Carteira: CARTEIRA MODELO - CONSERVADORA Patrimônio: R$300.000,00 Índice de comparação: Extrato Carteira CDI Data Início: 30/08/2013 (melhor data) Data Referência: 29/09/2016 SIMULAÇÃO DE RENTABILIDADE POR PERÍODO (%) CARTEIRA SIMULADA NO MÊS NO ANO 3 MESES 6 MESES 12 MESES 24 MESES 36 MESES CARTEIRA MODELO - CONSERVADORA 1,06 100,60 11,25 108,60 3,55 102,26 7,36 105,13 15,68 110,96 32,73 114,98 49,15 117,83 ATIVOS QUE PARTICIPAM DA CARTEIRA % ALOC. NO MÊS NO ANO 3 MESES 6 MESES 12 MESES 24 MESES 36 MESES CDB - 110,00% CDI 10,00 110,05 11,46 110,55 3,82 110,19 7,73 110,37 15,65 110,74 31,72 111,44 46,74 112,05 CDB - 115 16,67 1,21 115,09 12,01 115,86 4,00 115,29 8,09 115,59 16,42 116,17 33,38 117,27 49,32 118,23 CDB - IPCA + 7.5% 20,00 0,88 83,66 11,60 111,98 3,19 92,08 6,97 99,57 16,90 119,61 37,60 132,10 57,89 138,78 NTN-B IPCA + 5.9% 10,00 0,76 72,28 10,36 100,00 2,79 80,59 6,15 87,88 15,16 107,30 33,54 117,82 50,94 122,13 PORTO SEGURO FI RF REFER DI CRED PRI 20,00 1,12 106,03 10,70 103,25 3,61 104,06 7,25 103,63 14,55 102,94 29,70 104,34 SPARTA TOP FIC FI RF CREDITO PRIVADO 23,33 110,03 11,14 107,53 3,72 107,14 7,66 109,43 15,18 107,44 30,48 107,08 45,01 107,92 INDEXADORES NO MÊS NO ANO 3 MESES 6 MESES 12 MESES 24 MESES 36 MESES CDI 1,05 10,36 3,47 7,00 14,13 28,47 41,71 IBOVESPA 0,78 34,61 14,41 14,07 32,22 6,82 8,58 DOLAR COMERCIAL -0,52-17,45-0,62-12,14-21,71 31,45 42,82
ALOCAÇÃO POR ESTRATÉGIA (%) ALOCAÇÃO POR GESTOR (%) RENTABILIDADES MENSAIS DA CARTEIRA (%) ANO JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ RENT.ANO 2013 2014 2015 2016 1,01 120,6 135,9 1,33 125,7 1,01 129,5 1,14 139,2 1,17 117,0 1,00 131,8 1,35 130,8 1,20 103,0 1,00 122,5 1,09 115,2 110,1 0,96 112,2 1,14 115,4 114,0 0,88 108,0 1,22 114,7 99,9 0,91 96,6 1,27 108,1 1,15 103,6 0,91 105,5 1,07 96,4 1,25 102,6 0,82 116,8 1,03 114,3 1,17 106,0 1,06 100,6 1,02 126,9 1,04 110,6 113,7 0,90 127,6 0,95 113,3 119,2 1,09 140,1 1,13 118,6 1,35 116,7 3,89 128,6 12,50 115,7 15,60 117,9 11,25 108,6 EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE DA CARTEIRA X INDEXADOR RENTABILIDADE DA CARTEIRA X INDEXADOR ÚLTIMOS 12 MESES (%)
ANÁLISE DE RISCO - CARTEIRA QTD. PERCT. Meses acima do Benchmark 34 91,9% Meses abaixo do Benchmark 3 8,1% RENTAB. MÊS Maior rentabilidade do Fundo 1,35% dez/15 Menor rentabilidade do Fundo 0,82% set/13 PERÍODO VOLATILIDADE ANUAL 03 meses 0,039 06 meses 0,052 12 meses 0,076 24 meses 0,086 36 meses 0,181 ANÁLISE DE RISCO RETORNO - CARTEIRA X ATIVOS
SPARTA TOP FIC FI RF CREDITO PRIVADO LP_ DADOS CADASTRAIS Fonte: ANBIMA Tipo Anbima Renda Fixa Duração Média Grau de Invest. Código Anbima 296430 Administrador BNY MELLON SERVICOS FINANCEIRO Gestor SPARTA PL Médio últ. 12 meses R$ 224,55 milhões Taxa Administração Máxima 0,71% ao ano. Início Atividade 07/02/2012 Vlr Mín Aplicação R$3.000,00 Vlr Mín Resgate R$3.000,00 Dias para Cotização de Aplicações N/D Dias para Cotização de Resgates N/D Performance Fee 20% que exceder 100 PORTO SEGURO FI RF REFER DI CRED PRIV_ DADOS CADASTRAIS Fonte: ANBIMA Tipo Anbima Renda Fixa Duração Baixa Crédito Livre Código Anbima 361445 Administrador INTRAG Gestor PORTO SEGURO INVESTIMENTOS LTD PL Médio últ. 12 meses R$ 564,28 milhões Taxa Administração Máxima 0,40% ao ano. Início Atividade 28/02/2014 Vlr Mín Aplicação R$1.000,00 Vlr Mín Resgate R$100,00 Dias para Cotização de Aplicações N/D Dias para Cotização de Resgates N/D Performance Fee Não tem
Carteira: CARTEIRA MODELO - CONSERVADORA Patrimônio: R$300.000,00 Índice de comparação: Extrato Carteira CDI Data Início: 30/08/2013 (melhor data) Data Referência: 29/09/2016
