A Prevenção da Fraude Financeira

Transcrição

1 Instituto de Formação Bancária IFB The Portuguese Bank Training Institute Associação Portuguesa de Bancos 10 Novembro 2006 Seminário A Prevenção da Fraude Financeira

2 Pertinência Numa era em que as tecnologias de comunicação e informação se desenvolveram extraordinariamente, tornando-se o motor da economia global em que vivemos, a fraude, que sempre constituiu um sério factor de perturbação ao normal desenvolvimento da economia, assume motivo de preocupação crescente. A banca, essencialmente um negócio de gestão do risco, atribui cada vez maior atenção à componente fraude, nas suas diferentes formas, pelo impacto negativo que a sua subavaliação pode trazer à gestão de cada instituição. Com efeito, o conhecimento dos métodos e modus operandi que a fraude pode actualmente assumir representa uma enorme mais-valia para todos os que, ao nível da gestão ou no plano operacional, são confrontados com esta realidade. A fraude financeira assume particular relevância tanto em Portugal como a nível internacional, já que a criminalidade tem vindo a alterar os seus parâmetros de actuação e intervenção no sistema financeiro. Torna-se, por isso, necessário sistematizar e actualizar informação, nomeadamente sobre perfis de delito associados à fraude e perspectivar linhas de actuação para o futuro. Com este Seminário, o Instituto de Formação Bancária, ciente da importância e da oportunidade do tema, pretende proporcionar um espaço de informação e de debate envolvendo no mesmo entidades nacionais e internacionais ligadas ao assunto, bem como algumas das principais instituições financeiras nacionais.

3 Objectivos O objectivo deste Seminário é analisar globalmente o fenómeno da fraude e identificar e caracterizar os respectivos meios de prevenção e controlo. Concretamente, pretende-se: Proporcionar uma visão integrada, nacional e internacional, do fenómeno da fraude financeira; Identificar o impacto do recurso a tecnologias avançadas no domínio da fraude e seu impacto na banca electrónica; Analisar as tipologias da fraude nas principais operações financeiras e os mecanismos de prevenção e controlo existentes; Perspectivar e antever desafios futuros neste âmbito. Destinatários Este Seminário destina-se a todos os quadros que, nas instituições financeiras, detenham responsabilidades ao nível da prevenção da fraude e dos seus efeitos nas instituições a que pertencem. A iniciativa destina-se particularmente a: Quadros dos Departamentos de Compliance, Auditoria e Inspecção; Directores e Técnicos dos diversos Departamentos de Segurança; Juristas e outros colaboradores dos Departamentos Jurídicos e de Contencioso; Responsáveis das Áreas Comerciais.

4 Programa 08h45 Acolhimento 09h00 Abertura João Salgueiro Presidente da Associação Portuguesa de Bancos 09h15 A fraude e o seu impacto na sociedade e na economia Alípio Ribeiro Director Nacional da Polícia Judiciária Francisco Teodósio Jacinto Director do Instituto Superior de Polícia Judiciária e Ciências Criminais 10h00 Enquadramento jurídico da fraude e de figuras jurídicas conexas Pedro Verdelho Procurador-Adjunto e Docente do Centro de Estudos Judiciários 10h45 Intervalo Café 11h15 Case studies e boas práticas no combate à fraude com cartões bancários Amadeu Paiva Administrador da UNICRE Instituição Financeira de Crédito, SA Francisco Velez Roxo Administrador Executivo da SIBS Sociedade Interbancária de Serviços, SA 12h15 Fighting fraud in partnership. Current fraud trends in UK and Europe* Katy Worobec Head of Fraud Control, APACS, The UK trade association for payments 13h00 Almoço *Intervenção em inglês, sem tradução simultânea.

5 14h30 PAINEL A BANCA E O COMBATE À FRAUDE Jorge Patrício Paúl Moderador do Painel Consultor da Associação Portuguesa de Bancos Cheques. Serviços de banca electrónica António Nunes Gonçalves Director-Adjunto Direcção de Auditoria Interna Caixa Geral de Depósitos Transferências bancárias J. Jesus Oliveira Director Central Direcção de Auditoria e Inspecção Grupo Banco BPI 15h30 Intervalo Café 16h00 Politically exposed persons (PEP's) João Martins Pereira Director-Coordenador Departamento de Compliance Banco Espirito Santo Prevenção da fraude e branqueamento Jorge Luz Director-Coordenador Unidade de Prevenção de Branqueamento de Capitais Banco Santander Totta Abertura de conta Know your customer (KYC) José Iglésias Soares Director Departamento de Compliance Millennium bcp 17h30 Encerramento

6 Condições Documentação, almoço e coffee breaks incluídos. Inscrições O número de inscrições é limitado, pelo que serão aceites por ordem de chegada. Local Hotel Villa Rica Av. 5 de Outubro, 295, LISBOA A full member of Entidade Formadora Acreditada Instituto de Formação Bancária IFB The Portuguese Bank Training Institute Para inscrições e outras informações: 003_0079_V01 Ana Margarida Soromenho Av. 5 de Outubro, 164, Lisboa, PORTUGAL Tel.: (+351) Fax: (+351) seminarios@ifb.pt