MANDATO DA SADCBA PROJECTO DE PAGAMENTOS DA SADC: COMEÇA A NOSSA VIAGEM NESTA EDIÇÃO

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1 PROJECTO DE PAGAMENTOS DA SADC: COMEÇA A NOSSA VIAGEM NESTA EDIÇÃO As Boas-vindas do Presidente 1 Uma nota do Director do Secretariado 1 Mandato da SADCBA 1 Abordagem à Implementação do Projecto 2 Conhece o seu IPL? 3 Progresso até agora 3 AS BOAS VINDAS DO PRESIDENTE A SADC Banking Association (SADCBA) tem o prazer de circular este boletim inaugural para a comunidade interbancária na região. É o começo de uma série de newsletters que irão permitir actualizar a comunidade sobre a participação da SADCBA no projecto de pagamentos do Comité de Governadores dos Bancos Centrais da SADC (acrónimo em inglês: CCBG). O Executivo da Associação vê este projecto como sendo estratégico e necessário para o avanço da banca na SADC. TODOS OS SISTEMAS VÃO DAR AO SECRETARIADO Como um membro do Secretariado para a SADCBA, a Associação de bancos da África do Sul é responsável pela execução do Projecto de Pagamentos SADCBA. Para que possa efectivamente cumprir o mandato conferido pelo CCBG continuamos a trabalhar com os nossos membros para criar o necessário quadro de governo, funções e estruturas para o projecto. Este boletim fornece informações sobre estes aspectos. O financiamento tem sido assegurado e os recursos retidos para implementar o projecto. Além disso, foi criado um portal para facilitar a interacção e tomada de decisão. Estamos confiantes de que estas facilidades vão permitir a participação crítica de todos os membros para permitir à SADCBA implementar uma iniciativa de sucesso. MANDATO DA SADCBA Em apoio à integração financeira regional, a subcomité de Pagamentos do CCBG (PAYSYS), através da SADCBA, está a possibilitar aos bancos comerciais na região da SADC a oportunidade de informar o desenvolvimento da infra-estrutura do mercado financeiro para apoiar o comércio inter e intra-regional. Estando no espaço cooperativo (nãocompetitivo), os focos das intervenções do SADCBA são a definição de instrumentos de pagamentos, regras de negócio e padrões de mensagens no espaço interbancário. Estamos muito interessados que os nossos esforços para harmonizar traduzam-se na melhoria do atendimento, redução de custos e eficiência no ambiente de pagamentos transfronteiriços. O PAYSYS atribuiu à SADCBA um mandato específico para a criação de uma área única de sistemas de pagamentos na região SADC. O mandato consiste em: Definir e implementar padrões regionais; Estabelecer quais os instrumentos de pagamentos são apropriados; Desenvolver os instrumentos regionais; Promover o desenvolvimento de sistemas inter-operativos.

