Em pauta. Imagine seus próximos passos e experimente novas histórias. Número Ano 11 - Janeiro de Feliz 2013!

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1 Número Ano 11 - Janeiro de 2013 Em pauta Imagine seus próximos passos e experimente novas histórias Mais um ciclo termina e damos as boas-vindas a Enquanto o Itaú Personnalité prepara novas experiências e novidades, você já pode imaginar os seus próximos meses. Neste ano que começa, que tal reinventar planos e criar memórias diferentes? Apaixone-se por uma ideia, desfrute melhor o tempo e faça com que cada minuto valha a pena. Com o Itaú Personnalité, você sempre pode construir novas histórias. Para isso, aproveite para revisar seu planejamento financeiro e transformar aquele projeto em realidade. Em 2013, o cenário de juros baixos é propício para você diversificar seus investimentos. Invista e conte com nossa assessoria financeira e a orientação do seu gerente para o que precisar. Feliz 2013!

2 Economia e Mercados Cenário econômico e recomendações de investimento O cenário internacional deverá trazer menores riscos para o desempenho do mercado financeiro no ano de 2013 em comparação com a jornada de As perspectivas para o crescimento chinês e norte-americano estão mais construtivas. A Zona do Euro seguirá em recessão, porém as ações preventivas do Banco Central Europeu mitigaram o risco sistêmico. Historicamente, as políticas monetárias deverão continuar praticando juros reais muito baixos. Dessa forma, o foco estará sobre o crescimento interno, que terá influência relevante para os mercados de ações e de renda fixa. Apesar do ceticismo com a velocidade da recuperação, boa parte do pessimismo com o resultado fraco do PIB Tendências brasileiro no 3º trimestre de 2012 já está considerado nas cotações do mercado. Com juros reais projetados muito baixos por um longo período de tempo, os investimentos com diversificação por tipos de ativos e prazos serão cada vez mais cruciais, além do maior esforço de poupança. As oscilações de curto prazo serão pouco importantes para a condução da reserva de aposentadoria. Para horizontes de médio prazo, ajustes nas alocações táticas poderão capturar oportunidades de retorno dados os perfis dos investidores. Em comparação ao mês de dezembro, a Itaú Asset Management manteve inalteradas as recomendações de investimentos. Estamos levemente otimistas com a Bolsa e neutros com juros prefixados e estratégias baseadas em índices de preços. Projetamos crescimento de 3% a 3,5% para o PIB em Aspectos conjunturais negativos em 2012 não deverão se repetir em 2013, como a menor exportação para a Argentina. Como estímulo, temos os preços dos bens mais favoráveis para o comércio exterior, juro real baixo, crescimento do crédito para investimentos e menor superávit primário. Existem preocupações com o crescimento potencial brasileiro e o patamar inflacionário a partir de 2014, mas isso não deve desencadear ajuste rápido das variáveis de mercado. inflação juros prefixados câmbio bolsa Os preços dos alimentos deverão manter o IPCA bastante alto em janeiro. Para o ano de 2013, projetamos a inflação ao consumidor entre 5% e 5,5%, contra quase 6% em O nosso cenário já contempla o desconto esperado nas tarifas de energia elétrica. Com o objetivo de garantir a aceleração do crescimento interno, o Copom deverá manter a taxa Selic em 7,25% ao ano por um período prolongado. O cenário internacional de juros baixos respalda a postura do Banco Central. O dólar deve oscilar ao redor de R$ 2,05 no primeiro bimestre. Os objetivos da política econômica são a competividade da indústria e o comportamento da inflação. Para o restante do ano, esperamos alta da moeda americana, acompanhando o diferencial de inflação externa e interna. Os riscos internacionais estão menores. No entanto, uma recuperação sustentável do mercado acionário depende da consolidação das perspectivas de aceleração do crescimento do PIB brasileiro e dos resultados das empresas. - Neutro + - Neutro + - Neutro + - Neutro + perfil conservador perfil moderado perfil arrojado perfil agressivo 10% 8% 8% 20% 13% 25% 30% 5% 10% 10% 82% 54% 8% 39% 8% 15% 20% 35% n Juros Pós-fixados n Juros Prefixados n Inflação n Multimercado n Renda Variável Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de janeiro é Como investir em 2013: cenário, perspectivas e planejamento financeiro. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.

