Este documento não deve ser reproduzido sem autorização da FCDL/SC Aprovação: Representante da Direção Ademir Ruschel Elaboração: Supervisor da Qualidade Sílvia Regina Pelicioli 1
ÍNDICE Acesso ao Sistema 04 Cadastro de Associado 06 Restrição de Associado 13 Suspensão e Cancelamento de Associado 14 Cadastramento de código de Suspensão e Cancelamento de Associado 15 Diferença entre Código de Operador e Associado 16 Relatórios do Módulo Tabela 17 Cadastramento de Operador 19 Permissão para os Operadores 21 Restrição de Operadores 22 Relatório de Operadores 23 Consultas 23 Como fazer consultas 26 Cheque Pré-datado 29 Tela de Dados Cadastrais 31 Tela de Consulta 32 Relatório de Consultas 38 Consulta Checkauto 38 Registro de SPC 42 Bloqueio de Associado 45 Registro de Cheque 47 Carta de Aviso 49 Borderôs 50 Alerta Sintético 51 Dados da Tela de Alerta 54 Procura-se 56 Cancelamentos de Registros 60 Alteração de Parâmetros do Faturamento 64 Prévia do Faturamento 66 Erros na Prévia do Faturamento 70 Diferença entre Código Permanente e Temporário 72 Cadastrando Código de Faturamento Temporário 74 Lançando um Código de Faturamento Temporário 76 Excluindo um Código de Faturamento Temporário 78 Cadastrando um Código de Faturamento Permanente 80 Lançando um código de Faturamento Permanente 82 Excluindo um Código de Faturamento Permanente 84 Lançando um Código de Faturmento permanente em Lote 85 Cadastrando o Código de Faturamento Solicitado na Prévia 87 2
Categoria de Associados 89 Relatório Estatístico de Consultas 97 Relatório Estatístico de Registros e Cancelamentos 99 3
AO SISTEMA 4 ACESSO
1. ACESSO AO SISTEMA SASFX Endereço do Site: O endereço é composto pelo nome da cidade onde a CDL está localizada mais.cdl-sc.org.br, compondo a seguinte direção: cidade.cdl-sc.org.br. Obs: Algumas CDLs possuem site próprio, nesses casos, deve-se acessar este e clicar no link que direciona automaticamente para este local. Operador: Digite o código do seu operador (usuário) Senha: Digite a sua senha 5
BÁSICO 6 MÓDULO
ASSOCIADOS Lista de associados da Entidade A tela de Manutenção de Associado possibilita a consulta da lista de todos os associados cadastrados na entidade. Filtro: O filtro destacado acima possibilita que seja disponibilizado, além dos associados ativos, também os cancelados e suspensos, porém, para aparecerem, é necessário clicar em atualizar após a seleção. Pesquisar por: Através desta caixa de texto é possível que você localize o associado de forma rápida por meio do nome dele. INCLUSÃO DE ASSOCIADO Para incluir um novo associado clique em INCLUIR 7
Código: Código do associado. Esse número geralmente segue uma seqüência que a própria Entidade estabelece para seus associados. Sugerimos que o código seja somente numérico, em virtude da possibilidade do uso da URA (Unidade de Resposta Audível). Senha: A Entidade estabelece uma seqüência de seis(6) números. Também sugerimos que sejam estabelecidas somente números neste campo. SPC: Neste campo, selecione ASSOCIADO. Data da Fundação: Data da fundação da empresa. Razão Social: Digite a razão social da empresa. Fantasia: Digite o nome fantasia da empresa. Endereço: Endereço da empresa. (Bairro, cidade, UF, CEP, E-mail). CNPJ: CNPJ da empresa. Inscrição Estadual: Caso a empresa não possua, escreva a informação ISENTO. 8
Código de Atividade: Determina a área de atuação da empresa. Para localizar clique link da Receita Federal ao lado, informe o CNPJ, anote o código de atividade e cadastre o mesmo no sistema. Categoria: Digite a categoria deste associado, ou selecione clicando no botão ao lado. Observação: Este campo poderá ser usado para alguma anotação, desde que seja de interesse da entidade, caso contrário, poderá ser deixado em branco. Via de Acesso: Para efeito estatístico, informe a principal via de acesso utilizada por seu associado selecionando: Telefone Terminal Dedicado Terminal Discado Cheque Up Impressora de Cheque URA Rede de Lojas (String) Internet (Browser) Lote Wap/RTM Skysys Filiado: Utilizado somente para efeito estatístico, de acordo com as atuais necessidades, um associado pode ser: SPC ACI/CDL Ambos SPC+CDL SPC+ACI CDL ACI Não Filiado Cobrança Automática: Serviço indisponível, NÃO selecionar. Validar Serviço: Campo Indisponível. NÃO selecionar. 9
Restrição: Este campo é utilizado quando há o interesse por parte da entidade em restringir consultas para o associado. Se a entidade optar por restringir alguma consulta, deve seguir outros passos além de marcar este campo (2.2). Gcredit: Este serviço não esta disponível no momento, portanto, NÃO selecione. Prometeus: Serviço não disponível, NÃO selecione. Procura-se: Selecione caso o serviço Procura-se seja de interesse do associado. Mínimo de Consultas: Serve para que seja estabelecida uma quantidade mínima de consultas que seu associado deverá fazer, portanto, se ele não fizer, será gerado um código de faturamento (2222) onde será cobrada a diferença. Exemplo: Se você estabelecer o mínimo de 10 consultas, e o associado fizer somente 8, será gerado um código (2222) cobrando mais 2 consultas, totalizando 10. Limite de operação: Este campo somente deverá ser preenchido, caso seja do interesse da entidade estabelecer uma quantidade específica de consultas, registros e cancelamentos para um associado dentro de um determinado tempo. Exemplo: Digamos que a entidade queira deixar um determinado associado (ou futuro associado) utilizando os serviços por algum tempo para que ele conheça o sistema. Sendo assim, nesse campo, você determina a quantidade de operações que ele poderá realizar. Início: Aqui você determina quando ele estará disponível para o acesso. Renovação automática: Se selecionar a opção será renovado esse bônus todo mês, se não, não será renovado. Suspensão e Cancelamento de associado: No cadastro de associado não será possível selecionar uma dessas opções, pois ele ainda está sendo incluso. Somente após efetivação de cadastro será possível suspender ou cancelar o associado. Enfatiza-se que, após cancelamento, todos os registros daquele associado serão excluídos permanentemente da base de dados do SPC. Em virtude disso, foi criado um aviso para informar o cuidado que se deve ter ao cancelar um associado. Observe: 10
