PRINCÍPIOS ÉTICOS E REGRAS DE CONDUTA INTRODUÇÃO O de Ética determina as práticas, padrões étics e regras a serem seguids pels clabradres, frnecedres e a tds aqueles que, direta u indiretamente, se relacinem cm a Renascença Distribuidra de Títuls e Valres Mbiliáris Ltda. (Renascença). Este Dcument estabelece: Os padrões étics e de integridade pessal exigids d Crp Diretiv e ds clabradres (funcináris e demais prestadres de serviç) da Renascença, na cnduçã ds interesses da Instituiçã e de seus clientes, e ds assunts e negócis pessais e financeirs ds clabradres, administradres e pessas relacinadas; As regras de cnduta a serem adtadas pelas pessas citadas n item anterir, em situações de real u ptencial cnflit de interesses u em que huver suspeita de irregularidade. APLICABILIDADE Esta plítica é aplicável: A tds s clabradres da Renascença; A tds s frnecedres, prestadres de serviçs u terceirs que pssuam u venham a pssuir qualquer tip de relacinament cm a Renascença. RESPONSABILIDADE É de respnsabilidade de td clabradr ter cnheciment, seguir e disseminar de Ética entre s clientes, prestadres de serviçs e terceirs. PADRÕES DE CONDUTA A Renascença exige que seus clabradres hajam de acrd cm s seguintes padrões étics de cnduta: Agir cm integridade, cmpetência, dignidade e ética quand lidarem cm clientes interns, externs e membrs de órgãs reguladres; Atuar e encrajar clegas clabradres e clientes a atuar prfissinalmente de frma ética e de md a assegurar credibilidade à Instituiçã; Buscar a manutençã e a elevaçã da sua cmpetência técnica, e cntribuir para a capacitaçã de tda a equipe, prcurand sempre atingir melhr resultad; Ter u adtar princípis e padrões cmpatíveis cm a respnsabilidade em tdas as decisões, atitudes e atividades prfissinais; Ter cnduta hnesta, leal e justa. 1 1ª Emissã Revisã Diretria 1 / 8
Tratar cm crtesia clegas clabradres, clientes e terceirs, respeitand a privacidade individual, sem precnceits de raça, cr, idade, sex e rientaçã sexual u quaisquer utrs tips e frmas de discriminaçã; A relaçã cm s clientes deve ser de frma estritamente prfissinal, preservand a isençã necessária a desempenh das suas funções; Manter sigil sbre a realizaçã das perações, bem cm sbre infrmações ainda nã trnadas públicas; Cnhecer, bservar e se manter atualizads sbre tdas as nrmas, leis e regulaments, inclusive nrmas de regulaçã e melhres práticas emitids pels órgãs reguladres e aut reguladres, aplicáveis a exercíci de suas atividades prfissinais, e incentivar que clegas clabradres da Renascença s bservem e respeitem; Seguir as nrmas internas da Renascença, bservand s padrões de cnduta ética e mral que sã exigids para tds s diretres e clabradres; Utilizar de md aprpriad e prfissinal crrei eletrônic, a internet, telefne e utras frmas de cmunicaçã frnecidas pela Renascença; Nã cntribuir para a veiculaçã u circulaçã de ntícias u infrmações inverídicas u imprecisas sbre mercad financeir e de capitais; Nã participar de atividades independentes que venham a cmpetir direta u indiretamente cm a atividade ecnômica da Renascença, salv se btiver autrizaçã expressa para tant; Evitar prnunciaments a respeit de investiments sb a respnsabilidade de utras Instituições Participantes e/u ds prfissinais destas, a mens que esteja brigad a fazê-l n cumpriment de suas respnsabilidades prfissinais; Nã fumar u cnsumir quaisquer substâncias inebriantes nas dependências da Renascença. CÓDIGO DE VESTIMENTA (DRESS CODE) Orientams nsss clabradres cm relaçã a esperad pela Renascença quant as trajes utilizads n ambiente crprativ, u seja, n interir da empresa: Masculin Calça scial u sarja; Camisa scial (manga curta u lnga) u pl; Sapat scial. Feminin Calça scial, sarja; Vestid / Saia scial cm cmpriment abaix d jelh; Camisa scial u pl; Sapat scial u sandália. Nta: às sextas-feiras u n dia que anteceder feriads, será permitid us de calça jeans, camisa pl e sapatênis (casual day). 2 1ª Emissã Revisã Diretria 2 / 8
