POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL

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1 POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL Standard Chartered Bank, Brasil

2 OBJETIVO Formalizar as práticas locais do Standard Chartered Bank Brasil no que diz respeito à responsabilidade socioambiental, em linha com a Resolução do Conselho Monetário Nacional nº 4.327/2014, em complemento às regras do Grupo Standard Chartered Bank; de forma a ratificar o compromisso do Standard Chartered Bank Brasil com a busca de um desenvolvimento sustentável em que pese sua atuação no mercado financeiro. CICLO DE REVISÃO Esta Política de Responsabilidade Socioambiental (PRSA) está sujeita a revisões de rotina periódicas, devendo ser observados os prazos de revisão mínimos requeridos pelo Grupo e órgãos reguladores locais, não podendo ultrapassar o período de cinco anos. Alterações a regras e procedimentos abrangidos por este manual serão devidamente integradas. DISPOSIÇÕES GERAIS Aplicação: Esta política é aplicável a todos os colaboradores (funcionários, estagiários, prestadores de serviço e demais colaboradores) do Standard Chartered Bank Brasil, bem como às atividades, produtos e serviços do Standard Chartered Bank Brasil. Esta política se destina a fornecer uma abordagem consistente para identificar, avaliar e gerenciar os riscos e impactos ambientais e sociais (E & S) associados ao relacionamento com qualquer parte relacionada, conforme definição abaixo. Definições: a) Risco socioambiental: possibilidade de ocorrência de perdas financeiras decorrentes de danos socioambientais. b) Partes Relacionadas: (i) Clientes: (ii) Usuários dos produtos e serviços oferecidos pelo Standard Chartered Bank Brasil; (iii) Comunidade Interna: empregados e colaboradores; (iv) Comunidade Externa: fornecedores, comunidades relacionadas à sede do Standard Chartered Bank Brasil. c) Termos:

3 i. Atividades: processos e práticas do Standard Chartered Bank Brasil que possam causar impacto socioambiental, não se confundindo com operações ou serviços financeiros; ii. Financiamento: modalidade de operação financeira originada no mercado primário de crédito em que o Standard Chartered Bank Brasil concede, por meio de mútuo financeiro, recursos com destinação específica prevista em contrato; iii. Operações: operações financeiras identificadas como sendo passíveis de analise de aspectos socioambientais pelo Standard Chartered Bank Brasil, considerando também os aspectos legais, de crédito, de reputação e demais riscos inerentes; d) Princípios: i. Princípio da Proporcionalidade: compatibilidade das ações socioambientais adotadas com a natureza, volume, porte e complexidade das atividades, produtos e serviços do Standard Chartered Bank Brasil. ii. Princípio da relevância: materialidade das ações e riscos diante de fatores e considerando-se as circunstâncias, meio e demais fatores. ESTRUTURA DE GOVERNANÇA A estrutura de Governança Corporativa atua na gestão integrada de riscos, principalmente, quanto a: i. Estrutura de governança direcionada às questões socioambientais; ii. Avaliação e gestão de risco socioambiental; iii. Definição das Atividades e Operações que devem ser priorizadas na PRSA, observando-se os princípios de proporcionalidade, razoabilidade e eficiência; iv. Estabelecer critérios e processos para a verificação periódica da aderência à PRSA; v. Divulgação e revisão da PRSA; vi. Capacitação de empregados para a implementação dos planos de ação necessários para o integral cumprimento da PRSA; vii. Garantir a integração das políticas relacionadas à PRSA. A Diretoria Executiva da instituição é responsável por: i. Aprovar a PRSA; ii. Formalizar a PRSA e assegurar sua divulgação interna e externa; e iii. Acompanhar a capacitação dos empregados responsáveis pela implementação e aplicação da PRSA.

