ANALISTA DE CONCESSÃO DE. CRÉDITOS Práticas Que Mitigam Perdas

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1 ANALISTA DE CONCESSÃO DE CRÉDITOS Práticas Que Mitigam Perdas

2 Objetivos do Workshop 1 Conhecer e Atualizar os Conhecimentos acerca das Modernas Práticas de Análise de Crédito 2 Adotar e Revisar os Procedimentos e Normas com vistas a Minimizar Perdas e Inadimplência 3 Exercitar e Simular Casos Práticos e Reais para Desenvolver uma Visão Crítica na Análise e Concessão de Créditos

3 Fundamentos da Análise de Crédito e Risco O Papel do Analista de Crédito Princípios de Análise Crédito A análise externa e a análise por tendências A demanda pelo conhecimento multidisciplinar A relação com o Acionista e com as áreas comerciais As Políticas, Normas e Procedimentos da empresa O Papel da Informação: Origem, qualidade, suficiência, onde buscar, etc. A Troca de Informações com o mercado, com concorrentes, etc. O que é Crédito? Objetivos da análise os porquês de se analisar. O que se analisa? Para quem se analisa? A importância do balanço na análise quantitativa e a análise qualitativa A Concessão de Crédito baseada em Valores, Prazos, etc. A Concessão de Crédito baseada em Garantias. Como minimizar riscos? Contabilidade Aplicada à Análise de Crédito Definições e Convenções Contábeis e Legais Princípios e Regimes Contábeis Provisões, Diferimentos, Depreciações, Amortizações e Reavaliações Balanço e Balancete; Demonstrativos de Lucros e Perdas Demonstrativo de Origem e Aplicações de Recursos Demonstrativo de Mutações Patrimoniais Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, Rentabilidade e Geração de Caixa

4 Análise de Crédito e Risco Aplicadas Finanças Corporativas Aplicadas à Análise de Crédito Papel do Executivo Financeiro Relação entre finanças empresariais e macroeconomia Gestão do Ciclo Operacional e liquidez Gestão da Alavancagem Financeira e da adequação das fontes de financiamento Riscos Empresariais e Risco Financeiro Gestão dos Excedentes de Caixa Análise de Balanços em Concessões de Crédito Objetivos da Análise Financeira Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro Providências iniciais para análise de balanços Análise estática x Análise Dinâmica Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, rentabilidade e geração de caixa Elaboração de Pareceres Conclusivos de Crédito Parecer Clássico Análise de Índices Parecer Moderno Análise de Performance e de Riscos Avaliação da capacidade de Geração Interna de Caixa e de re-pagamento Capacidade Creditícia Gestão da Informação (Central de Riscos, Serasa, etc) Elaboração de Parecer de Crédito

5 Análise de Balanços e Recuperação de Créditos Análise Avançada de Balanços em Concessões de Crédito Objetivos da Análise Financeira Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro Providências iniciais para análise de balanços reclassificações Análise estática x Análise Dinâmica Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal Análise do Ciclo Operacional - Working Capital Análise da Estrutura de Capital Análise de Solvência e Liquidez Técnicas de Resolução de conflitos em recuperação de crédito Análise de Rentabilidade Interação Eficaz com Estilos Sociais das Pessoas na Recuperação de Crédito Análise da Geração Interna de Caixa Como Planejar e se Preparar para uma Negociação de Cobrança Exemplos práticos Como fazer Concessões sem perder o Foco Como e Quando fazer Paráfrases em Cobranças Como lidar com a gordura em uma Negociação de Crédito Quando a ansiedade sobe, o cérebro desliga - Como Controlar? Habilidades de Comunicação em Recuperação de Créditos Saída Honrosa e Escuta Ativa Como obter Informações e Ganhar Poder na Cobrança Estratégias para lidar com as maiores dificuldades nas Negociações de Cobrança Estimulação da Criatividade em pró de Recuperação de Crédito O Dez Mandamentos para uma Negociação de Cobrança Eficaz Técnicas de Negociação em Recuperação de Crédito e Cobrança

6 Metodologia e Ferramentas Empregadas no Workshop 1 EXERCÍCIOS PRÁTICOS - Que Visam a Aplicabilidade dos Conceitos e Ferramentas de Gestão de Crédito e Risco 2 ESTUDOS DE CASO - Elaborados para Desenvolver o Senso Crítico e Expertise dos Participantes 3 WORK EXPERIENCE - Análise de Situações Reais das Empresas-Clientes

7 Professor do Curso Claudinei Fernando Eschholz Bacharel em Contabilidade pela Universidade Federal do Paraná. Professor das Faculdades OPET em Curitiba PR, nos cursos de Gestão Financeira e Comércio Exterior, desenvolvendo as disciplinas: Análise de Crédito e Risco, Análise de Crédito e Risco no Comércio Exterior, Financiamentos e Garantias no Comércio Exterior, Contabilidade, Análise dos Demonstrativos Contábeis. Atua na área de Crédito do Banco HSBC análise, concessão e recuperação de crédito, elabora e ministra treinamentos de crédito para pequenas, médias e grandes empresas. METHODOS Educação Corporativa carla@mthd.com.br