ÍNDICE PERFIL INSTITUCIONAL...5 GESTÃO DA BB PREVIDÊNCIA...8 GESTÃO DOS INVESTIMENTOS...10 BALANÇO SOCIAL

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1 Relatório Anual

2 ÍNDICE PERFIL INSTITUCIONAL...5 GESTÃO DA BB PREVIDÊNCIA...8 GESTÃO DOS INVESTIMENTOS...10 BALANÇO SOCIAL...13

3 Mensagem da Administração A BB Previdência se reafirma como uma das maiores Entidades Fechadas de Previdência Complementar brasileiras, com 73,9 mil participantes e assistidos, 43 planos administrados, 51 patrocinadoras, 2 instituidores e R$ 2,2 bilhões administrados. Mantendo uma comunicação transparente, com informações confiáveis e seguras, apresentamos adiante o Relatório Anual da Entidade. Para aperfeiçoar seus relacionamentos com participantes, assistidos e patrocinadoras, em, a BB Previdência implementou um novo Portal na rede mundial de computadores, que, em seu Acesso Restrito, apresenta uma navegação mais intuitiva e simplificada, ampliando a interação e a oferta de informações relativas aos Planos, ao segmento de previdência e a questões financeiras em geral, com área especialmente dedicada à Educação Financeira e Previdenciária, com notícias, apostilas, cursos on-line e vídeos para incentivar o conhecimento de todos sobre esses temas. Foram também disponibilizados, no Portal, simuladores de benefícios, para ajudar nas importantes decisões do processo de constituição de reservas e melhor definição do benefício esperado futuro. Mantendo também o foco na gestão eficiente dos planos, a BB Previdência continuou, em, apresentando excelente padrão, com um dos melhores desempenhos do mercado de planos de previdência com relação aos seus custos, com melhorias significativas, com destaque para: - início da implementação do Módulo de Arrecadação WEB para 5 planos e programação de efetivação plena para todos os planos no primeiro semestre de Essa solução encaminha melhora na qualidade dos cadastros do participante ativo, torna mais seguro o processo de arrecadação, agiliza a disponibilização de informações ao participante, inclusive seu extrato, reduzindo custos da Entidade e das Patrocinadoras, com a sistematização da individualização das contribuições e a automação de seus cálculos; - implementação de módulo desenvolvido internamente para processar a Folha de Pagamento de benefícios de assistidos, até então terceirizado; - estabelecimento e fluxograma de processos, normatização de rotinas, mapeamento de riscos, estabelecimento de ações mitigadoras como forma de aperfeiçoar os controles internos e auxiliar no cumprimento dos objetivos estratégicos; - aperfeiçoamento na hospedagem dos sistemas, aplicativos e armazenagem dos dados gerais, sendo desenvolvido em novo ambiente segregado, customizado pelo administrador da entidade em suas instalações físicas e sob os mais modernos critérios de segurança; - desenvolvimento de modelo de Gerenciamento de Ativos e Passivos, importante ferramenta para indicação de alocação de recursos de forma associada aos esperados fluxos atuariais de cada Plano.

4 Nos aspectos atuariais, com o objetivo de manter as premissas atuariais permanentemente aderentes à realidade dos planos, especialmente à crescente longevidade, foram promovidas checagem da consistência das premissas e realizadas alterações de tábuas atuariais em parte dos planos de benefícios, em conformidade com a legislação em vigor. Quanto aos investimentos, ao contrário do ano anterior, foi um ano difícil para o segmento de Previdência Complementar e não foi diferente para os planos administrados pela BB Previdência. Os resultados dos investimentos dos planos de benefícios foram, em geral, negativos e não atingiram os desempenhos esperados. A principal causa foi o forte e rápido aumento da taxa de juros praticada no segmento de renda fixa brasileiro (no qual se concentra a maior parte dos recursos investidos), consequência das alterações econômicas externas, principalmente Estados Unidos e China, e internas (Brasil). Essas condições econômicas também se refletiram no mercado acionário. A BB Previdência manteve a estratégia principal de investir os recursos dos planos em ativos de baixo risco de crédito que remuneram inflação mais taxa de juros, alinhados com as necessidades das obrigações dos planos, e que, no longo prazo, oferecem oportunidades de desempenhos próximos ou superiores às Metas Atuariais ou Índices de Referência dos Planos (majoritariamente títulos públicos federais), sempre preservando a capacidade de honrar os compromissos e, quando possível, minimizando os impactos da volatilidade de curto prazo. Para melhor avaliação do desempenho dos investimentos, é razoável analisar um período de tempo mais longo, tanto para os segmentos de renda fixa quanto para renda variável, comparando-os com as Metas Atuariais ou Índices de Referência, e, nesse caso, observamos que o desempenho é positivo em parte expressiva dos planos e que as taxas de juros mais elevadas do momento tendem a trazer resultados favoráveis no médio prazo, apesar de possíveis variações desfavoráveis a ser enfrentadas. A Diretoria Executiva da BB Previdência ratifica seu compromisso de agir diligentemente para manter a adequação das reservas dos planos de benefícios aos compromissos previdenciários e agradece os funcionários, conselheiros, participantes, assistidos e patrocinadoras pela atuação no ano de, que se mostrou de muito trabalho e de boas entregas. Wagner Aparecido Mardegan Diretor-Presidente Roberto Francisco Casagrande Herdeiro Diretor Financeiro e de investimentos Raimundo Nonato Cabral Júnior Diretor de Operações e de relacionamento com Clientes