3 Crédito Soluções perfeitas para as despesas de início de ano Que tal começar o ano com mais tranquilidade? Conte com as Soluções Personnalité em Crédito para organizar despesas extras ou deixar suas férias ainda melhores. O Crediário Automático Personnalité é ideal para cobrir suas despesas. Você define o valor, número de parcelas e o melhor dia de vencimento. Se recebe o salário no Itaú Personnalité e sua empresa tem parceria com o banco, a melhor opção é o Crédito Consignado, que oferece taxas mais baixas e prazos mais longos. Para emergências e eventualidades do dia a dia, você sempre pode contar com o Cheque Especial Personnalité, um valor imediato, disponível em sua conta para utilizar sempre que precisar. Conheça também o Pague Contas 1, facilidade do seu Cartão de Crédito Personnalité que permite concentrar todos os vencimentos em uma única data, com até 40 dias para pagar. Para conhecer seus limites de crédito e contratar a solução mais adequada à sua necessidade, basta acessar o Itaú Personnalité na internet, no telefone ou nos caixas eletrônicos. Serviço sujeito a cobrança de tarifa e/ou encargos (juros e tributos). Antes de realizar o pagamento de conta com o cartão, consulte o valor das tarifas e/ou encargos na Central de Atendimento. Consulte as Condições Gerais no site Investimentos Diversifique seus investimentos com o Fundo Multifundos Multimercado No atual cenário de juros baixos, uma boa oportunidade para diversificar seus investimentos é o Multifundos Multimercado, um fundo que busca, no longo prazo, retorno superior às opções tradicionais de renda fixa. Com valor inicial de apenas R$ 5 mil, esse fundo aplica seus recursos em mais de um fundo de investimento, inclusive em cotas de fundo multimercado, administrado por vários gestores da indústria, possibilitando acesso a diversos tipos de estratégias por meio de um único produto. Com uma gestão ativa, o Itaú possui uma equipe de profissionais especializada que analisa e busca investir nos melhores e mais bem avaliados fundos do mercado, sempre em busca daqueles com melhor relação risco e retorno. O fundo possui regras diferenciadas de resgate. O crédito será efetuado em D+22 dias úteis com o valor da cota de D+21 dias úteis, contados a partir da data do pedido. Para mais informações, fale com seu gerente Personnalité ou agende uma consultoria de investimentos. Nome do fundo: Itaú Personnalité Multimercado Multifundos Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento. Este fundo poderá aplicar em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais ao fundo. Este fundo está autorizado a realizar aplicações em ativos financeiros no exterior. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Este fundo pode estar exposto a significativa concentração em ativos de poucos emissores com os riscos daí decorrentes. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir.

