Lucros do Grupo Santander Portugal crescem 27% em 2000

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1 BANCO TOTTA & AÇORES, S.A. Sociedade Aberta Sede: Rua Áurea, LISBOA Capital Social: $00 Matriculado na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 1/ Contribuinte Nº Com Facto Relevante O Banco Totta & Açores publica resultados das suas participadas Grupo Santander Portugal Superados os objectivos do plano estratégico para 2000 Lucros do Grupo Santander Portugal crescem 27% em 2000 O Grupo Santander Portugal, constituído pelo Banco Santander Portugal e o Banco Santander de Negócios Portugal, obteve no final de 2000 um Resultado Consolidado antes de Impostos de 12,4 milhões de contos, alcançando um crescimento de 37% face ao período homólogo de O resultado líquido consolidado foi de 10,4 milhões contos, representando um aumento de 27% relativamente ao mesmo período de A rentabilidade dos capitais próprios (ROE) atingiu 18% e o rácio de eficiência cifrou-se em 48%. O Grupo Santander Portugal superou assim, em larga medida os objectivos definidos em 1997 no plano estratégico a três anos e que apontavam, em resumo, para um resultado líquido de 8 milhões de contos, um rácio de eficiência de 57% e um ROE de 17,4%, no ano O volume de negócios (Crédito de Clientes+Recursos de Clientes+Fundos), que atingiu os 1.335,4 milhões de contos, registou um acréscimo de 21,7% relativamente a 1999, enquanto que os Recursos de Clientes registaram um acréscimo de 24,4%, no mesmo período, cifrando-se em 739,2 milhões de contos em O Produto bancário cresceu 16,1% no ano de 2000, resultado de um aumento de 51,1% nas Comissões Líquidas e 5,5% na Margem Financeira. Em Junho de 2000 a revista Euromoney atribuiu ao Santander o prémio de Melhor Banco Estrangeiro em Portugal, o que ocorre pela 7ª vez consecutiva no caso do Santander de Negócios e pela 2ª vez para o Santander Portugal, repetindo o prémio atribuído em 1999.

2 Santander Portugal (Banca Comercial): Resultados antes de impostos de 7,4 milhões de contos (37,0 milhões de euros), registando um crescimento de 32,6% face ao ano de Resultado Líquido de 6,2 milhões de contos (30,7 milhões de euros), um crescimento de 10,6% face ao ano anterior. O Produto Bancário cifrou-se em 25,2 milhões de contos, um crescimento de 8,8% face a 1999, para o qual contribuí o crescimento da Margem Financeira e das Comissões Liquidas de respectivamente 5,2% e 11,2%. Volume de Negócios global (crédito + recursos de clientes) atingiu 1.152,8 milhões de contos, mais 19,1% que o registado em O Rácio de eficiência melhorou de 57,4% para 53,7%. Santander de Negócios (Banca de Investimento): O resultado Líquido atingiu 4,2 milhões de contos (20,8 milhões de euros), um crescimento de 36,9% face a Dezembro de ROE evoluiu favoravelmente para 23,7%, quando comparado com 21% no mesmo período de O Produto Bancário apresentou um crescimento de 30,3%, sendo de realçar o crescimento das Comissões Líquidas de 69,4% relativamente a O Santander de Negócios foi distinguido pela revista Global Custodian Agent Bank Review com a classificação máxima para Portugal de top rated pela excelência de serviços prestados na área da custódia. BANCA COMERCIAL Resultados Os resultados antes de impostos ascenderam a 7,4 milhões de contos em Dezembro de 2000, um aumento de 32,6% quando comparado com o período homólogo de Como resultado, a rentabilidade dos capitais próprios (ROE) antes de impostos aumentou de 15,5% para 17,8%. Apesar de o Banco ter esgotado os créditos fiscais em 1999, o resultado líquido atingiu 6,2 milhões de contos, comparado com 5,6 milhões de contos em Dezembro de 1999, um acréscimo de 10,6%. Também devido a este efeito fiscal o ROE depois de impostos passou de 15,4% em Dezembro de 1999, para 14,7% em Dezembro de

