Processo Digital de Documentos. Treinamento

Transcrição

1 Processo Digital de Documentos Treinamento

2 AGENDA: 1. Nova estrutura de atendimento 2. Processo Digital 3. Fluxo Express 4. Processos vigentes 1

3 NOVA ESTRUTURA DE ATENDIMENTO - COMERCIAL: COORDENADOR EXTERNO COMERCIAL INTERNO Maior presença junto às concessionárias Maior qualidade no atendimento Priorização da negociação e processos de venda Maior autonomia às equipes Comerciais 2

4 Atual Anterior PROCESSO DIGITAL NOVA ESTRUTURA DE ATENDIMENTO SUPORTE AO NEGÓCIO: Crédito Credit check (pre) BNDES Credit check (post) Desembolso Arquivo Crédito Ops credit check Ops BNDES Ops credit check Ops BNDES Ops Arquivo Comercial Concessionária Crédito Suporte ao Negócio Business desk Concessionária 3

5 NOVA ESTRUTURA DE ATENDIMENTO SUPORTE AO NEGÓCIO: AGRO SUL AGRO CENTRO-OESTE COORDENAÇÃO AGRO SUDESTE AGRO NO/NE Uma pessoa responsável pelo processo da entrada até o desembolso Atendimento especializado por região Responder e oferecer alternativas para aprovações de crédito, bem como dúvidas de cadastro Análise e formalização de contratos até o desembolso Responsável pela qualidade e velocidade da operação CORPORATE PJ/GSI IRRIGAÇÃO SUPORTE 4

6 TEMPO MÉDIO DE DESEMBOLSO 5

7 PILOTO RESULTADOS ALCANÇADOS Processo Digital Piloto em 4 concessionárias Prazo médio de 39 dias até o desembolso Fluxo Express 44 Concessionárias de diversas regiões 890 operações no pipeline 294 operações desembolsadas Prazo médio da entrada até desembolso de 66 dias Com esse novo procedimento DIGITAL, facilitou muito para nós. Tendo todos os documentos em mãos e enviando todos os documentos no final, nosso desembolso está sendo muito mais rápido. Estamos tentando fazer o mais rápido possível, pois a pressa é nossa. Para nós foi uma excelente mudança. (Depoimento concessionária participante do piloto) 6

8 VANTAGENS 7

9 Processo Digital 8

10 VANTAGENS DO PROCESSO DIGITAL Envio de documentos digitais diretamente no Portal Check list customizado por operação Alteração de status automática Redução de prazo de desembolso Redução de custo com Correio Redução de envio de documentos originais ao DLL 9

11 PRÉ REQUISITOS PARA REALIZAR O UPLOAD DOS DOCUMENTOS: Documentos com mais de uma página deverão ser compilados em um único arquivo antes do UPLOAD Tamanho por upload: 2 MB e 5MB para matrícula, balanço, IR, CCB e contrato social) Resolução mínima: 200 dpi Tipo de documento: preferencialmente convertido em PDF, mas poderão ser aceitos arquivos GIF, JPEG, BMP, Word e Excel Versão Internet:Internet Explorer 9.0 Requisitos da banda de Internet para UPLOAD: Mínimo 01 Mb Desejável 02 Mb IMPORTANTE: Quanto maior a banda da internet, mais rápido será o processo de envio de arquivos! 10

12 SCANNER Qualquer scanner pode ser utilizado, porém quanto melhor o scanner mais ágil será o processo de envio de documentos. HP LaserJet M3035xs MFP R$ 2.500,00 -Xerox, scanner, envia documentos por e- mail -Volume mensal de páginas recomendado: 2000 até Kodak I R$ 4.166,70-50 folhas por minuto -Até páginas por dia 11

13 DIGITALIZAÇÃO DOS DOCUMENTOS Digitalize documento por documento, salvando-os em arquivos separados e nomeando-os conforme o tipo de documento. IMPORTANTE: Atentar para que os documentos estejam ordenados pelo nº de páginas, devidamente organizados e legíveis! 12

14 DIGITALIZAÇÃO DOS DOCUMENTOS Salve os documentos da proposta numa pasta digital com o nome do cliente. 13

15 STATUS 1 CADASTRAMENTO DE ATIVOS/FORMALIZAÇÃO EXTERNO (ANÁLISE INTERNA) Ao complementar o cadastro da proposta, clicar na nova aba Documentos Obrigatórios. 14

16 STATUS 1 CADASTRAMENTO DE ATIVOS/FORMALIZAÇÃO EXTERNO (ANÁLISE INTERNA) Clicar no botão indicado, para realizar upload do documento. Nesta etapa NÃO será obrigatório realizar o upload dos documentos para análise de crédito, mas estará disponível o botão upload para os seguintes documentos: Imposto de Renda Laudo de Avaliação de Imóvel Urbano (estará disponível upload quando oferecido hipoteca rural ou urbana, porém será necessário apenas para hipoteca urbana). 15

17 STATUS 1 CADASTRAMENTO DE ATIVOS/FORMALIZAÇÃO EXTERNO (ANÁLISE INTERNA) Selecionar o arquivo correspondente ao documento que será realizado Upload. 16

18 STATUS 1 CADASTRAMENTO DE ATIVOS/FORMALIZAÇÃO EXTERNO (ANÁLISE INTERNA) Após o upload, clicar no botão CONFIRMAR, então o status da proposta alterará automaticamente para Análise de Crédito. 17

19 STATUS 1 CADASTRAMENTO DE ATIVOS/FORMALIZAÇÃO EXTERNO (ANÁLISE INTERNA) Para Pessoa Jurídica, será obrigatório o upload dos documentos: Balanços patrimoniais, DRE e balancete atualizado, ou DASN (Declaração Anual do Simples Nacional) ou DIRPJ (Declaração de Imposto de Renda) 18

