Gerenciamento de Riscos Técnicas e Ferramentas de Mercado O termo risco é proveniente da palavra risicu ou riscu, em latim, que significa ousar (to dare, em inglês). Costuma-se entender risco como possibilidade de algo não dar certo, mas seu conceito atual envolve a quantificação e qualificação da incerteza 1, tanto no que diz respeito às perdas como aos ganhos, com relação ao rumo dos acontecimentos planejados, seja por indivíduos, seja por organizações: Quando investidores compram ações, cirurgiões realizam operações, engenheiros projetam pontes, empresários abrem seus negócios e políticos concorrem a cargos eletivos, o risco é um parceiro inevitável. Contudo, suas ações revelam que o risco não precisa ser hoje tão temido: administrá-lo tornou-se sinônimo de desafio e oportunidade. (Bernstein, P., p. VII, 3 a edição,1996). O risco é inerente a qualquer atividade na vida pessoal, profissional ou nas organizações, e pode envolver perdas, bem como oportunidades. Em Finanças, a relação risco-retorno indica que quanto maior o nível de risco aceito, maior o retorno esperado dos investimentos. Esta relação vale tanto para investimentos financeiros como para os negócios, cujo retorno é determinado pelos dividendos e pelo aumento do valor econômico da organização. Empreender significa buscar um retorno econômico-financeiro adequado ao nível de risco associado à atividade. Ou seja, o risco é inerente à atividade de negócios, na qual a consciência do risco e a capacidade de administrá-lo, aliadas à disposição de correr riscos e de tomar decisões, são elementos-chave. Assumir riscos diferencia empresas líderes, mas também pode levá-las a estrondosos fracassos. O resultado das iniciativas de negócios revela que o risco pode ser gerenciado a fim de subsidiar os administradores 2 na tomada de decisão, visando a alcançar objetivos e metas dentro do prazo, do custo e das condições pré-estabelecidas. 1 Risco: evento futuro identificado, ao qual é possível associar uma probabilidade de ocorrência. Incerteza: evento futuro identificado, ao qual não é possível associar uma probabilidade de ocorrência. Ignorância: eventos futuros que, no momento da análise, não poderão sequer ser identificados, muito menos quantificados (exemplo: eventos decorrentes de sistemas complexos como o climático as conseqüências do aquecimento global são imprevisíveis). Faber, Manstetten e Proops, 1996, p. 209-211. 2 Administradores: conselheiros de administração e diretoria. Também chamada de alta administração. Fonte: http://www.audicaixa.org.br/arquivos_auditoria/gerenciamentoriscoscorporativos-ibgc.pdf Guia de Orientação para o Gerenciamento de Ríscos Corporativos do Instituto Brasileiro de Governança Corporativa
Objetivo Há muito tempo o Gerenciamento do Risco é o principal diferencial responsável pela lucratividade (ou prejuízo) de empresas que atuam em mercados diversos como o de seguradoras e o de empresas da área financeira. Cada vez mais - a maior parte das organizações está envolvida em seu dia-a-dia com questões sobre como lidar de forma efetiva com o risco a um custo aceitável para o seu negócio. Além de desmistificar o tema, este curso tem como objetivo consolidar os conhecimentos sobre as principais técnicas e ferramentas utilizadas no mercado atual, assim como estudar a teoria sobre a qual tais ferramentas foram sendo aperfeiçoadas ao longo do tempo em diversos ramos da economia. Ao longo do curso, alguns exercícios práticos são desenvolvidos com o apoio de softwares tais como o Minitab (software mais utilizado no mundo para tratamento de dados estatísticos). Público alvo Diretores, gerentes e coordenadores em geral; Gestores de órgãos do governo; Consultores e outros especialistas em Gerenciamento do Risco; Educadores e instrutores que atuam ou pretendem atuar na área; Consultores e especialistas que atuam ou pretendem atuar na área; Profissionais Interessados na Certificação PMI-RMP. Benefícios O participante construirá uma visão clara sobre o Gerenciamento do Risco e sobre o que existe de concreto nesta área e que é utilizado pelo mercado. Após este treinamento os participantes poderão responder perguntas como: Como é possível criar um método eficaz para Gerenciamento de Risco? De que depende o bom Gerenciamento de Risco nas empresas? Quais ferramentas e softwares podem auxiliar no Gerenciamento do Risco? O que o mercado tem praticado de fato nesta área? De que trata a área de Gerenciamento do Risco no PMBOK? ` Além disso, o participante deverá adquirir as seguintes capacidades: Entender, discutir e criar estratégias de Gerenciamento do Risco; Utilizar as principais ferramentas e softwares para identificar riscos (Minitab, EMV, Árvores de Decisão, Monte Carlo, etc); Realizar análise de riscos (qualitativa e quantitativa); Criar planos de resposta e contingência; Elaborar planos eficientes de Gerenciamento do Risco; Utilizar estatística para análise do risco; Gerenciar o risco em projetos de acordo com o PMBOK.