5 Perfil Institucional A BB Previdência, entidade fechada de previdência complementar, administra planos de benefícios destinados aos empregados e dirigentes de empresas ou entidades classistas. Aliada à tradição, à segurança do Banco do Brasil (seu administrador) e à solidez da BB DTVM, maior administradora de recursos de terceiros do país, a BB Previdência atua, desde 1994, como fundo de pensão multipatrocinado e multiplano. Isso quer dizer que os planos de benefícios administrados são provenientes de diferentes empresas (patrocinadoras) e entidades associativas (instituidores) e utilizam a mesma infraestrutura da Entidade, sem que haja vínculo ou responsabilidade entre eles. A BB Previdência em Números Posição em 31 de dezembro de Participantes Ativos Assistidos¹ 51 Empresas Patrocinadoras 2 Instituidores 43 Planos de Benefícios 16 Planos estruturados na modalidade Contribuição Definida (CD) 22 Planos estruturados na modalidade Contribuição Variável (CV) 5 Planos estruturados na modalidade Benefício Definido (BD) R$ 2,2 bilhões Patrimônio R$ 92 milhões Total de Benefícios Pagos 4º Lugar No mercado de fundos de pensão multipatrocinados, geridos por instituições financeiras² ¹ Assistidos em gozo de benefícios previdenciários previstos nos respectivos regulamentos dos planos. ² Em relação aos ativos administrados. Missão: Oferecer soluções sustentáveis em previdência complementar fechada e assegurar a gestão eficaz de benefícios. Visão: Ser líder e referência no mercado de fundos multipatrocinados vinculados a instituições financeiras até Valores: Comprometimento, ética, transparência, credibilidade e soluções sustentáveis para assegurar o pagamento dos benefícios aos nossos participantes. 5

6 Papel e Composição da Administração A Entidade adota modelo de governança, dispondo de órgãos distintos e independentes para deliberar, administrar e fiscalizar, representados pelo Conselho Deliberativo, Conselho Fiscal e Diretoria Executiva. Conselho Deliberativo Órgão de deliberação e orientação superior da BB Previdência, responsável por fixar as diretrizes e políticas que devem ser observadas pela Entidade. É composto por nove membros titulares e seus respectivos suplentes, sendo três indicados pelos patrocinadores, três eleitos dentre os participantes e assistidos e outros três designados pelo Banco do Brasil. Conselheiros Indicados pelo Banco do Brasil 2012 ¹ Titulares Suplentes Titulares Suplentes Paulo Roberto Lopes Ricci² Márcio Coqui Tunholi Paulo Roberto Lopes Ricci² Márcio Coqui Tunholi Luis Henrique Guimarães de Freitas Leonardo Giuberti Mattedi Luis Henrique Guimarães de Freitas Anderson Freire Nobre Antônio Maurício Maurano Fabiano Macanhan Fontes Antônio Maurício Maurano Fabiano Macanhan Fontes Conselheiros Indicados pelas Patrocinadoras 2012 ¹ Titulares Suplentes Titulares Suplentes Neivor Canton Nelson Paulo Rossi Neivor Canton Nelson Paulo Rossi Leonardo Cusnir Luiz Gustavo Rodrigues Pinto Leonardo Cusnir Luiz Gustavo Rodrigues Pinto Jairo dos Santos Grastiquini Jeise Lúcia Moreira Eduardo Guardiano Leme Gontilla Jairo dos Santos Grastiquini Conselheiros Eleitos dentre os Participantes e Assistidos 2012 ¹ Titulares Suplentes Titulares Suplentes Caroline Garcia Silva Pedro D Agustini Caroline Garcia Silva Róger Belin Delorgel Valdir Kaiser Jefferson Luis Lima Cruz Shirlane Miryan Motta Paiva Paulo de Carvalho Coelho Afonso Celso Guilherme Steffen Vilson Peiter Nestor Basso Goulart Martins ¹ A posse dos novos conselheiros da BB Previdência ocorreu no dia 8 de agosto de. ² Presidente do Conselho. 6

