POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO
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- Isabella Ferretti Ávila
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1 POLÍTICA DE PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO Julho de 2017
2 Sumário 1. INTRODUÇÃO OBJETIVO CONCEITOS REGULAMENTAÇÃO RESPONSABILIDADES AÇÕES DE PREVENÇÃO MONITORAMENTO DE OPERAÇÕES CONSIDERAÇÕES FINAIS...6
3 1. INTRODUÇÃO A TG Core Asset Ltda. ( TG Core Asset ) entende que a identificação, o monitoramento e análise de atividades ilícitas é essencial para dar transparência e segurança aos clientes da empresa e para a própria empresa. 2. OBJETIVO A Política de prevenção à lavagem de dinheiro estabelece critérios e procedimentos utilizados pelos colaboradores da TG Core Asset para identificar e executar o controle de lavagem de recursos, obtidos com prática de atividades ilegais. A TG Core Asset visa cooperar plenamente com os órgãos governamentais no sentido de detectar, prevenir e combater as atividades relacionadas à Lavagem de Dinheiro, a fim de não ser utilizada inadvertidamente como intermediária em algum processo tendente à Lavagem de Dinheiro. 3. CONCEITOS O termo Lavagem de Dinheiro refere-se ao conjunto de operações comerciais ou financeiras que, por objetivo, tenta incorporar, na economia, recursos, bens e serviços ligados, direta ou indiretamente, a práticas ilícitas. É a prática criminosa que consiste em converter ou transformar bens ou dinheiro, obtidos com prática de atividades ilícitas, em capitais aparentemente lícitos ou ainda prover recursos legais a serem utilizados com propósitos ilícitos, mediante colocação de tais bens ou dinheiro no sistema financeiro. As atividades ilegais que são consideradas como lavagem de dinheiro são: - Tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins; - Terrorismo; - Contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção; - Extorsão mediante sequestro; - Crimes contra a Administração Pública; - Crimes contra o Sistema Financeiro; - Crimes praticados por organização criminosa; e - Crimes praticados por particular contra a Administração Pública estrangeira. Desta forma, comete crime a pessoa que:
4 - Sabidamente auxilia uma pessoa que comete o crime de lavagem de dinheiro, sem reportar suas suspeitas às autoridades apropriadas; - Falha em reportar suspeitas razoáveis de lavagem de dinheiro às autoridades competentes; e - Revela à pessoa que a mesma é objeto de um relatório de suspeita ou de uma investigação criminal. Os agentes dissimulam e/ou escondem esta operação de lavagem de dinheiro para que a atividade ilícita possa ser aceita no sistema financeiro. Este processo é usualmente composto por três fases: (i) Colocação: introdução no sistema financeiro de recursos provenientes de atividades ilícitas. Para a introdução de recursos em espécie, é usual a utilização de instituições financeiras ou prestadores de serviços aos mercados financeiros e de capitais, geralmente divididos em valores não muito altos visando que tais recursos ilícitos venham a se mesclar aos recursos alcançados mediante atividades lícitas. (ii) Ocultação ou Estratificação: realização de múltiplas operações financeiras com os recursos já ingressados no sistema financeiro. Assim, ocorre a ocultação dos recursos ilegais, que se misturam àqueles de origem lícita. (iii) Integração: sistema econômico dos recursos obtidos de modo aparentemente lícito é regredido. Esta ação é feita por meio de investimento no mercado de capitais, mercado imobiliário, joias, empresas produtivas, turismo, obras de arte, fundos mútuos, etc. 4. REGULAMENTAÇÃO A lei nº 9.613, aprovada no Brasil em 1998, dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e dá outras providências. Esta lei foi alterada pela Lei nº /12 para tornar mais eficiente a persecução penal dos crimes de lavagem de dinheiro. No tocante a sociedade corretora de títulos e valores mobiliários, a ICVM 301/99, alterada pelas ICVM 463/08 e ICVM 506/11 que dispõe sobre a identificação, cadastro, registro, operações, comunicação, limites e responsabilidade administrativa referente aos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores. A TG Core Asset também respeita as normas do Banco Central que são: Carta Circular 2.826/1998 Divulga relação de operações e situações que podem configurar indício de ocorrência dos crimes previstos na Lei nº 9.613, de 03 de março de 1998, e estabelece procedimentos para sua comunicação ao Banco Central do Brasil.