Metodologia de ensino Exposição interativa com apresentação de estudo de casos e exercícios práticos. O curso tem como proposta preparar o participante para o Gerenciamento de Riscos em seus aspectos essenciais, através de abordagem teórica e prática. Propiciando um suporte para elucidação de dúvidas durante e após o término imediato do curso. Pré requisitos Não há pré-requisitos para este curso. Não é requisito para este treinamento o conhecimento em matemática estatística. Conteúdo Programático 1. Introdução Apresentação do projeto pedagógico Definição e conceitos gerais. 2. A Filosofia Moderna do Risco Reações perante o Risco Tomada de decisão em ambiente de incerteza Erro versus acaso Cultura do Risco Mensuração do risco Monetização do risco Podemos de fato gerenciar o risco? Como?
3. Processos de Gerenciamento do Risco A abordagem do PMBOK Plano de Gerenciamento do Risco Identificação do risco Análise qualitativa e quantitativa Estratégias de resposta ao risco Monitoramento e controle do risco A abordagem do COSO A abordagem do CMM-I A abordagem da ISO 4. Risco no Mercado Risco Ambiental Risco Imobiliário Risco Econômico Risco em Financiamentos Risco em Investimentos Risco das Seguradoras de Automóveis Risco das Operadoras de Planos de saúde Risco das Empresas de Resseguros 5. Princípios de Probabilidade e Estatística Conceitos (população, censo e amostra, experimento, variáveis, etc) Variáveis aleatórias discretas e contínuas Ponto médio, média, mediana e moda Médias (aritmética, geométricas e harmônicas) Freqüências (absolutas, relativas e acumuladas) Precisão e exatidão Variância e desvio padrão Correlação Funções de distribuição de probabilidade Obs.: Estes itens são estudados em um nível básico dentro do limite necessário ao bom entendimento do curso.
6. O Software Minitab Instalação e apresentação do software Técnica EMV Cartas de Controle Análise de Monte Carlo Obs.: Todas as ferramentas são estudadas através de exemplos no Minitab, casos reais de uso disponibilizados na literatura e templates compartilhados com os alunos. Carga Horária: 16 horas (08:30h às 18:00h) 2 dias Mini Currículo: Luis Claudio dos Santos, M.Sc., PMP Possui 10 anos de experiência atuando nas áreas de Projetos, Coaching e Tecnologia da Informação em órgãos do governo e empresas privadas, M.Sc. em Telecomunicações (PUC-Rio) e pós-graduado em Redes de Computadores (UFRJ). Graduou-se em Engenharia de Computação (ITA). Trabalhou no Departamento de Controle do Espaço Aéreo e é atualmente sócio-gerente da empresa Primmer Treinamento & Consultoria. Possui certificações em gerenciamento de projetos (PMP), em Coach pela International Coaching Community (ICC), em gerenciamento de serviços de TI (ITIL, ISO20000 e COBIT) e em infra-estrutura de redes (CCNA). É professor em cursos de pós-graduação e MBAs em instituições superiores do Rio de Janeiro e São Paulo (SENAC, IBTA, etc) e em treinamentos in company para empresas de médio e grande porte do governo e da iniciativa privada. Material desenvolvido para o treinamento Gerenciamento de Riscos ministrado pela Primmer em parceria com o Grupo Treinar. É proibida a cópia deste conteúdo, no todo ou em parte, sem autorização prévia.