Fundos diferenciados para você investir no mercado imobiliário

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1 Número Ano 11 - Fevereiro de 2013 Fundos diferenciados para você investir no mercado imobiliário Já imaginou se beneficiar do crescimento do mercado imobiliário brasileiro, sem os custos de adquirir diretamente um imóvel? No atual cenário de juros baixos, os fundos imobiliários podem ser uma alternativa para diversificar seus investimentos 1. Os fundos imobiliários ( FII ) aplicam seus recursos em grandes empreendimentos, como edifícios corporativos, centros de logística e recebíveis imobiliários e possuem gestão ativa, contando com especialistas que escolhem oportunidades nesse setor e administram a carteira de imóveis. E mais: os rendimentos decorrentes de aplicações de pessoas físicas nos FII estão isentos da cobrança de Imposto de Renda². Além disso, o investidor poderá negociar suas cotas na bolsa de valores. Para mais informações, fale com seu gerente. 1, 2 - Consulte página Consulte página 4.

2 Economia e Mercados Cenário econômico e recomendações de investimento A melhora do cenário internacional continuou sendo alimentada pelos dados mais recentes da atividade econômica nos Estados Unidos e na China e pela inflexão dos índices de confiança na Zona do Euro. Dado o avanço rápido das bolsas internacionais desde meados de 2012 e os níveis muito baixos dos juros negociados no mercado, as cotações dos ativos financeiros podem mostrar maior oscilação no decorrer do 1º trimestre de Apesar dessa questão técnica, o ambiente é mais construtivo para o PIB mundial. Assim, mantivemos a alocação ligeiramente positiva em ações. No Brasil, a inflação ao consumidor segue pressionada e as expectativas para o IPCA a partir de 2013 também estão em elevação. As pressões são generalizadas, ainda que o ritmo da atividade econômica siga fraco. Na nossa visão, seria preciso uma deterioração adicional do crescimento da economia para levar o Banco Central a anunciar novos cortes da taxa Selic. A queda do juro não seria recomendada mesmo num cenário alternativo adverso de racionamento de energia. Continuamos trabalhando com o cenário de estabilidade da taxa Selic em 7,25% ao ano em 2013 e também em O próprio Banco Central reconheceu, na ata da sua última reunião, que as limitações no campo da oferta não podem ser resolvidas com mais ajustes nos juros. Nesse contexto, a Itaú Asset Management reduziu as alocações em estratégias baseadas em juros prefixados e índices de preços em um grau abaixo do nível considerado neutro. As nossas alocações se baseiam em horizontes de análise de seis meses. A graduação que recomendamos em cada classe de ativos equivale a percentuais diferentes de recursos aplicados, dependendo da tolerância ao risco dos investidores. A readequação das carteiras pode ser feita com fluxos novos das aplicações. Tendências inflação Após subir 0,8% em janeiro de 2013, a variação mensal do IPCA deverá desacelerar para 0,2% em fevereiro, em função do impacto do desconto nas tarifas de energia elétrica. A projeção anual para o IPCA está em 5,5%. - Neutro + juros prefixados câmbio Na ata da reunião do Copom de janeiro, o Banco Central salientou que o problema da atividade econômica fraca não pode mais ser combatido com a gestão dos juros. Mantemos o cenário de estabilidade da taxa Selic em 7,25% ao ano. O dólar deve ficar em torno de R$ 2,00 nos próximos meses. Existe a preocupação com a inflação convivendo com a necessidade de agregar competitividade às exportações de bens industriais. - Neutro + - Neutro + bolsa A melhora do cenário internacional contrabalanceia os sinais ainda pouco convincentes do crescimento doméstico. - Neutro + perfil conservador perfil moderado perfil arrojado perfil agressivo 10% 5% 8% 25% 13% 85% 57% 5% 5% 45% 4% 30% 8% 15% 5% 10% 30% 40% n Juros Pós-fixados n Juros Prefixados n Inflação n Multimercado n Renda Variável Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de fevereiro é Como investir em 2013: cenário e planejamento financeiro. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.