4 Prestígio é ter você como leitor O melhor de vencer é compartilhar momentos de alegria. A Revista Personnalité foi eleita a melhor publicação customizada do Brasil, no 26º Prêmio Veículos de Comunicação. Este reconhecimento traduz a proposta de levar a você, cliente Personnalité, boas histórias de pessoas e experiências únicas. Nesta 21ª edição, a apresentadora Marília Gabriela sentou do outro lado da mesa para falar da tranquilidade que a maturidade lhe trouxe. Outro destaque é Paloma Jorge Amado. A filha de Jorge Amado e Zélia Gattai abre o baú de memórias da família. Conversamos também com Morito Ebine, marceneiro japonês que usa a técnica milenar do encaixe para fazer móveis. Para ler essas e outras matérias, acesse a App Store e baixe gratuitamente o aplicativo da Revista Personnalité. No ipad Leia essa e outras edições No site itaupersonnalite.com.br/revista No Facebook Curta a página da Revista Personnalité Você na UEFA Champions League Viva uma experiência exclusiva como nosso convidado para a UEFA Champions League. Você e um acompanhante podem ganhar uma viagem com tudo pago para a Europa e conferir dentro do estádio as maiores estrelas do futebol europeu. A promoção é válida de 06/01/2013 a 23/03/2013. Conheça todos os detalhes da promoção em itaupersonnalite.com.br/experiencia. Consulte o regulamento completo no site Os ingressos serão cedidos pela MasterCard, patrocinadora oficial da UEFA Champions League. Certificado de Autorização SEAE/MF Nº 04/0607/ News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To das as in formaçõ es con ti das nes ta pu bli ca ção são ba se a das na con jun tu ra e nas con di çõ es atu ais do mer ca do, objeti van do ofe re cer aos cli en tes uma vi são am pli a da da ges tão de pro du tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res pon sa bi li za por decisões de in ves ti men to to ma das com base nos da dos di vul ga dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila Carneiro da Silva, Danielle Lima Sardenberg e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co mu ni ca ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão: Leograf. Tiragem: 590 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP

5 Conveniência Assessoria Cultural e Concierge: mais um benefício do seu cartão para você Para tornar sua viagem mais completa e exclusiva, você conta com o serviço de concierge do seu Cartão Personnalité. No momento em que precisar, você pode entrar em contato e receber as melhores dicas de passeios e restaurantes, providenciar a locação de carros, comprar ingressos para eventos, sugerir roteiros, realizar a cotação de passagens e muito mais. Tudo para fazer de suas férias momentos únicos de alegria, diversão e tranquilidade. Para utilizar a Assessoria Cultural e Concierge, basta ligar para a central do seu cartão Personnalité Visa ou MasterCard pelos telefones: Central de Atendimento MasterCard Brasil: Estados Unidos e Canadá: Demais países: (a cobrar) Central de Atendimento Visa Brasil: Estados Unidos e Canadá: Demais países: (a cobrar) Com o parcelamento da fatura, você tem maior conveniência no seu dia a dia Com o Cartão Personnalité Platinum, você pode dividir o saldo total da sua fatura em parcelas fixas mensais. Você escolhe o número de parcelas e os valores serão lançados nas próximas faturas já com encargos financeiros. Assim, você controla melhor suas contas e continua utilizando o cartão normalmente, pois o seu limite será recomposto a cada parcela paga. Para contratar essa opção de pagamento, acesse sua conta na internet, menu Cartão de Crédito, Parcelar.

6 Você sabia... que pode colocar o pagamento de sua fatura em débito automático? Com essa facilidade, suas contas são pagas diretamente em sua conta corrente até mesmo em caso de greve ou alguma eventualidade. O débito automático é ainda mais vantajoso na época de férias, pois nem sempre você terá em mãos a fatura ou o boleto a pagar. Para aderir ao serviço, acesse sua conta na internet, menu Pagamentos, Cadastrar Débito Automático. Sempre Presente Presentes especiais para você aproveitar ao máximo seus momentos de lazer Tubo com 3 bolas de tênis Championship Wilson Cód.: pontos Bola de Vôlei Wilson Cód.: pontos Cooler Banqueta Cód.: pontos Balde de Gelo Gela-Rápido 220v Cód.: pontos Para resgatar sua recompensa e conferir outras sugestões, acesse itau.com.br/semprepresente. Se preferir, ligue para a Central do Cartão Personnalité. Pontuação válida para uma unidade do produto apresentado ou similar. Para o resgate do produto, é necessário ter disponível a quantidade de pontos indicada. A qualidade dos produtos e as condições de entrega são de exclusiva responsabilidade do fornecedor. Consulte o prazo de entrega para sua região. As recompensas divulgadas nesta comunicação estão sujeitas a disponibilidade de estoque e suas pontuações têm validade de 14/01/2013 a 15/02/2013. Após essa data, consulte a pontuação vigente no site do programa ou na Central de Atendimento. Os parceiros e as recompensas estão sujeitos a alteração sem prévia comunicação. Consulte sempre o regulamento no site.