As informações acima se referem a uma SIMULAÇÃO DE CARTEIRA DE INVESTIMENTOS e não traduzem ou refletem a posição do investidor na XP Corretora. Este relatório tem propósito informativo, o material não deve ser entendido como análise, material promocional, solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro ou investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Este material não deve ser considerado uma oferta para compra de cotas dos fundos. As informações referem-se às datas mencionadas. Os cálculos das rentabilidades históricas utilizam como critério a quantidade de dias úteis existentes entre o lapso temporal de busca. Os investidores devem buscar aconselhamento profissional com relação aos aspectos tributários, regulatório se outros que sejam relevantes à sua condição específica, sendo que o presente material não foi elaborado com esta finalidade. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao capital investido. A XP Investimentos CCTVM S/A não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Fundos de investimento, renda variável e alguns produtos de renda fixa não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos - FGC. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos (se aplicável) e taxa de saída (se aplicável). Não há garantia de que os fundos terão tratamento tributário para fundos de longo prazo. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos de investimento destinados à previdência privada possuem tributação, prazo, forma de resgate e risco diferentes dos fundos de investimentos regulares. A operação com renda fixa se consubstancia na compra e venda de títulos de renda fixa, que podem ser públicos (porque emitidos pelo governo) ou privados (porque emitidos por empresas, financeiras ou não), pré-fixados (porque baseado em taxa fixa de rentabilidade) ou pós-fixados (porque baseado em indexadores, como índices de inflação etc.). Os riscos da operação com títulos de renda fixa estão na capacidade de o emissor (governo, em se tratando de título público; ou empresa, em se tratando de título privado) honrar a dívida (risco de crédito); na impossibilidade de venda do título ou na ausência de investidores interessados em adquiri-lo (risco de liquidez); e na possibilidade de variação da taxa de juros e dos indexadores (risco de mercado). Em se tratando de título privado, o risco de mercado inclui, ainda, o chamado prêmio do risco, que é aquele inerente à capacidade de pagamento da emissora do título. Devido a menor liquidez do mercado de renda fixa, e da dificuldade de observação diária de preços desses produtos, o simulador utiliza marcação do preço na curva, ou seja, o sistema rentabiliza os ativos de Renda Fixa pela taxa utilizada na simulação. Essa metodologia parte do pressuposto que eles serão mantidos na carteira até a data de vencimento. Caso isso não ocorra os preços de venda poderão ser significativamente diferentes dos utilizados para base de calculo da rentabilidade da carteira. Para se manter a proporcionalidade na comparação, as Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI) estão sobretaxadas com 20% de IR e os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e os Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA) estão sobretaxados com 15% de IR. No cálculo da rentabilidade para renda variável, todos os proventos (dividendos, juros sobre capital próprio, Split, inplit e bonificação) serão ajustados nos preços dos ativos. Os percentuais de rentabilidade indicados neste informe são aproximados, podendo variar para mais ou para menos. Muito importante a adequada compreensão da natureza, forma de rentabilidade e riscos dos produtos antes da sua aquisição. Os investimentos apresentados na simulação possuem risco de perda. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Os custos das operações e a política de cobrança estão definidos nas tabelas de custos operacionais disponibilizadas no site da Corretora: www.xpi.com.br. Inexistem situações de conflitos de interesses entre a XP Investimentos e a utilização destes produtos. As informações ora veiculadas não levam em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de cada investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A rentabilidade de instrumentos financeiros e produtos pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir. A XP Investimentos Corretora se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização das informações veiculadas ou de seu conteúdo. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações aqui veiculadas. As presentes informações e declarações não podem ser reproduzidas ou redistribuídas para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento por escrito da XP Investimentos Corretora. 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