7 Conselho Fiscal Órgão responsável por fiscalizar a gestão da Entidade. É composto por seis membros efetivos e seus respectivos suplentes, sendo quatro indicados pelas patrocinadoras e dois eleitos dentre os participantes e assistidos dos planos. Conselheiros Indicados pelas Patrocinadoras 2012 ¹ Titulares Suplentes Titulares Suplentes Palmiro Franco Capone Margareth Marques dos Santos Palmiro Franco Capone Margareth Marques dos Santos Afonso Celso de Resende Elaine Bolzan de Paiva Pessoa Afonso Celso de Resende Elaine Bolzan de Paiva Pessoa Nelson José Guarezi Janete Volpato Ernani Mendes da Silva João Antonio Paim Rodrigues Gilberto Henrique Chissini Nestor Basso Guilherme Steffen Vilson Peiter Conselheiros Eleitos dentre os Participantes e Assistidos 2012 ¹ Titulares Suplentes Titulares Suplentes Ernani Mendes da Silva Alberto Ferreira do Carmo Jarlei Sartori Gladimir Tronco Duarte José Wilson de Celso Takeshi Benildo Rocha Costa Vasconcellos Filho ¹ A posse dos novos conselheiros da BB Previdência ocorreu no dia 8 de agosto de. Diretoria Executiva Órgão de administração da BB Previdência responsável por cumprir as disposições do Estatuto Social e as decisões do Conselho Deliberativo. É composta por três membros designados pelo Banco do Brasil, que os escolhe entre seus funcionários da ativa. Wagner Aparecido Mardegan Roberto Francisco Casagrande Herdeiro Raimundo Cabral Júnior Diretor-Presidente Diretor Financeiro e de Investimentos Diretor de Operações e de Relacionamento com Clientes 7

8 Gestão da BB Previdência Novo Portal para Acesso Restrito O novo Portal, Acesso Restrito, do site foi lançado no dia 23 de dezembro de e tornou a navegação mais intuitiva, simples e moderna. Agora, as informações mais acessadas pelos participantes e assistidos do plano ficam em destaque na página principal. Há ainda uma área especial dedicada à Educação Financeira e Previdenciária, com notícias, apostilas, cursos on-line e vídeos educativos. BBPREV WEB O Módulo BBPREV WEB é um canal de comunicação entre a BB Previdência, as patrocinadoras e os participantes que permite o envio e o recebimento de informações cadastrais e financeiras, imprescindíveis à manutenção do plano de forma eficiente e, acima de tudo, segura. A implantação do BBPREV WEB permite: Maior agilidade no processo de individualização das contribuições dos participantes. Maior agilidade no processo de aplicação do recurso recolhido mensalmente pelas patrocinadoras. Eliminação da necessidade de parcelamento no pagamento de resgates e benefícios. Maior tempestividade na atualização de dados cadastrais, facilitando a comunicação e a disponibilização de informações para participantes, como extrato individual. Maior satisfação de nossos participantes. 8

9 Eleições de Conselheiros A BB Previdência realizou processo eleitoral para a escolha dos novos representantes nos Conselhos Deliberativo e Fiscal, biênio O período de votação aconteceu entre os dias 3 de junho e 21 de julho de. Confira os Conselheiros eleitos pelos participantes e assistidos e os Conselheiros indicados pelas administradoras e pelo administrador no item Papel e Composição da Administração, nas páginas 06 e 07. Dia do Aposentado Em, a BB Previdência elegeu Chiro Watanabe, 74 anos, para representar os assistidos da Entidade durante a solenidade em homenagem ao Dia do Aposentado, realizada pela ABRAPP no dia 24 de janeiro, no Teatro do Hotel Maksoud Plaza, em São Paulo. Na ocasião, Watanabe foi recepcionado pelo Diretor de Operações e de Relacionamento com Clientes da BB Previdência, Raimundo Cabral. 34º Congresso ABRAPP A BB Previdência participou do 34º Congresso Brasileiro dos Fundos de Pensão da ABRAPP, cujo tema Preservar e Avançar: da Estratégia ao Resultado debateu, entre outros importantes temas, as necessidades de aprimoramento do sistema, os procedimentos de fiscalização das Entidades, a desoneração dos custos administrativos, novas técnicas e modelos de investimentos, além da Educação Previdenciária e da flexibilização e diversificação dos modelos e mecanismos de captação de recursos. O 34º Congresso ABRAPP foi realizado entre os dias 9 e 11 de setembro de, em Florianópolis. Funcionários um patrimônio da BB Previdência A BB Previdência mantém política de treinamento e capacitação e, ainda, ações que promovem a melhoria na qualidade de vida dos seus funcionários. O Planejamento Estratégico da BB Previdência mantém permanentemente como um de seus objetivos estratégicos a busca da excelência na gestão de pessoas, para que assim retenha seus talentos. 9

