Gestão de Riscos e Oportunidades Socioambientais no mercado financeiro

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1 Gestão de Riscos e Oportunidades Socioambientais no mercado financeiro 1. Objetivos apresentar as normas regulatórias e iniciativas de autorregulação para identificação dos riscos e oportunidades relacionados a temas ambientais, sociais e de governança nas diversas atividades econômicas financiadas pelos setores bancário e de investimentos; apresentar boas práticas de mercado, que sirvam de exemplo para instituições de pequeno, médio e grande portes; capacitar os participantes a manejar ferramentas para identificação de riscos socioambientais e de governança, e a construir um sistema de mitigação, monitoramento e consideração desses fatores no processo decisório na gestão de crédito e investimentos. 2. Público-alvo: Diretores, gerentes e analistas de instituições bancárias que atuem, direta ou indiretamente, com análise de risco em operações de crédito e/ou investimentos Diretores, gerentes e analistas de fundos de pensão que atuem, direta ou indiretamente, com análise de risco em operações de investimentos Diretores, gerentes e analistas em gestoras de ativos financeiros (asset managers) Diretores, gerentes e analistas de investimentos em seguradoras Diretores, gerentes e analistas de corporações que atuem com finanças e/ou sustentabilidade/responsabilidade socioambiental Diretores, gerentes e analistas de agências de risco e consultorias especializadas em sustentabilidade no mercado financeiro Consultores, profissionais do Direito e demais profissionais liberais que atuem na área 3. Número de participantes: 15 a 30 por turma 4. Carga horária: 30 horas (aproximadamente 6 horas semanais) 5. Programa: Módulo I Regulação das conexões entre sistema financeiro e aspectos socioambientais das atividades econômicas no Brasil As conexões entre desempenho socioambiental e desempenho econômico-financeiro

2 Primeiros marcos normativos envolvendo aspectos socioambientais na regulação financeira no Brasil Principais marcos da regulação ambiental relevantes para o mercado financeiro no Brasil Módulo II Principais iniciativas de autorregulação em nível global e nacional Mercado financeiro em geral: UNEP-FI, Natural Capital Financial Alliance Mercado bancário: Princípios do Equador, Principles for Responsible Banking (PRB), Green Loan Principles, Norma SARB 14/2014 (FEBRABAN) Mercado de investimentos: Principles for Responsible Investments (PRI), Carbon Disclosure Project, Green Bonds Principles, Climate-Bonds Initiative Mercado de seguros: Principles for Sustainable Insurance Mercado empresarial em geral: Global Compact (Pacto Global) Módulo III Boas práticas do mercado bancário no Brasil e na Europa Ocidental/Estudos de caso sobre gerenciamento de riscos socioambientais Diretrizes específicas por setores da atividade econômica Exclusão de determinados setores econômicos em razão dos altos riscos socioambientais Diálogo com partes interessadas no momento da elaboração de projetos Monitoramento do desempenho socioambiental de clientes/empresas receptoras de crédito/investimentos Incorporação da variável socioambiental no custo do crédito/investimento Linhas de crédito voltadas à produção de impactos sociais ou ambientais positivos Produtos financeiros voltados à produção de impactos socioambientais positivos e excludentes de impactos negativos Divulgação de percentuais de operações avaliadas e de seus impactos positivos e negativos, por setor da atividade econômica Sistemas de remuneração atrelados à gestão de riscos socioambientais ou à expansão de créditos/investimentos com impactos socio-ambientais positivos e definição de metas nesse sentido Divulgação (nos sites e relatórios de sustentabilidade) da composição setorial do portfólio de crédito e de investimentos, com identificação dos respectivos riscos climáticos Identificação de níveis de exposição e de novos riscos na carteira global de crédito/ investimentos Transparência na divulgação de procedimentos de avaliação dos riscos socioambientais nas operações de crédito

3 Contratação de consultorias especializadas no levantamento de informações socioambientais ou desenvolvimento de sistemas de gerenciamento de riscos Divulgação de critérios relativos a aspectos socioambientais e de governança na gestão de investimentos Adoção de estratégias de engajamento ou gestão ativa de investimentos Diretrizes de investimento específicas para fomentar a sustentabilidade entre micro e pequenas empresas Ações conjuntas desenvolvidas mediante cooperação setorial Gestão de riscos socioambientais na cadeia de fornecedores Mitigação dos impactos ambientais diretos Módulo IV Ferramentas para gestão de riscos e oportunidades socioambientais no mercado financeiro (crédito e investimentos) Ferramentas de compliance socioambiental - Identificação de situações onde é exigido o licenciamento ambiental (como e onde verificar sua regularidade) - Verificação da regularidade na exploração de recursos hídricos (quando cabível) - Identificação de possíveis processos administrativos em matéria ambiental - Identificação de processos administrativos em matéria de saúde e segurança do trabalho - Identificação de potenciais conflitos com unidades de conservação, territórios de comunidades tradicionais ou áreas de patrimônio histórico ou cultural protegido - Identificação de inquéritos civis ou termos de ajuste de conduta junto ao Ministério Público Federal, do Trabalho ou dos Estados - Identificação de processos judiciais de natureza ambiental, saúde e segurança do trabalho, envolvendo territórios de comunidades tradicionais (indígenas e quilombolas) ou envolvendo proteção ao consumidor (lesões de natureza coletiva) - Avaliação da relevância (financeira e reputacional) de eventuais processos administrativos ou judiciais identificados - Pesquisa de mídia: principais fontes e como realizar - Identificação de partes interessadas que possam fornecer informações relevantes - Cláusulas contratuais destinadas a assegurar a regularidade socioambiental do tomador de crédito Bases de dados sobre uso da terra MapBiomas, PRODES, SICAR, etc. Riscos específicos dos biomas brasileiros e setores econômicos mais relevantes em cada um deles ferramenta ENCORE, da UNEP-FI Ferramentas de performance socioambiental - Diretrizes específicas por setor da atividade econômica: fontes de referência