Na parte do contato, deverá ser preenchido o nome e telefone para contato com o associado. O telefone cadastrado neste campo será o mesmo que ficará disponível na tela de consultas, quando o associado fizer um registro. Após preencher todas essas informações, clique em AVANÇAR, será exibido posteriormente a tela Dados Complementares: Gerar Fatura: Deve ser selecionado como GERAR. Caso não, o sistema não gerará fatura desse associado. Dia do Vencimento: Caso o associado tenha um vencimento diferenciado do estabelecido no parâmetro do faturamento Emite carta de Aviso: Selecione, caso a forma de aviso seja carta simples. Carta de pessoa física com AR: quando a forma aviso for carta com AR (aviso de recebimento). Carta de pessoa jurídica com AR: quando a forma aviso for carta com AR (aviso de recebimento). Carta de pessoa física com boleto: serviço sendo implementado. Carta de pessoa jurídica com boleto: serviço sendo implementado. 11
Após preencher essas informações, clique em avançar. Além desses campos, não há necessidade de preencher mais nenhum. Posteriormente o sistema irá apresentar a tela Cadastro de Associados: Pessoas de Contato. Na tela em questão poderá ser cadastrados contatos de pessoas da empresa (funcionários, presidentes, entre outros). O mesmo visa agregar mais informações dos colaboradores das empresas associadas, facilitando ainda mais contato. Você poderá também, alterar, excluir ou listar os contatos cadastrados. Aparecerá então a tela para lançamento de serviço permanente, onde será cadastrada a mensalidade desse associado. Você deverá preencher o código referente ao serviço mensalidade e a quantidade, que normalmente é 1. Segue tela com demonstração do preenchimento: 12
Associado: No campo associado aparecerá o código do associado criado e o nome do associado; Serviço: Trata-se do código do serviço a ser lançado. Geralmente aqui o lançamento é da mensalidade; Quantidade: Corresponde a quantidade de vezes que o serviço será lançado no mês, portanto, se você lançar 1, haverá 1 cobrança por mês, se 2, 2 cobranças por mês e assim sucessivamente. Após preencher todos esses campos, o associado estará cadastrado e pronto para fazer as consultas, registros e cancelamentos. 13
COMO RESTRINGIR UM ASSOCIADO Para restringir, primeiramente deve ser selecionada a opção Restrição no cadastro do associado (localizado em Básico, Associados (2.1)). Para cadastrar as permissões siga os seguintes passos: 14
Oper (operação): Digite o código da consulta que deseja LIBERAR. Exemplo: 402 (SPC Nacional via internet) Limite: Neste campo, caso desejado poderá ser estabelecido uma quantidade máxima de consulta que o associado poderá realizar. Exemplo: 000010 (10 consultas) SUSPENDER E CANCELAR UM ASSOCIADO Importante: Conforme a última regra para cancelamento de associado, após o cancelamento, não será possível reativar este associado no dia seguinte ao cancelamento. 15
Sempre que o associado for cancelado, deverá ser selecionado o campo GERAR FATURA para NÃO GERAR (ver em dados complementares), para que não continue sendo gerado fatura para o mesmo. COMO CADASTRAR CÓDIGOS DE CANCELAMENTO E SUSPENSÃO DE ASSOCIADO. A tela de cadastros esta localizada em Básico Tabelas Motivo de Cancel. e Suspensão do Associado - inclusão. Lista de códigos já cadastrados 16
DIFERENÇA ENTRE OPERADOR E ASSOCIADO Associado: É a empresa cadastrada no sistema. Quando você faz o cadastro da empresa, fornece a ela um código e uma senha. Operador: Depois de cadastrar o associado, você cadastra para ele operadores, que serão códigos, que darão acesso ao sistema em nome do associado. O operador pode ser considerado como uma chave do associado para acessar o sistema através da internet. Ex.: É Como a senha do banco, quando você tem uma conta corrente ou poupança e deseja movimentá-la via internet, você cadastra um operador e uma senha. QUANDO USAMOS O OPERADOR, E QUANDO USAMOS O CÓDIGO DO ASSOCIADO? Código de Operador: O operador é usado somente para acesso do usuário ao sistema via internet. Nesses campos deverão ser preenchidos os códigos de operadores e senhas. 17
Código de Associado: Estes são usados nas consultas via atendimento da CDL(Quando o associado entra em contato com a CDL e passa o código do associado e senha para que seja feita a consulta), via URA, via PDV e Perto Chek. Na tela de consulta deve ser usado o código do associado e a senha. Obs: Os associados não possuem esse campo, pois somente poderão fazer consultas por eles mesmos. Importante: Tendo em vista que alguns meios de consultas como (ex.: URA) aceitam somente a senha numérica, faz-se necessário que a mesma seja sempre cadastrada sem letras. RELATÓRIOS MÓDULO TABELA 18
O SASFX apresenta os relatórios conforme figura acima. Abaixo a descrição dos mesmos: Tabelas: Os relatórios do módulo Tabelas mostram as tabelas cadastradas para a CDL, como por exemplo: os bancos, os cartórios, os parâmetros gerais, as categorias de associados, os códigos de faturamento cadastrados, códigos de atividades, entre outros. Entidades: as entidades( cadastradas na CDL Associados: Utilizado para listar os associados cadastrados na sua CDL, gera relatório de associados ativos, cancelados, suspensos, onde pode ter emitido por ordem de código, CEP, Razão Social, entre outros. Etiquetas para múltiplos associados: esse relatório foi desenvolvido para gerar etiquetas aos associados onde podem ser geradas etiquetas para diversos associados ao mesmo tempo. Notificação Suspensão/Cancelamento Associados: este permite que sejam emitidas notificações aos associados para suspender e cancelar. Operadores: informa todos os operadores cadastrados na entidade (associados e CDL), podendo ser analisado os operadores ativos, cancelados, suspenso ou todos. Permissões: as permissões de cada operador podem ser analisadas neste relatório. Reimpressão de Relatórios: essa função está disponível para os relatórios gerados e que precisam ser reimpressos como Borderô da Notificação de Registro. Impressão do Cadastro de horário: Lista os horários cadastrados no sistema, e os operadores e associados que estão cadastrados no respectivo código de horário. 19
