Titulos/Meses dezembro-06 janeiro-07 fevereiro-07 março-07 abril-07 maio-07 junho-07 Notas CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 4.418.607,04 4.532.392,35 4.648.629,79 - - - - DISPONIBILIDADE 171.907,15 133.625,37 60.668,16 - - - - Caixa e Bancos 171.907,15 133.625,37 60.668,16 - - - - RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 1.104.737,45 1.205.383,50 1.294.795,22 - - - - Centralização Financeira Sicoob Central Cecresp 1.104.737,45 1.205.383,50 1.294.795,22 - - - - OPERAÇÕES DE CRÉDITO 3.127.027,99 3.178.030,66 3.275.283,19 - - - - Empréstimos 3.553.995,72 3.608.749,96 3.714.541,05 - - - - (-) Prov. p/ créd. de liq. Duvidosa (426.967,73) (430.719,30) (439.257,86) - - - - OUTROS CRÉDITO 12.705,65 13.178,13 15.737,54 - - - - Rendas a Receber 2.094,18 2.094,18 2.094,18 Adiantamento a Funcionários - - - - - - - Imposto de Renda a Compesar 488,80 488,80 488,80 Parcelas de Empréstimos a receber 6.753,59 6.753,59 8.413,00 - - - - Diversos 3.369,08 3.841,56 4.741,56 - - - - (-) Prov. p/ créd. de liq. Duvidosa - - - - - - - OUTROS VALORES E BENS 2.228,80 2.174,69 2.145,68 - - - - Despesas Antecipadas 2.228,80 2.174,69 2.145,68 - - - - PERMANENTE 35.803,82 43.590,90 90.804,98 - - - - INVESTIMENTOS 25.472,97 25.472,97 25.472,97 - - - - Cotas de Capital Cecresp 25.232,97 25.232,97 25.232,97 - - - - Ações Preferenciais Bancoob 240,00 240,00 240,00 - - - - IMOBILIZADO DE USO 2.639,96 2.557,86 39.392,76 - - - - 1 Imobilizações em Curso - - 13.595,00 - - - - Moveis e Equipamentos de Uso - - 2.042,00 - - - - Equipamentos (Hardwares) 4.925,55 4.925,55 26.205,55 - - - - (-) Depreciação Acumulada (2.285,59) (2.367,69) (2.449,79) - - - - DIFERIDO 7.690,89 15.560,07 25.939,25 - - - - 2 Benfeitorias em Imóveis de Terceiros - 7.950,00 7.950,00 - - - - Gastos de organiz. e expansão 5.265,33 5.265,33 15.725,33 - - - - Marcas e Patentes 4.560,00 4.560,00 4.560,00 - - - - (-) Amortização acumulada (2.134,44) (2.215,26) (2.296,08) - - - - ATIVO 4.454.410,86 4.575.983,25 4.739.434,77 - - - -
Titulos/Meses dezembro-06 janeiro-07 fevereiro-07 março-07 abril-07 maio-07 junho-07 Notas PASSIVO CIRCULATE 2.537.891,27 2.670.148,79 2.757.879,24 - - - - DEPÓSITOS 2.425.530,66 2.453.955,27 2.556.152,01 - - - - Depósitos a Prazo de Cooperados 2.425.530,66 2.453.955,27 2.556.152,01 - - - - OUTRAS OBRIGAÇÔES 112.360,61 216.193,52 201.727,23 - - - - Sociais e Estatuárias 38.338,62 142.729,90 142.729,90 - - - - Fiscais e Previdenciárias 41.383,65 21.031,26 19.332,64 - - - - Diversas 32.638,34 52.432,36 39.664,69 - - - - PATRIMÔNIO LIQUIDO 1.916.519,59 1.905.834,46 1.981.555,53 - - - - CAPITAL SOCIAL 1.744.169,11 1.690.789,34 1.741.546,54 - - - - Capital de Domiciliados no País 1.744.169,11 1.690.789,34 1.741.546,54 RESERVAS DE LUCROS 25.559,62 25.559,62 25.559,62 - - - - Reserva Legal 25.559,62 25.559,62 25.559,62 SOBRAS (PERDAS) ACUMULADAS 146.790,86 189.485,50 214.449,37 - - - - Sobras/Perdas Acumuladas - Exercício de 2007 146.790,86 146.790,86 146.790,86 Sobras/Perdas Acumuladas - 1º Semestre de 2007-42.694,64 67.658,51 PASSIVO 4.454.410,86 4.575.983,25 4.739.434,77 - - - -
Títulos/Mês janeiro-07 fevereiro-07 março-07 abril-07 maio-07 junho-07 1º Sem/2007 RESULTADO DE OPERAÇÕES FINANCEIRAS 75.828,37 70.300,94 - - - - 146.129,31 Rendas de Empréstimos 100.784,67 94.024,37 - - - - 194.809,04 Ingressos de Depósitos Intercooperativos 12.014,05 10.010,37 - - - - 22.024,42 Despesa de Captação (36.970,35) (33.733,80) - - - - (70.704,15) REVERSÕES DE PROVISÕES OPERACIONAIS 61.041,83 15.837,77 - - - - 76.879,60 Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa 61.041,83 15.837,77 - - - - 76.879,60 Outras Reversões - - - - - - - OUTRAS RECEITAS 8.220,00 8.220,00 - - - - 16.440,00 Rendas de Ajustes de Investimentos Cecresp/Bancoob - - - - - - - Taxa de Administração 8.220,00 8.220,00 - - - - 16.440,00 Outras - - - - - - - OUTRAS RECEITAS ATOS-NÃO COOPERATIVOS - - - - - - - 1. TOTAL DAS RECEITAS 145.090,20 94.358,71 - - - - 239.448,91 PESSOAL 16.564,58 16.604,02 - - - - 33.168,60 Salários / Anuênio 8.440,77 8.440,77 - - - - 16.881,54 13º Salário 703,40 703,40 - - - - 1.406,80 Férias + 1/3 937,86 1.010,73 - - - - 1.948,59 Encargos Sociais 3.553,55 3.540,88 - - - - 7.094,43 Beneficios / Treinamento 2.929,00 2.908,24 - - - - 5.837,24 DESPESAS C/ ALUGUEIS - 3.841,78 - - - - 3.841,78 Aluguel - 3.250,00 - - - - 3.250,00 Condominio - 591,78 - - - - 591,78 DESPESA C/ CONSUMO DE ENERGIA ELÉTRICA - 80,04 - - - - 80,04 COMUNICAÇÃO 770,15 973,28 - - - - 1.743,43 Correspondências 770,15 680,72 - - - - 1.450,87 Telefonia - 292,56 292,56 Outras despesa de comunicação - - - - - - - DESPESAS COM SEGUROS 396,28 521,34 - - - - 917,62 Seguro Prestamista 396,28 521,34 - - - - 917,62 DESPESA COM SERVIÇOS BANCÁRIOS 1.056,12 1.147,00 - - - - 2.203,12 SERVIÇOS DE TERCEIROS 13.580,40 13.944,37 - - - - 27.524,77 Serviços Administrativos 830,40 833,77 - - - - 1.664,17 Serviços Gráficos - 360,60 360,60 Consultoria / Assessoria 12.750,00 12.750,00 - - - - 25.500,00 Outros Serviços de Terceiros - - - PUBLICAÇÕES / PUBLICIDADE - - - - - - - TRANSPORTES 230,00 60,00 - - - - 290,00
