Tutorial para uso do site Comdinheiro

Transcrição

1 Tutorial para uso do site Comdinheiro Comdinheiro é um sistema integrado de informações financeiras utilizado por alguns dos maiores bancos, equity researchers e gestoras do Brasil. Trata-se de um software disponível no seguinte endereço eletrônico: < É um excelente instrumento para tomada de decisão nas aplicações financeiras. Apresenta duas opções: Grátis: para estudantes e professores devidamente comprovados; Pago: destinados aos profissionais de mercado e/ou investidores que pretendem utilizar de forma ilimitada os recursos disponíveis. O objetivo geral deste software é apresentar dados econômicos e financeiros para tomada de decisão para a compra ou não de ações. Os objetivos específicos são: Apresentar indicadores fundamentalista para a seleção de carteiras de investimentos; Simular investimentos considerando o risco x retorno envolvidos através da Teoria de Markowitz; Obter uma radiografia da empresa visando para a elaboração de carteiras de investimentos adequadas ao perfil do investidor. Demonstraremos aqui os principais passos para a utilização da versão estudantil desse sistema. Para ver essa demonstração, acesse o arquivo Tutorial para uso do site Comdinheiro, disponível em anexo nessa página. Conhecendo essa demonstração você se tornará apto a realizar simulações nesse site e com base nisso obter informações para atuar no mercado financeiro com base em análises de investimentos fundamentadas.

2 Tutorial para uso do site Comdinheiro Vamos ao passo a passo do tutorial para o uso desse software 1 Passo: Após acessar o site, o que você consegue por meio do endereço eletrônico < em sua tela de abertura, clique em Registrar-se no comdinheiro. 2 Passo: irá aparecer uma expansão da aba, nessa expansão clique no Aqui, para começar a efetuar o cadastro no Comdinheiro.

3 3º Passo: Nessa página colocar as devidas informações que estão sendo pedidas: Usuário, E- mail e senha. Após isso, é só clicar em Enviar.

4 4 Passo: Após clicar em enviar, será exibida na tela uma mensagem confirmando o cadastro e pedindo para que o usuário, no caso, você, ative a sua conta, através do que será enviado pelo site ao endereço de que você forneceu nesse cadastro. Essa tela será semelhante ao que segue abaixo. 5 Passo: Só fechar a caixa em destaque na janela que abriu sobre a tela principal do site. Para fechar essa janela só clicar no x presente na mesma. Após fechá-la, observe que na tela que permanece aberta do site há vários conteúdos, como: Leia Antes, Versão Profissional, Versão Estudantil, Ajudas sobre usuários, , Não recebi de confirmação e Ir para Tela de login. Acompanhe isso retratado na imagem a seguir. Se desejar, leia os conteúdos presentes nos links ali presentes.

5 6º Passo: Em seguida, acesse o seu endereço de para obter as informações de que precisa para continuar no acesso às funcionalidades desse site. No que você cadastrou chegará esse conteúdo. Dai é só clicar no link presente na mensagem que o site lhe encaminhou, ou copiar e colar o link na barra de endereços do seu navegador. Veja um exemplo dessa mensagem na imagem a seguir. 7 Passo: Após acessar o link que você recebeu por do site, você será direcionado para tela que segue retratada a seguir. Nela, insira o seu Login e Senha e click em LOGIN ACEITO AS CONDIÇÕES DE USO.

6 8 Passo: A próxima tela será uma página de apresentação, explicando as versões do site, sendo que a versão Profissional é paga e a versão estudantil é grátis. Nessa pagina é só clicar em Ir para meu cadastro. 9º Passo: Muita atenção: na página que abrir, deve-se selecionar a Aba Estudante, depois colocar os dados pedidos: senha, nome completo e etc. Após inserir esses dados, note que temos que enviar um comprovante de sua matrícula na Universidade. Encontre esse documento no sistema on-line Minha Unisul 1, salve em seu computador e depois, na página aberta do site, clique em Escolher arquivo e insira, em anexo, esse comprovante de matrícula e, por fim, clique em Enviar. 1 Se tiver dificuldades para encontrar esse comprovante, entre em contato com o Saiac da Unisul. O que, por sua vez, você consegue por meio do seguinte saiacvirtual@unbisul.br. No entanto, é fácil de encontrar esse comprovante no sistema MinhaUnisul da universidade.

7 10º Passo: Após enviar o seu comprovante de matrícula, aparecerá uma orientação que diz para mandar um para contato@comdinheiro.com.br para ter acesso às ferramentas do site.

8 11º Passo: Até que o seu cadastro seja aprovado pelo Comdinheiro.com, toda vez que você acessar o site com o seu login e senha, entrará novamente naquelas explicações de contas profissionais, estudantil ou acadêmicas e clicando em Ir para meu cadastro, teremos novamente a tela de cadastro, mas dessa vez não precisamos fazer mais nada nessa tela. 12º Passo: Mesmo ainda não tendo o acesso liberado, podemos observar que já temos um MENU disponível nesse site. A tela a seguir retrata isso. Esse menu será o mesmo que utilizaremos quando o site tiver liberado seu cadastro. Podemos notar que nele temos algumas opções de ferramentas, seguem destacadas por uma caixa de cor vermelha na imagem a seguir 2. Demonstraremos o conteúdo de cada uma dessas opções na sequência. 2 Você pode acessar os conteúdos de cada um dos links que compõem as ferramentas aqui mencionadas clicando sobre esses links.

