ANÁLISE DE CRÉDITO E RISCO. Diminuir os Riscos de Seu Negócio e Melhorar a Inadimplência

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1 ANÁLISE DE CRÉDITO E RISCO Diminuir os Riscos de Seu Negócio e Melhorar a Inadimplência

2 Como Prevenir Riscos em Créditos? Diminuir os Riscos de seu Negócio e Melhorar a Inadimplência. Estes são os objetivos centrais dos programas de CRÉDITO e RISCO da METHODOS. Treinamentos que contemplam temas essenciais para Segurança na Assunção de Riscos de Crédito, Análise de Balanços e Negociações de Cobrança. A equipe de Professores conta com a expertise de anos atuando como Gestores da área de CRÉDITO e RISCO de Instituições Financeiras. Investigam a necessidade de cada empresa e elaboram casos reais e específicos do dia a dia dos participantes. Essa metodologia permite aos participantes desenvolverem Plenas Habilidades na Concessão de Crédito, Análise de Riscos e Balanços, Cobranças, Instrumentos de Análise Econômico-Financeira e Balanços e Gerar Relatórios Conclusivos de Crédito.

3 Metodologia e Acompanhamento 1 Diagnóstico e Alinhamento 2 Entrega do Treinamento 3 Entendimento do Negócio, Área de atuação e Diretrizes da Empresa-cliente Levantamento das Expectativas quanto ao Treinamento Formulação de Cases Específicos da Empresa-cliente Acompanhamento FOLLOW-UP aos Gestores com indicações para melhorar o Desempenho dos Participantes Envio de textos e materiais extra para continuidade do aprendizado WorkGroups Plano de Ação Discussões Expositivas dos Conceitos e Temas Abordados Complementados por métodos vivenciais, jogos em grupo, estudo de casos, filmes e dinâmicas de grupo, que possibilitem a aplicação desses conceitos Workshops, Debates e Contextualização de Situações Reais Que estimule os participantes a reação, aprendizado e aplicação do conteúdo. Um estímulo às mudanças Painel de Experiências, Aprendizagens Coletivas e Práticas Empresariais Para estimular a troca de experiências e reforçar o Aprendizado Elaboração do PLANO DE AÇÃO Ao qual o participante assume Compromissos necessários para seu Desenvolvimento e Crescimento

4 Análise de Crédito e Risco 1 O Papel do Analista de Crédito Análise de Crédito Aplicada A análise externa e a análise por tendências A demanda pelo conhecimento multidisciplinar A relação com o Acionista e com as áreas comerciais As Políticas, Normas e Procedimentos da empresa. O Papel da Informação: Origem, qualidade, suficiência, onde buscar, etc. A Troca de Informações com o mercado, com concorrentes, etc. O que é Crédito? Objetivos da análise os porquês de se analisar. O que se analisa? Para quem se analisa? A importância do balanço na análise quantitativa e a análise qualitativa A concessão de crédito baseada em valores, prazos, etc. A concessão de crédito baseada em garantias. Como minimizar riscos? Contabilidade Aplicada à Análise de Crédito Definições e convenções contábeis Princípios e regimes contábeis Provisões, Diferimentos, Depreciações, Amortizações e Reavaliações Balanço e Balancete; Demonstrativos de Lucros e Perdas Demonstrativo de Origem e Aplicações de Recursos Demonstrativo de Mutações Patrimoniais Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, rentabilidade e geração de caixa

5 Análise de Crédito e Risco 2 Finanças Corporativas Aplicadas à Análise de Crédito Análise de Balanços em Concessões de Crédito Papel do Executivo Financeiro Relação entre finanças empresariais e macroeconomia Gestão do Ciclo Operacional e liquidez Gestão da Alavancagem Financeira e da adequação das fontes de financiamento Riscos Empresariais e Risco Financeiro Gestão dos Excedentes de Caixa Objetivos da Análise Financeira Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro Providências iniciais para análise de balanços Análise estática x Análise Dinâmica Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, rentabilidade e geração de caixa Elaboração de Pareceres Conclusivos de Crédito Parecer Clássico Análise de Índices Parecer Moderno Análise de Performance e de Riscos Avaliação da capacidade de Geração Interna de Caixa e de re-pagamento Capacidade Creditícia Gestão da Informação (Central de Riscos, Serasa, etc) Elaboração de Parecer de Crédito

6 Análise de Balanços em Concessões de Crédito Análise Avançada de Balanços em Concessões de Crédito Objetivos da Análise Financeira Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro Providências iniciais para análise de balanços reclassificações Análise estática x Análise Dinâmica Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal Análise do Ciclo Operacional - Working Capital Análise da Estrutura de Capital Análise de Solvência e Liquidez Análise de Rentabilidade Análise da Geração Interna de Caixa Exemplos práticos Elaboração de Pareceres Conclusivos de Crédito Parecer Clássico Análise de Índices Parecer Moderno Análise de Performance e de Riscos Avaliação da capacidade de Geração Interna de Caixa e de re-pagamento Capacidade Creditícia Gestão da Informação (Central de Riscos, Serasa, etc) Elaboração de Parecer de Crédito

7 Negociações de Cobrança Técnicas de Negociação em Recuperação de Crédito e Cobrança Técnicas de Resolução de conflitos em recuperação de crédito Estilos Sociais das pessoas, proporcionando uma interação mais eficaz com os diversos estilos sociais Como planejar e se preparar para uma negociação de cobrança Como fazer concessões sem perder o foco e a busca pelo ganha-ganha Como e quando fazer paráfrases em cobranças Como lidar com a gordura em uma negociação de crédito Como controlar a ansiedade (quando a ansiedade sobe, o cérebro desliga) Habilidades de comunicação em recuperação de créditos Saída honrosa e escuta ativa Como obter informações (quem tem mais informação tem mais poder na negociação) Estratégias para lidar com as maiores dificuldades nas negociações de cobrança Estimulação da criatividade em pró de recuperação de crédito O dez mandamentos para uma negociação de cobrança eficaz

8 Planejamento Financeiro em Cooperativas de Crédito Planejamento Financeiro em Cooperativas de Crédito Princípios Básicos do Planejamento Financeiro Perfil e Competências do Profissional Capacidades do Planejador Financeiro: Coleta, Análise e Síntese Habilidades de Planejamento Financeiro em Cooperativas de Crédito Fluxo de Caixa do Cooperado O Uso de Crédito em Cooperativas de Crédito Noções Básicas de Behauvioral Finance Perfis de Investidor e Objetivos de Risco Investimentos Financeiros, Atuais e Estratégias de Longo Prazo Alocação de Ativos Estratégias de Investimentos Investimentos Análise de Alternativas de Investimentos Investimentos em Ativos das Cooperativas Investimentos em Previdência Complementar Investimentos em Imobiliário

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