Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de 2011.

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1 Assunto: Regras internas a serem adotadas pelos intermediários Instrução CVM nº 505, de 27 de setembro de O participante a seguir indicado doravante O Banco Volkswagen S.A, objetivando atuar na qualidade de Intermediário, conforme Manual de Normas de Intermediário de Valores Mobiliários, nos mercados organizados de valores mobiliários administrados pela Cetip S.A. Mercados Organizados, CNPJ no / (doravante Cetip), apresenta, por meio deste documento, as regras que pautam a sua atuação nos referidos mercados. 1

2 Sumário 1. CADASTRO DE CLIENTE ORDEM DA NOTA DE NEGOCIAÇÃO OU DE OUTRO DOCUMENTO QUE SUPRA A ORDEM DA POSIÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS REGRAS QUANTO À LIQUIDAÇÃO DAS OPERAÇÕES PESSOAS VINCULADAS MONITORAMENTO DOS INVESTIMENTOS EM RELAÇÃO AOS COMITENTES.5 8. SISTEMA DE GRAVAÇÃO DE ORDEM PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO SEGURANÇA DA INFORMAÇÃO E CONTINUIDADE DE NEGÓCIOS

3 1. CADASTRO DE CLIENTE I. Dados Cadastrais Os dados básicos dos Clientes são obtidos mediante o preenchimento e a assinatura de documento cadastral e documentos comprobatórios pertinente, cuja guarda é mantida em imagem e o físico em arquivo. II. Identificação dos Clientes No processo de identificação do Cliente, a Instituição tem os seguintes procedimentos: No seu processo de identificação e manutenção dos cadastros, atualmente, possui para pessoas físicas e jurídicas, os requisitos mínimos exigidos pela IN CVM 301 de 16/04/1999, cuja periodicidade de atualização dos dados cadastrais dos clientes ativos são revisados em intervalos não superiores a 24 (vinte e quatro) meses; Novas movimentações das contas de titularidade de Clientes Inativos são realizadas, apenas, mediante a atualização de seus respectivos cadastros. Documentos e informações utilizados para o cadastros de Clientes são mantidos em arquivos a disposição dos Auditores e respectivos Órgãos Reguladores. 2. ORDEM Até o presente momento a Instituição Banco Volkswagen S.A é credenciada a Plataforma Eletrônica estando apta a operar a qualquer momento, porém não atua por conta própria ou de terceiros na negociação de valores mobiliários em mercados regulamentados de valores mobiliários. Diante disso, encaminhamos no dia 12/07/2013 via correspondencia registrada (cópia anexa) uma solicitação de descrendenciamento da plataforma eletrônica para esta instituição. 3

4 3. DA NOTA DE NEGOCIAÇÃO OU DE OUTRO DOCUMENTO QUE SUPRA A ORDEM I. A Instituição mantem em seus sistemas legados as notas de negociação e relatórios relativas aos negócios previamente realizados e levados a registro no Sistema da Cetip para efeito de suprir o registro de Ordens as(os) quais serão disponibilizadas(os) aos Clientes, Cetip e/ou CVM, sempre que solicitado. 4. DA POSIÇÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS I. Os valores mobiliários de propriedade do cliente são registrados em posição individualizada. As movimentações financeiras decorrentes de operações que tenham valores mobiliários por objeto ou de eventos relativos a estes valores mobiliários, serão creditados em conta-corrente do Cliente, mantida na Instituição Financeira indicada em sua documentação cadastral. II. A Instituição disponibiliza para seus Clientes informações relativa à posição de custódia e movimentação de ativos sempre que solicitado; III. A Instituição mantém controle das posições dos Clientes, com a conciliação periódica que é realizada entre a posição constante na base de dados de seus sistemas legados que geram extratos e demonstrativos de movimentação fornecidos a seus Clientes e a posição mantida em custódia na Cetip. 5. REGRAS QUANTO À LIQUIDAÇÃO DAS OPERAÇÕES I. A Instituição mantém, em nome do Cliente, conta escritural destinada ao registro de suas operações. II. O pagamento de valores efetuados pelo Cliente à Instituição em decorrência de operações realizadas por sua conta e ordem, bem como as despesas relacionadas às operações, se houver, são realizados com recursos próprios por meio de transferência bancária ou cheque de titularidade do Cliente. III. O pagamento de valores efetuados pela Instituição ao Cliente é realizado mediante transferência bancária ou cheque nominal de titularidade da Instituição, através de reserva bancária ou por outros meios que permitam identificar o remetente dos recursos. 4

