1º Semestre 2007
Balanço Patrimonial ATIVO jun-07 jun-06 Var R$ Var % Circulante e realizável a longo prazo 64.448,1 48.889,2 15.558,9 32% Disponibilidades 1.231,1 665,7 565,4 85% Aplicações interfinanceiras de liquidez 8.367,1 8.375,1 (8,0) 0% Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos 13.664,8 9.854,7 3.810,1 39% Relações interfinanceiras (Depósitos no BACEN) 5.892,1 4.687,6 1.204,5 26% Carteira de crédito 27.951,6 21.889,6 6.062,0 28% (-) Provisão para com operações de crédito (1.647,6) (1.677,5) 29,9-2% Outros créditos 8.989,0 5.094,0 3.895,0 76% Permanente 3.550,9 2.427,6 1.123,3 46% Total do ativo 67.999,0 51.316,8 16.682,2 33% PASSIVO Circulante e exigível a longo prazo 63.460,0 47.576,0 15.884,0 33% Depósitos 41.750,6 32.240,4 9.510,2 29% Captações no mercado aberto 2.956,9 3.898,1 (941,2) -24% Obrigações por empréstimos e repasses 2.492,5 1.915,7 576,8 30% Carteira de câmbio 6.998,7 3.416,3 3.582,4 105% Dívidas subordinadas 1.445,8 899,3 546,5 61% Outras obrigações 7.815,5 5.206,2 2.609,3 50% Patrimônio líquido 4.539,0 3.740,8 798,2 21% Total do passivo 67.999,0 51.316,8 16.682,2 33%
Demonstrações de Resultados jun-07 jun-06 Var R$ Var % Receitas Operacionais 4.410,2 4.177,2 233,0 6% Resultado bruto da intermediação financeira 2.855,0 2.736,3 118,7 4% Receitas de prestação de serviços 1.166,8 1.116,5 50,3 5% Resultado de participações em controladas 131,7 78,7 53,0 67% Outras receitas operacionais 256,7 245,7 11,0 4% Despesas Operacionais (3.830,6) (3.602,0) (228,7) 6% Despesa de Pessoal (*) (964,2) (832,4) (131,9) 16% Outras despesas operacionais (1.906,3) (1.838,2) (68,1) 4% Provisão para perdas com créditos (960,1) (931,4) (28,7) 3% Resultado Operacional 579,6 575,2 4,3 1% Resultado não operacional 91,3 (9,4) 100,7-1071% Resultado antes da tributação sobre o lucro 670,9 565,8 105,0 19% Imposto de renda e contribuição social (124,0) (119,6) (4,4) 4% Lucro líquido do semestre 546,9 446,2 100,6 23%
Evolução HSBC Conglomerado Financeiro Em R$ milhões Indices Financeiros jun-07 jun-06 jun-05 jun-04 jun-03 Retorno sobre o Patrimônio (ROE) 28,2% 28,2% 27,7% 23,6% 18,8% Eficiência Operacional 62,74% 59,7% 63,7% 67,7% 68,8% Receita de prestação de Serviços e outras receitas/ Receita Total 35,3% 34,5% 32,7% 31,7% 32,1% Receita de prestação de serviços/ Despesa Operacionais 40,6% 40,0% 37,1% 35,6% 34,7% PDD / Empréstimos 5,9% 7,7% 6,8% 7,9% 6,9% Indice da Basileia 13,3% 14,1% 12,9% 13,4% 12,7% Informações operacionais jun-07 jun-06 jun-05 jun-04 jun-03 Agências 932 931 929 922 937 Postos de Atendimento Bancário (PAB) 459 428 386 376 579 PAE s 904 718 531 359 96 Agências Losango 289 305 320 200 120 Correspondentes Bancários 2.904 2.210 1.008 - - Caixas Automáticos próprios 5.926 5.601 5.315 5.037 4.904 Caixas Automáticos Banco 24 horas/rede compartilhada 25.973 26.088 25.667 25.157 25.129
Criação de valor Para clientes jun-07 jun-06 Pontos de atendimento no país 2.295 2.077 Municípios atendidos 564 560 Aposentados e pensionistas atendidos/mês (INSS) 1.130 mil 1.136 mil Volume semestral pagos em benefícios (INSS) R$ 3.685 milhões R$ 3.451 milhões Ativos em custódia R$ 252,2 bilhões R$ 213,4 bilhões Ativos administrados R$ 61,0 bilhões R$ 55,2 bilhões Base de cartões de débito e crédito 8.355 mil 7.593 mil Carteira de crédito R$ 28,0 bilhões R$ 21,9 bilhões Para colaboradores Número de colaboradores 27.895 28.235 Remuneração e benefícios R$ 810,4 milhões R$ 754,8 milhões Investimentos em treinamento R$ 6.628 mil R$ 4.832 mil Participantes em treinamento 21.893 23.142 Para a sociedade Impostos e contribuições próprios pagos e provisionados (IR/CS) R$ 260.325 mil R$ 227.946 mil Impostos e contribuições recolhidos R$ 691.312 mil R$ 654.055 mil Impostos e contribuições arrecadados R$ 19.841 milhões R$ 12.686 milhões Investimentos em responsabilidade social R$ 1.922 mil R$ 6.283 mil Investimentos em infra-estrutura, informática e telecomunicações R$ 405.451 mil R$ 377.510 mil Quantidade de clientes 9.694 mil 9.436 mil Quantidade de participantes previdência complementar 343 mil 319 mil
Evolução Ativos Totais X Ativos Crédito Em milhões de reais 22.284 67.999 9.073 32.340 14.161 45.699 18.720 51.317 21.890 27.952 Ativos Totais Ativos de Crédito 2003 2004 2005 2006 2007
Crescimento dos Totais de Depósitos Em milhões de reais 41.751 32.240 27.430 19.428 1 13.685 2003 2004 2005 2006 2007
Net Profit X PBT Em milhões de reais 114 154 195 273 331 416 446 566 547 671 2003 2004 2005 2006 2007 Lucro após impostos Lucro antes dos impostos
Evolução da receita financeira x Despesa de PDD 1.946 2.411 2.736 2.855 1.460 381 524 741 931 960 2003 2004 2005 2006 2007 Receita financeira líquida Despesa com provisão
Empréstimos X PDD 27.952 18.720 21.890 14.161 9.073 2003 630 2004 1.118 2005 1.282 2006 1.678 1.648 2007 PDD Ativos de Crédito
Eficiência Operacional 68,8% 67,7% 63,7% 59,7% 62,7% 2003 2004 2005 2006 2007
Lucro Líquido e Retorno sobre o Patrimônio Líquido 23,59% 27,71% 28,20% 28,16% 18,84% Em milhões de reais 154,16 273,20 416,27 565,83 670,86 2003 2004 2005 2006 2007 Lucro antes dos impostos Retorno sobre o Patrimônio (ROE)
Crescimento Receitas X Despesas (*) Crescimento Receitas X Despesas (*) Em milhões de reais 4.177 4.410 3.585 2.847 2.149 1.607 2.011 2.424 2.671 2.871 2003 2004 2005 2006 2007 Despesas Receitas (*) Total de despesas excluindo PDD.
Resultado do HSBC em 2007 comparado a igual período do ano anterior Lucro Líquido de Impostos Receitas de prestação de serviços Despesas Operacionais Totais Ativos de Crédito Provisão para creditos em atraso (PDD) 446 547 1.117 1.167 3.602 3.831 21.890 27.952 1.678 1.648 2006 2007 2006 2007 2006 2007 2006 2007 2006 2007