Guia Plataforma CDC Santander Guia de apoio à operação dos financiamentos realizado diretamente pela Plataforma Santander
GUIA PLATAFORMA CDC 1. SIMULAÇÃO Para realizar a simulação do financiamento para o cliente, é necessário acessar a fase início e preencher 3 campos de identificação do cliente e 1 da compra: CPF / CNPJ (Cliente); Data de Nascimento/ Fundação (Cliente); DDD e Celular (Cliente); Valor da compra; Após o preenchimento dos dados, clique em Simular para verificar as condições do financiamento para o cliente.
Obs.: Caso exista alguma negativa automática para o cliente, a plataforma apresentará uma mensagem informando a impossibilidade de continuar a simulação; Na próxima fase, a plataforma disponibiliza uma barra de simulação dos valores de entrada. Esta barra é apresentada com o valor de entrada mínima e o valor mínimo financiável. O cursor pode ser movido entre os valores citados anteriormente para simular condições diferentes. Abaixo da barra são apresentados: o valor de entrada, o valor liberado para financiamento, o número de parcelas e o valor das parcelas. É possível editar os campos Entrada, Valor Liberado e Parcelas e, com isso, a plataforma atualizará os demais valores da simulação automaticamente. O mesmo ocorre quando o valor de entrada é modificado através do cursor da barra. Dessa forma é possível simular de forma dinâmica diferentes cenários para ajustar as condições de acordo com o perfil e necessidades do cliente. Não há limite de simulações por cliente. Na seção Pagamento é possível alterar a data do primeiro vencimento e deverá ser informada a forma de pagamento. O cliente pode optar pela forma de pagamento Boleto ou Débito Automático, caso tenha uma conta Santander.
Em caso da forma de pagamento ser Débito Automático Santander, o cliente deverá fornecer os dados bancários. Inicialmente, a seção Outras Informações aparece oculta na tela de Simulação, e pode ser visualizada através do ícone de expansão. Nessa etapa do processo e possível obter através da CET - CUSTO EFETIVO TOTAL, todos os detalhes do financiamento. 2. PROPOSTA FINANCIAMENTO A fase de Proposta é composta de 3 ou 4 seções dependendo do tipo do cliente, elas são: PF Informações Pessoais Informações Residenciais Informações Adicionais PJ Informações da Empresa Informações de Endereço Informações Bancárias Informações Adicionais Obs: Para clientes PF não é permitido a inclusão de um avalista. Para clientes PJ o avalista é mandatório.
Para propostas com avalista, é necessário realizar o preenchimento das mesmas seções acima, com as informações do avalista. Após a conclusão do preenchimento de todos os campos obrigatórios (identificados com *), clicar em Enviar Proposta. Obs.: Os dados da proposta são salvos somente após o envio. 2.1 INFORMAÇÕES DO CLIENTE - PREENCHIMENTO Na seção de Informações Pessoais e Informações da Empresa os campos que tiverem sido preenchidos na etapa de Pré Análise e Simulação de Crédito não são editáveis nessa fase. Os demais campos devem ser preenchidos manualmente. Importante: Os dados da proposta devem estar de acordo com os documentos que serão enviados, pois serão verificados antes do pagamento e inconsistências podem gerar devolução da proposta para ajuste.
Após o envio da proposta será realizada a análise de crédito do cliente. Caso a proposta seja negada automaticamente, será apresentada uma mensagem explicativa com essa informação, e não será possível avançar para a fase de Formalização. Caso a proposta seja enviada para análise pela Mesa de Crédito, a plataforma indicará que esta se encontra em análise. Será necessário aguardar o fim da análise para prosseguir para a formalização. Caso a proposta seja aprovada, o acompanhamento da aprovação de crédito deverá ser realizado através do menu Painel.
3. FORMALIZAÇÃO Após a aprovação da proposta, o usuário é direcionado para a fase de Formalização. Essa etapa também pode ser acessada através do menu Painel. A fase de Formalização Digital é composta por 2 seções: 1. Geração de Contratos 2. Digitalização de Documentos 3.1 GERAÇÃO DE CONTRATOS - ASSINATURA ELETRÔNICA Fazer download app: Financiamento Lojista.
Fazer login com os dados de acesso e selecionar as opções no menu localizado no canto superior direito. Selecionar o menu painel para localizar a proposta do cliente.
No menu filtro, localizar a proposta do cliente e selecioná-la. Após clicar na proposta, acesse o menu formalizar.
Selecionar Geração de Contratos. Clicar em Contrato de Financiamento. Obs.: Para PJ é necessário informar CPF e Nome do Avalista no campo de Representante Legal - o mesmo já informado anteriormente. Coletar assinatura do cliente nos campos abertos: PF: Consumidor e Cliente (se foi informado cônjuge, o mesmo também deverá assinar no campo correspondente). Obs: A assinatura deve ser igual à do documento que será incluído no campo DOCUMENTO DE IDENTIDADE.
PJ: Consumidor, Cliente e Avalista (se foi informado cônjuge para o avalista, o mesmo também deverá assinar no campo correspondente). Obs: As assinaturas dos campos CLIENTE E AVALISTA devem ser realizadas como no contrato social. A assinatura do avalista deve ser igual à do documento que será incluído no campo DOCUMENTO DE IDENTIDADE DO AVALISTA.