3 A Margem Financeira cresceu 5,2%, cifrando-se nos 19,2 milhões de contos, apesar da pressão que se faz sentir sobre os spreads, enquanto que as Comissões Líquidas cresceram 11,2%, atingindo os 4,9 milhões de contos no período em análise. Como resultado das medidas de controlo de custos e de racionalização das práticas administrativas implementadas, os custos operacionais cresceram apenas 1,4%, não obstante a evolução positiva do volume de negócios e da abertura de mais cinco novos balcões. Como consequência, o rácio de eficiência melhorou, atingindo 53,7%, em Dezembro de 2000, o que compara com 57,4% em Dezembro de Balanço e Actividade Durante o ano de 2000 e em termos de actividade comercial, o Banco Santander Portugal continuou a crescer de forma sustentada, tendo ultrapassado os objectivos definidos no plano estratégico. Em Dezembro de 2000, o Activo Líquido cifrou-se em 762,7 milhões de contos, um crescimento de 15,7% relativamente a Dezembro de Apesar da forte competição e da subida das taxas de juros verificada na segunda metade de 2000, os depósitos de clientes aumentaram 26,2%, enquanto que o Crédito concedido cresceu 17,7% em 2000 quando comparado com o ano O Volume de negócios global (crédito a clientes+recursos captados) atingiu 1.152,8 milhões de contos, mais 19,1% que no final de Dezembro de A subida das taxas de juro conteve a procura de Crédito. Apesar deste efeito o Crédito ao consumo cresceu 15,4%, atingindo 53,7 milhões de contos, em Dezembro de Durante o ano de 2000 fezse o lançamento de vários produtos, alguns através de acções de marketing directo. Destaque para o Créditominuto Santander, um crédito pessoal pré-aprovado telefonicamente, e o crédito IMAC, linha de crédito especial para aquisição de computadores pessoais. Para pequenos comerciantes criouse um produto que contempla um conjunto alargado de soluções, nomeadamente, aplicações de excedentes de tesouraria, linhas de crédito específicas e outros serviços. Em Dezembro foi lançado um Cartão de Natal com condições de pagamento especiais para as compras durante a época festiva. Foram activados mais de cartões dos quais mais de eram de clientes que não tinham cartão. O Crédito à habitação registou um acréscimo de 13,8%, alcançando os 264 milhões de contos. Na segunda metade de 2000 reformularam-se as condições do Credito Habitação Santander e lançou-se uma campanha de transferência de Hipotecas junto de clientes. Os recursos de clientes (depósitos, débitos representados por títulos e fundos de investimento) cresceram 20,6% em relação a Dezembro de 1999, atingindo 563,8 milhões de contos. Este crescimento de recursos foi resultado da criação e lançamento de uma gama de produtos diversificados e inovadores que são alternativas de valor acrescentado aos produtos de banca tradicional. Durante o 1º semestre disponibilizaram-se na rede além de quatro produtos estruturados, um conjunto de produtos alternativos de poupança e investimento (tais como Supercaderneta Aforro, Super Aplicação Milénio V, Super Caderneta Santander, Super conta 15 dias, e Superconta Accionista ); no segundo semestre, três novos produtos estruturados foram lançados: Plano Super Mix Santander -, um inovador produto de poupança constituído por uma componente de Depósito a Prazo e outra de Fundos-, o Santander Mix, uma emissão de Obrigações de rendimento garantido-, e 3

4 ainda um novo produto de obrigações de Caixa denominado plano Novo Investidor Nove Mais, com rendimento garantido de 9% na maturidade e remuneração variável indexado ao índice Nasdaq 100. Melhoraram-se também as condições da Superconta, permitindo a aplicação automática de excesso de liquidez, previamente definido pelo cliente, em produtos de poupança. Desenvolveram-se de forma intensa acções de Marketing Directo junto de clientes, divulgando as condições Santander nos produtos com benefícios fiscais. Como resultado da subida recente das taxas de juro, que se seguiu ao período de forte crescimento do crédito ao consumo em 1999, o rácio de crédito vencido sobre crédito total subiu de 0,8% em Dezembro de 1999 para 0,9% em Dezembro 2000, ainda dentro dos parâmetros de gestão prudencial de risco aplicáveis às instituições do Grupo BSCH. O rácio de cobertura por provisões cifrou-se em 186,1% para crédito vencido total e em 246,7% para crédito vencido + de 90 dias. A nível de canais alternativos destaca-se o lançamento em Junho do portal financeiro que disponibilizou um conjunto alargado de produtos e serviços de banca comercial dentro do conceito de banca virtual, disponibilizando também informação sobre o mercado e empresas cotadas. Durante o 3º trimestre disponibilizou-se o acesso, a preços promocionais, ao NetB@nco, e a transacções da e-broker online. BANCA DE INVESTIMENTO O resultado líquido do Banco Santander de Negócios Portugal, em 2000, cifrou-se em 4,2 milhões de contos, mais 36,9% em relação a A rentabilidade dos capitais próprios (ROE) registou um acréscimo de 2,7 p.p. situando-se, em 2000, em 23,7%, um dos melhores rácios da banca em Portugal. Na área de Corporate Finance destaca-se a liderança em Portugal da oferta pública de subscrição de acções do Banco Santander Central Hispano, a primeira de uma empresa estrangeira cotada na Bolsa de Lisboa, e os seguintes projectos de assessoria: (i) montagem de um US Cross Border Lease para o Metropolitano de Lisboa, no montante de 20 milhões de contos, o primeiro pickle lease to service contract efectuado no mercado ibérico; (ii) a reestruturação do Grupo Sumolis; (iii) a assessoria na alienação da Eurociber (tecnologias de informação) à ParaRede, e (iv) a assessoria prestada aos accionistas da A Caféeira (torrefacção e comercialização de cafés e solúveis) na alienação de uma participação estratégica à Unicer. Durante o último trimestre, a vertente de operações cross border foi reforçada, estando em curso vários processos de assessoria para a aquisição de empresas na América Latina. Destaca-se ainda a participação do grupo na 4ª fase de privatização da EDP e na oferta combinada da Portugal Telecom que compreendia a 5ª fase de privatização e um aumento de capital. No âmbito do processo de reestruturação do Grupo Santander Central Hispano em Portugal, a 11 de Setembro de 2000, procedeu-se à integração da Direcção de Coordenação de Tesouraria e Mercado de Capitais de Rendimento Fixo do Banco Santander de Negócios Portugal, Banco Santander Portugal, Banco Totta & Açores e Crédito Predial Português. Deste modo, os quatro Bancos passaram a operar através de uma única Direcção de Tesouraria, a qual se encontra sob a mesma gestão e no mesmo espaço físico. Esta integração foi realizada de uma forma eficiente e num curtíssimo espaço de tempo, permitindo um aumento da eficiência, melhoria dos processos e uma redução significativa ao nível de quadros e custos. Na Área de Rendimento Fixo, saliente-se a participação activa do Banco nos mercados primário e secundário de Dívida Pública Portuguesa, tendo atingido uma posição relevante entre as Instituições 4

5 OEVT, com quotas de mercado secundário na ordem dos 9,2%. Refira-se a participação como Sénior Co-Lead Manager no Empréstimo Obrigacionista Sindicado do novo Benchmark de 5 anos da República Portuguesa e como Manager no Empréstimo Obrigacionista Sindicado do novo Benchmark de 10 anos. Destaque-se também a sua participação na empresa recentemente criada MTS Portugal como um dos sócios fundadores. Esta empresa é responsável pela plataforma electrónica onde se passou a negociar a Dívida Pública Portuguesa a partir de Outubro de A Direcção de Custódia observou ao longo do ano 2000, um aumento significativo do volume de negócio. Em termos percentuais, e em relação a 1999, o volume de activos sob custódia aumentou significativamente, e o número de operações liquidadas aumentou 54%. É de salientar, uma vez mais, que a qualidade dos serviços de custódia prestados pelo Banco continua a ser reconhecida internacionalmente. Efectivamente, o Royal Trust Corporation of Canada - um dos maiores custodiantes globais - concedeu ao Banco Santander de Negócios Portugal o terceiro lugar na sua revisão anual da performance e qualidade de serviços dos seus 80 subcustodiantes a nível mundial. Por outro lado, a revista Global Custodian, a publicação mais conceituada entre as que se dedicam à especialidade, atribuiu ao Banco Santander de Negócios Portugal a classificação de Top Rated, na sua revisão anual da qualidade dos serviços prestados por bancos subcustodiantes nos mais diversos mercados. Tratou-se da primeira vez que uma instituição Portuguesa atingiu tão elevada classificação, resultado da satisfação e do reconhecimento que lhe é concedido pelos seus diversos clientes institucionais não residentes. A BSN Dealer manteve, no primeiro semestre de 2000, uma posição de liderança nas transacções em mercado secundário, com uma quota de mercado de cerca 12% no mercado de acções e de 16% no mercado de obrigações. Durante o segundo semestre, o mercado Português ficou marcado pela falta de liquidez resultante quer do afastamento dos investidores estrangeiros quer da grande instabilidade verificada nos mercados internacionais. Apesar disso o bom desempenho da BSN Dealer permitiu consolidar o terceiro lugar no ranking de corretoras e sem comprometer os objectivos de rentabilidade. Na área de Derivados e Produtos Estruturados destaca-se, em termos de inovação, o facto de pela primeira vez se terem colocado no mercado Português warrants autónomos, tendo esta também sido a primeira emissão pública em Portugal realizada através da Internet (NetB@nco Psi20). De referir também a estruturação inovadora de produtos reverse-linked sob forma contratual. No que respeita aos fundos de investimento, o ano de 2000 traduziu-se em mais um importante ano para a Santander-SGFIM pelo impacto da aquisição do Banco Totta & Açores, Credito Predial Português e MC Fundos pelo Grupo Santander Central Hispano. O Banco Totta & Açores e o Crédito Predial passaram a comercializar os fundos geridos pela Santander SGFIM, o que levou a um crescimento significativo do volume sob gestão desta Sociedade. Com vista a simplificar a oferta de fundos disponíveis aos balcões destes dois novos bancos do Grupo Santander, procedeu-se á fusão de vários fundos da Santander SGFIM com fundos da MC Fundos com política de investimento semelhante. Para além da reestruturação da oferta de fundos existentes nas duas Sociedades Gestoras, a Santander SGFIM lançou em 2000 vários fundos direccionados para vários mercados, tipo de clientes e redes comerciais. Em Fevereiro, direccionado para clientes do BSNP, foi lançado o primeiro agrupamento de fundos composto por acções europeias: o Euro-Futuro. Este agrupamento teve uma certa originalidade, na medida em que é o único composto por fundos de acções sectoriais. Assim, na sua fase de lançamento foram criados os fundos Euro-Futuro Banca e Seguros, Euro-Futuro Telecomunicações, Euro-Futuro Qualidade de Vida e Euro-Futuro Tecnologias de informação, média e publicidade, que atingiram cerca de 18 milhões de contos no total de subscrições conjuntas. Já no final do ano foi acrescentado 5