OPERADORES CADASTRO DE OPERADOR O operador é o agente responsável pelo acesso do associado ao sistema via internet, por isso, para que o associado consiga fazer consultas, registros e cancelamentos ele deverá possuir necessariamente um operador e uma senha. Para cadastrar o operador e senha siga os seguintes passos: Lista de operadores cadastrados 20
Código: Digite o código do operador. Esse código quem determina é a entidade, usando o critério que lhe for conveniente. Sugerimos que seja somente numérico. Senha: preencher com uma senha desejada, onde posteriormente deverá ser alterado pelo proprietário do código (operador). Também sugerimos que seja somente numérica. Inicio da Validade da Senha: Data em que o operador esta sendo cadastrado. Associado: Código do associado a qual ele pertence. Nome: Nome do usuário deste operador. Manutenção: Poderá ser: Não registra e não reabilita, ou seja, somente consulta Registra para o associado: operador somente pode registrar para o associado a qual ele está cadastrado. Registra e Reabilita para o associado: operador pode registrar e cancelar para o associado a qual ele está cadastrado. Registra para qualquer associado:. Somente para operadores internos, ou seja, operadores da Entidade. Registra e reabilita para qualquer associado: utilizado em operadores de entidade que podem registrar e cancelar para qualquer associado. Master: Dá acesso a todos os módulos do sistema, manutenção apenas para operadores da entidade. OBS: A manutenção influencia no nível de acesso do operador, contudo, é necessário que ele possua também as permissões de acesso. Veja abaixo como cadastrar as permissões (3.2). Status: campo para informar se o operador estará ativo, suspenso ou cancelado. Restrição de Acesso: Havendo necessidade de se estabelecer alguma restrição para o operador que está sendo cadastrado, marque a opção Restrição de Acesso. Limite de Operações: Caso desejado, esse campo determinará a quantidade máxima de consultas, registros e cancelamentos que este operador poderá fazer. Após preencher todos os itens, clique em AVANÇAR. Para fazer qualquer alteração no cadastro do operador clique em ALTERAR ao invés de INCLUIR. 21
PERMISSÕES PARA OPERADORES Para cadastrar as permissões aos operadores acesse: Operador: Digite o código do operador para o qual deseja cadastrar as permissões. 22
Copiar do operador: Quando você deseja dar as mesmas permissões de outro operador, basta digitar o operador em questão nesse campo. Clique em continuar e todas as permissões serão copiadas. Segue as permissões básicas necessárias: Para o operador somente consultar: MNGER MNCON COGER COCAD EXIBE Para o operador somente Registrar e Cancelar: MNGER MNRGB MAREG HOMRG ALCAD RGSPC RGCHL (Registro) MAREA HOMRE RESPC RECHL (cancelamento) Para que o operador faça consulta, registro e cancelamento: MNGER MNCON COGER COCAD EXIBE - MNRGB MAREG HOMRG ALCAD RGSPC RGCHL - MAREA HOMRE RESPC RECHL Após preencher as permissões, clique em avançar para validar. RESTRIÇÃO DE OPERADORES Essa restrição consiste em determinar qual a consulta o operador está liberado para fazer, sendo assim, para determiná-la siga os seguintes passos: 23
Código de Operador: Digite aqui o código do operador que deseja restringir. Oper: Significa operação, ou seja, digite aqui o código da consulta que deseja LIBERAR. Exemplo: 402 (SPC Nacional via internet) Limite: Se desejado, neste campo você estabelecerá a quantidade máxima desta consulta que o associado poderá fazer. Exemplo: 000010 (10 consultas) RELATÓRIOS OPERADORES Para acessar o relatório de operadores realize os seguintes passos: Menu/Básico/Relatórios/Operadores. 24
CONSULTA 25 MÓDULO
CONSULTAS Para fazer as consultas siga os seguintes passos: Campo onde deve ser digitada a opção desejada Lista das opções de consultas. 26
COMO FAZER CONSULTAS? 1 opção: Clique duas vezes em cima da consulta desejada, localizada na lista de opções. 2 opção: digite no campo indicado na figura, a opção de consulta e em seguida clique em avançar. Opção: Aqui deverá ser digitado o código referente à opção de consulta desejada. Consultar a planilha de produtos e serviços para verificar descrição, ou passar o cursor do mouse sobre a consulta para verificar a descrição. Veja figura: F9 Mostrar opção de consulta: Caso você opte por uma consulta, e antes de fazê-la você decida trocar, aperte a tecla F9 do seu teclado que o MENU de consultas aparecerá novamente. A tela de consulta apresentará os campos para preencher de acordo com a opção escolhida, contendo apenas as informações necessárias ao preenchimento da mesma, sendo assim, segue alguns exemplos das principais consultas: 27
02 - Consulta SPC Nacional: Associado: Este campo não aparece para o associado, somente para Entidade. Desta maneira, caso a mesma tenha que fazer consultas para algum associado, deverá colocar aqui o código do associado. Para fazer a consulta pela Entidade deverá digitar o código de associado da entidade (o associado da entidade é criado para que a mesma faça as consultas, e ele geralmente é cadastrado com código semelhante ao seu DASPC). Senha: Semelhante ao associado este campo também só está disponível para a Entidade, para que esta possa fazer as consultas para seu associado. Neste campo deverá ser informada a senha, seja ele da entidade ou associado. 28
12 Consulta Cheque Nacional. No caso da consulta de cheque, caso não possua o cheque em mãos, selecione o campo não estou recebendo cheque. Quanto maior a quantidade de informações que você fornecer na consulta de cheque, mais informações haverá também na resposta. Desta maneira, o uso do CMC7 (campo magnético de confirmação) é uma ferramenta importantíssima no combate a falsificação de cheques. N da Agência N do Banco N da conta mais o dígito verificador N do Cheque + C3, ou dígito verificador 29
Após digitar o CMC7 na tela da consulta, você deve comparar as informações que a consulta trará a cerca dos dados do banco, agência, conta, e número de cheque. Essas informações devem coincidir com as contidas no cheque. CHEQUE PRÉ-DATADO O registro do cheque pré-datado pode ser feito de duas maneiras, no ato da consulta ou através do menu de registros: 1 SITUAÇÃO: Caso os cheques a ser pré-datados possuírem o mesmo valor e a data de vencimento variar de 30 em 30 dias, você deverá seguir os seguintes passos: Preencha o código do CMC7. Preencha a data do vencimento do 1 cheque. Deixe esse campo marcado. Preencha a quantidade de cheques que você Preencha o valor dos cheques sem ponto nem vírgula. Após preencher conforme orientado acima, clique em AVANÇAR. Com isso, o sistema registrará todos os cheques pré-datados. 2 SITUAÇÃO: Quando o valor não é o mesmo e data de vencimento não varia de 30 em 30 dias, ou ainda de bancos diferentes: 30