10 A Entidade encerrou o ano de com 80 (oitenta) empregados ativos, 3 (três) estagiários de nível superior e 2 (dois) menores aprendizes. O contingente feminino é a maioria, com 50 (cinquenta) mulheres com média de idade de 32 anos. O grupo masculino participa com 30 (trinta) homens, com média de idade de 31 anos. Além disso, desde 2011, a BB Previdência investe na realização de práticas que tenham por finalidade a promoção e a proteção da saúde, como ginástica laboral, alongamento e massagem expressa. Essas ações vão ao encontro dos anseios dos funcionários, obtidos em pesquisa de clima organizacional e pesquisa realizada pela Equipe de Desenvolvimento Interno (EADI), formada com o intuito de promover o aumento da qualidade do nível motivacional da Entidade. Bolsas de Estudo e Capacitação Na busca do desenvolvimento dos funcionários, a BB Previdência investiu, em, R$ 97 mil no processo de capacitação e desenvolvimento, distribuídos em concessão de bolsas de graduação, pós-graduação e certificação. Complementando essa estratégia, a BB Previdência ofereceu diversos treinamentos internos, ministrados pelo corpo gerencial, aliando a teoria com a prática existente na Entidade e transferindo conhecimento. Ações de Sustentabilidade Preocupada com a sustentabilidade, em, a BB Previdência promoveu o Seminário Gestão Baseada em Risco, Sustentabilidade e PRI (Princípios para o Investimento Responsável) em Entidades Fechadas de Previdência Complementar. Gestão dos Investimentos O patrimônio líquido agregado dos planos de benefícios administrados pela BB Previdência totalizou R$ 2,2 bilhões no encerramento do exercício. Esses recursos estão aplicados nos segmentos de renda fixa, renda variável, investimentos estruturados e operações com participantes, de acordo com a legislação em vigor, especialmente a Resolução 3.792, de 24/09/2009, do Conselho Monetário Nacional (CMN). 10

11 2,23 2,25 2,23 2,21 2,23 2,19 2,14 2,17 2,18 2,21 2,26 2,20 2,21 1,77 1, jan/ fev/ mar/ abr/ mai/ jun/ jul/ ago/ set/ out/ nov/ Evolução dos Recursos dos Planos administrados pela BB Previdência Rentabilidade dos Investimentos O ano de foi desfavorável para os investimentos dos planos de previdência complementar brasileiros. Em geral, não foram atingidos os parâmetros de desempenho e as metas atuariais. Fundamentalmente, os desempenhos dos investimentos em são explicados pelas condições macroeconômicas internas (Brasil) e externas, especialmente Estados Unidos e China, e pelas expectativas decorrentes das alterações de suas políticas monetárias. Tais variáveis causaram brasileiras em mercado. mercado sobem, os preços dos ativos caem e, quando as taxas de juros caem, os preços dos ativos sobem. Em, ocorreu uma forte elevação das taxas de juros praticadas no mercado, fazendo com apresentasse rentabilidade negativa em parte considerável dos t 11

12 Composição dos Investimentos em Os recursos dos planos administrados pela BB Previdência são geridos pela BB DTVM S.A., majoritariamente, além dos gestores BRZ Investimentos, The Carlyle Group, Valora Gestão de Investimentos Ltda. (Fundos de Investimento em Participações), BTG Pactual (Fundo de Investimento em Ações) e Votorantim Asset Management (Fundos de Investimento Imobiliários). A composição das carteiras de investimentos dos planos de benefícios é determinada por suas longo prazo, que visam à associação dos investimentos com as necessidades do passivo atuarial. A tabela a seguir apresenta a composição dos investimentos agregados da BB Previdência em 31/12/, ou seja, a totalidade dos diversos planos administrados pela Entidade. Segmento Posição em 31/12/ R$ % Limite Legal (%) Renda Fixa , Renda Variável Investimentos Estruturados ,95 20 Operações com Participantes ,08 15 Outros valores* ,02 - Total dos recursos garantidores *Disponível, exigível, valores a pagar e valores a receber. 12

13 BALANÇO SOCIAL Com o objetivo de reunir informações sintetizadas sobre projetos, benefícios e ações sociais dirigidas aos colaboradores da Entidade e à comunidade, a BB Previdência apresenta seu Relatório de Sustentabilidade. A BB Previdência trabalha para oferecer soluções sustentáveis em previdência complementar. Por isso, busca manter o nível de excelência na gestão dos planos de benefícios, por meio de uma Política de Investimentos que objetiva maximizar a rentabilidade dos ativos e a formação de reservas para a realização do compromisso atuarial, sempre de forma responsável e em consonância com a legislação vigente. Há respeito à diversidade dos seus colaboradores e o constante esforço para oferecer a máxima qualidade de vida no ambiente de trabalho, além da busca de benefícios compatíveis com as expectativas individuais. Balanço Social Nome da Instituição: BB PREVIDÊNCIA - FUNDO DE PENSÃO BANCO DO BRASIL Insc. PREVIC: 0318 Localização: DF Patrocínio: [X] Público [X] Privado Setor de atividade (segundo atividade da patrocinadora/instituidor principal): Tipo/Natureza jurídica: [ ] Fundação [X] Sociedade Civil Sem Fins Lucrativos [ ] Outra Vinculação Planos de Benefícios [X] Multipatrocinados [X] Patrocinados [X] Instituídos Modalidade dos Planos de Benefícios [X] Contribuição [X] Contribuição Variável 13