7 Rentabilidades O Itaú Personnalité possui as melhores soluções de investimentos para você! n Fundos de Investimento n Previdência n Produtos estruturados n CDB e Compromissada n Poupança n LCI Fundos de Investimento Grau de Risco Aplicação Inicial (R$) Data Início PL Médio R$ MM 12 meses ACUMULADO Dez meses 24 meses 36 meses REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS Special DI Baixo ,20 0,42 6,81 6,81 17,46 26,91 1,70 A Futura Baixo ,60 0,45 7,29 7,29 18,52 28,00 1,25 A Ecomudança DI Baixo ,30 0,45 7,24 7,24 18,42 28,52 1,30 A Maxime DI Baixo ,30 0,47 7,58 7,58 19,18 29,75 1,00 A Evolução (i) Baixo ,40 0,51 8,10 8, ,50 A Premium DI Baixo ,10 0,50 8,00 8,00 20,10 31,23 0,75 A RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS Special RF Médio ,60 0,52 7,59 7,59 18,55 28,23 1,70 A Ecomudança RF Médio ,60 0,55 7,79 7,79 19,46 29,99 1,30 A Maxime RF Médio ,80 0,58 8,13 8,13 20,23 31,24 1,00 A Multi Índices (a) Médio ,00 0,60 8,36 8,36 20,55 31,82 1,00 A Pré Longo Prazo (a) Médio ,30 0,79 12,12 12,12 26,40 39,56 1,00 A Super Premium RF Médio ,20 0,60 8,40 8,40 20,83 32,23 0,75 A INFLAÇÃO Índex Inflação Alto ,90 1,24 15,18 15,18 31,12 45,90 1,50 A RENDA FIXA CRÉDITO High Yield (b) Alto ,20 0,55 8,84 8,84 22,43 36,30 1,00 F High Yield 30 (a)* Alto ,70 0,55 6,15 6, ,00 A Mix Crédito Privado (a) Médio ,00 0,53 8,47 8,47 21,15-0,60 A MULTIMERCADOS Sem Renda Variável Capital Performance Fix (a) Alto ,70 0,68 8,70 8,70 20,88 32,14 1,00 A Com Renda Variável com Alavancagem Estratégia Ouro Alto ,30-3,07 9,21 9, ,00 A Multifundos Multimercado Alto ,95 0,84 12,32 12,32 23,26 34,73 2,90 A K2 (a) Médio ,00 1,21 8,33 8,33 19,19 29,89 1,50 A Hedge 30 (a) Alto ,20 2,06 10,22 10,22 20,82 33,02 2,00 A Brasil EUA Alto ,70 2,10 35,76 35,76 11,90-3,00 F Kinea Macro (a) (f ) (h) Alto ,70 1,79 11,50 11,50 20,80 32,51 2,50 A Retorno Total (a) Alto ,80 3,34 16,26 16,26 29,88 43,23 2,00 F Long and Short - Renda Variável Equity Hedge (a) Alto ,30 0,62 8,06 8,06 18,97 32,65 2,00 F Equity Hedge Advanced 30 (a) Alto ,90 1,30 11,07 11, ,00 A Global Equity Hedge (a) Alto ,80 1,52 10,47 10, ,00 A CAMBIAL Hedge Cambial (d) Alto ,10-3,89 8,87 8,87 23,84 17,92 1,50 A AÇÕES Vale Alto ,70 12,18 10,03 10,03-18,94-10,45 3,00 A Petrobras Alto ,20 2,11-15,55-15,55-36,17-53,02 3,00 A Grupo Itaú Unibanco Alto ,80 4,63-1,57-1,57-15,17-13,19 3,00 A Index Ibovespa Alto ,40 5,93 5,99 5,99-14,29-14,53 2,00 A Seleção Alto ,80 4,18 37,47 37,47 17,73 42,13 3,00 F Excelência Social Alto ,90 5,22 22,50 22,50 10,16 13,61 2,00 A Tx. Adm. % a.a. Aberto/ Fechado para aplicações