3 Crédito Antecipe seus planos com condições de crédito diferenciadas Uma viagem inesperada, a antecipação de um novo projeto ou simplesmente organizar despesas extras de início de ano. Para esses e outros momentos, o Itaú Personnalité coloca à sua disposição o Crédito Consignado, que oferece taxas menores do que outras opções de empréstimo pessoal e melhores prazos de pagamento. Com a comodidade do débito das parcelas direto na folha de pagamento, o Crédito Consignado está disponível para funcionários de empresas privadas e órgãos públicos conveniados e, a partir de agora, para aposentados ou pensionistas do INSS, independentemente de receberem o salário ou o benefício no Itaú. Se você é aposentado ou pensionista do INSS, fale com seu gerente e confira as vantagens do Crédito Consignado, com menores taxas, parcelas fixas e até 60 meses para pagar. Para saber mais e contratar estas soluções de crédito, fale com seu gerente. Conveniência Imposto de Renda 2013 Está chegando o momento de preparar sua declaração do Imposto de Renda Em breve, estará disponível o Informe de Rendimentos Financeiros e o Informe Consolidado, que apresenta as informações na mesma sequência do formulário oficial da Receita Federal, facilitando o preenchimento dos dados. E você também poderá acessar o Guia IR 2013, que traz as principais regras da receita federal e dicas sobre como preencher cada campo da sua declaração. As informações estarão disponíveis na internet. Basta acessar sua conta e conferir no menu conta corrente.

4 Faça uma pausa e aproveite o melhor da Experiência Personnalité Um momento perfeito pode ser a combinação de algumas escolhas. O Itaú Personnalité reservou experiências exclusivas para você desenhar o seu momento, no seu tempo. Que tal começar com um bom filme ou peça de teatro? Cliente Personnalité tem 50% de desconto no ingresso de espetáculos teatrais do Brasil, disponíveis para compra com o Cartão de Crédito Personnalité. Utilizando o seu Cartão Personnalité de crédito ou débito, você também tem 50% de desconto no ingresso das redes de cinema PlayArte, UCI, Kinoplex e Moviecom. Nas salas de cinema Itaú, o benefício também se estende a um acompanhante. Depois, um jantar pode ser um ótimo programa. E o melhor da gastronomia você encontra no Menu Personnalité: uma seleção de 50 restaurantes em nove cidades brasileiras com uma sequência de pratos única para clientes Personnalité, assinada por renomados chefs. Para seu momento terminar perfeito, passe em uma loja Häagen-Dazs e experimente o Crème Personnalité, uma sobremesa com uma deliciosa combinação de sabores. Você pode degustar essa e outras sobremesas a preços especiais. Acesse itaupersonnalite.com.br/experiencia e saiba mais News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To das as in formaçõ es con ti das nes ta pu bli ca ção são ba se a das na con jun tu ra e nas con di çõ es atu ais do mer ca do, objeti van do ofe re cer aos cli en tes uma vi são am pli a da da ges tão de pro du tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res pon sa bi li za por decisões de in ves ti men to to ma das com base nos da dos di vul ga dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila Carneiro da Silva, Danielle Lima Sardenberg e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co mu ni ca ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão: Leograf. Tiragem: 600 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP Matéria de capa 1 - A rentabilidade dos fundos imobiliários obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura para tais produtos. 2 - Desde que (i) as cotas do fundo imobiliário sejam admitidas à negociação exclusivamente em bolsa de valores ou no mercado de balcão organizado; (ii) o fundo imobiliário possua no mínimo 50 cotistas e (iii) a pessoa física tenha menos de 10% das cotas do fundo e receba até 10% do total dos rendimentos auferidos pelo fundo. Os fundos imobiliários não contam com a garantia do administrador do fundo, de qualquer outro prestador de serviços do fundo, de qualquer mecanismo de seguro nem do Fundo Garantidor de Crédito FGC. É recomendável a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento do fundo imobiliário pelo investidor antes de aplicar seus recursos. As informações apresentadas neste texto não se caracterizam como recomendação ou oferta de nenhum fundo imobiliário específico.

