Como Investir com mais segurança

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Olívia Garrido Cabreira
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2 Como Investir com mais segurança Luis Felipe Lobianco Chefe do Centro de Estudos em Mercado de Capitais Superintendência de Proteção e Orientação aos Investidores

3 As opiniões e conclusões externadas nesta apresentação são de inteira responsabilidade do palestrante, não refletindo, necessariamente, o entendimento t da Comissão de Valores Mobiliários i

4 Organização Entidade d Autárquica em regime especial Vinculada ao Ministério da Fazenda, sem subordinação hierárquica Dirigentes: 4 diretores + 1 presidente Mandato de 5 anos, intercalados Nomeação: Presidente da República, aprovado pelo Senado Decisões: Deliberação do Colegiado

diretores + 1 presidente Mandato de 5 anos, intercalados Nomeação:

5 Principais Atribuições Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários Promover a expansão e o funcionamento eficiente do mercado de ações Assegurar o funcionamento eficiente e regular do mercado Proteger os investidores de atos irregulares Coibir fraudes, manipulação e utilização de informações privilegiadas Garantir o acesso do público às informações Assegurar a observância de práticas comerciais equitativas (Art. 4⁰ da Lei n ⁰ 6.385/76)

investidores de atos irregulares Coibir fraudes, manipulação e utilização de informações privilegiadas Garantir o

6 Principais Funções Normatização Autorização Registro Orientação Educação Fiscalização Sanção

7 Valores Mobiliários Ações Debêntures e Notas Comerciais Contratos Derivativos Cotas de Fundos e Clubes de Investimentos Títulos ou contratos de investimento coletivo, ofertados publicamente, cujos rendimentos advém do esforço do empreendedor ou de terceiros

Títulos ou contratos de investimento coletivo, ofertados

8 Outros Investimentos Não são Valores Mobiliários Poupança CDB Títulos Públicos

9 O Mercado de Capitais Captação direta de recursos Instituições financeiras como Mercado de Capitais prestadoras de serviço Negociam-se valores mobiliários i Investimentos de médio e longo prazo

10 Quem pode me ajudar a investir? Bancos Comerciais e de Investimentos Corretoras, Distribuidoras e Agentes Autônomos de Investimento Analistas de Valores Mobiliários Consultores de Valores Mobiliários Administradores i d de Carteira

11 O que a CVM pode fazer pelo investidor Esclarecer dúvidas relacionadas com o mercado de capitais Orientar o investidor no sentido de como investir com segurança Receber denúncias e reclamações contra agentes do mercado de capitais Solicitar que os agentes do mercado apresentem esclarecimentos pertinentes aos investidores Realizar inspeções e abrir processos com o objetivo de aplicar penalidades administrativas aos infratores

mercado de capitais Solicitar que os agentes do mercado apresentem esclarecimentos pertinentes aos

12 O que a CVM não pode fazer Atuar como advogado do investidor Sugerir o tipo de investimento adequado ao investidor Obrigar que os agentes de mercado indenizem os investidores (exceto MRP) Garantir isenção de risco para os investidores Atuar em relação a investimentos realizados fora do mercado de capitais ou diretamente no exterior

investidores (exceto MRP) Garantir isenção de risco para os investidores Atuar em

13 Direitos do Investidor Fazer perguntas Conhecer as oportunidades de investimento Ser informado das regras que regem o mercado referente ao seu investimento Fazer valer a sua escolha Ter acesso às informações Ser informado do retorno e do risco da aplicação Conhecer os custos decorrentes do investimento

investimento Fazer valer a sua escolha Ter acesso às informações Ser

14 Direitos do Investidor Ler previamente o contrato Receber a documentação comprobatória do seu investimento t Receber os títulos e valores mobiliários decorrentes da operação Ser informado dos direitos decorrentes do investimento efetuado Reclamar e fazer valer os seus direitos

valores mobiliários decorrentes da operação Ser informado dos

15 Alerta ao Investidor Promessa de lucros rápidos e/ou vultosos Promessa de rendimentos fixos incompatíveis com as taxas de juros de mercado Promessa de rendimentos fixos em aplicações de renda variável Investimentos que prometem alto retorno e baixo risco Oferta feita por pessoas e/ou instituições não autorizadas pela CVM

rendimentos fixos em aplicações de renda variável Investimentos que prometem

16 Alerta ao Investidor Investimentos que você não entende como funcionam Pressões para investir Amigos com fórmulas mágicas para ganhar na bolsa O que parece bom demais para ser verdade, geralmente não é verdade mesmo

com fórmulas mágicas para ganhar na bolsa O que

17 Alerta ao Investidor Pirâmides Mercado FOREX Golpe das ações perdidas ou esquecidas

18 Como Evitar Problemas Antes de comprar ou vender ações, verifique: Se a corretora, distribuidora, banco de investimento, ou agente autônomo de investimento (sempre vinculado a uma corretora) são credenciados pela CVM e, quando for o caso, também pelo Banco Central. Se a companhia emissora e a oferta dos títulos têm registro na CVM. Se o administrador de carteira ou consultor de valores mobiliários tem registro na CVM. A relação das instituições e pessoas autorizadas a operar no mercado no link "Participantes do Mercado do site da CVM (

Se a companhia emissora e a oferta dos títulos têm registro na CVM.

19 Ferramentas Educacionais Facebook : CVM Educacional Canal no Youtube: CVMEducacional E-learning Cadernos CVM Portal do Investidor

27 Canais de Comunicação Consultas, reclamações e denúncias - Podem ser apresentadas através do Sistema de Atendimento ao Cidadão (SAC), que é acessado através do link Fale Conosco da página da CVM na Internet Linha gratuita para informações de caráter genérico. Funciona de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h. Centro de Consultas - Acesso à documentação de caráter público. Funciona na rua Sete de Setembro, 111-5º andar, no horário das 10:00 às 12:30 h e das 14:30 às 17:00 h.

28 Canais de Comunicação Consultas, Reclamações e Denúncias podem ser apresentadas através do Sistema de Atendimento ao Cidadão (SAC), que é acessado através do link Fale com a CVM da página da CVM na Internet (

30 Obrigado! Luis Felipe Lobianco Centro de Estudos em Mercado de Capitais

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