5 6. PESSOAS VINCULADAS A instituição possui um Código de Conduta com princípios essenciais para o gerenciamento dos desafios legais e éticos nas atividades diárias dos nossos empregados, no decorrer do desempenho de seus deveres, orientando para que não se envolvam em conflitos de seus interesses pessoais e os interesses do Conglomerado Econômico Financeiro Volkswagen. Além do nosso código de Conduta, temos em um de nossos contratos de investimento (por exemplo, na operação do FIDC) onde é explicitamente vedada a colocação de Cotas Seniores e/ou Cotas Mezanino para controladores ou administradores dos Coordenadores Contratados do Administrador e/ou outras pessoas vinculadas à emissão e distribuição, bem como seus cônjuges ou companheiros, seus ascendentes, descendentes e colaterais até o 2º (segundo) grau. Contudo, entendemos desta forma que por não atuar por conta própria ou de terceiros na negociação de valores mobiliários em mercados regulamentados de valores mobiliários.estamos preservados quanto ao enquadramento total deste tópico. 7. MONITORAMENTO DOS INVESTIMENTOS EM RELAÇÃO AOS COMITENTES. No processo de cadastramento do cliente serão efetuadas a avaliação e a identificação do seu perfil financeiro, de sua experiência em matéria de investimentos e dos objetivos visados. Assim, mediante as informações obtidas no processo de relacionamento com os clientes, os mesmos serão classificados como: Qualificados: enquadrados nesta categoria todos os clientes que tenham efetiva capacidade de avaliar, de forma independente, os risco de uma operação e tomar decisões de investimento. Enquadram-se nesta categoria os investidores institucionais e pessoas jurídicas financeiras (ex: bancos, corretoras, seguradoras, gestores e administradores de recursos de terceiros, fundos de investimentos, seguradoras, fundos de pensão e caixas econômicas), bem como clientes cujas decisões de investimentos concentram-se em um gestor/administrador de carteira. Corporate: abrange as pessoas físicas e pessoas jurídicas não financeiras, bem como as entidades governamentais, estaduais e municipais e demais pessoas jurídicas de direito Público. 5

6 Após esta classificação as operações dos clientes serão analisadas, com objetivo de identificar um possível desquadramento no perfil de investimento, tendo como referência os obejtivos visados por ele. 8. SISTEMA DE GRAVAÇÃO DE ORDEM A Instituição realiza gravação, de todas as Ordens verbais recebidas por telefone e arquiva todas as ordens escritas recebidas por sistema de correio eletrônico. 9. PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO A Instituição é integrante do sistema de distribuição, porém não atua junto a CETIP como Intermediário, por conta própria e de terceiros, na negociação de valores mobiliários em mercados regulamentados de valores mobiliários. Contudo, o público que compõem a carteira de aplicação financeira desta instituição é seleto e direcionado aos concessionários Volkswagen, que são avaliados no momento da concessão de crédito. O processo contempla os seguintes controles: I. Comunicação ao COAF dos casos suspeitos; II. III. IV. Distribuição de uma Cartilha de Prevenção e Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro, Corrupção e Financiamento ao Terrorismo para todos os funcionários, destinada a divulgar os procedimentos de controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro; Treinamento presencial básico sobre Prevenção e Combate aos Crimes de Lavagem de Dinheiro, Corrupção e Financiamento ao Terrorismo é ministrado à todos os funcionários; Todos os empregado do Conglomerado Econômico Financeiro Volkswagen são requeridos a realizar o e-learning de PLD-FT Prevenção e Combate aos Crimes de Lavagem de Dinheiro, Corrupção e Financiamento ao Terrorismo, disponível na intranet. 6

7 10. SEGURANÇA DA INFORMAÇÃO E CONTINUIDADE DE NEGÓCIOS A Instituição possui controles internos para a adequada segurança das informações e continuidade das operações, incluindo os seguintes controles: I. Controle de acesso lógico às informações e sistemas de suporte, de forma a prevenir o acesso não autorizado, roubo, alteração indevida ou vazamento de informações; II. Mecanismos formais para gerenciar acessos e senhas (redes, sistemas e bancos de dados, incluindo o canal de relacionamento eletrônico com Clientes); III. IV. Implementação de solução de segurança de tecnologia para controle do acesso externo ao ambiente interno (firewall), que proteja as informações contra códigos maliciosos (antivírus); Testes periódicos dos sistemas de informação quanto à sua segurança e correção tempestiva de vulnerabilidades identificadas; V. Medidas que mantenham as informações com o mesmo nível de proteção em todos os momentos de sua utilização com referência às atividades externas, incluindo trabalho remoto; VI. Trilhas de auditoria partem dos sistemas, as quais permitem identificar origem, data, hora, usuário responsável e tipificação de todas as consultas e manutenções efetuadas sobre informações críticas; 7