4 - Índices de sustentabilidade e relatórios anuais de empresas com títulos negociados no mercado de capitais - Certificações e adesão a iniciativas de autorregulação Ferramentas para avaliação de risco socioambiental na carteira de crédito ou de investimentos (risco hídrico, risco climático energia e risco climático, desmatamento e outras fontes) - Ferramentas para gestão de riscos hídricos Water Risk Filter (WWF) e ferramenta para testes de stress (riscos de secas) desenvolvida pela Natural Capital Financial Alliance - Ferramentas para gestão de riscos climáticos em geral Módulo V Sistemas de gerenciamento de riscos e oportunidades socioambientais no mercado de crédito Regulação bancária sobre aspectos socioambientais no Brasil Resoluções CMN 4327/2014 e 4557/ Conceito e modalidades de risco: a) risco operacional - risco legal; b) risco de crédito - risco cliente X risco operação; c) risco de reputação; d) risco de mercado Política de Responsabilidade Socioambiental: a) Mapeamento de stakeholders; b) Matriz de materialidade adoção dos princípios de relevância e proporcionalidade; c) Registro de perdas relacionadas a riscos socioambientais; d) Sistema de classificação de riscos: classificação preliminar (para avaliar ferramentas a serem utilizadas na avaliação da proposta de concessão de crédito); classificação da operação de crédito aprovada; critérios e usos de ambas e) Dimensão organizacional/estrutura de Governança f) Indicadores para gestão dos riscos socioambientais: monitoramento; riscos do portfólio Divulgação de informações de natureza socioambiental por instituições bancárias: a) GRI e Relato Integrado b) Força Tarefa sobre divulgação de informações financeiras relativas às Mudanças Climáticas para investidores Oportunidades no financiamento de projetos com impactos sociais ou ambientais positivos: a) Produtos para combater mudanças climáticas (Acordo de Paris e projetos de transição para uma economia de baixo carbono) b) Produtos para contribuir com os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável da ONU

5 6. Equipe: Luciane Moessa (conteudista, coordenadora e tutora) Mestre (UFPR) e Doutora (UFSC) em Direito Público, tendo sido pesquisadora visitante na Universidade do Texas (campus de Austin). Pós-Doutora (USP) sobre o tema Sustentabilidade Socioambiental no Sistema Financeiro, tendo sido pesquisadora visitante na Università Luigi Bocconi, de Milão. Procuradora do Banco Central do Brasil (em licença não remunerada). Sócia-fundadora e Diretora da SIS (Soluções Inclusivas Sustentáveis). Mediadora de conflitos socioambientais. Instrutora em métodos consensuais de resolução de conflitos envolvendo o Poder Público e em Finanças Sustentáveis. Autora de diversos artigos e obras em Direito Público, Direito Ambiental, Mediação de Conflitos, Sistema Financeiro e Desenvolvimento Sustentável. Fátima Tosini (revisora de conteúdo) Mestre e Doutora em Desenvolvimento Econômico Espaço e Meio Ambiente pelo Instituto de Economia da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP), com pesquisas sobre Gestão de Risco Socioambiental em Instituições Financeiras e o papel da autorregulação e da regulação. Foi Analista do Banco Central do Brasil entre 1998 e Trabalhou na supervisão direta e indireta das instituições bancárias e de cooperativas de crédito. Colaborou e coordenou diversos projetos voltados para temas de supervisão, governança, Responsabilidade Socioambiental e Educação Financeira. Tem ampla experiência em treinamentos sobre Responsabilidade Socioambiental para instituições financeiras. 7. Metodologia: Vídeo-aulas (8 horas) Material para leitura (aproximadamente 12 horas) Participação em fóruns e realização de exercícios (10 horas) Papel da tutoria: moderação de fóruns, esclarecimento de dúvidas de conteúdo, correção dos exercícios Observação: As vídeo-aulas serão produzidas no Laboratório de Produção Multimídia da COPPE-UFRJ, coordenado pelo Professor Sérgio Duque Estrada. 8. Investimento: R$ 1.200,00 (para realizar os 5 módulos) R$ 1.000,00 (para 4 módulos) R$ 750,00 (para 3 módulos) Descontos especiais para mais de um inscrito da mesma instituição. 5% de desconto para inscrições até 15/5/2019.