1º Seminário de Educação Empreendedora, Financeira e Cooperativista Educação como Estratégia de Inclusão Financeira Luiz Edson Feltrim Diretor
Prêmio Country Awards 2014 (CYFI) ONU Reconhecimento ao Brasil por ser um dos únicos países a implementar completamente uma estratégia nacional de educação financeira
Sistema Financeiro Nacional Atuação do Banco Central do Brasil Banco Central do Brasil Principais Atividades Política Monetária Regulação Financeira Supervisão Financeira
Inclusão Financeira Inclusão Social 200 Classes Sociais 13 23 29 150 100 66 105 118 47 50 0 39 32 49 25 17 2003 2011 2014* E D C A/B Fonte: FGV
Inclusão Social Inclusão Financeira Inclusão Financeira 2002 2009 2013 Contas Correntes 55.708.468 83.308.800 96.247.038 Caderneta de Poupança 58.249.729 91.835.156 125.253.731 Fonte: BCB
Inclusão Financeira Cooperativas: Capilaridade do SFN Tipo 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014* Banco Múltiplo 135 140 139 137 139 137 132 132 Banco Comercial 20 18 18 19 20 22 22 22 Banco de Desenvolvimento 4 4 4 4 4 4 4 4 Caixa Econômica 1 1 1 1 1 1 1 1 Banco de Investimento 17 17 16 15 14 14 14 14 Banco de Câmbio 2 2 2 3 3 Sociedade de CFI 52 55 59 61 59 58 58 58 Sociedade Corretora de TVM 107 107 105 103 99 94 92 91 Sociedade Corretora de Câmbio 46 45 45 44 47 57 62 64 Sociedade Distribuidora de TVM 135 135 125 125 126 118 115 114 Sociedade de Arrendamento Mercantil 38 36 33 32 31 30 28 28 Soc. de Créd. Imob., Assoc. de Poup. e Emp. e outros 18 16 16 14 14 12 11 10 Companhia Hipotecária 6 6 6 7 8 7 8 8 Agência de Fomento 12 12 14 15 16 16 16 16 591 592 581 579 580 572 566 565 Cooperativa de Crédito 1.465 1.453 1.405 1.370 1.312 1.254 1.192 1.183 Sociedade de Crédito ao Microempreendedor 52 47 45 45 42 40 38 40 2.108 2.092 2.031 1.994 1.934 1.866 1.796 1.788 Consórcio 329 317 308 300 284 222 199 194 Total 2.437 2.409 2.339 2.294 2.218 2.088 1.995 1.982
Estratégia de Divulgação 2002/2003: Seminários de Microcrédito 2003-2008: Seminários de Microfinanças 2005/2006: Seminários Internacionais 2009-2013: Fóruns de Inclusão Financeira Adiante...
Inclusão Financeira PNIF: Parceria Nacional de Inclusão Financeira 1. Aprimorar o arcabouço regulatório do microcrédito e das instituições especializadas em microfinanças, para o adequado suporte a microempreendedores, bem como a micro e pequenas empresas; 2. Fomentar a diversificação e a melhoria dos serviços financeiros, tornando-os mais adequados às necessidades da população; 3. Definir marco legal e regulatório sobre mobile payment; 4. Fortalecer a rede de canais de atendimento à população;
PNIF: Parceria Nacional de Inclusão Financeira 5. Contribuir para a promoção da educação financeira; 6. Intensificar a divulgação dos direitos do consumidor de serviços financeiros e dos caminhos para solução de conflitos; 7. Aprimorar a metodologia utilizada no estudo da inclusão financeira e incorporar indicadores de qualidade; 8. Realizar pesquisas sobre o comportamento e as percepções da população em relação à utilização de serviços financeiros.
