Declaração sobre Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

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1 BANCO CAIXA GERAL ANGOLA Declaração sobre Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo 1. Informação Institucional Nome: Banco Caixa Geral Angola, S.A. (BCGA) Morada: Avenida 4 de Fevereiro, n.º99 Código Swift: BCGAOLU Estatuto Jurídico: Sociedade anónima de capitais mistos Accionistas: PARTANG SGPS, S.A., SONANGOL E.P., SONANGOL HOLDINGS, ANTÓNIO MOSQUITO e JOSÉ JAIME AGOSTINHO DE SOUSA FREITAS. Regulador: Banco Nacional de Angola (BNA). Código de Instituição de Crédito: 004 Auditores Externos: Ernest & Young Contacto: Compliance Officer Gabinete de Suporte à Função Compliance Telefone: Fax compliance@caixatotta.ao 1 5

2 2. Normativo nacional e Internacional considerado relevante Normas e Recomendações Internacionais 40 Recomendações do FAFT/GAFI sobre o branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e do combate à proliferação de armas de destruição massiva. Convenção das Nações Unidas contra o tráfico ilícito de estupefacientes e de substâncias psicotrópicas. Convenção das Nações Unidas contra a criminalidade organizada transnacional. Convenção Internacional das Nações Unidas para supressão do Financiamento do Terrorismo. Legislação e Regulamentação Nacional Lei n.º34/2011 de 12 de Dezembro (Lei do Combate ao Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo PBC/CFT). Lei n.º 19/2017 de 25 de Agosto (Lei sobre a Prevenção e o Combate ao Terrorismo) Lei n.º01/2012 de 12 de Janeiro (Lei Sobre a Designação e Execução de Actos Jurídicos Internacionais). Aviso do BNA n.º22/2012 de 13 de Abril (Regulamenta as condições de exercício das obrigações previstas na Lei n.º34/2011- Lei de PBC/CFT). Directiva n.º03/dsi/2012 de 24 de Julho (Identificação e Comunicação de Pessoas, Grupos e Entidades Designadas), que regulamenta as condições de exercício das obrigações estabelecidas na Lei n.º01/2012. Directiva n.º04/dsi/2012 de 24 de Julho (Congelamento de Fundos e Recursos), que regulamenta as condições de exercício das obrigações estabelecidas na Lei n.º01/

3 3. Medidas de Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo no BCGA O BCGA tem implementado procedimentos internos com vista assegurar o cumprimento da legislação nacional relativa ao Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. O BCGA possui um programa de PBC/CFT, devidamente aprovado pela Comissão Executiva, que identifica, mitiga e gere o risco de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. Conhecimento e Monitorização do Cliente: O BCGA dispõe de políticas e procedimentos internos que asseguram a observância do Obrigação de identificação dos seus clientes e efectua, com recurso a ferramentas tecnológicas, a monitorização das transacções realizadas pelos seus clientes que são filtrados com regularidade por comparação com as listagens relevantes para identificação de pessoas sancionadas e Pessoas Politicamente Expostas. Pessoas Politicamente Expostas (PEP s): O BCGA monitoriza de forma reforçada as transacções em que os clientes ou os beneficiários efectivos sejam PEP s. Titulares de Outros Cargos Políticos ou Públicos: O BCGA monitoriza de forma reforçada as transações em que os clientes ou os beneficiários efetivos exerçam ou tenham exercido cargos políticos ou públicos de acordo com o definido na Lei n.º34/2011 de 12 de Dezembro. Contas Anónimas ou Numeradas: O BCGA não fornece aos seus clientes produtos e serviços consubstanciados na forma de contas anónimas ou numeradas. 3 5

4 Conservação de Documentos: Os Documentos relativos a identificação dos seus clientes, bem como os comprovativos de transacções são conservados por um período de 10 anos e 5 anos respectivamente, após a concretização da transacção. Monitorização de Operações Suspeitas: No BCGA é efectuado, pelos seus empregados e também por uma Solução Tecnológica, a monitorização de operações suspeitas através de uma abordagem baseada no risco. Comunicação de Operações Suspeitas: O BCGA tem políticas e procedimentos internos que visam a observância da obrigação legal de comunicar à Unidade de Informação Financeira as operações suspeitas de configurarem a prática dos crimes de lavagem do dinheiro e o financiamento do terrorismo. Comunicação de transacções bancárias relevantes nas contas e verificação das transferências: O BCGA comunica as operações bancárias de valores iguais ou superiores ao equivalente em Kwanzas a $ para a Unidade de Informação Financeira. Os detalhes das operações de transferência como o nome do ordenante e do beneficiário e morada são verificados contra as listas internacionais de Sancionados e PEP s. O BCGA tem implementadas políticas e procedimentos internos que suportam a observância da legislação aplicável. Formação: O BCGA assegura a formação em matéria de Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo a todos os seus empregados e gestores. Acompanhamento dos Empregados: O BCGA tem implementado normas e procedimentos que garantem a segurança sobre a identidade, honestidade e integridade dos empregados. 4 5

5 Auditoria Independente e Revisão da Função Compliance: A Auditoria Interna tem programas de auditoria para efeitos de avaliação da função Compliance e o Gabinete de Suporte à Função Compliance do BCGA assegura a observância de todas as políticas e procedimentos operacionais relacionados com o Combate a Lavagem do Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Os programas de Auditoria e de Compliance são aprovados pelo Comissão Executiva do BCGA, mediante prévio parecer da Comissão de Controlo Interno. O Wolfsberg AML Questionnaire do BCGA encontra-se disponível no sítio de internet Assinatura [António Silva] Director da Função Compliance 5 5