9 13º Passo: Na primeira opção do menu que encontramos disponível no site, temos o Inicio. Se clicarmos sobre esse link, ele irá se expandir e trará subpáginas e o conteúdo de cada subpágina; assim, temos as opções Primeiros passos (Meu cadastro, login, termos legais e etc), Comdinheiro (contato, sobre o site, coordenador técnico), Aplicações Profissionais (Assinatura de versão Profissional, Licenciamento de Ferramentas, Web Service) e Opções do usuário(opções do usuário). 14º Passo: Na opção FIN PESSOAIS, presente ao lado da ferramenta Início, temos as seguintes opções: Previdência (Posso me aposentar, PGBL, VGBL ou CDB, Quanto Guardar?; Quanto Receberei?); Financiamento ( Imobiliário: SACxPRICE, Aluguel x Financiamento, Financiamento auto e Crédito Pessoal); Juntar dinheiro ( Tempo Objetivo);Adicional ( Planilhas de Finanças Pessoais). Acompanhe isso na imagem a seguir.

10 15º Passo: Em RENDA FIXA, temos: POUP x CDB x LCI ( CDB x Caderneta de Poupança, CDB x CDB, CDBx LCI e CDI x FGTS); Títulos Públicos ( Histórico detalhado Títulos Públicos, Simulador de Renda Fixa), Acumula CDI/Selic ( Acumule Taxas), FI (Emissores de CDB e Emissões de CDB). 16º Passo: Na opção Fundos, temos: Fundos (Lâminas de fundo, Abrir Carteira, Capacitação e Resgate, Comparação de fundos, Quotistas, Histórico de indicadores de fundos, Prospectos e Regulamentos e Meu Relatório de Fundos); Gestores (Lâminas de Gestor, Abrir Carteira, Captações e Resgastes e Ranking de Gestores); Diversos (Ranking de Fundos, Ranking de fundos por Captação, FundScrenner, Efeito Taxa Adm e Meu Disclaimer).

11 17º Passo: Na Aba da ferrameta Ações, temos: Histórico (cotações das Ações, Dividendos e Providentos); Fundamentalista ( Fundamentalista 1 e 2, Balanços Padrões CVM, Balanços Sintéticos, Balanços Múltiplos, Compare Empresas e Papéis 1 e 2, Histórico Indicadores Fundamentalistas, StockScreenerFull, Light e Cadastral, Resumo Valores e Volumes, Lâminas e Meu Relatório de Ações). 18º Passo: Em RI, temos: Relações com Investidor (Comunicados, Busca Comunicados, Principais Acionistas, Investidores, Investidor Targeting1,2,3, Conselheiros, Conselho de Adm das Empresas); Gestão de Base (Gestão da Base).

12 19º Passo: Em Portfolio: Portfolio (Gerenciador de Portfolio, Portifolio, Portfolio Light e Dinâmico, Lâmina do Portfólio e Abrir Carteira do Portfolio); Compras e Vendas (Compras e Vendas, Posição Consolidada, Extrato da Carteira); Diversos(Histórico Múltiplo, Minha Série de Dados, Ranking Retorno e Listar Ativos. 20º Passo: Em Derivados, temos: Opções Call&Put( Histórico Cotações, Black & Scholes, GarmanKohlhagen e Financiamento Opção); Futuros Futures ( Histórico Cotações e Curva de Juros).

13 21º Passo: Em Risco: Risco, Volatilidade e Correlações; Risco de uma Carteira-Markowitz; Ranking de Risco; ValueatRisk; Beta; Indicadores de Risco; Indicadores de Risco Múltiplo I,II E III). 22º Passo: Em Trade, temos: Simulador de Trade e Análise Técnica.

14 23º Passo: Em Calendário, Cálculo dias úteis e Corridos. 24 º Passo: Após a análise pelo Comdinheiro.com do seu cadastro completo e com a liberação deste para o seu uso das ferramentas presentes nesse site, teremos após o seu login, a tela disponível a seguir.

15 25º Passo: Dessa tela destacaremos as seguintes informações: Visão Macro do BP e DRE (EBITDA), Rentabilidade (P/L, Valor Patrimonial da Ação (Preço VPA) e Indicadores de Risco de Mercado (Beta). Seguem destacadas na imagem a seguir. 26º Passo: Importante destacarmos também as seguintes informações presentes nessa tela: Comportamento do Preço e Valores e Volumes.

16 27 Passo: Importante observarmos que ao lado de cada coluna da Tabela, temos uma lupa, se pararmos com o mouse em cima, terão algumas informações, nesse exemplo utilizei o EBITDA localizado na Visão Macro do BP e DRE.