14 2 - Situação Patrimonial (R$ mil) Relaç. % 2012 Relaç. % 1. Ativo Total % % 2. Segmento de Investimentos % % 3. Ativo para Cobertura de Benefícios % % 4. Compromisso com Benefícios (provisões) 4.1 Concedidos 4.2 A conceder 4.3 (Provisões Matemáticas a Constituir) ( ) 100% 41% 65% (6%) ( ) 100% 40% 66% (6%) 5. Equilíbrio Técnico (2%) % 6. Indicador de Equilíbrio Técnico Origem dos Recursos (R$ mil) Relaç. % 2012 Relaç. % Receitas Totais 103, % % a) Contribuições Previdenciais % % - participantes % % - patrocinadoras % % - instituidores % b) Contribuições Extraordinárias % % c) Receitas Líquidas de investimentos ( ) (126%) ,39% d) Outras Receitas % % 4 - Aplicação dos Recursos (R$ mil) Relaç. % 2012 Relaç. % Despesas Totais % % a) previdenciais % % 14

15 4 - Aplicação dos Recursos (continuação) (R$ mil) b) Administrativas % % c) Outras Despesas 0 0% 0 0% 5 - Indicadores Sociais Internos (Ações e Benefícios para os Colaboradores) (R$ mil) % sobre as Des. Adm. % sobre as Des. Adm. a) Alimentação 792 6,7% 764 6,7% b) Educação 22 0,2% 43 0,4% c) Capacitação e desenvolvimento 107 0,9% 86 0,8% d) Previdência Complementar 161 1,4% 113 1,0% e) Auxílio Creche 53 0,5% 41 0,4% f) Saúde 351 3,0% 280 2,5% g) Segurança e Medicina no Trabalho 8 0,1% 8 0,1% h) Transporte 12 0,1% 13 0,1% i) Outros 13 0,1% 14 0,1% Total Indicadores Sociais Internos % % 6 - Contribuição para a Sustentabilidade (Investimentos Socialmente Responsáveis) 2012 Participação da Carteira de Investimentos Socialmente Responsáveis no Total de Investimentos Total: Empresas: 0 0 Fundos e Projetos: A Entidade adota critérios de responsabilidade social e ambiental em suas decisões de Investimento A Entidade adota critérios de responsabilidade social e ambiental no acompanhamento das empresas, fundos e projetos em que investe [x] Sim [x] Sim [ ] Em Estudo [ ] Em Estudo [ ] Não [ ] Não [x] Sim [x] Sim [ ] Em Estudo [ ] Em Estudo [ ] Não [ ] Não [X] PRI [x] CDP [X] PRI [x] CDP A Entidade participa de organizações/iniciativas internacionais de critérios de responsabilidade social e ambiental? Quais? [ ] Pacto Global/ONU [ ] Pacto Global/ONU [X] Princ. Abrapp/Ethos [X] Princ. Abrapp/Ethos 15

16 7 - Informações Populacionais 2012* a) Total de Participantes ativos assistidos b) Valor Anual de Benefícios Pagos (R$ mil) aposentadorias pensões auxílios pecúlios outros c) Participação na Suplementação na Renda Mensal dos Assistidos Aposentados (%) 8 - Indicadores sobre o Corpo Funcional 2012* Total de Colaboradores Nº de Admissões durante o período Nº de Prestadores(as) de Serviço 0 0 % de Colaboradores acima de 45 anos 12% 8,14% * Alteração no valor divulgado anteriormente. 16

17 8 - Indicadores sobre o Corpo Funcional Nº de mulheres que trabalham na Instituição ,29 62,50% Salário médio das mulheres 4.087, , Salário médio dos homens 4.786, ,34 Nº de negros que trabalham na Instituição % 36% , ,00 Nº de brancos que trabalham na Instituição , ,00 Nº de estagiários 3 5 Nº de voluntários/menor aprendiz 2 - Nº de portadores de necessidades especiais 0 0 Salário médio dos portadores de necessidades especiais Múltipla Escolha Os colaboradores ativos da Entidade são participantes de planos de previdência complementar [ ] Sim, dos mesmos planos oferecidos aos demais participantes [x] Sim, de outro plano de previdência complementar (exclusivo) [ ] Não participam de nenhum plano de previdência complementar [ ] Menor ou igual a 25% [ ] Maior que 25% e menor ou igual a 50% Se "sim" na questão anterior, quantos colaboradores são participantes do plano [ ] Maior que 50% e menor ou igual a 75% [x] Maior que 75% ou menor que 100% [ ] 100% 17

18 2012 Total de Colaboradores Colaboradores Doutores ou Mestres - Colaboradores Pós-Graduados ou com Especialização - Colaboradores Graduados - Colaboradores Graduandos - Colaboradores com Ensino Médio - Colaboradores com Ensino Fundamental - Colaboradores com Ensino Fundamental Incompleto - Colaboradores não Alfabetizadas Informações relevantes quanto à ética, transparência e responsabilidade social Metas 2014 Relação entre a maior e a menor remuneração 14% 14% O processo de admissão de colaboradores é 9% por indicação 21,43% por indicação 91% por seleção 78,57% por seleção A entidade desenvolve alguma política ou ação de valorização da diversidade em seu quadro funcional? [ ] Sim [ ] Sim [x] Não [x] Não [ ] Negros [ ] Negros [ ] PNE [ ] PNE Se "sim" na questão anterior, qual? [ ] Orientação Sexual [ ] Orientação Sexual [ ] Gênero [ ] Gênero [ ] Outros [ ] Outros A entidade desenvolve alguma política ou ação de valorização da diversidade entre seus colaboradores? [ ] Sim [ ] Sim [x] Não [x] Não [ ] Não são Considerados [ ] Não são Considerados Na seleção de parceiros e prestadores de serviço, critérios éticos e de responsabilidade social e ambiental: [x] São Sugeridos [x] São Sugeridos [ ] São Exigidos [ ] São Exigidos 18