5 Conveniência Conveniência na hora certa Já pensou em colocar suas contas em débito automático no seu Cartão de Crédito Personnalité? Com o Pague Contas, você organiza melhor o seu orçamento e não perde a data certa de efetuar seus pagamentos, mesmo enquanto aproveita as viagens de início de ano. Boletos escolares, condomínio, contas de luz, água, telefone e muitas outras contas serão pagas pelo Pague Contas pontualmente nas respectivas datas de vencimento. E, para sua conveniência, você paga tudo em uma única data, a do vencimento da fatura do seu cartão, com taxa mensal pro-rata de 2,99%. Para utilizar este serviço, basta acessar sua conta e seguir a rota: Pagamentos > Pagar/Agendar uma conta > Com cartão de crédito. Você na UEFA Champions League Ainda dá tempo de conquistar o seu ingresso! Primeiro, cadastre seus Cartões Personnalité MasterCard no programa MasterCard Surpreenda. Depois, ao realizar ao menos cinco compras na semana com o cartão cadastrado, você receberá para cada uma delas um elemento sorteável. No dia 09/03/2013, serão sorteados cinco clientes Personnalité para acompanhar uma das partidas das semifinais e, no dia 06/04/2013, outros cinco clientes serão sorteados para ver de perto a grande final. Aproveite, a promoção termina em 23/03/2013. Acesse itaupersonnalite/experiencia e conheça todos os detalhes. Consulte o regulamento completo no site personnalite. Os ingressos serão cedidos pela MasterCard, patrocinadora oficial da UEFA Champions League. Certificado de Autorização SEAE/MF Nº 04/0607/2012.

6 Conveniência Mais segurança e comodidade para você Quer evitar a circulação de informações sigilosas e aumentar o controle sobre seu Cartão Personnalité, de forma cômoda e gratuita? Basta optar pelo recebimento dos avisos por . Com os avisos, você recebe automaticamente as informações sobre as compras realizadas com seu cartão, alterações no limite, alerta de vencimento da fatura e muito mais. Além disso, a fatura impressa deixa de ser enviada, podendo ser consultada a qualquer momento, com toda a segurança, por meio de sua conta na internet. Para sua conveniência, na internet você também encontra a 2ª via de suas 12 últimas faturas, em PDF, com imagem exatamente igual à enviada por correio. Para começar a receber os avisos e aproveitar esses benefícios, acesse a sua conta na internet e clique em Cartão de Crédito > Produtos e Serviços > Comunicação Digital Personnalité > Cadastre aqui (Cartão de Crédito). Sempre Presente Conte com seus pontos para facilitar a sua vida MP4 player 4 GB Philips Cód.: pontos Multiprocessador Mondial Full Kitchen Premium Preto/inox 110v Cód.: pontos Lavadora Alta Pressão Lavor Turbo Power Libras Cód.: 6177 (110v) e 6178 (220v) pontos Caixa de Som Mini Speaker Cód.: pontos Para resgatar sua recompensa e conferir outras sugestões, acesse itau.com.br/semprepresente. Se preferir, ligue para a Central do Cartão Personnalité. Pontuação válida para uma unidade do produto apresentado ou similar. Para o resgate do produto, é necessário ter disponível a quantidade de pontos indicada. A qualidade dos produtos e as condições de entrega são de exclusiva responsabilidade do fornecedor. Consulte o prazo de entrega para sua região. As recompensas divulgadas nesta comunicação estão sujeitas a disponibilidade de estoque e suas pontuações têm validade de 14/02/2013 a 15/03/2013. Após essa data, consulte a pontuação vigente no site do programa ou na Central de Atendimento. Os parceiros e as recompensas estão sujeitos a alteração sem prévia comunicação. Consulte sempre o regulamento no site.

