarifas por iniciativa própria das empresas contratadas

8 Regulamentação para contratação de Correspondentes no País A IF contratante tem total responsabilidade pelos serviços prestados pela empresa contratada Nesse sentido, é responsável pela: Integridade Segurança Qualidade

9 Regulamentação para contratação de Correspondentes no País Controles internos: Sistemas de informações financeiras, operacionais e gerenciais Contínua avaliação de riscos Cumprimento das normas legais e regulamentares (compliance) Responsabilidades todos envolvidos (funcionários e correspondentes) devem conhecer suas tarefas e responsabilidades Treinamento

10 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

11 Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT As IFs (inclusive por meio de correspondentes) estão sujeitas, em suas atividades, a ações de criminosos, em LD/FT A responsabilidade pelo bom desempenho dos Correspondentes em PLD/FT é das IFs O Bacen responde pela solidez do SFN. Nesse sentido, busca combater as práticas de LD/FT realizadas por meio do SFN A IF, ao estabelecer um relacionamento com cliente por meio de Correspondente, deve atentar para PLD/FT

12 Setores mais visados em LD/FT Instituições financeiras Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT Consórcios Serviços de câmbio e remessa de divisas Empresas de factoring Supermercados, restaurantes Antiguidades ou arte Companhias seguradoras Loterias Jogos clandestinos e sorteios Outras atividades com uso intensivo de dinheiro

13 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

14 GAFI/FATF (Grupo de Ação Financeira contra Lavagem de Dinheiro): Criado em 1989 pelos países do G-7 visando: examinar, desenvolver e promover políticas de combate à lavagem de dinheiro; Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT impedir que os recursos de atividades ilícitas fomentem atividades criminosas e afetem as atividades econômicas legais dos países As diretrizes PLD/FT estão consubstanciadas nos documentos 40 Recomendações e 9 Recomendações Especiais sobre Terrorismo, divulgadas em 1990 e revisadas em 1996 e 2004 pelo GAFI O Brasil é membro pleno do GAFI desde 2000

15 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

16 Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT Lei n o 9.613, de 1998 Circular BCB n o 3.461, de 2009 Carta-Circular n o 2.826, de 1998 Carta-Circular n o 3.430, de 2010

17 Lei n o 9.613/1998 Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT Define crime de lavagem de dinheiro Estabelece medidas preventivas e legais Institui um sistema de comunicação de operação suspeita Cria a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) brasileira e o Conselho de Atividades de Controle de Atividades Financeiras (COAF) Estabelece mecanismos de cooperação internacional

18 Circular n o 3.461/2009 Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT Consolida a regulamentação em linha com a Estratégia Nacional de Combate à Corrupção e à Lavagem de Dinheiro (ENCCLA) Dispõe sobre 5 conjuntos básicos de procedimentos: Implementação de políticas e procedimentos internos de controle Coleta e manutenção de informações cadastrais Manutenção de registros pelas instituições financeiras e as situações que requerem especial atenção por parte das instituições do SFN Comunicação das operações suspeitas ao COAF Detalhamento das regras relativas aos procedimentos internos de controle

19 Carta-Circular n o 2.826/1998 Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT Exemplifica operações ou situações que podem configurar indício dos crimes previstos na Lei 9.613/1998 Carta-Circular n o 3.430/2010 Esclarece aspectos da Circular n o 3.461/2009: cliente permanente e eventual atualização cadastral relacionamento próximo prazo de guarda de documentos

20 Agenda 1. Importância dos Correspondentes no País 2. Regulamentação para contratação de Correspondentes 3. Vinculação entre Correspondentes no País e PLD/FT 4. Contextualização do Brasil no processo de PLD/FT 5. Base legal e regulamentar aplicável à PLD/FT 6. Considerações Finais

21 Considerações Finais O aperfeiçoamento da base regulamentar e o engajamento das instituições na PLD/FT: Alinham o Brasil às melhores práticas internacionais; Minimizam riscos operacionais vinculados ao sistema financeiro e à imagem de suas instituições e do país; Estabelecem ambiente institucional mais estável e favorável a concorrência; Combatem o crime organizado e as atividades ilícitas nas esferas público e privado; Reduzem a sonegação fiscal Dinamizam a economia formal Preservam as IF

22 Obrigado! Sérgio Odilon dos Anjos Chefe de Departamento - DENOR Departamento de Normas do Sistema Financeiro denor@bcb.gov.br