Reunião Apimec Exercício 2015

Transcrição

1 BANESTES S.A. Banco do Estado do Espírito Santo Reunião Apimec Exercício 2015

2 Disclaimer Esta apresentação poderá conter informações, estimativas e previsões acerca de estratégias, expectativas e intenções da Companhia. Desta forma, vocábulos que expressem ou identifiquem tais informações podem refletir resultados ou consequências divergentes daquelas informadas, uma vez que tais estimativas, previsões e informações dependem diretamente das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais, entre outros. Sendo assim, o Banestes e seus representantes não se responsabilizam por atualizar ou adequar qualquer previsão aqui contida. 2/37

3 Visão Geral do Banestes Destaques Organograma Societário -Fundadoem anosdehistória -CompanhiadeCapitalAbertohá38anos - Presente nos 78 municípios do Espírito Santo, sendooúnicobancocomagênciasem18deles -LídernoESemDepósitosàVistaeaPrazo -MaiorrededeatendimentobancáriodoES -Maisde1milhãodeclientesativos empregados diretos 3/37

4 Reconhecimentos Revista Exame - Melhores & Maiores maior em patrimônio líquido; 11º em rentabilidade do patrimônio líquido; 7º em número de correntistas, subindo 3 posições em relação à edição de 2014; 9º em quantidade de agências. Na edição anterior, ocupava o 10º lugar; 11º em concessão de crédito imobiliário, subindo 1 posição; 17º em riqueza criada. O banco evoluiu 2 posições; 15º em crédito para médias empresas; 9º em depósitos à vista; 10º em depósitos em poupança; 13º em emissões de cartões de crédito; 15º em crédito consignado; 15º em crédito para automóveis. Revista Top Gestão Valor Econômico Destaque três estrelas para o FI Banestes Investidor, FI Banestes Vip DI Referenciado e Banestes Institucional Renda Fixa. 4/37

5 Rede de Atendimento Agências 6% 13% 9% 5% 29% Banestes BB CEF Bradesco Itaú Santander Agências PAs PAEs COBs Total % 21% Outros 5/37

6 Mercado de Crédito Espírito Santo Operações de Crédito Empréstimos e Tít. Descontados Total: R$ 27,2 BI Total: R$ 9,2 BI Fonte: Banco Central do Brasil Novembro/15 6/37

7 Captação Espírito Santo Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Total: R$ 3,4 bi Depósitos a Prazo Total: R$ 11,8 bi Total: R$ 11,4 bi Fonte: Banco Central do Brasil Novembro/15 7/37

8 Principais Itens de Resultado 8/37

9 Lucro Líquido e Juros Sobre o Capital Próprio R$ Milhões 109,9 133,7 150,9 43,2 39,5 55, Lucro Líquido JSCP Bruto 9/37

10 Resultado da Intermediação Financeira R$ Milhões 454,3 529,5 567, /37

11 Receita de Serviços e Tarifas R$ Milhões 11/37

12 Despesas Operacionais R$ Milhões 12/37

13 Principais Itens Patrimoniais 13/37

14 Ativo Total R$ Milhões Composição(%) 14/37

15 Tesouraria Bruta e Líquida R$ Milhões Tesouraria líquida - Sem Operações Compromissadas e Recursos de Aceites e Emissão de títulos. 15/37

16 Recursos Captados e Administrados R$ Milhões Composição(%) Composição: Depósitos, Captações no Mercado Aberto, Recursos de Aceites e Emissão de Títulos, Obrigações por Empréstimos, Obrigações por Repasses do país Inst. Oficiais e Fundos. 16/37

17 Patrimônio Líquido e Retorno sobre o PL (ROE) R$ Milhões 17/37

18 Crédito 18/37

19 Carteira de Crédito Ampliada R$ Milhões 5.032, , , Carteira de Crédito Ampliada - saldo da Carteira de Crédito (conceito Bacen), de TVM Privado (Debêntures, Notas Promissórias, Letras Financeiras, Letras de Crédito Imobiliário e CRIs) e Garantias Prestadas (Fianças e Avais). 19/37

20 Carteira de Crédito Comercial - Composição Pessoa Física Pessoa Jurídica 15,7% 84,3% Micro, Pequenas e Médias Empresas Grandes Empresas Classificação das micro, pequenas e médias empresas conforme Lei Complementar nº 139/11 e dasgrandesempresasdeacordocomaleinº11.638/07. 20/37

21 Carteira de Crédito Comercial - PF Pessoa Física - Por Produtos 21/37

22 Carteira de Crédito Comercial - PJ Por Produtos Por Segmento (cnae) 22/37

23 Carteira de Crédito Comercial Concentração e Rating Concentração dos Créditos Rating dos Clientes AA C: 87,7 % 23/37

24 Principais Indicadores 24/37

25 Basileia (%) 15,1 17,1 19,8 11, /37

26 Ratings Fitch Ratings LFRating Manteve a nota de rating em escala nacional em A+ (bra), moeda local, com perspectiva estável. 26/37

27 Índice de Eficiência (%) ¹ Eficiência Operacional: Trata-se da relação entre o total da Despesa Administrativa (Pessoal e Outras) e o total do Result. Bruto da Intermediação Financeira (excluindo Provisão para Operação de Crédito e Outros Créditos), receitas com Serviços e com Tarifas. 27/37

28 Retorno aos Acionistas Dividend Yield (1) Rendimento de Dividendos Price Earnings (2) Preço/ Lucro (1) Dividendo pago por ação dividido pelo preço da ação. É o rendimento gerado para o dono da ação pelo pagamento de dividendos. (2) P/L: representa o número de anos em que recuperaria o investimento sob a forma de dividendos. Fonte: Reuters 28/37

29 Números Relevantes 29/37

30 Faturamento Banescard R$ Milhões 30/37

31 Seguros Banestes Seguros (R$ Milhões) Ind. de Seg. e Corretagem (%) Ind. Seguridade e Corretagem: Relação do Resultado da Participação em Controladas de Seguros e o Lucro Líquido. 31/37

32 Banestes Seguros - Espírito Santo Prêmios Diretos: Automóveis Vida Total: R$ 580,8 MI Total: R$ 148,3 MI Fonte: Susep - Janeiro a Dezembro/15. 32/37

33 Projeções 33/37

34 Guidance 2015 Indicadores Projeção (%) Realizado Carteira de Crédito Ampliada¹ ,2 Crédito Consignado 6-9 5,0 Crédito Imobiliário ,1 Depósito Total² ,2 Eficiência Operacional³ ,9 Cobertura Geral⁴ ,7 Rendas de Serviços e Tarifas ,2 Basileia ,8 Faturamento Banescard ,3 Despesa de Provisão de Crédito/ Carteira de Crédito Ampliada⁵ 4,4-4,7 5,3 ¹ Trata-se do total dos saldos da Carteira de Crédito (conceito Bacen), de TVM Privado (Debêntures, Notas Promissórias, Letras Financeiras, Letras de Crédito Imobiliário, CRIs Certificado de Recebíveis Imobiliários) e Garantias Prestadas (Avais e Fianças). ² Trata-se do total dos saldos de Depósitos À Vista, Poupança, A Prazo e Interfinanceiros. ³ Trata-se da relação entre o total da Despesa Administrativa (Pessoal e Outras) e o total do Resultado Bruto da Intermediação Financeira (excluindo Provisão para Operações de Créditos e Outros Créditos), receitas com Serviços e receitas com Tarifas. 4 Trata-se darelação entre ototal dasreceitasdeserviços etarifas eototal dasdespesasadministrativas (PessoaleOutras). 5 Trata-se da relação do Resultado de Provisão para Créditos (Resolução 2.682/99 do CMN) e TVM privado nos últimos 12 meses e o saldo da Carteira de Crédito Ampliada. 34/37

35 Guidance 2016 Indicadores Projeção (%) Carteira de Crédito Ampliada¹ 4-8 Crédito Consignado 6-10 Crédito Imobiliário Depósito Total² 5-9 Eficiência Operacional³ Eficiência Operacional Ajustada aorisco Cobertura Geral Rendas de Serviços e Tarifas 7-11 Basileia Faturamento Banescard 6-10 Despesa de Provisão de Crédito/ Carteira de Crédito Ampliada 6 4,8-5,2 ¹ Trata-se do total dos saldos da Carteira de Crédito (conceito Bacen), de TVM Privado (Debêntures, Notas Promissórias, CDBs Certificado de Depósitos Bancários, Letras Financeiras, Letras de Crédito Imobiliário, Letras de Crédito do Agronegócio e CRIs Certificado de Recebíveis Imobiliários) e Garantias Prestadas (Fianças e Avais). ² Trata-se do total dos saldos de Depósitos À Vista, Poupança, A Prazo e Interfinanceiros. ³ Trata-se da relação entre o total da Despesa Administrativa (Pessoal e Outras) e o total do Resultado Bruto da Intermediação Financeira (excluindo Provisão para Operações de Créditos e Outros Créditos), receitas com Serviços e receitas com Tarifas. 4 Trata-se da relação entre o total da Despesa Administrativa (Pessoal e Outras) e o total do Resultado Bruto da Intermediação Financeira, receitas com Serviços e receitas com Tarifas. 5 Trata-se darelação entre ototal dasreceitas deserviços etarifaseototal dasdespesasadministrativas (PessoaleOutras). 6 Trata-se da relação do Resultado de Provisão para Créditos (Resolução 2.682/99 do CMN) e TVM privado nos últimos 12 meses e o saldo da Carteira de Crédito Ampliada. 35/37

36 BANESTES S.A. BANCO DO ESTADO DO ESPÍRITO SANTO

37