Preencha o código do CMC7. Desmarque a opção de pré-datado automático. Preencha a quantidade de cheques que você está recebendo. Após clicar em avançar o sistema abrirá uma nova tela onde deverão ser preenchidas as informações dos cheques: Registro de Cheque Pré-Datado O registro do cheque pré-datado pode ser feito também através da tela de registro. 31
Selecione a opção Cheque Prédatado. Digite o CPF ou CNPJ Após digitar o campo acima mencionado clique em AVANÇAR TELA DE DADOS CADASTRAIS Dados do CEP Informado na Consulta: Quando preenchido o CEP onde você preencheu também o CPF ou CNPJ, aparecerá nesta, as informações do CEP digitado. Caso seja de seu interesse trocar o endereço do cadastro para o endereço mostrado no CEP, marque o campo Atualizar, destacado acima. Após a conferência, clique em avançar. Durante a consulta caso o cliente não tenha um cadastro, seja por ser de outro estado ou por estar comprando no crediário pela primeira vez, aparecerá à tela com as informações cadastrais em branco para que sejam preenchidas. Forneça a maior quantidade de informações possíveis, para que sempre haja um cadastro completo e atualizado. Sempre respeitando as informações da ficha cadastral preenchida e assinada pelo cliente. Quando um consumidor não possui cadastros em nossa base, não quer dizer que não possui registros, é extremamente necessário completar o cadastro do consumidor para visualizar também as informações da base nacional. 32
TELA DE CONSULTA Para melhor conhecê-la, vamos analisar em partes: 1 Parte - Dados do Consultado: Nova consulta: Clique aqui para prosseguir e fazer nova consulta Avançar: Para finalizar a consulta, sem fechar a tela. Fechar: Fecha a tela de consulta. Dados da consulta: Inicialmente aparecerá as informações de nome, data de nascimento, CPF e RG, contudo, caso seja de interesse mais informações, basta clicar no campo Mais info destacado na figura acima. 33
2 Parte: - Informações de crédito Segue o significado das cores: Vermelho Indica que há registros Amarelo Indica que há alertas Incolor Informações de cadastros de outras bases. Outra particularidade do SASfx é que as informações vêm separadas pela base das quais se originam: (registros de SPC - base estadual) (registros de cheque - base Estadual) (registros da Rede Nacional) 34
Para visualizá-las, pode ser feita de 2 maneiras: 1 Maneira: Clicando no campo Expandir Tudo, na ilustração da 2 parte. Desta maneira o sistema mostrará todas as informações de uma vez, abrindo todos os bancos de dados. 2 Maneira: Clicando individualmente em cada banco de dados, clicando no quadrado ao lado deles, na ilustração da 2 parte. Exemplo da tela individual: 35
3 Parte: Principais comandos Opções: Ao clicar na barra de rolagem, opções, abrirá algumas possibilidades. É a partir destas opções que poderá ser gerado declaração, ou seja, único documento que pode ser entregue pela CDL aos consumidores. Para isto, selecione a opção IMPRIMIR OFÍCIO, informe a impressora e posteriormente clique em Avançar. Impressora: Clicando no ícone serão mostradas todas as impressoras cadastradas para a CDL, podendo ser utilizada qualquer uma para imprimir a declaração. É indicado utilizar a impressora SASFX, pois será exibida a declaração na tela e logo é possível dar o comando pra imprimir na impressora da CDL. Veja como é visualizada parte da declaração que deve ser fornecida ao consumidor: 36
Observe que não há valores, pois esses não devem ser informados em hipótese alguma ao consumidor, somente o associado que efetuou o registro poderá informar valores. Há ainda protocolo de recebimento na 2ª página, esse protocolo deve ser devidamente preenchido pelo consumidor antes de levar sua declaração consigo. Salientamos que, esse é o único documento que poderá ser entregue ao consumidor que solicitar uma consulta em seu nome. Enfatizamos ainda, que somente o consumidor poderá solicitar essa declaração, devidamente munido de RG e CPF, caso ele nomeie um procurador, a procuração deverá ser unicamente com a finalidade de consulta e registrada em cartório. 37
Esses protocolos devem ser devidamente arquivados pela CDL, há ainda a possibilidade de imprimir duas vias da declaração, ficando uma com a entidade com protocolo devidamente preenchido e assinado e outra via com o consumidor. Informação da última consulta: Toda vez que é retornado na página da consulta, será exibido na parte de baixo da tela as informações da última consulta realizada, como: Nome, CPF, Data de nascimento e a resposta da consulta (registro, nada consta, Erro, entre outros). 38
RELATÓRIOS CONSULTAS Para acessar o módulo de relatório das consultas: Menu/Consultas/Relatórios de Consultas. Existem diversos relatórios que podem ser escolhidos conforme a necessidade. Para obter informações das consultas realizadas por um associado ou por um operador específico, o relatório mais utilizado é Consultas por Operadores ou Consultas por Associados. Estes relatórios mostrarão a opção de consulta realizada, o número do CPF/CNPJ consultado, dia e hora, e se a resposta da consulta foi NC(Nada Consta), REG(Registro) ou Err(erro.) CONSULTAS CHECKAUTO Para entidades que possuem as consultas liberadas, estas já aparecerão no menu. Contudo,o acesso das mesmas são restritas a quem tiver a liberação. Em princípio, todos os associados estão bloqueados para fazer esta consulta. Desta maneira, para que seja liberada para algum associado à entidade deverá seguir os seguintes passos: 39
Código da operação ou código da consulta. Campos onde deverá ser digitado o código dos sócios que você deseja habilitar para fazer as outras consultas. CÓDIGO DA OPERAÇÃO Ou código da consulta: 493 93 Checkauto Junior 494 94 Checkauto Sênior 40
Exemplo: Digamos que a entidade deseja liberar a Consulta SPC Auto Roubo e Furto para os associados Teste1, Teste2 e Teste3, deverá preencher da seguinte maneira: 41
MÓDULO REGISTRO 42