1ª Semana ENEF 54 eventos promovidos pelo Banco Central e parceiros; mais de 5.000 participantes 10
A educação, a proteção e a inclusão financeira da população contribuem tanto para a cidadania como para a eficiência do Sistema Financeiro e para a manutenção da estabilidade econômica do país
Programa Cidadania Financeira Educação Financeira Proteção ao consumidor Inclusão Financeira 12
Programa Cidadania Financeira O Programa Promover a Educação Financeira e o acesso à informação sobre o SFN Produto da Área de Relacionamento Institucional e Cidadania Atuação Interna: Rede de Colaboradores em Educação Financeira Externa: Parcerias institucionais 13
Programa Cidadania Financeira Áreas Temáticas Gestão de finanças pessoais Ações educacionais com foco na poupança e na responsabilidade no uso do crédito Relacionamento do cidadão com o SFN Informação, formação e orientação sobre: serviços e produtos financeiros canais de atendimento e de resolução de conflitos com o SFN papel e principais funções do SFN e do Banco Central Relacionamento das instituições financeiras com o cidadão Indução de boas práticas de educação na oferta de serviços financeiros
Programa Cidadania Financeira Parcerias Estratégicas Projeto Cidadania Financeira: Relacionamento com o SFN Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon)/MJ Projeto Educação Financeira Cooperativa Sescoop /OCB Projeto AcumulAtivos MDS / Fundación Capital / Confesol / Rede Brasileira de Bancos Comunitários Projeto Educação Financeira Empreendedora Sebrae Projeto Gestão de Finanças Pessoais Esaf Curso para o corpo funcional, atendentes e colaboradores das Curso para formação de facilitadores e entidades do Sistema multiplicadores em educação financeira Nacional para de Defesa do cooperados e colaboradores de cooperativas Consumidor (SNDC) Desenvolvimento de metodologias para promoção da educação financeira de jovens e adultos em situação de pobreza e extrema pobreza incluídos no Cadastro Único de Palestras e cursos voltados para gestão de Programas Sociais do Governo Federal finanças pessoais, no âmbito do Pronatec avaliação e monitoramento da evolução da inclusão financeira Empreendedor; participação nas Feiras do Hospedagem e dos em níveis plataforma de poupança virtual e gestão endividamento acadêmica dessa curso população Empreendedor de gestão de finanças pessoais, na modalidade de ensino à distância 15
Gestão de Finanças Pessoais Foco no hábito de poupança e responsabilidade no uso do crédito Palestras para público adulto em geral e para estudantes do ensino superior Caderno de Educação Financeira Vídeos Animados 16
Gestão de Finanças Pessoais e Relacionamento do cidadão com SFN Folhetos Glossário 17
Videos animados Gestão de Finanças Pessoais e Relacionamento do cidadão com SFN
Calculadora do Cidadão Gestão de Finanças Pessoais e Relacionamento do cidadão com SFN Inovação para Educação Financeira Aplicativo gratuito Não depende de conexão com a Internet para funcionar Top 10 na categoria Finanças
Gestão de Finanças Pessoais e Relacionamento do cidadão com SFN Novidades Mais informações, Mais fácil de usar simular situações do cotidiano financeiro cálculos a partir de dados fornecidos pelo usuário e de séries históricas de taxas e indicadores armazenados no Banco Central alguns cálculos agora são possíveis mesmo sem conexão com Internet
Relacionamento do cidadão com SFN Boletim Consumo e Finanças BC/Ministério da Justiça Ouvidoria, Tarifas, Cheques, Operações de crédito, Abertura de conta, Consórcios, SCR
Relacionamento do cidadão com SFN Projeto Relacionamento Parceria Senacon Contribuir para a melhoria no relacionamento do cidadão com o SFN e com o BCB acesso das entidades responsáveis pelo atendimento e defesa do consumidor e de outros parceiros institucionais a conhecimento e informação sobre o SFN e o BCB.. Material didático com conteúdo sobre principais demandas RDR e SINDEC cidadãos entidades defesa consumidor e parceiros
Relacionamento das instituições financeiras com o cidadão Guia de Excelência de Educação na Oferta O que é: um guia de boas práticas para as instituições financeiras Princípios educação financeira vontade de informar psicologia econômica empoderamento do consumidor prevenção de problemas de endividamento ótica do cliente
Mais Informações Links: Educação Financeira no BC: http://www.bcb.gov.br/?pef-bc VI Fórum Banco Central sobre Inclusão Financeira: 26
CIDADANIA FINANCEIRA Obrigado! educacaofinanceira@bcb.gov.br inclusao.financeira@bcb.gov.br 27