7 Rentabilidades O Itaú Personnalité possui as melhores soluções de investimentos para você! n Fundos de Investimento n Previdência n Produtos estruturados n CDB e Compromissada n Poupança n LCI Fundos de Investimento Grau de Risco Aplicação Inicial (R$) Data Início PL Médio R$ MM 12 meses ACUMULADO Jan meses 24 meses 36 meses REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS Special DI Baixo ,00 0,46 0,46 6,49 17,14 26,82 1,70 A Futura Baixo ,10 0,50 0,50 6,97 18,21 28,03 1,25 A Ecomudança DI Baixo ,40 0,50 0,50 6,92 18,10 28,43 1,30 A Maxime DI Baixo ,60 0,52 0,52 7,26 18,86 29,67 1,00 A Evolução (i) Baixo ,80 0,57 0,57 7, ,50 A Premium DI Baixo ,30 0,55 0,55 7,67 19,78 31,14 0,75 A RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS Special RF Médio ,20 0,53 0,53 7,31 18,31 28,18 1,70 A Ecomudança RF Médio ,30 0,56 0,56 7,50 19,19 29,83 1,30 A Maxime RF Médio ,80 0,60 0,60 7,85 19,97 31,09 1,00 A Multi Índices (a) Médio ,60 0,62 0,62 8,08 20,30 31,64 1,00 A Pré Longo Prazo (a) Médio ,80 0,05 0,05 10,92 26,68 38,30 1,00 A Super Premium RF Médio ,70 0,62 0,62 8,11 20,57 32,08 0,75 A INFLAÇÃO Índex Inflação Alto ,00 0,07 0,07 13,29 30,38 44,49 1,50 A RENDA FIXA CRÉDITO High Yield (b) Alto ,00 0,59 0,59 8,52 22,09 35,89 1,00 F High Yield 30 (a)* Alto ,20 0,59 0,59 6, ,00 A Mix Crédito Privado (a) Médio ,10 0,58 0,58 8,14 20,83-0,60 A MULTIMERCADOS Sem Renda Variável Capital Performance Fix (a) Alto ,60 0,70 0,70 8,46 20,75 32,20 1,00 A Com Renda Variável com Alavancagem Estratégia Ouro Alto ,50 0,59 0,59-2, ,00 A Multifundos Multimercado Alto ,90 1,15 1,15 12,12 23,88 35,00 2,90 A K2 (a) Médio ,90 0,57 0,57 7,75 18,85 29,93 1,50 A Hedge 30 (a) Alto ,10 0,65 0,65 8,88 20,34 33,22 2,00 A Brasil EUA Alto ,20 1,20 1,20 26,16 24,61 36,80 3,00 F Kinea Macro (a) (f ) (h) Alto ,50 1,66 1,66 12,07 22,71 34,40 2,50 A Retorno Total (a) Alto ,00 1,02 1,02 11,59 29,79 44,24 2,00 F Long and Short - Renda Variável Equity Hedge (a) Alto ,20 1,10 1,10 7,90 19,85 32,84 2,00 F Equity Hedge Advanced 30 (a) Alto ,10 2,81 2,81 14, ,00 A Global Equity Hedge (a) Alto ,40 0,77 0,77 10, ,00 A CAMBIAL Hedge Cambial (d) Alto ,40-2,82-2,82 12,74 19,42 6,14 1,50 A AÇÕES Vale Alto ,20-5,01-5,01-7,51-25,60-13,72 3,00 A Petrobras Alto ,70-6,98-6,98-33,15-39,49-52,28 3,00 A Grupo Itaú Unibanco Alto ,90 2,61 2,61-2,00-3,09-4,89 3,00 A Index Ibovespa Alto ,70-2,08-2,08-6,46-12,52-12,13 2,00 A Seleção Alto ,00 0,04 0,04 28,21 27,78 48,67 3,00 F Excelência Social Alto ,30-0,30-0,30 15,66 12,49 18,27 2,00 A Tx. Adm. % a.a. Aberto/ Fechado para aplicações