REGISTROS REGISTROS DE SPC Poderão ser incluídos débitos decorrentes de serviços mercantis, financeiras, prestação de serviços e outros, desde que legalmente comprováveis através de documentos próprios, tais como contratos, duplicatas, cheques, notas promissórias e orçamentos devidamente aprovados, dentre outros, nos termos da legislação vigente. Os registros deverão ser incluídos no prazo de até 90 dias, sendo que inadimplência é considerada o dia seguinte ao não pagamento da prestação. Os débitos, não possuem idade limite para efetuar os registros, entretanto o registro não pode ser realizado após 5 anos à contar da data de vencimento, de acordo com o código de defesa do consumidor, art 43 1. Cada registro incluído no banco de dados do SPC é de inteira responsabilidade de quem o efetuou, ou seja, do associado. Vale ressaltar ainda a cada associado que as informações contidas no banco de dados do SPC são subsidiárias, ou seja, são apenas de referência, deixando a cargo do associado a concessão ou não do crédito solicitado. Consumidor que já faleceu não pode, sob hipótese nenhuma, ser registrado nos bancos de Dados do SPC. Para fazer os registros de SPC acesse os seguintes passos: 43
Clique na opção SPC; Digite o CPF ou CNPJ do consumidor que deseja registrar; Caso seja seu interesse em alterar o endereço automaticamente através do CEP, digite o CEP do consumidor; Clique em Avançar; Após clicar em avançar, aparecerá a tela de homônimos (nomes iguais): Nesta tela, você deverá identificar o cliente que deseja registrar, conferindo sempre o nome, CPF, RG e filiação. Após identificá-lo, selecione o nome e clique em: CONTINUAR CONSULTA. 44
Esclarecimentos da tela: Desiste: Caso você opte por não prosseguir no registro. Incluir este nome: Caso o nome que deseja incluir não seja nenhum dos nomes apresentados na tela de homônimos, você pode utilizar essa opção para criar uma nova ficha. Para incluir um novo cadastro, deve ser digitado para pesquisa as informações de nome completo, data de nascimento, CPF/CNPJ, RG e UF. Dados Chave. Neste campo somente a Entidade poderá fazer alterações. Informações de endereço. Esse campo poderá ser editado pelo associado. Dados do CEP Dados Chave: Esse campo somente poderá ser alterado pela Entidade (manutenção máster no cadastro do operador. 3.1), não estando disponível a alteração para os associados, apenas para visualização. Dados Complementares: Estes podem ser alterados pelos associados. Quanto mais atualizado esse campo, melhor e mais eficiente, serão as informações de cadastro do sistema. A carta de aviso enviada após o término do registro será com o endereço que estará constando nesta tela de cadastro antes de informar os dados do registro. 45
Observações: A CDL poderá apenas incluir no cadastro do consumidor a opção ÓBITO informando ao lado a certidão. Os demais campos são preenchidos somente pelo departamento jurídico da FCDL. Quando houver a necessidade de inclusão basta entrar em contato com a área jurídica através do Sistema de Chamados e solicitar para que possa ser analisado e incluído no cadastro do consumidor. Dados do CEP Informado na Consulta: Caso você tenha informado o CEP na tela onde você preencheu o CPF ou CNPJ, aparecerá nesta, as informações do CEP digitado. Sendo de seu interesse trocar o endereço do cadastro para o endereço mostrado no CEP, clique em Atualizar. BLOQUEIO DE ASSOCIADO PARA REGISTRO: Esse campo é utilizado, quando o juiz solicita a exclusão de um registro até que o processo seja julgado. Diante disso, o SPC/SC além da exclusão fará também o bloqueio do associado para que este não possa fazer nenhum outro registro para a mesma pessoa, ou mesmo CPF - até a conclusão do processo. 46
Neste campo estará constando os registros de SPC existentes para outros associados da entidade. Associado: Quando for a Entidade que estiver fazendo o registro, este campo ficará disponível para que esta digite o código do associado para o qual está fazendo o registro. Porém, se o registro estiver sendo feito pelo associado, o campo já virá preenchido sem possibilidade de alteração com o seu código de associado. Motivo: Comprador Avalista (utilizado normalmente para contratos) Fiador (normalmente para títulos de crédito cheque, nota promissória) Endossante Data da Compra: Digite a data do dia em que o cliente foi consultado. dia da compra (ddmmaaaa) Vencimento: Dia em que o débito venceu (ddmmaaaa) Valor: Valor do débito. Neste campo, NÃO deve ser digitado a vírgula, o sistema a colocará automaticamente. Contrato: Neste campo deverá ser preenchido a informação do número do contrato, nota fiscal, ou qualquer outro documento que identifique a relação comercial estabelecida. 47
Data do Registro: Este campo está disponível somente para a entidade, e serve para fazer registros retroativos, ou seja, caso você necessite fazer um registro e colocá-lo com a data de um dia passado. Preencha este campo para confirmar registro com multa ou para menor de 18 anos: Este campo será utilizado somente quando o próprio sistema identificar uma dessas situações, ele emitirá essa mensagem e pedirá que a entidade confirme o registro. REGISTROS DE CHEQUE Cheques só podem ser registrados no SPC pelos seguintes motivos: 12 cheque sem fundos - 2ª apresentação; 13 conta encerrada; 14 prática espúria (emissão de mais de 6 cheques sem fundos); 21 desacordo comercial (contra-ordem ou oposição ao pagamento); Em caso de conta conjunta, deverá ser registrado apenas o emitente do cheque. Caso não seja ele o devedor principal, solicitar no ato da venda os documentos do mesmo, informando que em caso de inadimplência ele poderá ser incluído nos bancos de dados de créditos. Já o banco, nestes casos, registra todos os titulares da conta. Ex: caso o Sr. João da Silva, emita um cheque, mas ele não é o titular principal, será registrado pelo banco também sua esposa Maria da Silva, que é a titular. O lojista somente informa o emitente do cheque. Quando existir dados do 3º (endossante) igual a ficha cadastral desse endossante, o endossante será registrado pelo motivo SPC e o emitente pelo será registrado pelo motivo CHEQUE. Para a alínea 21, quando existir o endossante, somente esse será registrado pelo motivo SPC. Para fazer os registros de Cheque acesse os seguintes passos: 48