8 Grau de Risco Aplicação Inicial (R$) Data Início PL Médio R$ MM 12 meses ACUMULADO Dez meses 24 meses 36 meses Tx. Adm. % a.a. Aberto/ Fechado para aplicações Fundos de Investimento (continuação) AÇÕES Valor Alto ,20 4,91 15,24 15,24-17,78-8,26 3,00 F Governança Corporativa Alto ,20 5,91 18,18 18,18-6,76 6,25 3,50 A Infraestrutura Alto ,00 3,16 13,23 13,23 3,73 14,11 3,00 A PIBBs Alto ,50 5,12 9,50 9,50-8,21-8,90 1,50 F Renda Dividendos Alto ,50 4,07 10,41 10,41 0,87 1,93 2,50 A Momento Alto ,70 5,01 25,30 25,30-2,45 22,45 3,00 F Valuation (e) Alto ,00 6,71 9,19 9, ,00 A Multifundos (g) Alto ,60 4,62 18,34 18,34 4,47 13,70 4,50 A Previdência RENDA FIXA Flexprev Special RF Baixo ,37 0,45 6,69 6,69 16,42 24,87 2,80 A Flexprev Plus RF Baixo ,08 0,50 7,33 7,33 17,82 27,13 2,20 A Flexprev Investors RF Baixo ,70 0,53 7,81 7,81 18,88 28,85 1,75 A Flexprev Master RF Baixo ,97 0,57 8,29 8,29 19,94 30,59 1,30 A Flexprev Premium RF Baixo ,98 0,59 8,62 8,62 20,66 31,76 1,00 A Flexprev Turbo RF Médio ,79 1,08 14,40 14, ,50 A Flexprev Master Turbo RF Médio ,45 1,16 15,54 15, ,50 A First Flexprev Plus RF Baixo ,08 0,50 7,33 7,33 17,82 27,13 2,20 A First Flexprev Master RF Baixo ,97 0,57 8,29 8,29 19,94 30,59 1,30 A Inflação Flexprev Índice de Preço Alto ,01 1,92 27,28 27,28 41,67-2,50 A Flexprev Master Índice de Preço Alto ,77 2,00 28,44 28,44 44,63-1,50 A BALANCEADOS Flexprev InvestorsV10 Médio ,78 1,00 6,98 6,98 13,78 21,49 2,50 A Flexprev InvestorsV20 Alto ,99 1,53 6,88 6,88 10,39 16,99 2,50 A Flexprev InvestorsV40 Alto ,84 2,59 6,65 6,65 3,60 7,95 2,50 A Flexprev Premium V10 Médio ,66 1,10 8,35 8,35 16,69 26,24 1,20 A Flexprev Premium V20 Alto ,51 1,61 7,88 7,88 12,70 20,61 1,50 A Flexprev Premium V40 Alto ,85 2,64 7,33 7,33 4,88 10,05 1,80 A Multimercado Flexprev Multi Performance Alto ,51 1,27 10,66 10, ,00 F Fases DA Vida Flexprev Fases da Vida 2020 Alto ,54 1,71 9,33 9,33 13,21 20,43 2,60 A Flexprev Fases da Vida 2030 Alto ,45 2,79 11,32 11,32 9,63 15,62 2,60 A Flexprev Fases da Vida 2040 Alto ,83 3,50 12,11 12,11 6,83 11,88 2,60 A First Fases da Vida 2030 Alto ,45 2,79 11,32 11,32 9,63 15,62 2,60 A Poupança Aplicações até ,50 6,48 6,48 14,41 22,30 Aplicações a partir de , Índices período de cálculo IGP-M (FGV) de 20 a 20 0,68 7,82 7,82 13,31 26,14 CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,53 8,41 8,41 20,98 32,77 Dólar últ. ao últ. dia útil -3,03 8,94 8,94 22,64 17,36 Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil 5,85 7,24 7,24-12,32-10,89 Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil 6,05 7,40 7,40-12,05-11,13 IBrX Médio últ. ao últ. dia útil 4,98 11,72 11,72-1,19 1,81 IBrX Fechamento últ. ao últ. dia útil 4,78 11,55 11,55-1,16 1,43 Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100% do Ibovespa; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica. Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades).para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: , todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco ( Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: , em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº , CEP Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: A presente instituição aderiu ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento.