Alteração Dados da Apólice

Transcrição

1 ADN Acesso Directo ao Negócio LEVE SIMULAÇÃO/ CONVERSÃO EM CONTRATO Dezembro 2010

2 Simulação/ Conversão em Contrato Permite ao utilizador realizar simulações para o Produto Leve com possibilidade de conversão em proposta/ contrato Pressupostos: O Simulador do produto Leve contempla 2 componentes: Leve PPR componente poupança. Plano Poupança Reforma com 2 opções de investimento que se distinguem entre si pelo nível de garantias e expectativas de rendimento. Leve Mais componente de previdência (opcional). Seguro de vida risco com 2 opções de contratação. A quem se dirige: Particulares ENI s Empresas - subscrições individuais a favor dos seus colaboradores: 1 contrato = 1 colaborador Prazo: Leve PPR - 5 anos e 1 dia, não podendo terminar antes dos 60 anos de idade da Pessoa Segura. Leve Mais acompanha o prazo definido na componente poupança com termo aos 65 anos de idade da pessoa segura.

3 Pressupostos: ADN Acesso Directo ao Negócio Simulação/ Conversão em Contrato Formas de pagamento disponíveis: Débito em Conta (Cobrança Bancária) Multibanco (Cobrança pela Companhia) Data Início do Contrato: A data início do contrato corresponde à data de subscrição do contrato.

4 Simulação O acesso ao Simulador é realizado através do Menu Gestão Negócio ou de Links Rápidos

5 Simulação Para iniciar uma simulação nova é necessário seleccionar o produto Leve

6 Página do Simulador ADN Acesso Directo ao Negócio Simulação Nova Simulação

7 Simulação Nova Simulação 1. Campo de preenchimento relativo a Cliente: O NIF do Cliente deve ser preenchido para: Associar à Simulação, permitindo posterior pesquisa Identificar o Cliente, permitindo o preenchimento automático dos dados na página da conversão em contrato. 2. Campo de preenchimento relativo a Dados da Pessoa Segura: Data de Nascimento e Idade no Final do Contrato campos com validações de acordo com o quadro seguinte: Ultrapassados os limites, o simulador não permite realizar a simulação

8 Simulação Nova Simulação 3. Campos de preenchimento relativos a Dados do Plano Poupança Leve PPR: Entrega Inicial Única: Entrega inicial mínima de 25 para subscrições sem entregas programadas Entrega inicial mínima de zero euros no caso de subscrições com entregas programadas. Nota: Se o Cliente contratar um plano mensal de entregas programadas, a entrega inicial poderá corresponder à 1ª entrega mensal. Entrega Mensal (ou programadas): para entregas programadas só está disponível o plano mensal. Valor mínimo 25 / mês. Indexação: o valor da indexação corresponde ao crescimento anual de entregas. Varia entre 0% e 15%. Prazo da Renda: no vencimento do contrato o Cliente pode optar pelo recebimento do capital em forma de renda durante 5, 10 ou 15 anos. De acordo com as normas de subscrição, se os limites forem ultrapassados o simulador não permite realizar a simulação.

9 Simulação Nova Simulação 4. Campos de preenchimento relativos a Repartição do Investimento e Taxas de Rentabilidade: Repartição do Investimento o Cliente pode efectuar o seu investimento numa ou 2 opções, sendo que o somatório das 2 percentagens devem resultar em 100%. Taxas de Rendibilidade: Leve I garantia de reembolso do Capital e garantia de rendimento fixo, definido anualmente. Leve II garantia de reembolso de capital e rendimento variável em função da atribuição da participação nos resultados do fundo autónomo de investimento.

10 Simulação Nova Simulação 4. Campos de preenchimento relativos a Coberturas Leve Mais: Para esta componente existem 2 opções: Morte (Pensão por Morte) Morte ou Invalidez Permanente (pensão por Morte ou Invalidez) A contratação de qualquer uma das opções garante, em caso de sinistro, o pagamento de uma renda mensal de valor fixo, durante 5 anos. O valor máximo da renda contratável é de 850 e o mínimo é de 300. A aceitação desta componente está dependente da análise de risco, efectuada com base na Declaração de Saúde a preencher pelo Cliente na proposta. A cobertura de Invalidez Total e Permanente só pode ser contratada em conjunto com a cobertura de Morte e o valor da renda contratada é a mesma. De acordo com as normas de subscrição, se os limites da Renda forem ultrapassados o simulador não permite realizar a simulação.

11 Resultado da Simulação Simulação Nova Simulação Os valores apresentados referem-se sempre a: Plano Poupança Poupança Acumulada até ao final do contrato Renda Mensal valor da renda mensal Plano Mensal de Prémios: Leve PPR - valor da entrega mensal Leve Mais valor do prémio Total valor da soma da entrega mensal + prémio do Leve Mais

12 Resultado da Simulação Simulação Nova Simulação É ainda possível Alterar e Imprimir a Simulação. Para gravar a apólice o utilizador deve premir o botão Gravar Apólice. Depois de seleccionado Gravar Apólice, o utilizador deve aceder à página de Conversão da Simulação em Contrato.

13 Conversão em Contrato 1. Campos de preenchimento relativos a Dados da Entidade: O nº da Simulação é identificado no início da página de Conversão Os dados relativos à Entidade são preenchidos automaticamente quando o NIF é preenchido na página de simulação. No caso do NIF, não ter sido colocado na página da simulação, a pesquisa da Entidade é efectuada através dos binóculos. Depois de indicar um ou vários critérios de pesquisa da Entidade, o utilizador deve premir o botão Pesquisar. A identificação da Entidade aparece de seguida.

14 Conversão em Contrato Se a Entidade não existir é possível criar uma nova sem sair da Conversão em Contrato, escolhendo uma das seguintes opções: Criar Entidade Colectiva Criar Entidade Individual. O utilizador escolhe a morada pretendida para associar à apólice. Se a Morada não existir na Entidade é possível criar uma nova sem sair da Conversão em Contrato.

15 Conversão em Contrato 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura: Para Tomador = Entidade Individual, os dados da Pessoa Segura são preenchidos automaticamente, assumindo o sistema que a Pessoa Segura é Igual à Entidade, excepto quando a idade colocada em simulação não corresponde à idade existente na Entidade: Caso o utilizador pretenda, pode alterar (em processo de Conversão) a data de nascimento da Entidade que corresponde à Pessoa Segura. Caso contrário deve efectuar nova simulação com a data de nascimento correcta.

16 Conversão em Contrato 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura: Em caso de necessidade, a mesma Pessoa Segura pode ser removida depois de inserida. Para inserir nova Pessoa Segura o utilizador deve manter o procedimento semelhante ao do preenchimento da Entidade.

17 Conversão em Contrato 2. Campos de preenchimento relativos a Pessoa Segura (cont.): Para Tomador = Entidade Colectiva, os dados da Pessoa Segura não são preenchidos automaticamente. Para inserir nova Pessoa Segura o utilizador deve manter o procedimento semelhante ao do preenchimento da Entidade. Em caso de necessidade, a mesma Pessoa Segura pode ser removida depois de inserida.

18 Conversão em Contrato 3. Campos de preenchimento relativos a Dados da Apólice: Data Início campo que é transportado do simulador e não pode ser alterado. Data Fim (do contrato): campo que é transportado do simulador e não pode ser alterado. Varia de acordo com a idade no final do contrato (campo preenchido no simulador). Fraccionamento: Mensal para entregas programadas Única para uma única entrega. Método de Cobrança: Cobrança bancária obrigatório para entregas mensais Cobrança pela Companhia pagamento através do Multibanco. Disponível para entregas únicas. Método Cobrança 1º Recibo caso seja diferente da apólice e apenas para entregas mensais: Cobrança pela Companhia pagamento através do Multibanco.

19 Conversão em Contrato 3. Campos de preenchimento relativos a Enquadramento Legal: Subscrever Artº23 para entidades colectivas é possível subscrever o artigo 23º.

20 Conversão em Contrato 4. Campos de preenchimento relativos a Cláusulas de Beneficiários: Vida - sempre a Pessoa Segura. Campo que não pode ser alterado. Invalidez sempre a Pessoa Segura. Campo que não pode ser alterado. Morte: Herdeiros Legais - Campo que não pode ser alterado se Tomador = Entidade Colectiva Beneficiários Designados: obrigatoriamente, os beneficiários designados devem ser inseridos à semelhança do que é efectuado aquando do preenchimento da Entidade:

21 Conversão em Contrato 4. Campos de preenchimento relativos a Cláusulas de Beneficiários (Cont.): Podem ser inseridos mais do que um Beneficiário. Percentagem: deve ser atribuída uma percentagem a cada um dos beneficiários. A soma de todas as percentagens não pode exceder 100%. Em caso de necessidade, os mesmo Beneficiários podem ser removidos depois de inseridos.

22 Conversão em Contrato 5. Campos relativos a Outras Informações: Contactar Beneficiários sim/ não. Adesão ao cartão Leve os procedimentos serão distintos quanto a: Mediadores Assurfinance: o formulário de adesão deve ser preenchido no site Caixa Exclusivo, à semelhança do que é efectuado quando as propostas não são efectuadas via Medinet. Mediadores sem Assurfinance: o formulário deverá ser preenchido em papel, que estará disponível junto da proposta de seguro.

23 Conversão em Contrato 6. Campos relativos a Dados Plano Poupança Campos transportados do simulador e não podem ser alterados. 7. Campos relativos a Coberturas Leve Mais Campos transportados do simulador e não podem ser alterados.

24 8. Campos relativos a Valores a Pagar Conversão em Contrato Resumo do valor total a pagar pelo Cliente antes de subscrever. Campos transportados do simulador e não podem ser alterados. Depois de preenchidos os campos, é necessário premir Subscrever

25 Conversão em Contrato Depois de clicar em Subscrever, o sistema cria um Nº de Referência. Dado tratar-se de um produto do ramo Vida, a apólice pode não ficar imediatamente disponível para consulta. O sistema devolve a seguinte mensagem: Estão disponíveis para impressão: Proposta Seguro + Proposta de adesão ao cartão Leve (em caso de resposta afirmativa) IPC s Condições Gerais

26 FIM