Soluções de Financiamento para a Internacionalização

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Alexandra Lopes Duarte
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1 Soluções de Financiamento para a Internacionalização por João Real Pereira Internacionalização para Moçambique Oportunidades e Financiamento 15 de Março de 2012 Braga

2 Sumário 1. O que é a SOFID? Estrutura Accionista, Pilares, Fatores de Diferenciação, Rede de Parceiros, Prioridades, Critérios, Produtos e Serviços 2. Fundos 3. O que é o InvestimoZ? Objetivos, Setores, Modalidades, Critérios, Condições, Estrutura de Governo e O que faz? 4. Exemplos de Projetos 5. Como funciona? 6. Concluindo: o que a SOFID faz e o que NÃO faz?

3 1. O que é a SOFID? Instituição financeira de desenvolvimento portuguesa Regulada pelo Banco de Portugal Sedeada em Lisboa Funciona como um banco para empresas, tratando directamente com investidores Mandato duplo: Apoiar empresas portuguesas e seus parceiros em investimentos em países emergentes ou em desenvolvimento Promover o desenvolvimento do sector privado nesses países

4 1. Estrutura Accionista

5 1. Pilares Adicionalidade: não concorrência com os bancos comerciais, actuando numa óptica de acrescentar valor quando o acesso ao crédito é difícil Solidez: situações operacional e financeira sólidas Eficiência: gestão racional de recursos de forma a maximizar resultados no apoio às empresas

6 1. Factores de Diferenciação Orientação para o investimento sustentável: responsabilidade social e ambiental, criação de emprego, transferência de competências, distribuição de riqueza Conforto político: natureza público privada + cobertura de risco político de 95% Flexibilidade: adaptação às necessidades do cliente Qualidade: cliente = parceiro Especialização em Parcerias, Produtos e Mercados Financiamento a Médio e Longo Prazo

7 SOFID

8 1. Prioridades Estratégicas Por países CPLP: Angola, Brasil, Cabo Verde, Guiné Bissau, Moçambique, São Tomé & Príncipe e Timor Leste. Proximidade geográfica: Argélia, Marrocos e Tunísia Grandes economias: China e Índia Grandes comunidades empresarias portuguesas: África do Sul e Venezuela Por sectores Agricultura, indústria, infra estructura (incluindo energias renováveis e tecnologias da informação), turismo e o sector financeiro Por empresas PME Grandes empresas Empresas públicas (geridas de forma comercial)

9 1. Critérios de Elegibilidade Projetos para a constituição, expansão ou modernização de empresas Empresas com um mínimo de 20% de participação portuguesa Viabilidade económica e financeira de projetos com preocupações sociais e ambientais Sempre que possível em PARCERIA com outros bancos, nomeadamente bancos locais

10 1. O que tem a SOFID para oferecer? Produtos financeiros à medida Empréstimos Garantias Capital Fundos Serviços financeiros: Aconselhamento a empresas Mobilização de recursos adicionais

11 1. Empréstimos Moedas: EUR e USD Taxas de juro: fixas e variáveis Períodos de pagamento: flexíveis Limite máximo de intervenção: 2,5 milhões (com capacidade de mobilização de recursos adicionais) Maturidades: até 10 anos

12 1. Garantias Denominações em EUR e USD Disponível para empréstimos e para obrigações denominadas também em moeda local Substituição do risco da empresa pelo risco SOFID (risco equivalente ao risco soberano de Portugal) potencia melhores condições de financiamento

13 2. Fundos ITF Fundo UE África para as Infra estruturas NIF NIF Facilidade de Investimento para a Vizinhança LAIF Facilidade de Investimento na América Latina LAIF Fundo Português de Apoio ao Investimento em Moçambique

14 3. O que é o InvestimoZ? Fundo Português de Apoio ao Investimento em Moçambique Operacional em 2011 Capital de EUR 94 milhões (a realizar a 5 anos) Duração de 15 anos Capital totalmente subscrito pela Direcção Geral do Tesouro e das Finanças (Portugal) Financiamento de projectos de investimento de empresas portuguesas e de parcerias luso moçambicanas em Moçambique

15 3. Objetivos do InvestimoZ Financiamento de projectos de investimento de iniciativa pública ou privada em Moçambique Promovidos por empresas portuguesas, por parcerias luso moçambicanas Promovendo a partilha de risco e transferência de competências

16 3. Setores do InvestimoZ Todos os setores económicos que sejam estruturantes, com mais valias para a economia e o tecido empresarial moçambicanos Setores que respeitem os critérios de sustentabilidade económica, financeira e ambiental, em particular energias renováveis, ambiente, infraestruturas e turismo