5 Carta Circular 3.342/2008 Dispõe sobre a comunicação de movimentações financeiras ligadas ao terrorismo e ao seu financiamento. Carta Circular 3.461/2009 Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de Carta Circular 3.409/2009 Divulga instruções para as comunicações previstas nos artigos 12 e 13 da Circular n , de 24 de julho de Carta Circular 3.430/2010 Esclarece aspectos relacionados à prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, tratados na Circular nº 3.461, de 24 de julho de RESPONSABILIDADES Todos os colaboradores da TG Core Asset devem cumprir com a legislação e a política interna da empresa de prevenção à lavagem de dinheiro. Caso haja alguma transação não usual, esta deve ser imediatamente relatada à Área de Compliance. De acordo com o Código de Ética e Conduta da TG Core Asset todos os colaboradores devem recusar clientes ou transações de investimentos em geral que possam caracterizar o uso de recursos com indícios de origem ilícita ou que possam enquadrar se como crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. 6. AÇÕES DE PREVENÇÃO As ações estabelecidas de prevenção à lavagem de dinheiro são apresentadas a todos os colaboradores e devem ser executadas desde o início do cadastro de clientes. As medidas adotadas por todos os colaboradores da TG Core Asset para combater e prevenir as atividades ilegais são: - Treinamento dos colaboradores; - Investimentos em ferramentas de controle e monitoramento de prevenção à lavagem de dinheiro, que permitem a detecção de operações atípicas; - Analisar o perfil do cliente de acordo com o exigido pelo regulamento de cada fundo e legislações aplicadas; - Adotar medidas de controle visando a confirmação e manutenção da atualização das informações cadastrais dos clientes ou contrapartes, de forma a evitar o uso da conta por terceiros e identificar os benefícios finais das operações;
6 - Acompanhar e identificar situações atípicas em relação as movimentações dos clientes, inclusive em relação à origem e ao destino dos recursos movimentados; - Conduzir o relacionamento com os clientes dentro dos melhores padrões de ética e de responsabilidade profissional; - Estabelecer critérios de conduta profissional e ética na condução do princípio Conheça seu Empregado ; e - Identificar e supervisionar de maneira rigorosa as operações e relações mantidas com pessoas consideradas politicamente expostas. 7. MONITORAMENTO DE OPERAÇÕES Todos os colaboradores da TG Core Asset são monitorados pelo sistema de segurança interno da empresa. É imprescindível que todos conheçam o princípio Conheça seu Cliente e tenham consciência e responsabilidade pelo seu cumprimento. O monitoramento e análise de prevenção à lavagem de dinheiro é diário de forma a viabilizar o atendimento às disposições do Banco Central do Brasil e da Comissão de Valores Mobiliários e considera parâmetros relacionados às informações cadastrais, histórico do cliente, perfil de aplicação e resgate, conhecimento do mercado, dentre outros. A finalidade deste procedimento de monitoramento é identificar e analisar a proposta ou realização de operações que possam ser classificados como atípicas ou que possam representar fortes indícios de lavagem de dinheiro. Caso seja verificada qualquer inadequação pela Área de Compliance, o fato será reportado à Comissão de Valores Mobiliários pelo Diretor de Compliance, Risco e PLD. O diretor responsável por essa área é o Sr. Bruno Cavalcante Nunes. 8. CONSIDERAÇÕES FINAIS Quaisquer dúvidas decorrentes da presente Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, deverão ser encaminhadas à TG Core Asset no seguinte endereço: Rua 72, 783, Ed. Trend Office Home, 12º andar, Jardim Goiás, Goiânia - GO,CEP: Telefone: (62) compliance.go@tgcore.com.br
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