Selecione a opção cheque. 49
Associado: Quando for a Entidade que estiver fazendo o registro, este campo ficará disponível para que esta digite o código do associado para o qual está fazendo o registro. Porém, se o registro estiver sendo feito pelo associado, o campo já virá preenchido sem possibilidade de alteração com o seu código de associado. Banco: Digite o banco do cheque a ser registrado. Agencia: Digite a agência do cheque a ser registrado. Conta: Digite a conta e o dígito do cheque. Data da Emissão: Digite a data do cheque (emissão). Motivo: Digite ou selecione a alínea (motivo da devolução informado pelo banco) que originou a inadimplência do débito. Cheque: Digite o número do cheque mais o dígito verificador. (tudo junto) Valor: Valor do débito. Data do Registro: Este campo está disponível somente para a entidade. E serve para fazer registros retroativos, ou seja, caso você necessite fazer um registro e colocá-lo com a data de um dia passado. Preencha este campo para confirmar registro com multa ou para menor de 18 anos: Este campo será utilizado somente quando o próprio sistema identificar uma dessas situações, ele emitirá essa mensagem e pedirá que a entidade confirme o registro. CARTA AVISO A carta aviso deve ser encaminhada pelo Banco de Dados onde o registro é incluído. No caso de Santa Catarina a carta é impressa e postada pela FCDL a medida que é realizado um registro. A carta aviso é obrigatória para todos os consumidores que tiverem seu nome incluído no cadastro do SPC, conforme artigo 43 do Código de Defesa do Consumidor. Abaixo, modelo de carta enviada: 50
BORDERÔS Quando é emitida a carta é enviado para o correio um borderô que retorna com assinatura e carimbo. Esse documento comprova que a carta foi enviada e para qual endereço foi enviada a carta. Para ter acesso a este relatório é preciso acessar: www.fcdl-sc.org.br, Sistema Apoio. Neste site ficam disponíveis os borderôs desde junho/2007, que foi a data que a FCDL passou a disponibilizar para as CDLs. 51
Para acessar os relatórios do módulo Registros: RELATÓRIOS ALERTAS Após ter acessado o sistema, para incluir o alerta deverá ser acessado os seguintes módulos: Registros: 52
Clique na opção Alerta Sintético e digite o CPF da pessoa para qual deseja incluir este alerta. Em seguida clique em Avançar: Aparecerá a tela de homônimos, onde deverá ser selecionado o nome da pessoa para qual deseja incluir o Alerta: 53
Após selecionar faça a confirmação das informações de cadastro do cliente, alterando caso necessário o endereço. Para alterar os dados chaves marque no campo: Alterar dados chave, Sim. 54
Tela de Inclusão: DADOS DA TELA DE REGISTRO DE ALERTA: MOTIVO: Atualmente existem 4 motivos pelos quais se pode registrar um Alerta Sintético: Extravio, Roubo, Furto e Clonagem. Desta maneira para selecionar um desses motivos, você deve digitar o número correspondente a eles. 1. Extravio 2. Roubo 3. Furto 4. Clonagem 55
Para informar o documento que foi, roubado, extraviado, furtado ou clonado você deve clicar na caixa ao lado da opção. Podendo ser em todos, apenas um ou alguns. Conforme tela demonstrativa, os documentos disponíveis para informar são: Talão de Cheque Carteira Profissional CPF Carteira de Habilitação RG Titulo Eleitor Cartão de Crédito TELEFONE DE CONTATO: Preencha: zero + código de área e ao lado o telefone; ** Preencha os campos referente às informações do BO. (Boletim de Ocorrência); ** Caso seja um alerta sobre cheque também, deve ser preenchido as informações de Banco, Agencia, Conta, Cheque Inicial e Cheque Final. ** Se o Alerta for de Óbito, e não há problemas com furto, perda ou roubo de documentos, as informações sobre o BO e Cheque não deverão ser preenchidos. Após o preenchimento clique em avançar para gravar as informações! O Alerta será disponibilizado em todas as consultas constantes no Menu, e sua disposição se dará conforme ilustração abaixo: 56
IMPORTANTE: Há situações em que o consumidor precisa inserir o alerta, contudo, ainda não possui o BO. Desta maneira, quando posteriormente for inseri-lo poderá fazer através da tela de cancelamento, digitando as informações e marcando o campo incluir BO ou data da RG. Esse campo é usado também quando o consumidor quer inserir a data da nova expedição do novo documento.. PROCURA-SE Para utilizar o serviço Procura-se algumas premissas são importantes: Entrar em contato com o SPC através do sistema de chamados e confirmar se o parâmetro do serviço procura-se esta liberado para a entidade. Liberar na tela de cadastro do sócio, marcando a opção Procura-se. Confirmar o e-mail para o qual as informações serão enviadas, cadastrando-os também na tela de cadastro do associado. 57
Para tela de inclusão do Procura-se siga os passos: Relação dos CPF s procurados por entidade. Clique para incluir novo CPF Clique para alterar um CPF Clique para imprimir relação de todos CPF s cadastrados 58
Associado: Neste campo deverá ser informado o código do associado solicitante do serviço procura-se. CPF: Neste campo deverá ser informado o CPF do cliente a ser procurado. Apenas CPFs já existentes no banco de dados poderão ser procurados pelo serviço Procura-se. Caso o cliente a ser procurado ainda não exista no banco de dados, consulte-o antes do cadastramento. Caso a entidade tenha interesse em procurar todos os seus clientes registrados, poderá preencher o campo CPF com a palavra TODOS. Neste caso, todos os clientes registrados pela entidade em questão serão procurados. Data Inicial: Neste campo deverá ser informado a partir de qual data o cliente deverá ser procurado. Número de Avisos: Neste campo será informado o número de vezes que o cliente deverá ser procurado. A cada vez que o cliente for encontrado será gerado um serviço ACHEI. Quando informado TODOS no campo CPF, o NÚMERO DE AVISOS será obrigatoriamente um (01). Data Final da Procura: Também é possível definir uma data limite para a procura. Quando esta data for atingida, o CPF não será mais procurado pelo SAS/NT, mesmo que o NÚMERO DE AVISOS ainda tenha atingido. Cancelar: Para cancelar as procuras, basta marcar esse campo. Já Cadastrados: Nesse campo, será mostrada a quantidade de vezes que o CPF já foi encontrado. OBS: Os valores em relação ao serviço procura-se poderá ser analisado na planilha de produtos e serviços SPC/SC. 59
