O Apoio do BB à Copa do Mundo de Diretoria de Micro e Pequenas Empresas

Transcrição

1 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Diretoria de Micro e Pequenas Empresas Novembro de 2011

2 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Posicionamento junto ao Mercado MPE MPE

3 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Crédito Serviços e Convênios Cooperativas

4 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Crédito INVESTIMENTO Proger Turismo Investimento CAPITAL DE GIRO BB Giro Rápido Proger Urbano Empresarial Cartão BNDES Finame BB Crédito Empresa BB Microcrédito Empreendedor PJ BB Giro Empresa Flex BB Giro Décimo Terceiro Salário BB Giro APL BNDES Capital de Giro Progeren RECEBÍVEIS BB Giro Recebíveis BB Giro Cartões

5 INVESTIMENTO

6 Crédito / Financ. de Investimentos / Proger Turismo Investimento Características e Vantagens Crédito para ampliar ou modernizar empresas: Programa de Geração de Emprego e Renda, instituído pelo Ministério do Trabalho e Emprego e mantido com recursos do Fundo de Amparo ao Trabalhador FAT, com a finalidade de financiar projetos de investimentos ou projetos do setor turístico, com ou sem capital de giro associado, que proporcionem a geração ou manutenção de emprego e renda. Amplo leque de financiamentos: o Proger financia os investimentos indispensáveis ao empreendimento, como reformas, implantações de sistemas, aquisição de máquinas, equipamentos e veículos automotores. Garantias: bens financiados, fiança e notadamente FAMPE e FGO. Fundo de Garantia ou de Aval,

7 Crédito / Financ. de Investimentos / Proger Turismo Investimento Condições Negociais Público-alvo: Empresários individuais e pessoas jurídicas de direito privado do setor turístico, com faturamento bruto anual de até R$ 5 milhões. Limites: de R$ 5 mil até R$ 400 mil. Valor financiável: até 90% do orçamento dos investimentos e até 30% para capital de giro associado, calculado sobre o limite financiável para investimento. Prazo: até 120 meses, incluídos até 30 meses de carência. Taxas: Com garantia do Fundo Garantidor: TJLP + 2,5% ao ano; Sem garantia do Fundo Garantidor: TJLP + 5 % ao ano. Forma de pagamento: em parcelas mensais e sucessivas.

8 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Proger Urbano Empresarial Características e Vantagens Crédito para ampliar ou modernizar empresas: o Programa de Geração de Emprego e Renda (Proger) financia com recursos do FAT - Fundo de Amparo ao Trabalhador - projetos de investimentos, com ou sem capital de giro associado, destinados a ampliação ou modernização, desde que proporcionem a geração ou manutenção de emprego e renda nas áreas urbanas. Amplo leque de financiamentos: o Proger financia os investimentos indispensáveis ao empreendimento, como reformas, implantações de sistemas, aquisição de máquinas, equipamentos e veículos automotores. Garantias: bens financiados, fiança e notadamente FAMPE e FGO. Fundo de Garantia ou de Aval,

9 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Proger Urbano Empresarial Condições Negociais Público-alvo: microempresas ou empresas de pequeno porte jurídicas com faturamento bruto anual de até R$ 5 milhões Limites: de R$ 5 mil até R$ 400 mil. Valor financiável: até 80% do orçamento dos investimentos e até 30% para capital de giro associado, calculado sobre o limite financiável para investimento. Prazo: até 72 meses, incluídos até 12 meses. Taxas: Com garantia do Fundo Garantidor: TJLP + 2,5% ao ano; Sem garantia do Fundo Garantidor: TJLP + 5 % ao ano. Forma de pagamento: em parcelas mensais e sucessivas.

10 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Cartão BNDES Características e Vantagens Crédito para compra de bens via internet: financia a compra de máquinas, equipamentos e insumos de alguns setores, diretamente de fornecedores credenciados no portal do Cartão BNDES Ampla variedade de itens financiáveis: o Cartão BNDES financia todos os itens cadastrados no portal do produto, como máquinas, equipamentos, veículos, equipamentos de informática, insumos de alguns setores, serviços, dentre outros. Atualmente, o portal conta com mais de 170 mil produtos cadastrados e 35 mil fornecedores.

11 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Cartão BNDES Características e Vantagens Vantagens para o comprador: acesso desburocratizado ao financiamento. sem cobrança de tarifas. sem cobrança de anuidade. isenção da cobrança de IOF. crédito rotativo pré-aprovado (reutilizável). comodidade de comprar pela internet.

12 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Cartão BNDES Condições Negociais Público-alvo: empresas com faturamento bruto anual de até R$ 90 milhões. Bandeiras: Visa e Mastercard. Limites: até R$ 1 milhão. Valor financiável: até 100% do valor dos investimentos. Prazo: de 3 até 48 meses. Taxas: definida mensalmente pelo BNDES. Taxa atual de 0,97% ao mês (nov/11). Forma de pagamento: em parcelas mensais e sucessivas, com débito no dia 16. Garantias: pessoais e reais.

13 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Cartão BNDES Destaques BB Liderança absoluta em valores desembolsados (R$ 9,96 bilhões), quantidade de cartões emitidos (313,6 mil) e transações (714,9 mil) posição de 25/11/ % do mercado na emissão de cartões BNDES. Ao final do 3º Trimestre/11, a linha apresentou saldo de R$ 5,1 bilhões, incremento de 88,5% em relação ao mesmo período de 2010.

14 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Finame Características e Vantagens Crédito para ampliar ou modernizar empresas: destinado ao financiamento da aquisição, produção ou comercialização de máquinas, equipamentos, caminhões e ônibus nacionais e novos, credenciados no BNDES, a empresas dos setores de comércio, indústria e serviços. Amplo leque de financiamentos: máquinas, equipamentos, caminhões, ônibus, conjuntos e sistemas industriais, produzidos no País e constantes do Credenciamento de Fabricantes Informatizado - CFI do BNDES, os bens de informática e automação e a aquisição de aeronaves executivas e comerciais. Garantias: alienação fiduciária dos bens financiados, fiança ou aval.

15 Crédito / Financiamentos de Investimentos / Finame Condições Negociais Público-alvo: pessoa jurídica de Direito Público ou Privado, empresários individuais, associações, sindicatos, cooperativas, condomínios e assemelhados. Valor financiável: até 90% dependendo da linha de financiamento e até 30% para capital de giro associado, dependendo do porte da empresa. Prazo: até 120 meses, com carência mínima de 3 meses. Taxas: TJLP + remuneração básica do BNDES + spread do Banco. Forma de pagamento: em parcelas mensais e sucessivas.

16 Crédito / Financiamentos de Investimentos / BB Crédito Empresa Características e Vantagens Conceito: linha de crédito, através da contratação de teto pré-operacional, destinada ao financiamento de investimento de forma automatizada e simplificada, nas seguintes modalidades: Veículos Novos: financiamento de caminhões, camionetas, ônibus, carros de passeio, utilitários, motocicletas, embarcações etc. Máquinas e Equipamentos: financiamento de máquinas e equipamentos em geral, nacionais ou importados, com até 5 anos de uso. Equipamentos de Informática: financiamento de equipamentos de informática novos, tais como impressoras, notebooks, tablets, monitores, hardwares e softwares. Material de Construção: financiamento de material de construção, compreendendo desde materiais básicos até acabamentos, a exemplo de pisos e revestimentos.

17 Crédito / Financiamentos de Investimentos / BB Crédito Empresa Condições Negociais Público-alvo: empresas dos segmentos Indústria, Comércio e Serviços e Empresários Individuais, com faturamento bruto anual de até R$ 60 milhões. Limites: piso de R$ 1 mil até 100% do valor do bem Prazo: de até 60 meses, incluído até 3 meses de carência, de acordo com a modalidade. Garantias: pessoais e reais (na modalidade Veículos Novos a alienação fiduciária do bem financiado é obrigatória), Reposição: parcelas mensais apuradas pela metodologia Price. Demais Itens Financiados: IOF e CCG (Comissão de Concessão de Garantia - FGO).

18 Condições Negociais Finalidade: Atender as necessidades de crédito do EI e Microempresas, com encargos financeiros reduzidos e simplicidade operacional, no âmbito do Programa Nacional de Microcrédito Crescer. Público-alvo: Empreendedores Individuais e Microempresas com faturamento bruto anual de até R$ 120 mil. Teto: até R$ 15 mil (observado endividamento máximo no SFN de R$ 20 mil, incluída a proposta ao amparo do MPO). Prazo:. de até 24 meses, para operações de Capital de Giro.. de até 36 meses, para operações de Investimento. Forma de pagamento: Prestações mensais e sucessivas. Garantias: pessoais ou reais. Crédito / MPO / BB Microcrédito Empreendedor PJ Modalidades: Giro e Investimento Encargos financeiros: 0,643% a.m., equivalente a 8% a.a. Tarifa de Acompanhamento de Crédito: 1% do valor liberado.

19 CAPITAL DE GIRO

20 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Rápido Características e Vantagens Crédito Fixo e Rotativo em um só produto: crédito pré-aprovado composto de parcela fixa, disponível para utilização em liberação única ou em parcelas, e de parcela rotativa (cheque especial), de acordo com as necessidades da empresa. Facilidade de acesso: liberações de crédito pelo Gerenciador Financeiro e Agência. Garantias: garantias pessoais. Poderá ser vinculada a garantia de FGO.

21 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Rápido Condições Negociais Público-alvo: microempresários individuais e empresas com faturamento bruto anual de até R$ 5 milhões. Limites: mínimo de R$ 1 mil e máximo de R$ 120 mil. Prazo: até 24 parcelas mensais, com carência de até 59 dias para pagamento da primeira prestação. Taxas: definidas de acordo com a parceria negocial com o BB (nov/11): Com garantia do FGO: a partir de 1,890% a.m. Sem garantia do FGO: a partir de 2,437% a.m. Forma de pagamento: parcelas mensais, pagas na data base definida pelo cliente.

22 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Empresa Flex Características e Vantagens Crédito na medida certa: crédito flexível, ajustado ao fluxo de caixa da empresa, atendendo em uma única operação as necessidades de capital de giro e financiamento de estoques, matérias-primas e serviços. Simplicidade: utilização a critério do cliente, podendo ser efetuado crédito em conta ou direto ao fornecedor. Possibilidade de reutilização dos valores pagos e de consultas e liberações via Gerenciador Financeiro. Garantias: reais ou pessoais. Poderá ser vinculada a garantia de FGO. Modalidades: BB Giro Empresa Flex, BB Giro Empresa Flex Liberações Estruturadas BB Giro Empresa Flex Agro, BB Giro Empresa Flex Exportação e BB Giro Flex Fornecedor.

23 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Empresa Flex Condições Negociais Público-alvo: empresas com faturamento bruto anual superior a R$ 1 milhão. Limites: mínimo de R$ 5 mil para contratação e R$ 1 mil para liberação. Prazo: BB Giro Empresa Flex - até 24 meses; BB Giro Empresa Flex Liberações Estruturadas até 36 meses. Taxas: taxa de balcão de 1,542% ao mês (modalidade BB Giro Empresa Flex) ou pós-fixada, com base em CDI. Forma de pagamento: parcelas mensais, bimestrais, trimestrais, quadrimestrais, semestrais ou cronograma livre de reposição.

24 Crédito / Capital de Giro /BB Giro Empresa Flex Fornecedor Condições Negociais Finalidade: Antecipação de contratos, performados e a performar, das empresas fornecedoras de bens ou serviços aos entes públicos autorizados. Entes Públicos autorizados: Governo Federal, Governos Estaduais do AC, BA, MA, MG, MS, MT, PA, PB, PI, PR, RO, SC, SP, TO e Prefeituras Municipais de Belém, Belo Horizonte, Campinas, Fortaleza, Guarulhos, João Pessoa, Maceió, Marabá, Maracanaú, Recife, Santo André, São Carlos, São Paulo, Varginha e Votorantim. Controle dos recusos: bloqueio automático em conta corrente dos valores referentes a créditos oriundos de pagamentos realizados por entes públicos.

25 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Décimo Terceiro Salário Características e Vantagens Crédito para o final de ano: reforço de capital de giro das empresas para pagamento do 13º salário de seus empregados, acrescido dos encargos sociais, com as melhores condições do mercado. Oportunidade: a empresa cumpre com as obrigações trabalhistas e dispõe de recursos próprios para incrementar negócios. IOF Reduzido: economia de IOF, tendo em vista a incidência de alíquota zero sobre a parcela dos recursos do Pasep. Garantias: reais ou pessoais. Poderá ser vinculada a garantia de FGO.

26 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Décimo Terceiro Salário Condições Negociais Público-alvo: pessoas jurídicas e empresários individuais dos ramos industrial, comercial e de prestação de serviços. Limites: mínimo de R$ 1 mil para contratação e máximo do valor da folha de pagamento referente ao 13º salário dos funcionários da empresa, acrescido dos encargos sociais. Observada a margem disponível no limite de crédito. Contratações: até Prazo: até 13 meses, em parcelas mensais e sucessivas, com carência de até 90 dias (o cliente contrata em 2011 e o primeiro pagamento é só em 2012). Taxas: definidas em função da vinculação de garantia do FGO e do relacionamento com o Banco: Sem garantia do FGO: a partir de TR + 1,595% a.m. (nov/11). Com garantia do FGO: a partir de TR + 1,394% a.m. (nov/11).

27 Crédito / Capital de Giro /BB Giro APL Características e Vantagens Crédito para empresas integrantes de APL: linha de crédito para capital de giro operacionalizada com mix de recursos de conta própria e do Pasep, mediante disponibilização de crédito fixo. IOF Reduzido: economia de IOF, tendo em vista a incidência de alíquota zero sobre a parcela dos recursos do Pasep. Garantias: reais ou pessoais. Poderá ser vinculada a garantia de FGO.

28 Crédito / Capital de Giro /BB Giro APL Condições Negociais Público-alvo: empresas integrantes de Arranjos Produtivos Locais - APL apoiados pelo Banco. Prazo: até 24 meses, em parcelas mensais e sucessivas, com carência de até 180 dias. Taxas: a serem definidas, podendo variar em função da vinculação de garantia do FGO. Limites: Piso: R$ 1 mil. Teto: Não há teto para contratação.

29 Crédito / Capital de Giro / BNDES Capital de Giro Progeren Características e Vantagens Conceito: linha de crédito que utiliza recursos do BNDES e objetiva aumentar a produção, o emprego e a massa salarial por meio de apoio financeiro às empresas. Finalidade: suprir as necessidades de capital de giro das empresas. Garantias: quaisquer das admitidas pelo BB, exceto constituição de penhor de direitos creditórios decorrentes de aplicação financeira. IOF: incidência de alíquota zero de IOF. Vigência da linha: , podendo, ou não, ser prorrogada pelo BNDES. *Condições e taxas sujeitas à alteração.

30 Crédito / Capital de Giro / BNDES Capital de Giro Progeren Condições Negociais Publicoalvo: empresas com receita operacional bruta - ROB de até R$ 300 milhões, de setores de atividades do segmento de Indústria determinados pelo BNDES, e empresas com ROB de até R$ 90 milhões localizadas em municípios abrangidos pela área de atuação do Fundo Constitucional do Norte (FNO) ou do Fundo Constitucional do Nordeste (FNE), dos segmentos de comércio e serviços. Prazo: até 36 meses, incluída carência de 3 a 12 meses. Limites: mínimo de R$ 20 mil e máximo de R$ 20 milhões, por beneficiária. Encargos: a partir de 0,96% ao mês (taxa mensal equivalente), sendo definida de acordo com o porte da empresa e o risco da operação. Forma de pagamento: do principal e dos juros mensalmente após a carência. *Condições e taxas sujeitas à alteração.

31 RECEBÍVEIS

32 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Recebíveis Características e Vantagens Conceito: linha de crédito rotativo para financiamento das necessidades de capital de giro, de forma simples e desburocratizada. Facilidade: utilização a critério do cliente, podendo ser efetuado crédito em conta ou direto ao fornecedor. Possibilidade de reutilização dos valores pagos e de consultas e liberações via Gerenciador Financeiro. Reposição: dos valores utilizados, a critério da empresa, e com a possibilidade de reutilização a qualquer tempo, durante a vigência do contrato. Garantias: duplicatas registradas ou cheques custodiados.

33 Crédito / Capital de Giro / BB Giro Recebíveis Condições Negociais* Público-alvo: empresas dos segmentos Comércio, Indústria ou Serviços, com carteira de cobrança ou custódia de cheques pré-datados no BB. Prazo: duplicatas e cheques vinculados como garantia: vincendos até 180 dias. Encargos financeiros: pré ou pós-fixados, a partir de 1,32% a.m. Forma de pagamento: encargos mensais, na data escolhida pela empresa. A reposição do capital poderá ser feita a qualquer momento ou, obrigatoriamente, no final do contrato, caso não seja renovado. *Condições e taxas sujeitas à alteração.

34 Crédito / Recebíveis / BB Giro Cartões Características e Vantagens Antecipe as vendas que estão por vir: capital de giro por meio da antecipação do valor das vendas futuras, aos estabelecimento afiliados à Cielo e/ou Redecard, com base no histórico de faturamento com cartões de crédito Visa e/ou Mastercard dos últimos 12 meses. Compatibilidade: a empresa pode utilizar o ACL para antecipar a agenda não comprometida com operação de BB Giro Cartões Crédito prático: utilização do crédito de uma só vez ou em parcelas, de acordo com a necessidade do fluxo de caixa da empresa. Garantias: cessão dos direitos creditórios das faturas de cartões das bandeiras escolhidas e fiança.

35 Crédito / Recebíveis / BB Giro Cartões Condições Negociais Público-alvo: empresas afiliadas à Cielo e/ou Redecard e com domicílio bancário no BB, faturamento bruto anual superior a R$ 500 mil e com mais de 1 ano de atividade e faturamento junto às credenciadoras Limites: até 8 vezes a média de faturamento com cartões de crédito Visa e/ou Mastercard. Prazo: até 36 parcelas mensais, com carência de até 89 dias para pagamento da primeira parcela. Encargos financeiros: prefixados, a partir de 1,84% a.m. (prazo de 36 meses). Forma de pagamento: parcelas amortizadas à medida que os recursos provenientes das vendas com cartões de crédito Visa e/ou Mastercard são repassados pela Cielo e/ou Redecard ao BB.

36 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Crédito Serviços e Convênios Cooperativas

37 O Apoio do BB à Copa do Mundo de 2014 Serviços e Convênios Cooperativas Cooperativas de Taxistas Cooperativas de Transportes Oferta de Produtos e Serviços

38 Serviços e Convênios / Cooperativas Urbanas / Convênios Cooperativas de Taxistas Finalidade: disponibilizar soluções exclusivas para cooperativas de táxis localizadas nas 12 Cidades Sede da Copa do Mundo, abrangendo: financiamento para a renovação da frota, por meio das linhas de crédito Proger Urbano Cooperfat e FAT Taxista. disponibilização de PSO em condições diferenciadas. desconto de frota na contratação do Seguro Auto BB.

39 Serviços e Convênios / Cooperativas Urbanas / Convênios Cooperativas de Transporte Finalidade: firmar convênio/parceria para oferta de produtos e serviços bancários em condições diferenciadas. Projeto em andamento com o apoio da Organização das Cooperativas Brasileiras (OCB).

40 Serviços e Convênios / Cooperativas Urbanas / Oferta de Produtos e Serviços Utilização dos meios de pagamento do BB para oferta de produtos e serviços Finalidade: Desenvolver solução para os que empreendedores e MPE parceiras ofertem seus produtos e serviços, mediante a utilização dos meios de pagamento BB.

41 Obrigado!