19 10 - Informações relevantes quanto à ética, transparência e responsabilidade social (continuação) [ ] Não Ocorre [ ] Não Ocorre A participação dos colaboradores no planejamento da entidade: [ ] Todos os Níveis [x] Todos os Níveis [ ] 100% Patrocinadas [ ] 100% Patrocinadas [ ] 2/3 Patrocinadas [ ] 2/3 Patrocinadas A composição dos Conselhos é: A composição da Diretoria é: [ ] Paritária [ ] Paritária [X] Outra: 1/3 Administrador, 1/3 Patrocinadoras e 1/3 Eleitos [X] Outra: 1/3 Administrador, 1/3 Patrocinadoras e 1/3 Eleitos [ ] 100% Patrocinadas [ ] 100% Patrocinadas [ ] 2/3 Patrocinadas [ ] 2/3 Patrocinadas [ ] Paritária [ ] Paritária [X] Outra: Administrador [X] Outra: Administrador [ ] Ocorrem [ ] Ocorrem [ ] Não Ocorrem [ ] Não Ocorrem Os processos eleitorais democráticos para escolha da alta direção: [x] Só Conselheiros [x] Só Conselheiros [ ] Cons. e Diretores [ ] Cons. e Diretores [ ] Colaboradores [ ] Colaboradores A Instituição possui Comissão/Conselho de Ética extensivo para: [X] Colaboradores e Alta Direção [x] Todas as ações/ atividades [ ] Situações Comportamentais [X] Colaboradores e Alta Direção [X] Todas as ações/ atividades [ ] Situações Comportamentais Múltipla Escolha [ ] Sim, fornecedores do mesmo bairro A Entidade possui programa ou prática para compras de fornecedores locais: [ ] Sim, fornecedores da mesma cidade [ ] Sim, fornecedores do mesmo estado [X] Não possui programa ou prática 19

20 Múltipla Escolha [ ] Utiliza papel proveniente de processo de reciclagem Em relação ao consumo consciente, a Entidade: [ ] Utiliza outros materiais provenientes de reciclagem [ ] Utiliza materiais de limpeza menos agressivos [X] Nenhuma das anteriores [X] A Entidade possui compromisso formal expresso no Código de Conduta ou Política Corporativa Em relação aos riscos relacionados à corrupção: [ ] A Entidade possui compromisso formal em declaração pública relativa a iniciativas (externas) voluntárias sobre o tema [ ] A Entidade possui processo e procedimentos formalizados para avaliação e monitoramento [ ] Nenhuma das alternativas [ ] Sim, por meio presencial A Entidade possui iniciativas ou serviços para atendimento de participantes em áreas de difícil acesso: [X] Sim, por meio eletrônico ou telefônico [ ] Não possui [ ] Sim dependentes: [x] Não [x] Regimento da Diretoria Executiva [X] Política de Comunicação Em relação aos instrumentos de governança, quais a Entidade possui? [X] Avaliação de Gestores [ ] Gestão própria de recurso [X] Código de Ética (ou conduta) [X] Tabela de Alçadas [X] Política de contratação [ ] Comitê de Auditoria [x] Comitê de Investimentos [ ] Comitê de Risco Financeiro Em relação a estrutura de governança, quais os comitês/ comissões estão presentes na Entidade [X] Comitê de Gestão de Ativos [ ] Comitê de Sustentabilidade [ ] Comitê de Planej. Estratégico [x] Outros: Comissão TI 20

21 11 - Geral A Entidade realizou gastos com ações socioambientais noano de (GRI EN30) [ ] Sim [x] Não Se sim para gastos com ações socioambientais, quanto foi gasto (em R$) pela Entidade em com essas ações (GRI EN30) A Entidade possui mecanismos estruturados de diálogo com seu público de interesse (stakeholders) [X] Sim [ ] Não 12 - Social Qual o salário mais baixo oferecido pela Entidade para homens e para mulheres? (Base: dezembro de ) (GRI EC5) Homens: R$ 1.163,32 Mulheres: R$ 1.163,22 [X] Seguro de vida [X] Plano de saúde Benefícios oferecidos para os empregados de tempo integral da Entidade: (GRI LA3) [ ] Cobertura para incapacidade/ invalidez [ ] Extensão da licença-maternidade/paternidade [x] Plano de aposentadoria [ ] Outros. Quais? [x] Sim, utiliza informativos internos (veículos de comunicação como cartilhas, mural, vídeo, intranet, campanhas e outros) [ ] Sim, oferece palestras especialmente preparadas sobre o tema [ ] Sim, oferece cursos (Direito da Concorrência, Condutas Éticas Concorrenciais ou matérias semelhantes) A Entidade toma medidas de defesa da concorrência e possui instrumentos que apoiem essas medidas (GRI SO7) [ ] Sim, oferece orientação especial para funcionários relacionados diretamente com a área comercial e/ou de aquisição de bens, serviços etc., visando mitigar riscos de envolvimento em condutas anticompetitivas [ ] Sim, possui iniciativas não mencionadas anteriormente [ ] Não possui instrumentos para defesa da concorrência (Essa alternativa exclui as demais) 21