17 3. Modalidades e Critérios de Financiamento do InvestimoZ Modalidade 1: Participações com empresas portuguesas InvestimoZ PROMOTOR Participação de capital Participação de capital EMPRESA Sede em Moçambique Capital > USD 250 mil Capital português > 33% Capital lusomoçambicano > 51%

18 3. Modalidades e Critérios de Financiamento do InvestimoZ Modalidade 2: Participações em consórcios luso moçambicanos Investi moz Participação de capital CONSÓRCIO Sede em Moçambique Capital > USD 250 mil Capital português > 33% Capital lusomoçambicano > 51%

19 3. Modalidades e Critérios de Financiamento do InvestimoZ Modalidade 3: Empréstimos para participações em Moçambique Investi moz Empréstimo PROMOTOR Participação de capital EMPRESA Sede em Moçambique Capital > USD 250 mil Capital português > 51%

20 3. Condições do InvestimoZ Complementaridade: o Fundo é complementar a contribuições de beneficiários e ao financiamento de outras instituições financeiras Taxa de juro: em linha com financiamento não concessional, podendo beneficiar de uma redução face ao custo médio ponderado Prazos: 3 a 7 anos Exit strategy: tem de ficar definida à partida uma forma do Fundo alienar a sua posição

21 3. O que é que o InvestimoZ faz? Participa no capital de empresas moçambicanas Financia empresas para a aquisição de participações em Moçambique Trabalha de forma complementar, tomando uma posição minoritária do capital da empresa Possibilita o financiamento de projectos, nomeadamente com a banca local e com a SOFID

22 4. Exemplo 1 HIGEST Líder: Millennium bim Investimento: 2 M Garantia SOFID: 0,5 M Promotor: Higest Compra de ovos fertilizados, vende pintos a agricultores locais, adquire frangos crescidos para o matadouro, através de parceria com antigos vendedores de rua, coloca frangos congelados no mercado 28

23 4. Exemplo 2 PREMAP Líder: SOFID Investimento: 0,7 M Empréstimo SOFID: 0,4 M Promotor: Concrepax Produção e comercialização de pré fabricados e outros artefactos de cimento. Aumentou a capacidade através do investimento em duas novas unidades móveis. 29

24 4. Exemplo 3 PRIO FOODS IF Líderes: SOFID Outras IF: BCI Investimento: $2,3 M Garantia SOFID: $1,7 M Promotor: Prio Empresa do Grupo Martifer, produz matérias primas para a indústria agroalimentar, visando o aumento da produção, contribuindo para aumentar a oferta interna de bens alimentares 30

25 5. Como funciona Bom Plano de Negócios Informação financeira e outra documentação completa Rejeição do Projecto Análise Preliminar Sector inelegível (especulativo) Sem impacte no desenvolvimento Inviabilidade financeira Inexistência de garantias Promotor pouco sólido SOFID sente se confortável com o risco Montante muito baixo para ser cofinanciado Montante interessante para ser co financiado Necessidade de partilhar risco Análise do Projecto Convite a Banco Local (Análise Preliminar) Aprovação do Projecto Análise do Projecto Rejeição do Projecto

26 Bom Plano de Negócios Informação financeira e outra documentação completa Apresentação de Projecto à Banca (Análise Preliminar) Rejeição do Projecto Mau Plano de Negócios Inviabilidade financeira Inexistência de garantias Promotor pouco sólido 5. Como funciona Banco sente se confortável com o risco Banco tem recursos para financiar Aprovação do Projecto Análise do Projecto Banco quer partilhar risco Banco quer limitar a sua utilização de recursos Garantia: a SOFID presta uma garantia parcial a um banco local, contribuindo para reduzir o risco da operação e viabilizar o projecto Empréstimo: a SOFID actua lado a lado com um banco local mobilizando recursos adicionais para financiar o projecto

27 6. Concluindo: o que é que a SOFID NÃO faz? NÃO financia a fundo perdido NÃO oferece empréstimos concessionais ou a preço de custo NÃO fazemos trade finance nem financiamento às exportações NÃO dá assistência técnica gratuita NÃO financia operações puramente especulativas NÃO colabora com corrupção e má governação

28 6. Concluindo: o que é que a SOFID faz? Financia empresas com participação portuguesa em condições de mercado Oferece aconselhamento financeiro aos seus clientes Trabalha em estreita parceria com parceiros financeiros no co financiamento de projectos Mobiliza e apresenta soluções financeiras no âmbito da sua rede de contactos Opera em articulação com entidades nacionais e locais no âmbito económico, da cooperação e do desenvolvimento

29 Para terminar, um ditado africano Se quiserem ir rápido, corram como a gazela Mas se quiserem IR LONGE, corram juntos como o búfalo!

30 Muito obrigado! João Real Pereira

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