DISCRIMINAÇÃO E ASSÉDIO É expressamente pribid: Assediar mralmente, sexualmente e fazer distinçã de raça, religiã, sex, raça, idade capacidade, rientaçã sexual etc. a um clabradr; Piadas e insults que pssam resultar em um ambiente hstil de trabalh. As cndutas previstas acima nã serã aceitáveis e cnstituem vilaçã a de Ética e da legislaçã vigente. Independentemente d lcal, nenhuma pessa vinculada à Renascença pderá executar s ats prevists n item acima cm utrs clegas clabradres, frnecedres, clientes, visitantes u qualquer utra pessa. INFORMAÇÕES CONFIDENCIAIS É dever de td clabradr: Manter sigil e nã usar para si u para terceirs, incluind amigs e parentes, infrmações relativas à Renascença u a seus respectivs negócis que nã estejam dispníveis de md geral a públic; Manter e prteger sigil de infrmações sbre respectivs clientes, frnecedres e cncrrentes; Nã distribuir, cmentar, divulgar, u trnar públicas infrmações privadas relativas à Renascença; Nã frnecer, cmentar e fmentar rumres a respeit da Renascença. SOLICITAÇÕES DE INFORMAÇÕES, DIVULGAÇÕES E PUBLICAÇÕES É dever de td clabradr: Garantir frneciment crret de tda infrmaçã, aprpriada para a publicaçã u divulgaçã para qual a mesma se destina e esteja devidamente autrizada pela Diretria; Ser bediente às exigências de órgãs reguladres e aut reguladres quant à maneira e mment da divulgaçã das infrmações; Atentar para fat de que a Diretria e smente s clabradres autrizads pela mesma estã autrizads a falarem em nme da Renascença; Estar ciente de que tds s pedids de infrmações prvenientes de fra da Instituiçã deverã ser encaminhads para a Diretria; Distinguir fats de piniões, pessais u de mercad, cm relaçã as investiments acnselhads u infrmações frnecidas. RELACIONAMENTO COM CLIENTE Td e qualquer relacinament efetuad cm clientes na sala de negciaçã deve ser realizad utilizand sistema de telefnia da Renascença, prtant: 3 1ª Emissã Revisã Diretria 3 / 8
É pribida a utilizaçã de telefne celular na sala de negciaçã; A acessar a sala de negciaçã telefne deverá estar desligad; A desbediência em atender tal nrma interna deverá acarretar em demissã d clabradr. É dever de td clabradr a se relacinar cm clientes: Atuar dispnibilizand melhr atendiment, basead n respeit às necessidades ds clientes, identificand-se e cmunicand-se de frma clara e cncisa, de md a evitar que as partes pssam incrrer em err; Oferecer prduts e serviçs dentr ds padrões exigids pr leis, nrmas e pel mercad, para que pssa atender às necessidades d cliente; Frnecer cm transparência infrmações sbre s prduts e serviçs; Referir-se à sua certificaçã de maneira a demnstrar sua imprtância e seriedade, explicand sempre que pssível, seu prcediment e cnteúd; Nã dar infrmações imprecisas a respeit ds serviçs que é capaz de prestar, bem cm cm relaçã a suas qualificações, seus títuls acadêmics e experiências prfissinais; Assegurar a bservância de práticas de negciaçã equitativas em perações n mercad financeir e de capitais, e recusar a intermediaçã de investiments ilícits; Clher infrmações