4 O Comitê de Risco é responsável por: a) Acompanhar a implementação das ações estabelecidas nesta PRSA pelas áreas responsáveis bem como no Plano de Ação relacionado; b) Monitorar o cumprimento das ações estabelecidas nesta PRSA e no Plano de Ação; c) Avaliar a efetividade das ações implementadas, de acordo com o previsto nesta PRSA e no Plano de Ação; d) Verificar a adequação do gerenciamento do risco socioambiental de acordo com o estabelecido nesta PRSA; e) Identificar eventuais deficiências na implementação das ações prevista nesta PRSA e no Plano de Ação. GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIOAMBIENTAL O registro referente às perdas operacionais decorrentes de questões socioambientais deve ser realizado pelo período mínimo de cinco anos, incluindo o valor estimado da perda, tipo, setor econômico objeto da operação, a natureza da ação ou processo administrativo, o local da tramitação e o objeto da lide. Gestão do Risco Socioambiental: O Standard Chartered Bank Brasil atua para mitigar os impactos socioambientais de suas atividades, o que é demonstrado por meio: a) Dos Princípios de Proporcionalidade e Relevância que guiam as ações socioambientais da instituição; b) Utilização eficiente de energia e recursos naturais; c) Consumo racional de recursos naturais bem como a gestão adequada de resíduos; d) Análise de aspectos socioambientais nos processos de contratação de colaboradores, fornecedores, prestadores de serviços e no inicio e ao longo do relacionamento com clientes, considerando circunstâncias e atos que possam classificar pessoas e entidades como inidôneos; e) Avaliação prévia dos potenciais impactos socioambientais negativos de novas modalidades de produtos e serviços, inclusive em relação ao risco de reputação; f) Procedimentos para adequação do gerenciamento do risco socioambiental diante das mudanças legais, regulamentares e de mercado. g) Tratamento aos funcionários e terceiros com respeito e cordialidade proporcionando um ambiente de trabalho saudável, livre de qualquer forma de discriminação, preconceito ou assédio. Esta atuação e tratamento são evidenciados por meio das políticas do Grupo Standard Chartered relacionadas a oportunidades iguais, diversidade e dignidade no ambiente de

5 trabalho, prevenção ao assédio sexual, bullying e outras formas de assédio etc. ( Americas Equal Employment Opportunity, Diversity, Inclusion, and Respectful Workplace Policy ). Risco Socioambiental: Para o gerenciamento do Risco socioambiental relacionado às partes com as quais o Standard Chartered Bank Brasil se relaciona, são considerados os seguintes fatores que possibilitam identificar, classificar, avaliar, monitorar, mitigar e controlar o risco socioambiental presente nas atividades e operações: Adoção de procedimentos específicos para produtos, serviços e relacionamentos sujeitos a gerenciamento socioambiental. Avaliações prévias e periódicas de incidência de fatores de risco socioambientais nos relacionamento, conforme consta nos procedimentos relacionados a: Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, o qual, dentre outros aspectos, determina o processo de diligência devida do cliente ( KYC na sigla em inglês), incluindo a verificação prévia e periódica do relacionamento com intuito de garantir o nível mínimo de conhecimento e a adequada classificação do risco inerente ao relacionamento. Maiores informações sobre o programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro estão disponíveis na Política Local de Financial Crime Compliance (FCC); Política e Procedimentos de Sustentabilidade (Sustainable Finance); Avaliação de risco ambiental e social deve ocorrer para Cliente/Grupo e da Transação referente ao ativo ou projeto que possam ter um potencial elevado para o risco de reputação relacionada com a S & E, incluindo transações em que Princípios do Equador (EP) precisam ser aplicados; A avaliação de E&S deve ser feita para todos os clientes para os quais limites de crédito, - são fornecidos, e constitui a plataforma para qualquer avaliação subsequente em nível de transação que possa ser necessária; Políticas e procedimentos relacionados à contratação de fornecedores/terceiros ( Group Third Party Risk Management Policy ) - normativo interno que prevê a verificação prévia ao inicio do