Modelo do e-mail enviado: 60
CANCELAMENTOS Para ter acesso a tela de cancelamentos, acesse conforme mostrado abaixo: Selecione a opção SPC para cancelamentos de SPC e Cheque para cancelamentos de Cheques. Após isso, digite o CPF ou CNPJ do consumidor e clique em avançar. Confirme o cadastro na tela de homônimos e clique em continuar para prosseguir no cancelamento. 61
Clique na seta ao lado para selecionar o motivo do cancelamento Campo aberto para visualizar as opções de cancelamentos Após selecionar, clique em avançar para fazer o cancelamento. A Estorno do dia Quando por alguma razão o registro deve ser cancelado no mesmo dia em que foi feito. Nestes casos, a carta não será cobrada. B- Estorno Quando o registro deve ser cancelado, contudo, o motivo não foi o pagamento nem algum outro relacionado nesta lista. D Renegociação Quando há uma renegociação entre o lojista e o consumidor. E Pagamento Quando há a quitação da dívida. Neste caso deverá ser efetuado em até 48 horas. F Ordem Judicial Solicitação de cancelamento feita através de ordem judicial. G Mudança de Credor Quando há a venda do título para uma factoring, ou a venda da empresa para outra incluindo os débitos. J Devolução Carta Aviso Dependendo do motivo pelo qual a carta de notificação não chega ao consumidor comunicando-o do débito em questão, o registro deverá ser cancelado. De acordo com o ofício 0255/2007 segue algumas orientações sobre o assunto: Em relação aos motivos de devolução da carta-aviso, se o consumidor assinou o cadastro, o registro poderá ser mantido desde que a carta tenha sido endereçada para o local informado no cadastro. Se o cadastro não estiver assinado, recomenda-se a baixa dos registros nos motivos de devolução número inexistente e endereço insuficiente. Nos motivos como mudou-se, não procurado, fora da área de perímetro, ausente e recusado não é necessário a exclusão do registro. 62
Quando o associado ou a entidade não fornece o endereço do consumidor, ou mantém no cadastro do mesmo um endereço incompleto, a carta não será enviada ao correio. Desta maneira, o próprio SPC/SC devolverá à entidade, a fim de que seja corrigido o endereço e refeito o registro. Cumprindo assim o regulamento de normas e procedimentos da RENIC. RELATÓRIOS Para acessar os relatórios de cancelamento é preciso ter acesso ao sistema de chamados. O relatório de cancelamento é uma informação pretérita e não pode, sob hipótese alguma, ser divulgado. Os relatórios ficam disponíveis por apenas cinco dias. 63
FATURAMENTO 64 MÓDULO
PARÂMETROS DO FATURAMENTO ALTERAÇÃO DE PARÂMETROS DO FATURAMENTO A utilização do sistema SASfx para o faturamento inicia-se quando estabelecemos o período de faturamento. Isso quer dizer que precisamos dizer para o sistema os dias ou período que queremos que ele olhe e busque as consultas realizadas. Assim, se estabelecemos o período como sendo do dia 01/01/10 a 31/01/2010 o sistema verificará quantas consultas e serviços existem para cobrar dentro, exclusivamente, desse intervalo de tempo. Para alterar o período do faturamento, acesse: BÁSICO TABELAS PARÂMETROS DO FATURAMENTO ALTERAÇÃO: 65
Análise dos campos MÊS DO FATURAMENTO - Corresponde ao mês de referência, ou seja, digamos que você esteja faturando o período de 01/01 até 31/01, então, o mês de referência seria Janeiro (01). ANO DO FATURAMENTO Refere-se ao ano em que você está faturando. DATA INICIAL A FATURAR Refere-se ao dia inicial em que o sistema estará verificando as cobranças a serem feitas. DATA FINAL A FATURAR - Refere-se ao dia final em que o sistema estará verificando as cobranças a serem feitas. DIA DO VENCIMENTO Refere-se ao dia em que os títulos vencerão. TAXA DE JUROS MENSAIS Deverá estar como no modelo (99999) Os demais campos não deverão ser preenchidos; Após preencher clique em avançar para salvar as alterações; 66
No campo dados complementares do cadastro de associados (básico associados dados complementares) também possui a opção de dia do vencimento. Esse campo pode ser utilizado quando determinado associado precesar de um vencimento diferente do que for estabelecido na tela de parâmetros, contudo, esse vencimento não poderá ser anterior, somente posterior, assim, se o vencimento cadastrado nos parâmetros for todo dia 10, por exemplo, o vencimento individual (cadastro de associado) não poderá ser antes do dia dez, somente após. No campo dados complementares do cadastro de associados (básico associados dados complementares) também possui a opção de dia do vencimento. Esse campo pode ser utilizado quando determinado associado precesar de um vencimento diferente do que for estabelecido na tela de parâmetros, contudo, esse vencimento não poderá ser anterior, somente posterior, assim, se o vencimento cadastrado nos parâmetros for todo dia 10, por exemplo, o vencimento individual (cadastro de associado) não poderá ser antes do dia dez, somente após. PRÉVIA DO FATURAMENTO Prévia, como o próprio nome diz, é um relatório que proporciona ao usuário a informação de todos os lançamentos que serão cobrados. Nela, poderão ser verificados possíveis problemas, como: ausência de uma cobrança, cobrança indevida, códigos de faturamento não cadastrados, entre outras. É a partir dela que os erros serão identificados, portanto, é necessário nesse momento toda a atenção possível. GERANDO O CÁLCULO MENSAL (PRÉVIA) Para gerar o relatório do cálculo mensal acesse: BÁSICO FATURAMENTO CÁLCULO MENSAL 67
Anotações: Essas informações são as mesmas que foram determinadas nos parâmetros do faturamento, confira! Análise dos campos 68
EXECUTA O CÁLCULO COMO PRÉVIA: Marcado essa opção, o sistema mostrará uma prévia das informações que serão cobradas. Aqui não haverá atualização das bases definitivamente, podendo, caso haja algum erro, fazer as alterações e gerar novamente. EXECUTA O CÁLCULO DEFINITIVO E FECHA O FATURAMENTO: Essa opção deverá ser utilizada somente se todo o faturamento estiver realmente correto, ou seja, se após gerar a prévia for constatado que não há mais nada para alterar. Atenção: Essa opção fecha o seu faturamento, ou seja, não sera mais possível após gerar esse relatório inlcuir ou excluir qualquer informação. EXECUTA O ATUALIZADOR ESTATÍSTICO: Esse modulo ainda não está implementado. REIMPRESSÃO DO CÁLCULO DE FATURAMENTO: Esse relatório é usado para reimprimir alguma prévia que foi finalizada. Para tal, é necessário que no campo mês para reimpressão do cálculo do faturamento seja informado o mês a ser reimpresso. Exemplo: IMPRESSORA: Deverá sempre ser usada somente as impressoras, EMAIL ou EMAIL_PDF 69