para iníci d relacinament, através d adequad preenchiment d frmulári Cnheça seu cliente ; Oferecer, analisand a capacidade ecnômica e financeira d cliente, prduts e serviçs adequads a seu perfil de investiments; Oferecer e apresentar padrã de atendiment, de tal frma que este cntinue send um de seus principais diferenciais n mercad; Dispnibilizar infrmações sbre regras, nrmas e leis vigentes para mercad esclhid; Obter infrmações cadastrais a fim de zelar pel cumpriment ds requisits das regras, nrmas e leis vigentes; Assegurar-se de que cliente cmpreende s riscs envlvids nas perações pr ele cntratadas, antes da autrizaçã para a respectiva execuçã; Manter independência e bjetividade n acnselhament de investiments; Infrmar a cliente sbre a pssibilidade de recebiment de remuneraçã u benefíci pela Renascença em razã da indicaçã de investiments; Cnduzir s negócis de seus clientes cm cuidad que tda pessa diligente e íntegra cstuma empregar na administraçã de seus própris negócis; Orientar cliente sbre investiment que pretende realizar, evitand práticas capazes de induzil a err; Obter a cncrdância ds clientes envlvids em perações que, cas tenham mdificaçã de algum parâmetr após a cnclusã d negóci, deverã ser cmunicads de frma clara e bjetiva. Vedações É vedad as clabradres da Renascença, em especial s prfissinais da área de perações: Receber de cliente u em nme de cliente, u a ele entregar, pr qualquer razã, inclusive a títul de remuneraçã pela prestaçã de quaisquer serviçs, numerári, títuls u valres mbiliáris, u utrs ativs; 4 1ª Emissã Revisã Diretria 4 / 8
Ser prcuradr u representante de clientes perante instituições integrantes d sistema de distribuiçã de valres mbiliáris, para qualquer fim, inclusive para emissã de rdem em nme de qualquer cliente, excet ns cass de assistência u representaçã n exercíci d pátri pder; Prestar, ainda que a títul gratuit, serviçs de administraçã de carteira u análise de valres mbiliáris; Utilizar senhas u assinaturas eletrônicas de us exclusiv d cliente para transmissã de rdens; Cnfeccinar e enviar a clientes pessas físicas extrats cntend infrmações sbre as perações realizadas u as psições em abert; Investir u perar cm bens u valres mbiliáris de clientes sem a expressa slicitaçã u autrizaçã, devidamente transmitidas pels meis de cmunicaçã utilizads pela Renascença; Criar cndições artificiais de demanda, ferta u preç de valres mbiliáris, a manipulaçã de preç e a realizaçã de perações fraudulentas; RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES É dever de td clabradr a se relacinar cm frnecedres: Realizar cntat telefônic utilizand sistema de telefnia da Renascença, send pribida a utilizaçã de telefne celular; Relacinar-se cm prestadres de serviçs e frnecedres idônes, adtand prcesss de cntrataçã imparciais e transparentes, baseand-se em critéris técnics e nas necessidades da empresa, utilizand prcesss que garantam a melhr relaçã cust versus benefíci; Exigir que frnecedr d prdut u serviç prestad assine Term de Respnsabilidade, que cntém s parâmetrs esperads pela Renascença na prestaçã d serviç; Exigir que s trabalhs a serem prestads u s serviçs a serem frnecids tenham mesm padrã de qualidade que a Renascença cstuma dispnibilizar às partes interessadas. RELACIONAMENTO COM TERCEIROS É dever de td clabradr a se relacinar cm terceirs: Realizar cntat telefônic utilizand sistema de telefnia da Renascença, send pribida a utilizaçã de telefne celular; Manter um bm relacinament e agir de frma