22 12 - Social (continuação) Assinale as iniciativas tomadas pela Entidade para a gestão de carreira em : (GRI LA11 e LA12) A) Cursos internos [x] Capacitação C) Períodos sabáticos com reinserção garantida [ ] Avaliação de desempenho D) Programa de gestão de carreira que inclua avaliação de desempenho ou acompanhamento formal de desempenho [x] Gestão de carreira Apoio a transição E) Planejamento a longo prazo para retenção de talentos na Entidade [x] F) Programa de apoio a transição de empregados que estão se aposentando [ ] G) Programa de apoio a transição para funcionários demitidos [ ] [ ] Menor ou igual a 25% Se sim para o item D da pergunta anterior, indique o percentual de empregados que recebeu avaliação de desempenho e acompanhamento formal de desempenho no ano de (GRI LA12) [ ] Maior que 25% e menor ou igual a 50% [ ] Maior que 50% e menor ou igual a 75% [ ] Maior que 75% e menor que 90% [x] Maior que 90% A contratação de serviços inclui cláusulas sobre direitos humanos (GRI HR1) [ ] Sim [x] Não [ ] Sim, com controles periódicos A Entidade possui canais formais para tratar casos de discriminação com base em cor, sexo, religião, opinião política, nacionalidade ou origem social (GRI HR4) [ ] Sim, com controles periódicos e plano de reparação formalmente estabelecido [x] Não possui canais para recebimento dessas demandas 13 - Relação entre os Trabalhadores e a Governança [ ] Menor ou igual a 25% [ ] Maior que 25% e menor ou igual a 50% Percentual de empregados abrangidos por acordos de negociação coletiva (GRI LA4) (Resposta única) [ ] Maior que 50% e menor ou igual a 75% [ ] Maior que 75% e menor que 100% [x] 100% 22

23 Saúde e Segurança do Trabalho Preencha conforme carga horária de treinamento do ano de (GRI LA10) Média de Carga Horária Anual Descrição do Cargo MCH = Carga horária total de treinamento de / quantidade de funcionários em Feminino Masculino Presidência e Diretoria 32 0 Gerência Funcional Saúde e Segurança do Trabalho Existem comitês formais de segurança e saúde que acompanhem e aconselhem programas de segurança ocupacional (ex. cipa) (GRI LA6) [ ] Não [x] Sim [ ] Sim, possui programa para prevenção ou suporte quanto a saúde e segurança. A Entidade possui programas de assistência aos empregados quanto a saúde e segurança e qualidade de vida (GRI LA8) [ ] Sim, possui programa para garantia da qualidade de vida [x] Sim, possui programa para prevenção ou suporte quanto a saúde e segurança e programa para garantia da qualidade de vida [ ] Não possui programa 14 - Corrupção [x] A Entidade possui compromisso formal expresso no Código de Conduta ou Política corporativa Em relação aos riscos relacionados à corrupção (GRI SO2) [ ] A Entidade possui compromisso formal em declaração pública relativa a iniciativas (externas) voluntárias sobre o tema [ ] A Entidade possui processos e procedimentos formalizados para avaliação e monitoramento [ ] Nenhuma das anteriores 23

24 15 - Rotulagem de Serviços [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação pelo menos 1 vez ao ano [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação com peridiocidade superior a 1 vez ao ano A Entidade realiza regularmente pesquisa de satisfação e possui canais de atendimento de demandas de participantes/consumidores (GRI PR5) [ ] Sim, possui apenas canal de atendimento de demandas [x] Sim, realiza pesquisa de satisfação pelo menos 1 vez ao ano e possui canal de atendimento de demandas [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação com periodicidade superior a 1 vez ao ano e possui canal de atendimento de demandas [ ] Não [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação pelo menos 1 vez ao ano [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação com periodicidade superior a 1 vez ao ano [ ] Sim, possui apenas canal de atendimento de demandas A EFPC realiza regularmente pesquisa de satisfação e possui canais de atendimento de demandas com patrocinadoras/instituidoras (GRI PR5) [x] Sim, realiza pesquisa de satisfação pelo menos 1 vez ao ano e possui canal de atendimento de demandas [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação com periodicidade superior a 1 vez ao ano e possui canal de atendimento de demandas [ ] Não Se sim para as perguntas anteriores, indique os índices de satisfação observados nas últimas pesquisas realizadas (GRI PR5) [74%] Índice de satisfação observado com participantes/ clientes/ consumidores [88%] Índice de satisfação observado com Patrocinadoras / instituidoras 16 - Comunicação A Entidade tem política corporativa visando autorregular o uso de instrumentos de marketing, é signatária de acordos ou segue algum padrão público de comunicação ou marketing (GRI PR5) [x] Sim [ ] Não 24