2 ABORDAGEM À IMPLEMENTAÇÃO DO PROJECTO Para aqueles leitores que não estão perto do Projecto Pagamentos da SADC, a SADCBA identificou 10 fluxos de pagamentos que precisam de serem trabalhados no projecto. Os fluxos de pagamento são os seguintes: Pagamentos de Elevado Valor ( HVP ) que normalmente são realizadas por meio de um sistema de liquidação bruto em tempo real (SPTR) A componente liquidação financeira das operações de mercado bolsista, ou seja, P da DVP ( Delivery versus Payment ou, numa tradução literal, Pagamento contra Entrega) As liquidações financeiras de outras operações no mercado financeiro, tais como instrumentos do mercado monetário, operações de mercado de obrigações, mercado interbancário cambial, etc. Os pagamentos de baixo valor (normalmente processados em grupo) transferência electrónica de fundos a crédito O débito directo relativo a pagamentos de serviços públicos, etc. Levantamentos transfonteiriços de dinheiro em ATM Cartões de crédito/débito emitidos para os titulares da SADC e utilizados dentro da SADC Cheques. A avaliação das necessidades para fins transfronteiriços Importação e repatriamento de notas da SADC Transferências urgentes de baixo valor relativas a transacções de pessoa para pessoa física ( P2P ), bem como outros pagamentos do tipo comercial. As Associações de bancos participantes designaram Líderes dos Pagamentos no País ( IPL-In Country Payment Leaders ) para coordenar as actividades dos seus respectivos países. Os IPL s são responsáveis pela execução do projecto em cada país e são responsáveis por desenvolver as estruturas de governo necessárias para apoiar a implementação do projecto. Além de coordenar as actividades em cada respectivo país, o IPL também tem de liderar um Grupo de Trabalho do Projecto de Pagamentos da SADCBA. Os IPL s têm sido muito pró-activos em identificar especialistas de pagamento nos seus países para participarem nos grupos de trabalho. Cada país é incentivado a promover, individualmente, quaisquer fóruns no país que acreditem que sejam necessários, a fim de garantir uma comunicação adequada e tomada de decisão. Onde já existam estruturas locais dentro de um país, estas devem estar alinhados com ou ser incluídas. Os IPL s são incentivados a assegurar que a representação nos grupos de trabalho e dentro do país é difundida o mais amplamente possível e que todos os bancos nos seus respectivos países têm a oportunidade de participar.

3 CONHECE O SEU IPL? Os IPL S são os contactos chave para colocar questões relativamente ao projecto. Os IPL s da SADCBA são: IPL for Botswana Isang Itumeleng Linchwe Projects Manager Operations Stanbic Botswana SADC-BA P2P Work Stream Leader IPL for Swaziland Leonard S. Dlamini Nedbank Swaziland Limited Head of Operations SADC-BA Financial Markets Work Stream Leader IPL for Democratic Republic of Congo Christian Kamanzi Muhindo Executive Board Director RAWBANK DRC SADC-BA Cheque Work Stream Leader IPL for Zambia David Chewe CEO Banker s Association of Zambia SADC-BA ATM Work Stream Leader IPL for Lesotho Mohau David Masia Head of Operations Standard Lesotho Bank SADC-BA EFT Credit Work Stream Leader IPL for Zimbabwe Sijabuliso Thabani Biyam Chairman of Agribank SADC-BA CARD Workstream Leader IPL for Mozambique Camal Ussmane Daude Director de Gestao de Risco (Head of Risk) Standard Bank SA-Mocambique SADC-BA DVP Work Stream Leader IPL for Namibia Albert Mutonga Matongela First National Bank Namibia Limited Manager National Payments SADC-BA HVP Work Stream Leader IPL for Republic of South Africa Ghita Erling FNB Product Head for Global Transactional Services First National Bank Limited SADC-BA EFT Debit Work Stream Leader PROGRESSO ATÉ AGORA PROGRESSO ATÉ À DATA Desde o lançamento oficial do projecto em 2010, que uma quantidade considerável de tempo, dinheiro e esforço tem sido canalizado para o progresso das actividades por parte da Associação de Bancos da SADC. MANDATO E PAPÉIS Foram realizadas uma série de reuniões com a equipa do subcomité do Sistema de Pagamentos do Comité de Governadores dos Bancos Centrais (PAYSYS), a fim de obter o mandato para a SADCBA e esclarecer os papéis e responsabilidades. Nas reuniões subsequentes, a equipa do CCBG tem sido informada das actualizações sobre o progresso e foi alertada para certos requisitos que os membros SADCBA precisam de conhecer para assegurar o compromisso apropriado etc. Em termos gerais, foi acordado que o CCBG vai cuidar de todas as questões de liquidação interbancária, bem como todos questões regulamentares que afectam este projecto.