6 RESPONSABILIDADES relacionamento com fornecedores e periodicamente, a fim de garantir que temos um nível de conhecimento adequado dos fornecedores com os quais mantemos ou iremos estabelecer relacionamento; Comitê de Novos Produtos, fórum interno para análise e desenvolvimento de novos produtos a serem oferecidos, com o intuito de levantar todos os riscos (inclusive socioambientais) e impactos na implantação de novos produtos. Todas as áreas e colaboradores do Standard Chartered Bank Brasil devem atuar em conformidade com os princípios, valores e normativos internos incluindo a presente PRSA bem como com as regras do Grupo, as quais cabe destacar as seguintes responsabilidades : AÇÕES Áreas Corporativas: Implementar as melhores práticas de mercado quanto à responsabilidade socioambiental em todas as relações; O Gerente de Relacionamento deve (RM) deve preencher e manter anualmente atualizado o questionário de avaliação socioambiental do cliente/grupo. Todos os clientes pessoas jurídicas pelos quais são responsáveis devem ser considerados; Verificar a existência de fatores de risco reputacional e socioambiental antes de iniciar relacionamentos e durante os mesmos Mensurar e registrar as perdas resultantes de riscos socioambientais; Disseminar a cultura, os princípios e os valores do grupo em suas relações e transações; Ações Sociais: O Grupo Standard Chartered Bank atua em 4 pilares de sustentabilidade: Diversity & Inclusion, Living with HIV, Seeing is Believing e Environment. Por meio desses pilares engajamos nossos colaboradores em causas sociais e promovemos a cultura do voluntariado corporativo. Diversity & Inclusion: Pilar que visa a inclusão social de grupos que usualmente sofrem algum tipo de preconceito: comunidade LGBT, mulheres, pessoas de

7 diferentes etnias, deficientes, etc. No Brasil, estamos começando a atuar com mais foco nesta área, criando grupos de trabalho para discutir como melhorar a inclusão desses grupos no banco, na comunidade em que vivemos e até no âmbito comercial, aplicando os conceitos aos nossos clientes. Atualmente, o Standard Chartered Bank Brasil apoia duas instituições que direcionam seus esforços à essa área: A primeira instituição é voltada ao auxílio ao adulto excepcional e a segunda instituição da suporte educacional a crianças em situação de vulnerabilidade social. Living with HIV: Programa baseado em ações educacionais para diminuir a incidência de HIV na comunidade. Atualmente o Standard Chartered Bank Brasil apóia o Projeto Criança AIDS, creche que atende crianças infectadas pelo HIV. Seeing is Believing: É o maior projeto do Grupo voltado à área social. O Seeing is Believing é um fundo de arrecadação global de dinheiro que direciona toda a renda arrecadada para projeto de cuidado com a visão em regiões como África e Oriente Médio. O foco principal dessa iniciativa é combater a cegueira evitável, que atinge milhares de pessoas no mundo todo. O Standard Chartered Bank Brasil apóia o Mutirão da Visão, de uma Universidade Federal, com voluntariado corporativo duas vezes ao mês. Environment: Este pilar prevê que o Grupo Standard Chartered Bank cause um impacto ambiental positivo nas comunidades em que atua. Disseminação da Cultura: A responsabilidade socioambiental está enraizada na cultura do Standard Chartered Bank Brasil e é disseminada aos colaboradores desde os primeiros momentos como membro da instituição, isto é evidenciado por meio: Dos treinamentos presenciais e eletrônicos; Do processo de integração dos novos colaboradores; Dos princípios e valores do grupo amplamente divulgados;

8 Ações Internas: O Standard Chartered Bank atua com intuito de tentar assegurar que cada funcionário e cliente tenham ambiente bancário seguro e saudável em conformidade com regulamentos, códigos e determinações federais, estaduais e municipais. Assumimos o compromisso de não permitir internamente o trabalho escravo e infantil. Adicionalmente, buscamos assegurar a igualdade de oportunidade para diferentes etnias, gênero, idade. O principio básico é o seguinte: "Todos são iguais perante a lei sem qualquer distinção". No caso de prestadores de serviço que exerçam suas funções em nossas instalações, buscamos exercer nossa influência através de dois momentos distintos: (i) procedimentos internos de verificação da idoneidade de nossos parceiros, bem como adoção de cláusulas contratuais relacionadas à responsabilidade socioambiental; e (ii) acompanhamento periódico das obrigações trabalhistas de nossos fornecedores. DIVULGAÇÃO Esta política esta disponível ao público interno por meio da Intranet e também ao Público em geral por meio do site do Standard Chartered Bank Brasil.