civilizada cm a cncrrência; Ter cm premissa a cncrrência leal e ética em tdas as perações e relações cm utras distribuidras, crretras, bancs e instituições financeiras; Garantir, através de relacinaments transparentes, clabraçã, clareza e ba-fé, a credibilidade junt as váris públics. RELACIONAMENTO NO AMBIENTE DE TRABALHO As relações n ambiente de trabalh devem ser lastreadas pela crtesia e respeit. Deve haver predmíni d espírit de equipe, lealdade, cnfiança, cnduta cmpatível cm s valres da Renascença e a busca pr resultads. Os gestres de pessas devem ter em mente que seus clabradres 5 1ª Emissã Revisã Diretria 5 / 8
tmarã cm exempl. Assim, suas ações cnstituirã mdel de cnduta para sua equipe. É fundamental recnhecer mérit de cada um e prpiciar igualdade de acess às prtunidades de desenvlviment prfissinal existentes, segund as características, cmpetências e cntribuições de cada clabradr. GRATIFICAÇÕES, PRESENTES E BRINDES É dever de td clabradr evitar: Receber presentes, brindes, ferta de gratificações, descnts em transações de caráter pessal, viagens, cnvites para participar de events u quaisquer utras atenções que pderiam cnfigurar influência u ser cnsiderad cm influente em uma decisã, prvcand suspeita de favreciment u que pssa gerar dúvida sbre a prbidade u hnrabilidade d clabradr, u da Renascença. Para preservar s clabradres e a Renascença, é necessári que as diretrizes abaix sejam seguidas pr tds: Nã aceitar nem ferecer, direta u indiretamente, favres, dinheir u presentes de caráter pessal que resultem de relacinament funcinal e que pssam afetar decisões, facilitar negócis u beneficiar terceirs; Para aqueles presentes recebids, cnsiderads imprópris, deve haver cmunicaçã frmal à Diretria, que deverá analisar a pssibilidade de serem encaminhads para daçã a entidades; Cnsiderand a etiqueta scial, cas haja reciprcidade, será permitid realizar despesas cm clientes, cm refeições, transprte, estada u entreteniment, desde que relacinadas diretamente cm trabalh u cm prática usual d mercad, respeitads s limites cnsiderads razáveis e que nã impliquem em nenhum cnstrangiment para s cnvidads u retribuiçã pr parte deles; Utilizar sempre bm sens a dar u receber presentes; A Diretria de Cmpliance deve ser cnsultada em cas de dúvidas. EMPRÉSTIMOS, DÍVIDAS E FINANÇAS PESSOAIS Os clabradres devem ser cautelss cm suas finanças pessais. OPERAÇÕES DE PESSOAS VINCULADAS Sã vedadas às pessas vinculadas à Renascença: Negciar na Blsa, títuls e valres mbiliáris se estiverem em psse de infrmações privilegiadas; Negciar títuls e valres mbiliáris n segment BM&F; Negciar títuls e valres mbiliáris apiad nas rdens ds clientes cm intençã de bter preçs melhr nas perações realizadas para si própri; 6 1ª Emissã Revisã Diretria 6 / 8
Cncrrer cm rdens de clientes; A cncessã de financiament para a cmpra e empréstims de ações para venda junta a Renascença (Cnta margem); Realizar, em quaisquer mercads, perações iniciadas e encerradas em um mesm dia, cm mesm ativ (day-trades). Descnsiderada esta frma de negciaçã, nã há períd mínim de permanência da psiçã ds títuls e valres mbiliáris adquirids; Desde que bedeçam as parâmetrs descrits neste dcument, nã há necessidade de frmalizar junt à diretria para realizar perações de cmpra e venda; Negciar, direta u indiretamente, pr intermédi de utra Instituiçã Financeira Participante. Fica atribuíd a departament de Cntrles Interns a elabraçã de mecanisms interns de mnitrament de perações de pessas vinculadas, cm bjetiv de assegurar que as vedações acima descritas nã sejam viladas. SITUAÇÕES DE CONFLITOS DE INTERESSE Diretres e clabradres devem pririzar s interesses ds clientes as seus própris, mesm quand cnflitantes. Tds s cnflits de interesse existentes u suspeits devem ser cmunicads à Diretria, de imediat. A Renascença atuará em cnfrmidade cm as leis, regulaments e bas práticas de mercad, preservand s preceits que regem as atividades bancárias, cmerciais e civis. AMBIENTE SEGURO DE TRABALHO É respnsabilidade da Instituiçã e tds s seus clabradres manter um ambiente de trabalh segur. É dever de td clabradr: Obedecer rigrsamente às leis aplicáveis sbre saúde, segurança e as plíticas públicas que as mesmas representam, seguind instruções e/u prcediments de trabalh sbre tais nrmas e leis; Nã participar u praticar ats ilegais u perigss; Nã prtar armas nas instalações da Renascença; Nã utilizar aparelhs snrs, mesm cm fnes de uvid. Excet para fins prfissinais. Relatar à Diretria at de vilência, intimidaçã u hstilidade para cm utr clabradr, parceir, frnecedr u cliente; Relatar à Diretria qualquer crrência de acidente, incidente, lesã u cmprtament vilent que crra dentr d ambiente da Renascença, u que envlva a mesma direta u indiretamente; Relatar à Diretria a existência de equipaments, materiais, práticas u cndições inseguras de trabalh. DEFESA DO PATRIMÔNIO DA RENASCENÇA A Renascença é respnsável em prver e manter ativs e ambiente que venham a prpiciar bm desempenh e aprimrament das atividades prfissinais; 7 1ª Emissã Revisã Diretria 7 / 8
É respnsabilidade d clabradr: Ter bm sens a utilizar s ativs da Renascença; Nã utilizar s meis de cmunicaçã dispníveis para transmitir mensagens racistas u discriminatórias, imagens e texts bscens u fensivs a pudr; Ter cnsciência e cmpetência em usar s ativs da Renascença, para que nã crram dans e/u perdas; Cuidar e manter em bm estad tds s ativs que estã dispníveis para us; Nã utilizar s recurss da Renascença para assunts pessais, plítics, sindicais u religiss; Seguir a Plítica de Segurança da Infrmaçã, que atribui direits e respnsabilidades às pessas que lidam cm determinads ativs, bem cm as infrmações neles armazenads; Os ativs dispnibilizads sã para us exclusiv crprativ e nã para fins particulares. Estes pderã ser mnitrads e auditads sem prévia ntificaçã; A aprpriaçã indébita de bens, recurss e ativs da Renascença cnstitui vilaçã d seu dever perante a mesma e pderá cnstituir at de fraude. A retirada nã autrizada de ativs crprativs das instalações pde ser cnsiderada furt e pderá resultar em demissã; Descuid u desperdíci de recurss cnstituem em vilaçã de dever perante a mesma, pdend resultar em demissã. COMUNICAÇÃO DOS ATOS A transgressã d de Ética através de ats deve ser reprtada à Diretria. Os ats Administrativs devem ser reprtads: Diretamente a superir imediat, que cmunicará at frmalmente à Diretria; Através d Registr de Ocrrência, que será analisad e encaminhad pel Departament de Cntrles Interns para a Diretria; u Diretamente à Diretria. A falta de cmunicaçã de um at que transgrida de Ética será cnsiderada transgressã de igual u superir gravidade a at nã cmunicad. É assegurad annimat a quem assim desejar, cntud, este implica que haja fundamentaçã cnsistente da crrência cmunicada. O sigil da apuraçã será rigrsamente mantid e, quand cuberem, medidas aprpriadas serã adtadas. Os Ats Operacinais devem ser reprtads diretamente à Diretria, mesm que sejam meramente suspeits. 8 1ª Emissã Revisã Diretria 8 / 8