20 STATUS 22 SOLICITAÇÃO DE INFORMAÇÕES/DOCUMENTAÇÃO COMPLEMENTAR Quando a operação for enviada ao status 22, será habilitado o botão de upload apenas para os documentos/informações solicitados pela Área de Crédito, para finalizar a análise. Faça upload dos documentos/informações solicitados e clique em CONFIRMAR, a operação irá automaticamente para o status 23. Clicar no botão indicado, para visualizar o motivo da pendência. 19

21 STATUS RAC A - AUTOMÁTICA Nesta etapa de complementação de informações, cadastrar somente a terra rural própria que irá comprovar. Neste status não será possível realizar upload de documentos. 20

22 STATUS 45 AGUARDO DA DOCUMENTAÇÃO Neste status será obrigatório upload dos documentos para contratação. Quando Hipoteca parcial fazer upload também do croqui e memorial descritivo. 21

23 STATUS 11 PENDÊNCIAS DE DOCUMENTAÇÃO Clicar no botão indicado para verificar os documentos/informações pendentes. Após, faça o upload de todos os documentos pendentes e clique no botão CONFIRMAR. A operação irá automaticamente para o status

24 STATUS 100 AGUARDANDO RETORNO INSTRUMENTOS DE FORMALIZAÇÃO Neste status será possível realizar o upload dos documentos para desembolso da operação. Após o upload dos documentos, clique no botão CONFIRMAR, a operação irá automaticamente para o status

25 STATUS 115 PENDÊNCIA PRÉ DESEMBOLSO Clicar nos botões indicados para verificar os documentos/informações pendentes. Após, faça o upload dos documentos pendentes e clique no botão CONFIRMAR, a operação irá automaticamente para o status

26 STATUS 109 AGUARDO DE DOCUMENTOS ORIGINAIS Quando a operação entrar no status 109, imediatamente enviar os documentos pelo Correio e informar no local indicado o número do sedex e data de envio. 25

27 ENVIO DE DOCUMENTOS ORIGINAIS No Processo Digital, os documentos originais deverão ser enviados imediatamente após a entrada da operação no status 109 Aguardo de documentos originais. Somente os documentos* citados abaixo deverão ser enviados ao banco: CCB Ficha cadastral dos intervenientes Declarações do BNDES Nota fiscal IMPORTANTE: Informe no envelope Digital para facilitar a identificação internamente. *A informação detalhada constará no manual do processo digital. 26

28 Fluxo Express 27

29 FLUXO EXPRESS Emissão da CCB logo após aprovação de crédito. Serão enquadradas no Fluxo Express, somente as operações que atendam os critérios abaixo: Interveniente Pessoa Física Produtos BNDES Sem garantias adicionais 28

30 TELA DE CONFIRMAÇÃO DE DADOS No momento da formalização, abrirá nova tela. Nela será possível efetuar a conferência e edição de alguns dados importantes que refletem diretamente na Cédula de Crédito Bancário. 29

31 STATUS AGUARDANDO RETORNO INSTRUMENTOS DE FORMALIZAÇÃO Neste status será possível realizar o upload de todos os documentos da operação. Após o upload dos documentos, clique no botão CONFIRMAR, a operação irá automaticamente para o status 105. IMPORTANTE: No Fluxo Express todos os documentos serão digitalizados no status 100 e os documentos originais devem ser enviados ao banco imediatamente após entrada da operação no status 110! 30

32 CEI CADASTRO ESPECÍFICO DO INSS No momento do cadastramento das operações de Pessoa Física e Produtos BNDES, em complementar cadastro, deverá ser informado se o cliente possui CEI (SIM ou NÃO). Atentar para informação correta do número do CEI, evitando demora no andamento da proposta. IMPORTANTE: A declaração deverá ter data anterior ou igual à data da emissão do contrato. O envio com data posterior a contratação, poderá resultar no cancelamento da proposta!! 31

33 ADESÃO AO FLUXO EXPRESS Para aderir ao Fluxo Express será necessário o de acordo da concessionária, para que todos tenham ciência dos impactos que podem ter numa operação caso os procedimentos não sejam observados. Posteriormente será enviado um comunicado às concessionárias com todos os detalhes deste processo. 32

34 ATENÇÃO Atentar para informação correta do número do CEI, evitando demora no andamento da proposta Observar para que o tipo de documento de identificação cadastrado na proposta (RG, CNH) seja o documento enviado ao Banco Atentar para endereço de localização do bem: o cadastro das informações deve obrigatoriamente estar de acordo com a descrição do imóvel constante na matrícula ou ITR ou CCIR, conforme documento que será enviado Atentar para botão CONFIRMAR!!!! Se não clicar, não altera o status da operação!!!! Priorize o envio de certidão de inteiro teor ao invés de matrícula, ela facilita a análise e torna o processo de conferência muito mais rápido No caso de operações casadas o upload de documentos deverá ser realizado para todas operações Enviar os documentos em um único momento status 109!! Exceto para fluxo express que será no status

35 PROCESSOS VIGENTES PROCESSO DIGITAL Documentos digitalizados diretamente no Portal Status 109 Aguardo de documentos originais PROCESSO DIGITAL e EXPRESS* Emissão de CCB sem conferência no status 46 Todos os documentos digitalizados no status 100 Solicitação de PL junto ao BNDES sem documentos originais Desembolso condicionado ao recebimento dos originais OBS: As operações cadastradas antes do dia 20/10 e que estiverem nos status 11, 45 (Aguardo), 46, 80, 100, 105, 115, 116, permanecerão no processo normal. 34

36 DÚVIDAS Para maiores detalhes consultar o Manual do Processo Digital localizado no Portal de Negócios! 35