25 17 - Suplemento Setor Financeiro A EFPC possui política de investimento que considera temas ambientais, sociais e de governança corporativa (GRI FS1) [x] Sim, possui políticas de investimento que consideram temas ambientais, sociais e de governança corporativa [ ] Não [X] Biodiversidade [ ] Comunidades do entorno [ ] Direitos dos povos indígenas [ ] Direitos humanos [ ] Direitos trabalhistas [X] Mudanças climáticas Se sim para existência de Política de Investimento, quais temas essa política aborda (GRI FS1, FS15) [ ] Produtos ou serviços controversos [X] Recursos naturais [ ] Regiões controversas [ ] Respeito à diversidade [ ] Trabalho infantil [ ] Trabalho forçado ou análogo ao escravo [x] Transparência de informações [ ] Nenhuma das anteriores [x] Sim A Entidade inclui critérios ambientais, sociais e de governança corporativa em suas análises de investimentos (GRI FS11) [ ] Sim e seu cumprimento é monitorado [ ] Não abrangência com relação às diferentes classes de ativos oferecidas (GRI FS2, FS10, FS11) Recurso Negativo Filtro Positivo Best in Class Engajamento Integração Renda Variável x x x Renda Fixa x x x Imobiliários Direitos Creditórios Participações Outros 25

26 17 - Suplemento Setor Financeiro (continuação) [ ] Especialista socioambiental dedicado/alocado na área de análise [ ] Todos os analistas integram questões socioambientais e de governança na análise [ ] Sim, possui apenas canal de atendimento de demandas. Se sim para existência de critérios ambientais, sociais e de governança corporativa em investimento, indique os recursos disponíveis e procedimentos implantados (GRI FS2, FS9) [X] Relatórios de análise ou acesso a bases de informações externas sobre aspectos socioambientais e de governança corporativa (análise terceirizada) [ ] Processo formal de avaliação dos aspectos socioambientais e de governança corporativa nos comitês de investimento [ ] Monitoramento dos processos internos para avaliar se aplicação dos critérios está sendo cumprida [ ] Nenhuma das alternativas [ ] Pela classe de ativo [ ] Pelo tamanho do investimento Se sim para inclusão de critérios ambientais, indique como é determinada a necessidade de avaliação de um risco socioambiental em uma decisão de investimento (GRI FS11) [ ] Pela localização do investimento [ ] Pelo setor em que o investimento se encontra [ ] Outros motivadores [ ] Menos ou igual a 25% Se sim para inclusão de critérios ambientais, indique o percentual do total de ativos sujeitos a análise socioambiental e governança corporativa nos quadrantes, conforme legenda (GRI FS11) [ ] Mais do que 25% e menos ou igual a 50% [ ] Mais do que 50% e menos ou igual a 75% [ ] Mais que 75% e menos que 100% [x] 100% Recurso Para carteira de investimento próprio Para carteira de investimento terceirizado Percentual do total de ativos sujeitos a análise ambiental e/ou social positiva Percentual do total de ativos sujeitos a análise ambiental e/ou social negativa Obs. Carteira 100% terceirizada Obs. Carteira 100% terceirizada [ ] Sim, no mínimo semestralmente [ ] Sim, no mínimo anualmente Os Analistas de Investimentos são treinados em relação a aspectos ESG na avaliação dos investimentos (GRI FS4) [ ] Sim, realiza pesquisa de satisfação pelo menos 1 vez ao ano e possui canal de atendimento de demandas [x] Sim, esporadicamente [ ] Não 26

27 17 - Suplemento Setor Financeiro (continuação) [ ] Menos ou igual a 25% Se sim para a pergunta anterior, indique o percentual de analistas de investimentos conscientizados sobre a política de investimento que inclui aspectos socioambientais de governança corporativa (GRI FS4) [ ] Mais do que 25% e menos ou igual a 50% [ ]Mais do que 50% e menos ou igual a 75% [ ] Mais que 75% e menos que 100% [x] 100% [X] Princípios para o Investimento Responsável das Nações Unidas (UNPRI) [ ] Declaração do Capital Natural (DCN) Assinale as iniciativas das quais a Entidade é signatária [x] Carbon Disclosure Project (CDP) [ ] Pacto Global [ ] Objetivos do Milênio [ ] Outras. Quais? 18 - Políticas Públicas [ ] Sim cargos públicos e/ou partidos políticos, dentro ou fora de períodos eleitorais (GRI SO6) [ ] Sim, de acordo com critérios publicamente anunciados e de forma transparente [x] Não [ ] Não se aplica, pois doações para campanhas são proibidas pela Entidade 27

28 Endereço: SBS Quadra 02 - Bloco H Lote 08 Ed. Sede II 9º e 10º andares CEP: Brasília-DF