17 28 Passo: Estávamos vendo a aba Fundamentalista 1, mas vamos utilizar também a aba Fundamentalista 2. Acompanhe a mesma em destaque na imagem a seguir.

18 29 Passo: Após clicar na aba Fundamentalista 2, teremos a seguinte tela e nela destacaremos: Histórico de DividendYield (% ao ano) e Histórico de Proventos por Ação (R$). 30 Passo: Voltando ao MENU, utilizaremos a opção Risco para compreendermos melhor a Teoria Econômica de Markowitz.

19 31 Passo: Nas opções disponibilizadas com o seu clique sobre Risco, opte por Risco de uma Carteira-Markowitz. Veja essa opção em evidência na imagem a seguir. Leia o conteúdo disponível e aprenda a diversificar seus investimentos considerando a Teoria de Makowitz.

20 32º Passo: Teremos então uma página onde poderemos ver na prática como funciona essa Teoria, pois o site disponibilizará uma simulação para a seleção de ativos e/ou outros investimentos para a elaboração de uma carteira de investimentos ao qual o investidor indicará o percentual que pretende investir em cada uma das opções registradas. Assim, teremos uma janela com as opções Papéis ( onde pode-se inserir os códigos dos ativos, pela opção Buscar fundos) e a opção Quantidade ou percentual que desejamos investir em cada ativo. 33º Passo: Logo abaixo da opção Quantidade ou Percentual, temos 4 opções: Estabelecer data de análise, Opções, Download dos retornos usados e Atualizar. Seguem destacadas em verde os ícones dessas ferramentas na imagem a seguir.

21 34º Passo - Vamos manter esta opção. Essa manutenção segue retratada na imagem a seguir. 35º Passo: Na opção Estabelecer data de análise, iremos inserir um período de, no mínimo, 3 ou de 5 anos de diferença da data inicial da compra do ativo até a data da venda do mesmo, para analisarmos as variações de risco. Clicando sobre essa opção abrirá uma janela, a qual segue retratada na imagem a seguir, onde escolheremos o período que queremos analisar, no caso do nosso exemplo, iremos inserir um período de cerca de 3 anos. Período: a

22 36º Passo: A imagem ao lado da opção Estabelecer data de análise traz a ferramenta denominada Opções. Nesta não é preciso mudar nada. Já na outra imagem, temos a opção Download dos retornos usados. Essa opção é para você baixar um arquivo de Excel que conterá os dados históricos dos ativos selecionados, no nosso caso, dos ativos PETR4, Dólar e BBDC4 37º Passo: Após inserido na ferramenta Download dos retornos usados as informações das empresas, porcentagem e alterarmos as datas para análise, é só clicar na última opção que é Atualizar.

23 38º Passo: Feito isso, é só baixar um pouco a página e teremos uma tabela de detalhamento de Risco da Carteira. Nela teremos algumas informações sobre o ativo em questão (PETR4, Dólar e BBDC4). Iremos destacar para esse tutorial a 5º e a 6º Informação ( Participação na Carteira e Risco Anualizado). 39º Passo: Observe os resultados obtidos através da indicação do % para investir em cada ativo e/ou dólar. Neste caso, o investidor fez a opção de investir 20% no ativo PETR4, 30% em dólar e 50% no ativo BBDC4. O software está indicando o risco anualizado de cada uma das opões da carteira de investimento conforme o quadro acima. Apresenta também o último preço de cada ativo e ou opção de investimento, bem como a média dos retornos diários dos mesmos.

24 Agora é Importante refazer este exercício indicando apenas a quantidade no lugar do percentual. Você deverá inserir (considerando a carteira com três opões de investimento). Atualizando o sistema por meio de carregamento da planilha do excel, demonstra-se o gráfico, bem como o quadro do detalhamento do risco da carteira. Após clicar em Atualizar na tela retratada na imagem anterior, o sistema gerará dados conforme a tela a seguir. Nesta, observe o percentual indicado para cada investimento, totalizando 100%. Logo em seguida o risco anualizado e média dos retornos diários para cada tipo de investimento de sua carteira. Neste caso, o investidor fez a opção de investir (quantidade) 1 ativo PETR4, 1 em dólar e 1 no ativo BBDC4. Ao executar o programa, se apresentar ERRO, recomenda-se alterar a quantidade para ou (quantidades iguais) para a carteira. O software está indicando o risco anualizado de cada uma das opões da carteira de investimento conforme o quadro acima. Apresenta também o último preço de cada ativo e ou opção de investimento, bem como a média dos retornos diários. Note que a participação na carteira para PETR4 34,825 %, Dólar 4,985% e BBDC4 60,190%, respectivamente. Indica também um risco anualizado de 32,568% para PETR4, 17,039% Dólar e 26,383% para o ativo BBDC4. Neste mesmo raciocínio, você confere a média de retornos diários de cada opção de investimento da carteira selecionada. Este sistema auxilia a tomada de decisão na diversificação da seleção da carteira de investimentos. Portanto, se o investidor possui perfil agressivo, optará por investimentos cujo risco seja maior. Desejamos uma excelente seleção de carteira de acordo com os conhecimentos adquiridos Bons investimentos!