Títulos/Mês janeiro-07 fevereiro-07 março-07 abril-07 maio-07 junho-07 1º Sem/2007 Acum.Exerc.2007 VIAGENS - - - - - - - - MANUTENÇÃO / CONSUMO 1.149,42 1.348,22 - - - - 2.497,64 2.497,64 Informática 616,00 564,90 - - - - 1.180,90 1.180,90 Manutenção de Máquinas e Equipamentos - - - - - - - - Materiais de Expediente 115,25 152,70 - - - - 267,95 267,95 Materiais de Copa / Limpeza 202,70 177,99 - - - - 380,69 380,69 Gastos Disversos 215,47 452,63 - - - - 668,10 668,10 DESCONTOS CONCEDIDOS 295,84 73,28 - - - - 369,12 369,12 IMPOSTOS E TAXAS 245,20 228,30 - - - - 473,50 473,50 AMORTIZAÇÃO / DEPRECIAÇÃO 162,92 162,92 - - - - 325,84 325,84 FILIAÇÃO / CONTRIBUIÇÃO OUTRAS ENTIDADES 3.151,25 5.871,49 - - - - 9.022,74 9.022,74 Sicoob Central Cecresp 2.120,31 2.138,68 - - - - 4.258,99 4.258,99 Abracred 350,00 350,00 - - - - 700,00 700,00 Ocesp/Sescoop - 3.382,81 - - - - 3.382,81 3.382,81 Outras 680,94 - - - - - 680,94 680,94 DESPESAS COM REPRESENTAÇÕES - 162,47 - - - - 162,47 162,47 PROVISÃO PARA CRÉDITO DE LIQUID. DUVIDOSA 64.793,40 24.376,33 - - - - 89.169,73 89.169,73 JUROS AO CAPITAL - - - - - - - - PARTICIPAÇÕES NO LUCRO - EMPREGADOS - - - - - - - - 2. TOTAL DAS DESPESAS 102.395,56 69.394,84 - - - - 171.790,40 171.790,40 Resultado Antes das Destinações 42.694,64 24.963,87 - - - - 67.658,51 67.658,51 Destinações para Reserva Legal - Destinações para o FATES - Ajustes / Reversões - Sobras ou Perdas do Mês 42.694,64 24.963,87 - - - - 67.658,51 67.658,51 José Carlos Cosenzo Diretor Presidente Marcos Hideki Ihara Anízio Neder Luiz Flavio G. Borges Diretor Administrativo Diretor Operacional CRC - 1SP215228/0-8
NOTAS EXPLICATIVAS DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS - FEVEREIRO/2007 1. Imobilizado de Uso Aumento correspondente a investimentos realizados na aquisição de movéis e equipamentos para as novas instalações da PROMOCRED - R$ 36.917,00 Descrição Valores Pagamento parcial Aquisição de móveis 13.595,00 Compra de máquina de Café Expresso 2.042,00 Compra de Hardwares - Servidor/Terminais 21.280,00 36.917,00 2. Diferido Aumento correspondente a investimentos realizados na aquisição softwares para a PROMOCRED - R$ 10.460,00 Descrição Valores Antivirus Corporate 2.700,00 Backup ARCSERVER 3.600,00 Windows Server 2003-5 3.200,00 Windows XP Pro - 2 960,00 10.460,00 Provisão para Crédito de Liquidação Dúvidosa Risco Nível de Provisionamento Operações de Crédito Total Provisão para Operações de Normal Vencidas Total AA - - - - - A 0,50% 2.222.886,45-2.222.886,45 (11.114,43) B 1,00% 650.203,24-650.203,24 (6.502,03) C 3,00% 98.866,98-98.866,98 (2.966,01) D 10,00% 200.655,06 14.677,96 215.333,02 (21.533,30) E 30,00% 144.536,47 1.827,80 146.364,27 (43.909,28) F 50,00% 47.685,86 4.382,08 52.067,94 (26.033,97) G 70,00% 5.400,95-5.400,95 (3.780,64) H 100,00% 249.614,00 73.804,20 323.418,20 (323.418,20) Total 3.619.849,01 94.692,04 3.714.541,05 (439.257,86)