8 Grau de Risco Aplicação Inicial (R$) Data Início PL Médio R$ MM 12 meses ACUMULADO Jan meses 24 meses 36 meses Tx. Adm. % a.a. Aberto/ Fechado para aplicações Fundos de Investimento (continuação) AÇÕES Valor Alto ,00 0,90 0,90 6,62-12,55-2,98 3,00 F Governança Corporativa Alto ,20 0,49 0,49 10,16-0,04 10,35 3,50 A Infraestrutura Alto ,20 1,78 1,78 11,81 9,47 21,57 3,00 A PIBBs Alto ,90-0,73-0,73-0,36-3,90-5,73 1,50 F Renda Dividendos Alto ,00-0,12-0,12 6,49 6,19 6,11 2,50 A Momento Alto ,60 0,86 0,86 19,01 5,32 24,24 3,00 F Valuation (e) Alto ,10-3,07-3,07-4, ,00 A Multifundos (g) Alto ,40-0,03-0,03 9,04 8,19 15,53 4,50 A Previdência RENDA FIXA Flexprev Special RF Baixo ,99 0,39 0,39 6,30 16,15 24,72 2,80 A Flexprev Plus RF Baixo ,34 0,45 0,45 6,93 17,55 26,99 2,20 A Flexprev Investors RF Baixo ,75 0,48 0,48 7,41 18,61 28,70 1,75 A Flexprev Master RF Baixo ,71 0,52 0,52 7,89 19,68 30,44 1,30 A Flexprev Premium RF Baixo ,33 0,55 0,55 8,22 20,39 31,62 1,00 A Flexprev Turbo RF Médio ,98 0,11 0,11 13,15 27,48-2,50 A Flexprev Master Turbo RF Médio ,93 0,20 0,20 14,27 30,06-1,50 A First Flexprev Plus RF Baixo ,34 0,45 0,45 6,93 17,55 26,99 2,20 A First Flexprev Master RF Baixo ,71 0,52 0,52 7,89 19,68 30,44 1,30 A Inflação Flexprev Índice de Preço Alto ,65 0,55 0,55 26,48 44,39-2,50 A Flexprev Master Índice de Preço Alto ,18 0,63 0,63 27,63 47,48-1,50 A BALANCEADOS Flexprev Investors V10 Médio ,05 0,17 0,17 5,34 13,80 21,65 2,50 A Flexprev Investors V20 Alto ,30-0,07-0,07 3,99 10,67 17,48 2,50 A Flexprev Investors V40 Alto ,77-0,58-0,58 1,31 4,34 8,99 2,50 A Flexprev Premium V10 Médio ,72 0,29 0,29 6,69 16,72 26,41 1,20 A Flexprev Premium V20 Alto ,14 0,01 0,01 4,98 12,99 21,12 1,50 A Flexprev Premium V40 Alto ,47-0,52-0,52 1,97 5,64 11,13 1,80 A Multimercado Flexprev Multi Performance Alto ,16 1,36 1,36 10, ,00 F Fases DA Vida Flexprev Fases da Vida 2020 Alto ,71-0,10-0,10 6,45 13,63 20,68 2,60 A Flexprev Fases da Vida 2030 Alto ,44-0,54-0,54 6,05 10,74 16,07 2,60 A Flexprev Fases da Vida 2040 Alto ,56-0,88-0,88 5,32 8,20 12,17 1,80 A First Fases da Vida 2030 Alto ,44-0,54-0,54 6,05 10,74 16,07 2,60 A Poupança Aplicações até ,50 0,50 6,38 14,33 22,3 Aplicações a partir de ,41 0, Índices período de cálculo IGP-M (FGV) de 20 a 20 0,34 0,34 7,91 12,80 25,78 CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,59 0,59 8,09 20,66 32,68 Dólar últ. ao últ. dia útil -2,70-2,70 14,33 18,82 6,05 Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil -2,21-2,21-5,72-11,03-9,94 Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil -1,95-1,95-5,25-10,23-8,62 IBrX Médio últ. ao últ. dia útil -0,34-0,34 3,13 1,69 4,42 IBrX Fechamento últ. ao últ. dia útil 0,23 0,23 3,60 2,66 6,14 Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100% do Ibovespa; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica. Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades).para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: , todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco ( Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: , em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº , CEP Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: A presente instituição aderiu ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento.