DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 O REGISTRO NA CVM NÃO IMPLICA QUALQUER APRECIAÇÃO SOBRE A COMPANHIA, SENDO OS SEUS ADMINISTRADORES RESPONSÁVEIS PELA VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS. 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 4 - NIRE 433183 1.2 - SEDE 1 - ENDEREÇO COMPLETO 2 - BAIRRO OU DISTRITO Rua Capitão Montanha, 177 Centro 3 - CEP 4 - MUNICÍPIO 5 - UF 91-4 Porto Alegre RS 6 - DDD 7 - TELEFONE 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 1 - TELEX 51 3215-1515 3215-2888 3215-2529 11 - DDD 12 - FAX 13 - FAX 14 - FAX 51 3215-1716 3215-1714 - 15 - E-MAIL banrisul@banrisul.com.br 1.3 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES (Endereço para Correspondência com a Companhia) 1 - NOME Ricardo Richiniti Hingel 2 - ENDEREÇO COMPLETO 3 - BAIRRO OU DISTRITO Rua Capitão Montanha, 177 4 - CEP 5 - MUNICÍPIO Centro 6 - UF 91-4 Porto Alegre RS 7 - DDD 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 1 - TELEFONE 11 - TELEX 51 3215-1515 3215-3727 3215-181 12 - DDD 13 - FAX 14 - FAX 15 - FAX 51 3215-1716 3215-1714 - 16 - E-MAIL ricardo_hingel_ofc@banrisul.com.br 1.4 - REFERÊNCIA / AUDITOR EXERCÍCIO 1 - DATA DE INÍCIO DO EXERCÍCIO SOCIAL 2 - DATA DE TÉRMINO DO EXERCÍCIO SOCIAL 1 - Último 1/1/29 31/12/29 2 - Penúltimo 1/1/28 31/12/28 3 - Antepenúltimo 1/1/27 31/12/27 4 - NOME/RAZÃO SOCIAL DO AUDITOR 5 - CÓDIGO CVM Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes 385-9 6 - NOME DO RESPONSÁVEL TÉCNICO 7 - CPF DO RESP. TÉCNICO Fernando Carrasco 41.72.178-2 9/2/21 17:4:59 Pág: 1
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 1.5 - COMPOSIÇÃO DO CAPITAL SOCIAL Número de Ações (Mil) Do Capital Integralizado 1 - Ordinárias 2 - Preferenciais 3 - Total Em Tesouraria 4 - Ordinárias 5 - Preferenciais 6 - Total 1 31/12/29 25.43 23.931 48.974 2 31/12/28 3 31/12/27 25.35 25.18 23.939 23.956 48.974 48.974 1.6 - CARACTERÍSTICAS DA EMPRESA 1 - TIPO DE EMPRESA Instituição Financeira 2 - TIPO DE SITUAÇÃO Operacional 3 - NATUREZA DO CONTROLE ACIONÁRIO Estatal 4 - CÓDIGO ATIVIDADE 124 - Bancos 5 - ATIVIDADE PRINCIPAL Banco Múltiplo 6 - TIPO DE CONSOLIDADO Total 1.7 - SOCIEDADES NÃO INCLUÍDAS NAS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS CONSOLIDADAS 1 - ÍTEM 2 - CNPJ 3 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 1.8 - PROVENTOS EM DINHEIRO 1 - ÍTEM 2 - EVENTO 3 - APROVAÇÃO 4 - PROVENTO 5 - INÍCIO PGTO. 6 - ESPÉCIE E 7 - VALOR DO PROVENTO P/ AÇÃO CLASSE DE AÇÃO 1 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 31/3/29 ON,11519259 2 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 31/3/29 PNA,11519259 3 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 31/5/29 PNB,11519259 4 AGO 31/3/29 Dividendo 24/4/29 ON,9411674 5 AGO 31/3/29 Dividendo 24/4/29 PNA,1352841 6 AGO 31/3/29 Dividendo 24/4/29 PNB,9411674 7 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 26/6/29 ON,11741434 8 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 26/6/29 PNA,11741434 9 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 26/6/29 PNB,11741434 9/2/21 17:41:4 Pág: 2
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 1 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 28/9/29 ON,1143781 11 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 28/9/29 PNA,1143781 12 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 28/9/29 PNB,1143781 13 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 21/12/29 ON,11547232 14 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 21/12/29 PNA,12353984 15 RCA 6/5/28 Juros Sobre Capital Próprio 21/12/29 PNB,11547232 1.9 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES 1 - DATA 2 - ASSINATURA 9/2/21 17:41:4 Pág: 3
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 2.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1 Ativo Total 29.283.575 25.392.684 2.627.61 1.1 Ativo Circulante 17.416.546 16.298.255 12.286.589 1.1.1 Disponibilidades 411.158 373.239 347.34 1.1.2 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 5.336.677 4.668.686 3.682.417 1.1.2.1 Aplicações no Mercado Aberto 5.27.226 4.43.537 3.61.587 1.1.2.2 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 129.451 238.149 8.83 1.1.3 Títulos e Valores Mobiliários 3.194.674 3.4.516 1.2.425 1.1.3.1 Carteira Própria 1.821.121 2.472.28 422.222 1.1.3.2 Vinculados a Compromissos de Recompra 1.96.768 327.52 452.497 1.1.3.3 Instrumentos Financeiros Derivativos 15.981 7.411 7.82 1.1.3.4 Vinculados ao Banco Central 194.497 159.468 52.668 1.1.3.5 Vinculados à Prestação de Garantias 66.37 38.557 67.236 1.1.3.6 Moedas de Privatização 1.1.4 Relações Interfinanceiras 1.38.82 1.341.84 2.333.859 1.1.4.1 Pagamentos e Recebimentos a Liquidar 3.231 3.377 2.16 1.1.4.2 Depósito no Banco Central 1.349.54 1.318.412 2.313.984 1.1.4.3 Correspondentes 28.31 2.15 17.769 1.1.5 Relações Interdependências 35.7 43.936 5.39 1.1.5.1 Recursos em Trânsito de Terceiros 833 1.368 999 1.1.5.2 Transferências Internas de Recursos 34.237 42.568 49.391 1.1.6 Operações de Crédito 6.84.542 5.77.975 4..69 1.1.6.1 Setor Público 36.75 79.942 94.215 1.1.6.2 Setor Privado 6.466.547 5.96.215 4.189.538 1.1.6.3 Provisão para Perdas em Oper. de Crédito (418.8) (269.182) (283.684) 1.1.7 Operações de Arrendamento Mercantil 46.117 45.1 23.335 1.1.7.1 Setor Público 817 634 1.249 1.1.7.2 Setor Privado 46.866 46.553 23.789 1.1.7.3 Provisão para Créd. de Arrend. Mercantil (1.566) (2.186) (1.73) 1.1.8 Outros Créditos 94.559 1.44.54 827.629 1.1.8.1 Carteira de Câmbio 448.898 625.761 327.682 1.1.8.2 Rendas a Receber 35.544 44.173 37.6 1.1.8.3 Negociação e Intermediação de Valores 1.1.8.4 Diversos 461.884 391.516 473.463 1.1.8.5 Provisão para Outros Créditos (41.767) (17.396) (11.116) 1.1.9 Outros Valores e Bens 22.947 6.44 19.161 1.1.9.1 Investimentos Temporários 232 3.7 3.441 1.1.9.2 Provisão para Perdas (1.448) (1.225) 1.1.9.3 Outros Valores e Bens 5.243 7.827 14.847 1.1.9.4 Provisão para Desvalorização (59) (7.826) (2.36) 1.1.9.5 Despesas Antecipadas 18.62 4.421 4.458 1.2 Ativo Realizável a Longo Prazo 11.221.775 8.464.826 7.764.664 9/2/21 17:41:42 Pág: 4
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 2.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1.2.1 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 1.2.2 Títulos e Valores Mobiliários 4.26.831 3.97.472 4.145.912 1.2.2.1 Carteira Própria 2.555.47 2.125.424 2.241.885 1.2.2.2 Vinculados a Compromissos de Recompra 972.732 491.999 989.334 1.2.2.3 Instrumentos Financeiros Derivativos 135.238 12.492 112.96 1.2.2.4 Vinculados ao Banco Central 345.311 192.684 696.744 1.2.2.5 Vinculados à Prestação de Garantias 198.53 184.873 15.853 1.2.3 Relações Interfinanceiras 44.898 382.57 324.633 1.2.3.1 Tesouro Nacional - Recursos Créd. Rural 1.2.3.2 Sistema Financeiro da Habitação 44.898 382.57 324.633 1.2.4 Relações Interdependências 1.2.5 Operações de Crédito 5.782.477 4.185.375 2.768. 1.2.5.1 Setor Público 82.146 19.619 12.95 1.2.5.2 Setor Privado 6.248.46 4.748.716 3.254.456 1.2.5.3 Provisão para Perdas em Oper. de Crédito (548.129) (672.96) (588.551) 1.2.6 Operações de Arrendamento Mercantil 43.27 57.194 18.852 1.2.6.1 Setor Público 2.442 425 1.664 1.2.6.2 Setor Privado 47.768 6.328 18.891 1.2.6.3 Provisão para Créd. de Arrend. Mercantil (7.183) (3.559) (1.73) 1.2.7 Outros Créditos 725.869 725.285 5.655 1.2.7.1 Carteira de Câmbio 28 5.48 5.233 1.2.7.2 Diversos 85.768 725.285 5.655 1.2.7.3 Provisão para Outros Créditos (79.927) (5.48) (5.233) 1.2.8 Outros Valores e Bens 22.673 17.443 6.612 1.2.8.1 Outros Valores e Bens 2.777 18.446 15.787 1.2.8.2 Provisão para Desvalorização (8.64) (1.3) (9.175) 1.2.8.3 Despesas Antecipadas 1.5 1.3 Ativo Permanente 645.254 629.63 576.348 1.3.1 Investimentos 299.8 278.688 256.671 1.3.1.1 Dependências no Exterior 1.3.1.2 Participações em Controladas 292.895 271.765 249.758 1.3.1.3 Participações em Coligadas e Equiparadas 1.3.1.4 Outros Investimentos 11.888 11.92 11.91 1.3.1.5 Provisão para Perdas (4.983) (4.997) (4.997) 1.3.2 Imobilizado de Uso 165.78 146.676 12.4 1.3.2.1 Imóveis de Uso 119.969 12.56 12.193 1.3.2.2 Outras Imobilizações de Uso 433.551 45.585 357.389 1.3.2.3 Depreciação Acumulada (387.812) (378.965) (357.182) 1.3.3 Imobilizado de Arrendamento 1.3.4 Intangível 179.746 24.239 199.277 1.3.4.1 Ativos Intangíveis 311.289 28.218 222.274 9/2/21 17:41:42 Pág: 5
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 2.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1.3.4.2 Amortização Acumulada (131.543) (75.979) (22.997) 1.3.5 Diferido 1.3.5.1 Gastos de Organização e Expansão 1.3.5.2 Amortização Acumulada 9/2/21 17:41:42 Pág: 6
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 2.2 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 2 Passivo Total 29.283.575 25.392.684 2.627.61 2.1 Passivo Circulante 21.42.147 18.177.692 14.73.66 2.1.1 Depósitos 13.261.369 11.289.466 1.296.39 2.1.1.1 Depósito à Vista 2.17.72 1.869.619 1.829.413 2.1.1.2 Depósitos de Poupança 5.636.799 4.85.853 4.633.79 2.1.1.3 Depósitos Interfinanceiros 89.968 11.981 3.57 2.1.1.4 Depósitos a Prazo 5.415.39 4.585.598 3.89.524 2.1.1.5 Outros Depósitos 11.591 16.415 19.85 2.1.2 Captações no Mercado Aberto 2.69.893 2.29.22 2.289.189 2.1.2.1 Carteira Própria 2.69.893 819.131 1.442.1 2.1.2.2 Carteira de Terceiros 1.471.89 847.179 2.1.3 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 2.1.4 Relações Interfinanceiras 1.739 11.779 9.475 2.1.4.1 Recebimentos e Pagamentos a Liquidar 1.737 11.773 9.473 2.1.4.2 Correspondentes 2 6 2 2.1.5 Relações Interdependências 149.932 113.7 98.1 2.1.5.1 Recursos em Trânsito de Terceiros 149.91 112.98 95.95 2.1.5.2 Transferências Internas de Recursos 31 162 2.96 2.1.6 Obrigações por Empréstimos 53.167 622.473 37.184 2.1.6.1 Empr. no País - Outras Instituições 6.37 2.1.6.2 Empréstimos no Exterior 442.86 622.473 37.184 2.1.7 Obrigações por Repasse do País 369.832 329.949 268.655 2.1.7.1 Tesouro Nacional 51.632 42.29 36.36 2.1.7.2 BNDES 212.574 24.358 172.19 2.1.7.3 CEF 9.795 1.432 1.334 2.1.7.4 FINAME 95.831 81.869 59.266 2.1.8 Obrigações por Repasse do Exterior 35.768 31.792 6.783 2.1.9 Outras Obrigações 5.19.447 3.488.943 1.427.74 2.1.9.1 Cobrança Arrec. de Trib. e Assemelhados 28.445 8.948 27.258 2.1.9.2 Carteira de Câmbio 24.134 91.215 22.478 2.1.9.3 Sociais e Estatutárias 33.315 39.229 51.472 2.1.9.4 Fiscais e Previdenciárias 131.32 78.551 69.247 2.1.9.5 Negociação e Intermediação de Valores 533 2.1.9.6 Fundos Financeiros e de Desenvolvimento 4.139.986 2.672.1 696.41 2.1.9.7 Diversas 662.265 526.999 56.351 2.2 Passivo Exigível a Longo Prazo 4.454.966 4.135.853 3.132.522 2.2.1 Depósitos 3.297.5 3.136.312 2.225.817 2.2.1.1 Depósitos a Prazo 3.297.5 3.136.312 2.225.817 2.2.2 Captações no Mercado Aberto 2.2.3 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 2.2.4 Relações Interfinanceiras 9/2/21 17:41:44 Pág: 7
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 2.2 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 2.2.5 Relações Interdependências 2.2.6 Obrigações por Empréstimos 2.2.7 Obrigações por Repasse do País 572.913 385.771 359.619 2.2.7.1 Tesouro Nacional 12.33 13.92 15.224 2.2.7.2 BNDES 423.633 278.316 262.161 2.2.7.3 CEF 21.732 8.339 6.139 2.2.7.4 FINAME 115.245 86.24 76.95 2.2.8 Obrigações por Repasse do Exterior 2.2.9 Outras Obrigações 585.3 613.77 547.86 2.2.9.1 Fiscais e Previdenciárias 386.6 367.419 345.731 2.2.9.2 Diversas 198.997 246.351 21.355 2.3 Resultados de Exercícios Futuros 2.5 Patrimônio Líquido 3.48.462 3.79.139 2.792.13 2.5.1 Capital Social Realizado 2.6. 2.3. 2.34. 2.5.2 Reservas de Capital 6.171 6.164 6.275 2.5.3 Reservas de Reavaliação 2.5.3.1 Ativos Próprios 2.5.3.2 Controladas/Coligadas e Equiparadas 2.5.4 Reservas de Lucro 88.138 782.482 751.691 2.5.4.1 Legal 155.369 128.314 98.77 2.5.4.2 Estatutária 425.31 289.757 229.95 2.5.4.3 Para Contingências 2.5.4.4 De Lucros a Realizar 2.5.4.5 Retenção de Lucros 2.5.4.6 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 2.5.4.7 Outras Reservas de Lucro 227.738 364.411 423.826 2.5.5 Ajustes de Avaliação Patrimonial (5.847) (9.57) 47 2.5.5.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários (5.847) (9.57) 47 2.5.5.2 Ajustes Acumulados de Conversão 2.5.5.3 Ajustes de Combinação de Negócios 2.5.6 Lucros/Prejuízos Acumulados 9/2/21 17:41:44 Pág: 8
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 3.1 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 3.1 Receitas da Intermediação Financeira 4.253.397 3.87.493 2.848.268 3.1.1 Operações de Crédito 2.857.229 2.336.38 1.679.934 3.1.2 Operações de Arrendamento Mercantil 19.651 16.192 9.73 3.1.3 Result de Op com Tít. e Val. Mobiliários 1.14.21 989.818 812.843 3.1.4 Result. com Instrum. Financ. Derivativos 23.945 1.56 3.1.5 Resultado de Operações de Câmbio 71.778 217.719 5.67 3.1.6 Resultado das Aplicações Compulsórias 176.593 31.384 285.98 3.2 Despesas da Intermediação Financeira (2.158.24) (2.176.116) (1.481.61) 3.2.1 Operações de Captação no Mercado (1.35.596) (1.42.123) (1.14.621) 3.2.2 Oper. de Empréstimos Cessões e Repasses (385.728) (482.146) (138.412) 3.2.3 Result. com Instrum. Financ. Derivativos (17.548) 3.2.4 Provisão para Operações de Crédito (421.88) (256.299) (238.28) 3.3 Resultado Bruto Intermediação Financeira 2.95.193 1.694.377 1.367.27 3.4 Outras Despesas/Receitas Operacionais (1.257.431) (1.6.865) (756.612) 3.4.1 Receitas de Prestação de Serviços 535.81 499.291 474.554 3.4.2 Despesas de Pessoal (894.158) (83.99) (734.383) 3.4.3 Outras Despesas Administrativas (669.845) (618.56) (58.159) 3.4.4 Despesas Tributárias (176.1) (147.433) (141.762) 3.4.5 Outras Receitas Operacionais 144.221 194.983 264.266 3.4.6 Outras Despesas Operacionais (221.483) (135.73) (155.66) 3.4.7 Resultado da Equivalência Patrimonial 24.25 3.152 43.938 3.5 Resultado Operacional 837.762 687.512 61.595 3.6 Resultado Não Operacional 3.6.1 Receitas 3.6.2 Despesas 3.7 Resultado Antes Tributação/Participações 837.762 687.512 61.595 3.8 Provisão para IR e Contribuição Social (258.7) (154.988) (128.626) 3.9 IR Diferido 5.78 88.329 496.626 3.1 Participações/Contribuições Estatutárias (44.376) (29.98) (62.214) 3.1.1 Participações 3.1.2 Contribuições 3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 3.13 Lucro/Prejuízo do Período 541.96 59.873 916.381 NÚMERO AÇÕES, EX-TESOURARIA (Mil) LUCRO POR AÇÃO (Reais) PREJUÍZO POR AÇÃO (Reais) 48.974 48.974 48.974 1,3236 1,44477 2,2468 9/2/21 17:41:46 Pág: 9
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 4.1 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - METODO INDIRETO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 4.1 Caixa Líquido Atividades Operacionais 96.347 1.377.254 791.553 4.1.1 Caixa Gerado nas Operações 1.117.816 857.855 619.18 4.1.1.1 Lucro Líquido do Exercício 541.96 59.873 916.381 4.1.1.2 Depreciação e Amortização 92.943 88.8 31.79 4.1.1.3 Resultado de Participações em Controlada (24.25) (3.152) (43.938) 4.1.1.4 Dividendos Recebidos de Controladas 4.945 1.319 3.27 4.1.1.5 Provisão para Operações de Crédito 421.88 256.299 238.28 4.1.1.6 Provisão para Perdas de Securitização (4.679) (2.221) (377) 4.1.1.7 Provisão para Contingência 89.27 45.762 (24.175) 4.1.1.8 I.R. e C.S. - Diferidos (3.371) (92.825) (51.817) 4.1.2 Variações nos Ativos e Passivos (211.469) 519.399 172.535 4.1.2.1 Ajustes de Avaliação Patrimonial 3.66 (9.554) 33 4.1.2.2 Aumento em Aplic. em Depos. Interf. (114.59) 4.1.2.3 Aumento em Tít. Val. Mobiliários (1.258.21) (963.646) (61.31) 4.1.2.4 (Aum) Red. em Instr. Financeiros Deriv. (3.23) 23.98 (4.175) 4.1.2.5 (Aum.) Red. ReIações Interf.e Interdep. (53.151) 958.459 (6.361) 4.1.2.6 Aumento em Operações de Crédito (2.36.124) (3.434.235) (1.779.129) 4.1.2.7 (Aum.) Red. em Oper. de Arrend. Mercant. 9.893 (62.419) (6.24) 4.1.2.8 (Aum.) Red. em Outros Créditos 117.4 (349.441) (238.46) 4.1.2.9 (Aum.) Red. em Outros Valores e Bens (22.133) 2.286 (4.815) 4.1.2.1 Aumento em Depósitos 2.132.641 1.93.922 2.39.5 4.1.2.11 Aum. (Red.) em Captação no Merc. Aberto (22.327) 1.3 55.186 4.1.2.12 Aumento em Obrig. por Empréstimos 111.695 427.744 295.857 4.1.2.13 Aumento em Outras Obrigações 1.418.394 2.21.273 566.53 4.1.3 Outros 4.2 Caixa Líquido Atividades de Investimento (87.496) (12.57) (227.549) 4.2.1 Atualização de Ativos em Controladas 7 (111) 612 4.2.2 Alienação de Investimentos 164 138 1 4.2.3 Alienanção de Imobilizado de Uso 239 475 827 4.2.4 Alienação de Imobilizado de Arrendamento 4.2.5 Aquisição de Investimentos (185) (42) (1.624) 4.2.6 Aquisição de Imobilizado de Uso (57.33) (62.524) (26.652) 4.2.7 Aplicação no Intangível (3.688) (57.993) (2.713) 4.3 Caixa Líquido Atividades Financiamento (227.531) (244.993) 627.781 4.3.1 Integralização de Capital 8. 4.3.2 Dividendos Pagos (38.56) (87.56) (71.519) 4.3.3 Juros sobre o Capital Próprio Pagos (189.25) (157.937) (1.7) 4.4 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 4.5 Aumento(Redução) de Caixa e Equivalentes 591.32 1.12.24 1.191.785 4.5.1 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 5.41.925 4.29.721 2.837.936 4.5.2 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 5.633.245 5.41.925 4.29.721 9/2/21 17:41:47 Pág: 1
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 5.1 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DE 1/1/29 A 31/12/29 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 541.96 541.96 5.5 Destinações 325.656 (541.96) (215.44) 5.5.1 Dividendos (26.415) (26.415) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (189.25) (189.25) 5.5.3 Outras Destinações 325.656 (325.656) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial 3.66 3.66 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 3.66 3.66 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 3. (3.) 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros 7 7 5.12.1 Atualização de Tít. Patr. em Controladas 7 7 5.12.2 Subvenções para Investimentos 5.13 Saldo Final 2.6. 6.171 88.138 (5.847) 3.48.462 9/2/21 17:41:49 Pág: 11
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 5.2 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DE 1/1/28 A 31/12/28 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 59.873 59.873 5.5 Destinações 296.791 (59.873) (294.82) 5.5.1 Dividendos (87.56) (38.528) (125.584) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (168.498) (168.498) 5.5.3 Outras Destinações 383.847 (383.847) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial (9.554) (9.554) 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários (9.554) (9.554) 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 266. (266.) 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros (111) (111) 5.12.1 Atualização de Tít. Patr. em Controladas (111) (111) 5.12.2 Subvenções para Investimentos 5.13 Saldo Final 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 9/2/21 17:41:51 Pág: 12
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 5.3 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DE 1/1/27 A 31/12/27 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 9. 8.114 386.951 14 1.295.79 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 9. 8.114 386.951 14 1.295.79 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 916.381 916.381 5.5 Destinações 698.74 (916.381) (217.641) 5.5.1 Dividendos (116.941) (116.941) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (1.7) (1.7) 5.5.3 Outras Destinações 698.74 (698.74) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial 33 33 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 33 33 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 1.134. (334.) 8. 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros (1.839) (1.839) 5.12.1 Atualização de Tit.Patr. em Controladas 612 612 5.12.2 Subvenções para Investimentos (2.451) (2.451) 5.13 Saldo Final 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 9/2/21 17:41:53 Pág: 13
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 6.1 - DEMONSTRAÇÃO DO VALOR ADICIONADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 6.1 Receitas 4.511.384 4.38.676 3.326.145 6.1.1 Intermediação Financeira 4.253.233 3.87.71 2.825.353 6.1.2 Prestação de Serviços 535.81 499.291 474.554 6.1.3 Provisão/Rev. Créds. Liquidação Duvidosa (421.88) (256.299) (238.28) 6.1.4 Outras 144.221 194.983 264.266 6.2 Despesas de Intermediação Financeira (1.736.324) (1.919.817) (1.243.33) 6.3 Insumos Adquiridos de Terceiros (754.676) (629.683) (576.478) 6.3.1 Materiais, Energia e Outros (647.987) (532.276) (512.115) 6.3.2 Serviços de Terceiros (16.853) (97.199) (87.278) 6.3.3 Perda/Recuperação de Valores Ativos 164 (28) 22.915 6.3.4 Outros 6.4 Valor Adicionado Bruto 2.2.384 1.759.176 1.56.634 6.5 Retenções (92.943) (88.8) (31.79) 6.5.1 Depreciação, Amortização e Exaustão (92.943) (88.8) (31.79) 6.5.2 Outras 6.6 Valor Adicionado Líquido Produzido 1.927.441 1.67.376 1.474.925 6.7 Vlr Adicionado Recebido em Transferência 24.25 3.152 43.938 6.7.1 Resultado de Equivalência Patrimonial 24.25 3.152 43.938 6.7.2 Outros 6.8 Valor Adicionado Total a Distribuir 1.951.466 1.7.528 1.518.863 6.9 Distribuição do Valor Adicionado 1.951.466 1.7.528 1.518.863 6.9.1 Pessoal 83.518 731.481 687.45 6.9.1.1 Remuneração Direta 617.67 564.791 537.344 6.9.1.2 Benefícios 136.591 125.186 112.899 6.9.1.3 F.G.T.S. 49.32 41.54 37.27 6.9.1.4 Outros 6.9.2 Impostos, Taxas e Contribuições 563.37 342.69 (117.91) 6.9.2.1 Federais 532.57 314.34 (142.916) 6.9.2.2 Estaduais 56 532 465 6.9.2.3 Municipais 3.294 27.854 25.36 6.9.3 Remuneração de Capitais de Terceiros 43.545 35.484 32.123 6.9.3.1 Aluguéis 43.545 35.484 32.123 6.9.3.2 Outras 6.9.4 Remuneração de Capitais Próprios 541.96 59.873 916.381 6.9.4.1 Juros sobre o Capital Próprio 189.25 168.499 1.7 6.9.4.2 Dividendos 26.415 125.583 116.94 6.9.4.3 Lucros Retidos / Prejuízo do Exercício 325.656 296.791 698.741 6.9.5 Outros 9/2/21 17:41:54 Pág: 14
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 7.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1 Ativo Total 29.84.137 25.25.375 2.456.888 1.1 Ativo Circulante 17.484.583 16.354.44 12.339.948 1.1.1 Disponibilidades 411.22 373.278 347.353 1.1.2 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 5.356.542 4.687.78 3.698.62 1.1.2.1 Aplicações no Mercado Aberto 5.227.91 4.448.929 3.617.232 1.1.2.2 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 129.451 238.149 8.83 1.1.3 Títulos e Valores Mobiliários 3.198.936 3.1.816 1.5.946 1.1.3.1 Carteira Própria 1.825.378 2.478.323 425.738 1.1.3.2 Vinculados a Compromissos de Recompra 1.96.768 327.52 452.497 1.1.3.3 Instrumentos Financeiros Derivativos 15.981 7.411 7.82 1.1.3.4 Vinculados ao Banco Central 194.497 159.468 52.668 1.1.3.5 Vinculados à Prestação de Garantias 66.37 38.557 67.236 1.1.3.6 Moedas de Privatização 5 5 5 1.1.4 Relações Interfinanceiras 1.38.82 1.341.84 2.333.859 1.1.4.1 Pagamentos e Recebimentos a Liquidar 3.231 3.377 2.16 1.1.4.2 Depósitos no Banco Central 1.349.54 1.318.412 2.313.984 1.1.4.3 Correspondentes 28.31 2.15 17.769 1.1.5 Relações Interdependências 35.7 43.936 5.39 1.1.5.1 Recursos em Trânsito de Terceiros 833 1.368 999 1.1.5.2 Transferências Internas de Recursos 34.237 42.568 49.391 1.1.6 Operações de Crédito 6.84.542 5.77.975 4..69 1.1.6.1 Setor Público 36.75 79.942 94.215 1.1.6.2 Setor Privado 6.466.547 5.96.215 4.189.538 1.1.6.3 Provisão para Perdas em Oper. de Crédito (418.8) (269.182) (283.684) 1.1.7 Operações de Arrendamento Mercantil 46.117 45.1 23.335 1.1.7.1 Setor Público 817 634 1.249 1.1.7.2 Setor Privado 46.866 46.553 23.789 1.1.7.3 Provisão para Créd. de Arrend. Mercantil (1.566) (2.186) (1.73) 1.1.8 Outros Créditos 948.17 1.75.286 861.689 1.1.8.1 Carteira de Câmbio 448.898 625.761 327.682 1.1.8.2 Rendas a Receber 3.833 39.228 31.596 1.1.8.3 Negociação e Intermediação de Valores 4.615 1.858 3.78 1.1.8.4 Créditos Específicos 21 1.1.8.5 Diversos 55.986 426.816 511.76 1.1.8.6 Provisão para Outros Créditos (42.183) (18.377) (11.743) 1.1.9 Outros Valores e Bens 23.184 6.266 19.245 1.1.9.1 Investimentos Temporários 232 3.7 3.441 1.1.9.2 Provisão para Perdas (1.448) (1.225) 1.1.9.3 Outros Valores e Bens 5.389 7.927 14.863 1.1.9.4 Provisão para Desvalorização (59) (7.826) (2.36) 1.1.9.5 Despesas Antecipadas 18.153 4.543 4.526 9/2/21 17:41:56 Pág: 15
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 7.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1.2 Ativo Realizável a Longo Prazo 11.241.69 8.486.872 7.782.327 1.2.1 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 1.2.2 Títulos e Valores Mobiliários 4.29.585 3.99.975 4.148.139 1.2.2.1 Carteira Própria 2.555.47 2.125.424 2.241.885 1.2.2.2 Vinculados a Compromissos de Recompra 972.732 491.999 989.334 1.2.2.3 Instrumentos Financeiros Derivativos 135.238 12.492 112.96 1.2.2.4 Vinculados ao Banco Central 345.311 192.684 696.744 1.2.2.5 Vinculados à Prestação de Garantias 21.257 187.376 18.8 1.2.3 Relações Interfinanceiras 44.898 382.57 324.633 1.2.3.1 Tesouro Nacional - Recursos Créd. Rural 1.2.3.2 Sistema Financeiro de Habitação 44.898 382.57 324.633 1.2.4 Relações Interdependências 1.2.5 Operações de Crédito 5.782.477 4.185.375 2.768. 1.2.5.1 Setor Público 82.146 19.619 12.95 1.2.5.2 Setor Privado 6.248.46 4.748.716 3.254.456 1.2.5.3 Provisão para Perdas em Oper. de Crédito (548.129) (672.96) (588.551) 1.2.6 Operações de Arrendamento Mercantil 43.27 57.194 18.852 1.2.6.1 Setor Público 2.442 425 1.664 1.2.6.2 Setor Privado 47.768 6.328 18.891 1.2.6.3 Provisão para Créd. de Arrend. Mercantil (7.183) (3.559) (1.73) 1.2.7 Outros Créditos 742.949 744.828 516.91 1.2.7.1 Carteira de Câmbio 28 5.48 5.233 1.2.7.2 Diversos 822.848 744.828 516.91 1.2.7.3 Provisão para Outros Créditos (79.927) (5.48) (5.233) 1.2.8 Outros Valores e Bens 22.673 17.443 6.612 1.2.8.1 Outros Valores e Bens 2.777 18.446 15.787 1.2.8.2 Provisão para Desvalorização (8.64) (1.3) (9.175) 1.2.8.3 Despesas Antecipadas 1.5 1.3 Ativo Permanente 357.945 364.63 334.613 1.3.1 Investimentos 7.758 8.241 8.73 1.3.1.1 Dependências no Exterior 1.3.1.2 Participações em Controladas 1.3.1.3 Participações em Coligadas e Equiparadas 1.3.1.4 Outros Investimentos 13.214 13.711 13.543 1.3.1.5 Provisão para Perdas (5.456) (5.47) (5.47) 1.3.2 Imobilizado de Uso 17.58 151.351 127.76 1.3.2.1 Imóveis de Uso 127.12 127.86 131.758 1.3.2.2 Outras Imobilizações de Uso 438.659 41.432 362.786 1.3.2.3 Depreciação Acumulada (395.613) (386.167) (367.468) 1.3.3 Imobilizado de Arrendamento 1.3.4 Intangível 18.129 24.471 199.464 9/2/21 17:41:56 Pág: 16
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 7.1 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 1.3.4.1 Ativos Intangíveis 311.672 28.45 222.461 1.3.4.2 Amortização Acumulada (131.543) (75.979) (22.997) 1.3.5 Diferido 1.3.5.1 Gastos de Organização e Expansão 1.3.5.2 Amortização Acumulada 9/2/21 17:41:56 Pág: 17
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 7.2 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 2 Passivo Total 29.84.137 25.25.375 2.456.888 2.1 Passivo Circulante 21.218.591 18.21.578 14.53.335 2.1.1 Depósitos 13.72.695 11.12.37 1.141.348 2.1.1.1 Depósitos à Vista 2.1.614 1.864.35 1.827.727 2.1.1.2 Depósitos de Poupança 5.636.799 4.85.853 4.633.79 2.1.1.3 Depósitos Interfinanceiros 89.968 11.981 3.57 2.1.1.4 Depósitos a Prazo 5.233.698 4.422.86 3.656.519 2.1.1.5 Outros Depósitos 11.616 16.415 19.85 2.1.2 Captações no Mercado Aberto 2.6.497 2.234.251 2.228.119 2.1.2.1 Carteira Própria 2.6.497 763.162 1.38.94 2.1.2.2 Carteira de Terceiros 1.471.89 847.179 2.1.3 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 2.1.4 Relações Interfinanceiras 1.739 11.779 9.475 2.1.4.1 Recebimentos e Pagamentos a Liquidar 1.737 11.773 9.473 2.1.4.2 Correspondentes 2 6 2 2.1.5 Relações Interdependências 149.932 113.7 98.1 2.1.5.1 Recursos em Trânsito de Terceiros 149.91 112.98 95.95 2.1.5.2 Transferências Internas de Recursos 31 162 2.96 2.1.6 Obrigações por Empréstimos 53.167 622.473 37.275 2.1.6.1 Empr. no País - Outras Instituições 6.37 91 2.1.6.2 Empréstimos no Exterior 442.86 622.473 37.184 2.1.7 Obrigações por Repasse do País 369.832 329.949 268.655 2.1.7.1 Tesouro Nacional 51.632 42.29 36.36 2.1.7.2 BNDES 212.574 24.358 172.19 2.1.7.3 CEF 9.795 1.432 1.334 2.1.7.4 FINAME 95.831 81.869 59.266 2.1.8 Obrigações por Repasse do Exterior 35.768 31.792 6.783 2.1.9 Outras Obrigações 5.69.961 3.557.894 1.47.679 2.1.9.1 Cobrança Arrec. de Trib. e Assemelhados 28.445 8.948 27.258 2.1.9.2 Carteira de Câmbio 24.134 91.215 22.478 2.1.9.3 Sociais e Estatutárias 33.387 39.295 51.579 2.1.9.4 Fiscais e Previdenciárias 137.21 81.551 8.363 2.1.9.5 Negociação e Intermediação de Valores 4.223 1.554 3.278 2.1.9.6 Fundos Financeiros e de Desenvolvimento 4.139.986 2.672.1 696.41 2.1.9.7 Diversas 72.576 591.33 589.322 2.2 Passivo Exigível a Longo Prazo 4.455.429 4.11.355 3.133.139 2.2.1 Depósitos 3.297.5 3.135.713 2.224.61 2.2.1.1 Depósitos a Prazo 3.297.5 3.135.713 2.224.61 2.2.2 Captações no Mercado Aberto 2.2.3 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 2.2.4 Relações Interfinanceiras 9/2/21 17:41:59 Pág: 18
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 7.2 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-31/12/29 4-31/12/28 5-31/12/27 2.2.5 Relações Interdependências 2.2.6 Obrigações por Empréstimos 2.2.7 Obrigações por Repasse do País 572.913 385.771 359.619 2.2.7.1 Tesouro Nacional 12.33 13.92 15.224 2.2.7.2 BNDES 423.633 278.316 262.161 2.2.7.3 CEF 21.732 8.339 6.139 2.2.7.4 FINAME 115.245 86.24 76.95 2.2.8 Obrigações por Repasse do Exterior 2.2.9 Outras Obrigações 585.466 579.871 548.91 2.2.9.1 Fiscais e Previdenciárias 386.6 367.419 347.183 2.2.9.2 Diversas 199.46 212.452 21.727 2.3 Resultados de Exercícios Futuros 2.4 Part. de Acionistas Não Controladores 1.655 3.33 1.41 2.5 Patrimônio Líquido 3.48.462 3.79.139 2.792.13 2.5.1 Capital Social Realizado 2.6. 2.3. 2.34. 2.5.2 Reservas de Capital 6.171 6.164 6.275 2.5.3 Reservas de Reavaliação 2.5.3.1 Ativos Próprios 2.5.3.2 Controladas/Coligadas e Equiparadas 2.5.4 Reservas de Lucro 88.138 782.482 751.691 2.5.4.1 Legal 155.369 128.314 98.77 2.5.4.2 Estatutária 425.31 289.757 229.95 2.5.4.3 Para Contingências 2.5.4.4 De Lucros a Realizar 2.5.4.5 Retenção de Lucros 2.5.4.6 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 2.5.4.7 Outras Reservas de Lucro 227.738 364.411 423.826 2.5.5 Ajustes de Avaliação Patrimonial (5.847) (9.57) 47 2.5.5.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários (5.847) (9.57) 47 2.5.5.2 Ajustes Acumulados de Conversão 2.5.5.3 Ajustes de Combinação de Negócios 2.5.6 Lucros/Prejuízos Acumulados 9/2/21 17:41:59 Pág: 19
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 8.1 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 3.1 Receitas da Intermediação Financeira 4.262.62 3.879.663 2.875.824 3.1.1 Operações de Crédito 2.857.233 2.336.38 1.679.934 3.1.2 Operações de Arrendamento Mercantil 19.651 16.192 9.73 3.1.3 Result de Op com Tít. e Val. Mobiliários 1.113.347 998.988 84.399 3.1.4 Result. com Instrum. Financ. Derivativos 24.18 1.56 3.1.5 Resultado de Operações de Câmbio 71.778 217.719 5.67 3.1.6 Resultado das Aplicações Compulsórias 176.593 31.384 285.98 3.2 Despesas da Intermediação Financeira (2.142.893) (2.157.313) (1.451.141) 3.2.1 Operações de Captação no Mercado (1.334.526) (1.41.77) (1.89.32) 3.2.2 Oper. de Empréstimos, Cessões e Repasses (385.728) (482.146) (138.412) 3.2.3 Result. com Instrum. Financ. Derivativos (17.548) 3.2.4 Provisão para Operações de Crédito (422.639) (256.542) (223.49) 3.3 Resultado Bruto Intermediação Financeira 2.119.727 1.722.35 1.424.683 3.4 Outras Despesas/Receitas Operacionais (1.266.46) (1.18.111) (791.581) 3.4.1 Receitas de Prestação de Serviços 579.341 538.691 548.994 3.4.2 Despesas de Pessoal (91.2) (835.369) (739.692) 3.4.3 Outras Despesas Administrativas (678.885) (625.746) (527.615) 3.4.4 Despesas Tributárias (181.984) (152.586) (153.381) 3.4.5 Outras Receitas Operacionais 143.711 193.218 249.85 3.4.6 Outras Despesas Operacionais (227.641) (136.319) (169.737) 3.4.7 Resultado da Equivalência Patrimonial 3.5 Resultado Operacional 853.267 74.239 633.12 3.6 Resultado Não Operacional 3.6.1 Receitas 3.6.2 Despesas 3.7 Resultado Antes Tributação/Participações 853.267 74.239 633.12 3.8 Provisão para IR e Contribuição Social (271.992) (171.58) (156.955) 3.9 IR Diferido 4.395 88.316 52.793 3.1 Participações/Contribuições Estatutárias (44.43) (29.99) (62.214) 3.1.1 Participações 3.1.2 Contribuições 3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 3.12 Part. de Acionistas Não Controladores (171) (184) (345) 3.13 Lucro/Prejuízo do Período 541.96 59.873 916.381 NÚMERO AÇÕES, EX-TESOURARIA (Mil) LUCRO POR AÇÃO (Reais) PREJUÍZO POR AÇÃO (Reais) 48.974 48.974 48.974 1,3236 1,44477 2,2468 9/2/21 17:42:5 Pág: 2
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 9.1 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA CONSOLIDADO - METODO INDIRETO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 4.1 Caixa Líquido Atividades Operacionais 99.649 1.377.254 791.881 4.1.1 Caixa Gerado nas Operações 1.143.227 89.314 657.234 4.1.1.1 Lucro Líquido do Exercício 541.96 59.873 916.381 4.1.1.2 Depreciação e Amortização 93.779 89.66 32.484 4.1.1.3 Resultado de Participações em Controlada 4.1.1.4 Dividendos Recebidos de Controladas 4.1.1.5 Provisão para Operações de Crédito 422.639 256.543 223.49 4.1.1.6 Provisão para Perdas de Securitização (4.679) (2.221) (377) 4.1.1.7 Provisão para Contingência 93.718 47.123 (6.73) 4.1.1.8 I.R. e C.S. - Diferidos (3.326) (91.664) (58.59) 4.1.2 Variações nos Ativos e Passivos (233.578) 486.94 134.647 4.1.2.1 Ajustes de Avaliação Patrimonial 3.66 (9.554) 33 4.1.2.2 Aumento em Aplic. em Depos. Interf. (114.59) 4.1.2.3 Aumento em Tít. Val. Mobiliários (1.256.414) (966.71) (65.391) 4.1.2.4 (Aum.) Red. em Instr. Financeiros Deriv. (3.23) 23.98 (4.175) 4.1.2.5 (Aum.) Red. Relações Interf. e Interdep. (53.151) 958.458 (6.361) 4.1.2.6 Aumento em Operações de Crédito (2.36.125) (3.434.236) (1.779.134) 4.1.2.7 (Aum.) Red. em Oper. de Arrend. Mercant. 9.893 (62.419) (6.24) 4.1.2.8 (Aum.) Red. em Outros Créditos 18.296 (358.847) (155.98) 4.1.2.9 (Aum.) Red. em Outros Valores e Bens (22.148) 2.149 (4.85) 4.1.2.1 Aumento em Depósitos 2.113.662 1.89.125 2.13.2 4.1.2.11 Aum. (Red.) em Captação no Merc. Aberto (227.754) 6.132 474.927 4.1.2.12 Aumento em Obrig. por Empréstimos 111.695 427.653 295.595 4.1.2.13 Aumento em Outras Obrigações 1.429.628 2.1.2 57.86 4.1.3 Outros 4.2 Caixa Líquido Atividades de Investimento (87.654) (119.222) (226.867) 4.2.1 Atualização de Ativos em Controladas 7 (111) 612 4.2.2 Alienação de Investimentos 68 1.57 4.2.3 Alienação de Imobilizado de Uso 242 477 999 4.2.4 Alienação de Imobilizado de Arrendamento 4.2.5 Aquisição de Investimentos (197) (168) (1.56) 4.2.6 Aquisição de Imobilizado de Uso (57.316) (61.156) (27.495) 4.2.7 Aplicação no Intangível (31.7) (58.264) (2.993) 4.3 Caixa Líquido Atividades Financiamento (229.179) (243.91) 628.77 4.3.1 Integralização de Capital 8. 4.3.2 Dividendos Pagos (38.56) (87.56) (71.519) 4.3.3 Juros sobre o Capital Próprio Pagos (189.25) (157.937) (1.7) 4.3.4 Variação na Part dos Acion. Minoritário (1.648) 1.92 296 4.4 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 4.5 Aumento(Redução) de Caixa e Equivalentes 592.816 1.14.941 1.193.91 4.5.1 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 5.6.356 4.45.415 2.852.324 9/2/21 17:42:8 Pág: 21
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 9.1 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA CONSOLIDADO - METODO INDIRETO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 4.5.2 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 5.653.172 5.6.356 4.45.415 9/2/21 17:42:8 Pág: 22
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 1.1 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO CONSOLIDADO LÍQUIDO DE 1/1/29 A 31/12/29 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 541.96 541.96 5.5 Destinações 325.656 (541.96) (215.44) 5.5.1 Dividendos (26.415) (26.415) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (189.25) (189.25) 5.5.3 Outras Destinações 325.656 (325.656) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial 3.66 3.66 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 3.66 3.66 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 3. (3.) 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros 7 7 5.12.1 Atualização de Tít. Patr. em Controladas 7 7 5.12.2 Subvenções para Investimentos 5.13 Saldo Final 2.6. 6.171 88.138 (5.847) 3.48.462 9/2/21 17:42:1 Pág: 23
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 1.2 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO CONSOLIDADO LÍQUIDO DE 1/1/28 A 31/12/28 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 59.873 59.873 5.5 Destinações 296.791 (59.873) (294.82) 5.5.1 Dividendos (87.56) (38.528) (125.584) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (168.498) (168.498) 5.5.3 Outras Destinações 383.847 (383.847) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial (9.554) (9.554) 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários (9.554) (9.554) 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 266. (266.) 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros (111) (111) 5.12.1 Atualização de Tit. Patr. em Controladas (111) (111) 5.12.2 Subvenções para Investimentos 5.13 Saldo Final 2.3. 6.164 782.482 (9.57) 3.79.139 9/2/21 17:42:12 Pág: 24
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 1.3 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO CONSOLIDADO LÍQUIDO DE 1/1/27 A 31/12/27 (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO PATRIMONIAL 5.1 Saldo Inicial 9. 8.114 386.951 14 1.295.79 5.2 Ajustes de Exercícios Anteriores 5.3 Saldo Ajustado 9. 8.114 386.951 14 1.295.79 5.4 Lucro / Prejuízo do Período 916.381 916.381 5.5 Destinações 698.74 (916.381) (217.641) 5.5.1 Dividendos (116.941) (116.941) 5.5.2 Juros sobre Capital Próprio (1.7) (1.7) 5.5.3 Outras Destinações 698.74 (698.74) 5.6 Realização de Reservas de Lucros 5.7 Ajustes de Avaliação Patrimonial 33 33 5.7.1 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 33 33 5.7.2 Ajustes Acumulados de Conversão 5.7.3 Ajustes de Combinação de Negócios 5.8 Aumento/Redução do Capital Social 1.134. (334.) 8. 5.9 Constituição/Realização Reservas Capital 5.1 Ações em Tesouraria 5.11 Outras Transações de Capital 5.12 Outros (1.839) (1.839) 5.12.1 Atualização de Tít. Patr. em Controladas 612 612 5.12.2 Subvenções para Investimentos (2.451) (2.451) 5.13 Saldo Final 2.34. 6.275 751.691 47 2.792.13 9/2/21 17:42:14 Pág: 25
DFP - DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS PADRONIZADAS INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Data-Base - 31/12/29 1.1 - IDENTIFICAÇÃO 1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 11.1 - DEMONSTRAÇÃO DO VALOR ADICIONADO CONSOLIDADO (Reais Mil) 1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3-1/1/29 a 31/12/29 4-1/1/28 a 31/12/28 5-1/1/27 a 31/12/27 6.1 Receitas 4.562.844 4.355.238 3.45.472 6.1.1 Intermediação Financeira 4.262.431 3.879.871 2.83.37 6.1.2 Prestação de Serviços 579.341 538.691 548.994 6.1.3 Provisão/Rev. Créds. Liquidação Duvidosa (422.639) (256.542) (223.49) 6.1.4 Outras 143.711 193.218 249.85 6.2 Despesas de Intermediação Financeira (1.72.254) (1.9.771) (1.227.732) 6.3 Insumos Adquiridos de Terceiros (77.422) (638.46) (587.718) 6.3.1 Materiais, Energia e Outros (661.497) (538.645) (541.17) 6.3.2 Serviços de Terceiros (19.114) (99.553) (92.398) 6.3.3 Perda/Recuperação de Valores Ativos 189 (28) 45.787 6.3.4 Outros 6.4 Valor Adicionado Bruto 2.72.168 1.816.61 1.59.22 6.5 Retenções (93.779) (89.66) (32.484) 6.5.1 Depreciação, Amortização e Exaustão (93.779) (89.66) (32.484) 6.5.2 Outras 6.6 Valor Adicionado Líquido Produzido 1.978.389 1.726.41 1.557.538 6.7 Vlr Adicionado Recebido em Transferência 6.7.1 Resultado de Equivalência Patrimonial 6.7.2 Outros 6.8 Valor Adicionado Total a Distribuir 1.978.389 1.726.41 1.557.538 6.9 Distribuição do Valor Adicionado 1.978.389 1.726.41 1.557.538 6.9.1 Pessoal 81.153 736.591 692.566 6.9.1.1 Remuneração Direta 623.152 568.994 541.833 6.9.1.2 Benefícios 137.213 125.79 113.322 6.9.1.3 F.G.T.S. 49.788 41.888 37.411 6.9.1.4 Outros 6.9.2 Impostos, Taxas e Contribuições 584.833 364.546 (83.117) 6.9.2.1 Federais 552.38 334.443 (111.132) 6.9.2.2 Estaduais 534 558 47 6.9.2.3 Municipais 32.261 29.545 27.545 6.9.3 Remuneração de Capitais de Terceiros 42.136 34.27 31.363 6.9.3.1 Aluguéis 42.136 34.27 31.363 6.9.3.2 Outras 6.9.4 Remuneração de Capitais Próprios 541.267 591.57 916.726 6.9.4.1 Juros sobre o Capital Próprio 189.25 168.499 1.7 6.9.4.2 Dividendos 26.415 125.583 116.94 6.9.4.3 Lucros Retidos / Prejuízo do Exercício 325.656 296.791 698.741 6.9.4.4 Part. Não Controldores Lucros Retidos 171 184 345 6.9.5 Outros 9/2/21 17:42:15 Pág: 26
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DATA-BASE - 31/12/29 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 12.1 - PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES - SEM RESSALVA PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES Aos Administradores e Acionistas do Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. Porto Alegre - RS 1. Examinamos os balanços patrimoniais, controladora e consolidado, do Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul), em 31 de dezembro de 29 e de 28, e as respectivas demonstrações do resultado, das mutações do patrimônio líquido (controladora), dos fluxos de caixa e do valor adicionado, correspondentes aos exercícios findos naquelas datas e ao semestre findo em 31 de dezembro de 29, elaborados sob a responsabilidade de sua Administração. Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações financeiras. 2. Nossos exames foram conduzidos de acordo com as normas de auditoria aplicáveis no Brasil e compreenderam: a) o planejamento dos trabalhos, considerando a relevância dos saldos, o volume de transações e os sistemas contábil e de controles internos do Banrisul e controladas; b) a constatação, com base em testes, das evidências e dos registros que suportam os valores e as informações contábeis divulgados; e c) a avaliação das práticas e das estimativas contábeis mais representativas adotadas pela Administração do Banrisul e controladas, bem como da apresentação das demonstrações financeiras tomadas em conjunto. 3. Em nossa opinião, as demonstrações financeiras acima referidas representam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira, controladora e consolidado, do Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. em 31 de dezembro de 29 e de 28, o resultado de suas operações, as mutações de seu patrimônio líquido (controladora), os seus fluxos de caixa e os valores adicionados nas suas operações referentes aos exercícios findos naquelas datas e ao semestre findo em 31 de dezembro de 29, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil. 9/2/21 17:42:18 Pág: 27
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DATA-BASE - 31/12/29 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 12.1 - PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES - SEM RESSALVA Porto Alegre, 3 de fevereiro de 21. DELOITTE TOUCHE TOHMATSU Auditores Independentes CRC nº. 2SP 11.69/O 8/F/RS Fernando Carrasco Contador CRC nº. 1SP 157.76/T/RS 9/2/21 17:42:18 Pág: 28
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DATA-BASE - 31/12/29 121- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S/A 92.72.67/1-96 13.1 - RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO APRESENTAMOS O RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO E AS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS DO BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A., RELATIVOS AO ANO DE 29, ELABORADOS DE ACORDO COM AS NORMAS ESTABELECIDAS PELA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS E PELO BANCO CENTRAL DO BRASIL. CENÁRIO ECONÔMICO O cenário econômico brasileiro caracterizou-se pelo fortalecimento das evidências de retomada da atividade produtiva, depois de um processo recessivo, observado a partir do final de 28, enfrentado por meio de medidas de política econômica implementadas para amenizar os efeitos da crise financeira internacional. Essa retomada, impulsionada pelo crescimento do Produto Interno Bruto PIB no segundo e terceiro trimestres do ano e pelo comportamento favorável dos diversos indicadores de conjuntura, é sustentada, em especial, pelo movimento positivo da demanda interna. Dentre os fatores determinantes do desempenho da demanda interna, destaca-se o consumo das famílias, favorecido pela preservação da renda real, em um ambiente de retração da inflação; bem como pela melhora nas condições do mercado de crédito. Quanto à inflação, o exercício de 29 foi marcado pela desaceleração dos principais índices de preços, com sinais claros de aquecimento a partir do último trimestre. Esse movimento, além de refletir os impactos do aumento no preço do álcool combustível, do restabelecimento parcial da alíquota do Imposto sobre Produtos Industrializados IPI sobre automóvel novo, e da elevação sazonal dos preços do grupo vestuário, refletiu, também, o cenário de recuperação da atividade econômica, abatida pela crise internacional, sem interferir, contudo, na convergência natural da inflação à meta anual de 4,5%. Esse último aspecto, aliado à valorização cambial, foi determinante para a manutenção da taxa Selic no patamar de 8,75% ao final do ano. Quanto à economia gaúcha, a evolução dos principais indicadores setoriais evidencia a recuperação, embora ainda bastante lenta, da atividade econômica, após os impactos da crise mundial. No setor industrial, conforme dados divulgados pela Federação das Indústrias do Rio Grande do Sul FIERGS, houve sinais bem determinados de consolidação da atividade, sobretudo entre os meses de maio a novembro, quando a expansão foi de 6,7%, destacando-se a recuperação do faturamento, favorecida pela demanda interna e pelo câmbio favorável. Da mesma forma, a Utilização da Capacidade Instalada UCI também expandiu-se no mesmo período, 9/2/21 17:42:28 Pág: 29