4 A SADCBA tem o mandato para desenvolver os necessários instrumentos de pagamento ao nível da SADC e de fazer o interface com a infra-estrutura de liquidação do CCBG. FINANCIAMENTO E RECURSOS Os detalhes sobre o financiamento e os recursos do projecto são destacados noutro lugar desta publicação. A própria SADCBA colocou em acção uma pequena equipa de coordenação e esta organizou a primeira ronda de reuniões dos grupo de trabalho do projecto de pagamentos. Estas consistiram em reuniões de 2 dias e cada grupo de trabalho foi conduzido através dos aspectos do projecto de alto nível. As discussões centraram-se nas actividades susceptíveis com que cada grupo de trabalho terá que lidar tendo por objectivo o cumprimento do mandato fornecido pelo CCBG. Os grupos avaliaram e, em seguida, assinaram os seus termos de referência acordados (TOR s). Cada grupo recebeu temas de investigação adequados para preparar antes da segunda ronda de reuniões. Os grupos de trabalho estão também a considerar os modelos de negócios mais adequados para desenvolver as suas respectivas áreas e deverão fornecer à SADCBA orientações sobre a direcção a tomar. PLANEAMENTO, PREPARAÇÃO DO WEBSITE E PRODUÇÃO DA DOCUMENTAÇÃO A equipa de coordenação da SADCBA organizou diversas reuniões dos grupos de trabalho que foram baseadas num mapa interno do projecto que foi compartilhado com a equipa do CCBG. Estas reuniões foram apoiadas por apresentações e documentação preparada pela equipa de coordenação. Foi desenvolvido um portal no Website da SADCBA para os IPL s e membros dos grupos de trabalho terem acesso aos seus respectivos documentos, etc. REUNIÕES COM AS PARTES INTERESSADAS Além das reuniões com a equipa do CCBG, a equipa de coordenação da SADCBA tem mantido reuniões com muitas das partes interessadas representadas no diagrama abaixo. Estas reuniões foram organizados a fim de obter orientação, esclarecimento, compromisso, ou para fornecer actualizações etc. Também foram feitas visitas para países não participantes da SADC a fim de se conseguir o envolvimento destes. Até agora parece que esses encontros estão a dar os seus frutos. As Maurícias não irão participar neste projecto nesta fase.

5 APROVAÇÃO DAS NORMAS ISO A SADCBA concordou em adoptar os padrões internacionais sempre que possível para garantir a normalização dos processos e interoperabilidade na região. Para este efeito foi dispendido um considerável tempo e esforço em conseguir que todos os países da SADC fossem registados como membros observadores do comité técnico ISO responsável pelas normas financeiras, ou seja, ISO TC 68. APRESENTAÇÕES EM CONFERÊNCIAS Devido ao elevado nível de interesse neste projecto o SADCBA foi convidado a participar e apresentar em uma série de conferências relevantes do sector. ESTRATÉGIA DE COMUNICAÇÃO Cada grupo de trabalho identificou as principais partes interessadas que devem ser informados sobre este projecto. A SADCBA colocou em prática uma estratégia adequada para lidar com todas as partes envolvidas (o que inclui a produção desta newsletter) e iniciou a divulgação do plano. Nota: A tradução da Newsletter da versão original em Inglês é da responsabilidade da ABANC. Na eventualidade de alguma discrepância, prevalece a versão original. Todos os acrónimos apresentados na Newsletter são em Inglês. A SUA EQUIPA NA SADCBA PRÓXIMAS ACTIVIDADES Segunda ronda dos grupos de trabalho da SADCBA: 10 a 19 de Outubro de 2011, RSA Reunião do Conselho de Administração da SADCBA: 1 de Novembro de 2011, RSA Juliet Kairuki Arthur Cousins Reunião da SADCBA com o PAYSYS: 6 de Outubro de 2011, RSA Lungi Mbambo Pat Adams Consultas: pata@sadcbanking.org lungim@sadcbanking.org Na próxima edição será dado destaque ao grupo de trabalho dos Pagamentos de Elevado Valor (HVP) e actividades conexas.