ANALISANDO A PRÉVIA Categoria de Associado Tipo de Categoria Descrição das consultas realizadas pelo associado. Código do Associado Nome do Associado Os associados na prévia são separados pela linha pontilhada, portanto, em cada intervalo entre linhas, está todas as informações dos services utilizados pelo associado; Na primeira linha (dentro do interval pontilhado) estão o código do associado, o nome da empresa, o código da categoria e a descrição da categoria, além do tipo de categoria, que deverá ser sempre 13. (no exemplo está 10 pois estamos usando uma base de teste); Na coluna abaixo do código de associado encontra-se a numeração da fatura desse associado; Na segunda coluna embaixo do nome, encontra-se a sequência que é a listagem numérica dos ítens cobrados, e o código do service utilizado; Ao lado da coluna dos códigos de serviços está a coluna com a descrição desses códigos, conforme destacado; No outro extreme, também identificado, temos a quantidade dos serviços utilizados, seu valor unitário e total individual; 70
Na parte de baixo é mostrado a data do vencimento da fatura e o total da nota no outro extreme. Em relação ao erro de conexão sera tratado no próximo item; Erros e mensagens da Prévia 1. Uma mensagem muito comum que aparece na prévia é a de cadastrar um novo código de faturamento. Isso acontece sempre que algum associado libera uma nova consulta, ou um novo service, ou ainda quando o service já estava liberado mais ninguém ainda tinha feito. Hoje no sistema todas as atividades que fazemos são gravadas por meios de códigos (códigos de faturamento), para facilitar nosso entendimento damos nome a esses códigos, por exemplo, quando faço uma consulta SPC Nacional, estamos fazendo uma consulta 02. Para facilitar, cadastramos essa consulta com o nome de SPC Nacional, portanto, quando geramos um relatório não sera dito neste que foi feito uma consulta 02 e sim uma consulta SPC nacional. Além disso, serve também para colocarmos um valor para poder então cobrar. O código de faturamento pode ser faturado (cobra do associado) ou não faturado (não cobra do associado) Exemplo de código faturado, o próprio exemplo anterior, a consulta SPC nacional (02). Um exemplo de código não faturado poderíamos citar (898) inclusão de cadastro. Ninguém cobra para que o associado inclua um novo cadastro no sistema, contudo, essa atividade fica registrado através desse código 898 que chamamos, para facilitar, de inlcusão de cadastro. Segue modelo de como é apresentada essa mensagem na prévia: Exemplo: 71
Tabela código de faturamento por categoria não cadastrada. A mensagem por sis ó já esclarece que o código não está cadastrado lá em tabelas código de faturamento por categoria. Código Faturamento MOV-SOC: 00453. Nessa mensagem há a informação do código que deverá ser cadastrado, ou seja, do código 453 (que significa Cosulta Concentre). É importante ressaltar que sempre que você não souber a que se refere o código, deve ser aberto um chamado e solicitado a descrição dele. Categoria. Informa a categoria para a qual deve ser cadastrada, que sera sempre a mesma categoria do associado para o qual apareceu a mensagem. Cadastre a tabela e emita novamente a prévia. É a informação para que após cadastrar, gere novamente a prévia e verifique se a mensagem que aparecia para o associado já está corrigida. 2. Outra mensagem que aparece é a de erro de conexão. Erros de conexão refere-se àquelas consultas que algumas vezes fazemos e por causa de um erro no próprio sistema não obtemos resposta, essas consultas não serão cobradas, e caso o associado queira conferir o sistema mostrará a quantidade que ele não está cobrando em razão disso. A mesagem aparece como no exemplo: Exemplo: 3. Quando a entidade cancela um associado e este passa a não fazer mais parte do quadro associativo, a prévia, mesmo sendo colocado gerar fatura não no cadastro do associado (dados complementares) mostrará no mês em que o associado foi cancelado as consultas que ele realizou até a data em que estava ativo. Essa medida é uma maneira de se cobrar o que foi realizado até a data do cancelamento, podendo a entidade optar por cobrar ou não. De qualquer maneira, a aprtir dos próximos faturamentos não será mais mostrado. 72
DIFERENÇA ENTRE CÓDIGO PERMANENTE E TEMPORÁRIO Chamamos de códigos de faturamento permanente aqueles que são lançados para o associado por período indeterminado. Exemplo: Código de mensalidade. Quando você lança uma mensalidade para o associado, sua intenção inicial é cobrá-la todos os meses enquanto esse lojista for associado. Chamamos de código de faturamento temporário aqueles que são lançados com data definida para iniciar e terminar. Exemplo: Campanha de Natal. Algumas CDLs fazem uma campanha especial de iluminação do comércio ou de atividades que para sua realização, os lojistas contribuem com uma taxa. Sendo assim, a CDL determina que a cobrança se dará em 3 vezes, portanto, o código será lançado apenas em 3 meses e depois pode até nem ser mais utilizado. Anotações: PERMANENTE: Tempo INdeterminado TEMPORÁRIO: Tempo DEterminado Para o código permanente deverá ser usado sempre a faixa 6000, exceto a sequência 6900 que são constumeiramente usados para serviços de sistemas. Para o código temporário deverá ser usado sempre a faixa 5000. 73
COMO SABER QUAL O PRÓXIMO CÓDIGO TEMPORÁRIO OU PERMANENTE ESTÁ DISPONÍVEL PARA USAR? Para ter essa informação, sera necessário gerar um relatório de códigos de faturamento, para isso acesse: BÁSICO RELATÓRIOS TABELAS CÓDIGO DE FATURAMENTO 74
Após gerar o relatório, verifique qual o último código da faixa 5000 ou 6000 (conforme sua necessidade) que está sendo usado e utilize o próximo. CADASTRANDO UM CÓDIGO DE FATURAMENTO TEMPORÁRIO Após conhecer qual o próximo código de faturamento temporário disponível, você poderá cadastrar, portanto, acesse: BÁSICO TABELAS CÓDIGO DE FATURAMENTO - INCLUIR 75