Gestor de Crédito WEB. Manual do Usuário Versão 1.4.2

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1 Gestor de Crédito WEB Manual do Usuário Versão 1.4.2

2 INFORMAÇÕES Setor: Tipo de Documento: CTT Centro de Treinamento Tecnocred Manual de Sistema Última Revisão: 10/08/2010 Versão do Template: 1.0 ÍNDICE GERAL 1 Introdução Avaliação das Propostas Filtros Classificando as Colunas Histórico Informações Identificação do(s) Usuário(s) Mutuário(s) Dados da Solicitação Outras Garantias Histórico do Associado / Mutuário Dados Avalista(s) / Devedor Solidário Classificação de Risco Endividamento no SFN Políticas Parecer Confirmando o Parecer Histórico da Revisão

3 1 Introdução O gestor de créditos foi criado para permitir que membros de comitês de crédito, possam aprovar ou rejeitar propostas de crédito via WEB. Para iniciar o módulo digite no seu navegador. Para acessar o Sistema: Informe a Cooperativa; Informe o Usuário; Informe a senha; Clique no botão ou tecle <ENTER>. 3

4 2 Avaliação das Propostas As propostas criadas no módulo de empréstimos do SAU, que requerem aprovação do comitê são exibidas na tela abaixo. Para realizar consultas em uma proposta de crédito, selecione uma das propostas exibidas. Propostas Aprovadas pelo usuário que fez o logon no Gestor de Crédito, mas que ainda estão pendentes em seu comitê; Propostas Rejeitadas pelo usuário que fez o logon no Gestor de Crédito, mas que ainda estão pendentes em seu comitê; 4

5 2.1 Filtros Para facilitar a pesquisa nas propostas de crédito exibidas na tela principal do gestor de Crédito, é possível utilizar filtros para diminuir a quantidade de registros exibidos na tela. Para filtrar os registros, digite a informação desejada (posto, conta, nome, etc.) na caixa correspondente e clique no botão. 5

6 2.2 Classificando as Colunas Outro recurso que pode ser utilizado para localizar o registro desejado é clicar na barra de cabeçalho, no nome da coluna que se deseja classificar. No primeiro clique, a coluna será classificada de forma ascendente. O segundo clique fará uma classificação descendente. 6

7 Crédito. Após a seleção dos filtros, o resultado da pesquisa será exibido na tela principal do gestor de Para visualizar uma proposta, basta clicar na proposta desejada. Após a seleção da proposta, serão exibidas quatro guias para consulta: Histórico; Informações; Políticas; Parecer. 7

8 2.3 Histórico Esta aba exibe o histórico de avaliação e/ou aprovação da proposta de crédito por parte dos membros que já votaram na proposta. Para ler o parecer de um dos membros, basta clicar na barra onde está o nome do comitê e, em seguida, no nome do membro que se deseja ler o parecer. 8

9 2.4 Informações Esta aba exibe as informações da proposta de crédito, como por exemplo, os dados do associado proponente, garantias, avalistas, classificação de risco, etc. Esta janela é composta de sete barras para consultas: Identificação do(s) Associado(s) Mutuário(s); Dados da Solicitação; Outras Garantias; Histórico do Associado / Mutuário; Dados Avalista(s) / Devedor Solidário; Classificação de Risco; Endividamento no SFN. Observação: O botão fará com que todas as barras de informações sejam exibidas em sequência. 9

10 2.4.1 Identificação do(s) Usuário(s) Mutuário(s) Esta barra exibe as informações dos dados cadastrais dos titulares da conta e suas respectivas análises cadastrais. 10

11 Quando a pesquisa ao Serasa der como retorno Consta, a palavra Consta estará em azul e será um link para a tela que mostra o resultado da pesquisa. 11

12 2.4.2 Dados da Solicitação Esta barra exibe as informações referentes à proposta que está sendo apresentada. 12

13 2.4.3 Outras Garantias Esta barra exibe as informações sobre as garantias, exceto avalista, que esteja vinculada à proposta de crédito. Modelo de garantia com Alienação Fiduciária: 13

14 Modelo de garantia com Cheque: 14

15 2.4.4 Histórico do Associado / Mutuário Esta barra exibe um histórico complementar das informações do usuário tais como, automóveis, outros empréstimos, cartões de crédito, produção, propostas encerradas, adiantamento a depositantes, cheques em custódia, etc. 15

16 2.4.5 Dados Avalista(s) / Devedor Solidário Esta barra exibe informações complementares dos avalistas da proposta. 16

17 2.4.6 Classificação de Risco Esta barra exibe o rating da proposta de crédito. 17

18 2.4.7 Endividamento no SFN Esta barra exibe a situação do proponente, junto ao Sistema Financeiro Nacional. 18

19 2.5 Políticas Esta aba exibe quais os itens que estão de acordo com a política definida pela cooperativa para a liberação da proposta de crédito e quais as que não estão de acordo com esta política. 19

20 2.6 Parecer Esta aba é utilizada para que o membro do comitê possa dar seu parecer sobre a proposta de crédito. É um campo obrigatório tanto para a aprovação da proposta, como para sua rejeição. Aprova a proposta de crédito. Será necessário confirmar a resposta da aprovação. 20

21 crédito. Rejeita a proposta de crédito. Será necessário confirmar a rejeição a proposta de Observação: No caso de ser o último voto do comitê, o Sistema perguntará se o usuário deseja encaminhar a proposta para o próximo comitê. Retorna à tela inicial do Gestor onde estão as propostas pendentes. 21

22 2.6.1 Confirmando o Parecer Quando o membro do comitê aprova ou rejeita uma proposta de crédito, será solicitada sua senha para a confirmação do voto. 22

23 3 Histórico da Revisão Data Descrição Autor 09/08/2010 Padronização do Documento Marcos Dias 23