6 um novo fundo - Euro-Futuro Utilities, que veio complementar a oferta sectorial deste agrupamento. Ao longo do ano foram lançados fundos de tesouraria e obrigações específicos para a rede Totta e Crédito Predial: Totta tesouraria, Totta Obrigações, Credito Predial Tesouraria e Crédito Predial Obrigações; bem como 3 fundos fechados com capital garantido na maturidade: Euro Capital 2003, no montante de 25 milhões de euros destinado a colocação na rede do Banco Santander Portugal, Euro Capital 2004, destinado ás 3 redes comerciais do Grupo, no valor de 75 milhões de euros, e o Totta Capital Europa, colocado em clientes do Totta, pelo montante de 26 milhões de euros. Foi também no ano 2000 que o Fundo Fechado Luso-Capital atingiu a sua maturidade, ao fim de 5 anos, tendo proporcionado uma rentabilidade muito atractiva aos investidores. Os fundos de acções nacionais geridos pelo Grupo Santander Portugal continuam a destacar-se pelo desempenho registado. Nos últimos 12, 24 e 36 meses, o Santander Acções Portugal foi o fundo de acções nacionais que apresentou melhor performance. Apesar da performance negativa do mercado de acções Português (o índice PSI 20 caiu %), o Santander Acções Portugal obteve, em 2000, uma rentabilidade positiva de 1.3%. Os activos geridos pela Santander SGFIM cresceram cerca de 115% durante o ano 2000, tendo atingido a 31/12/00 um montante de 359 milhões de contos. Esse crescimento é explicado quer pelo crescimento do volume de fundos comercializado nos vários bancos do Grupo, quer pela fusão de fundos da MC Fundos. O volume em fundos de acções representa cerca de 25% do total gerido. O Banco Santander Central Hispano (BSCH) é o maior grupo financeiro da Península Ibérica e América Latina e um dos maiores bancos europeus em termos de capitalização bolsista da zona Euro. O BSCH, a 30 de Junho, registava US$ 384 mil milhões de fundos geridos e US$303 mil milhões em activos, com 24 milhões de clientes. Está presente em 37 países, incluindo os principais centros financeiros em todo o mundo. O BSCH oferece um leque diversificado de serviços bancários e de consumo na Europa e América Latina através de escritórios e mais de empregados. Para mais informações contactar: João Veiga Anjos Gonçalo Moreira Tel: Tel: Fax: Fax: joao.anjos@bta.pt gonçalo.moreira@santander.pt Lisboa, 17 de Janeiro de

7 GRUPO Santander Portugal em Números Grupo em (Valores em milhares de contos, onde aplicável) Santander Santander Portugal Portugal de Negócios Dez-00 Dez-99 Dez-00 Dez-99 Dez-00 Dez-99 Resultados antes de Impostos , , , , , ,8 Resultado Líquido , , , , , ,8 ROE 17,6% 16,2% 14,7% 15,4% 23,7% 21,0% Crédito sobre clientes , , , , , ,0 Débitos para com clientes , , , , , ,9 Volume de Negócios , , , , , ,0 Margem Financeira , , , , , ,4 Comissões Líquidas , , , , , ,7 Produto Bancário , , , , , ,0 Capital Próprio , , , , , ,9 Rácio de Eficiência 47,5% 51,9% 53,7% 57,4% 31,6% 30,3% Cred.Venc./Cred. Total 0,9% 0,8% Nº de Colaboradores Nº de Balcões

8 Banco Santander Portugal - Balanço a 31 de Dezembro de 2000 ACTIVO Disponibilidades ,1 163, ,2 171,6-4,8 Activos sobre Instituições de Crédito ,6 496, ,1 420,5 18,0 Crédito a Clientes , , , ,0 17,7 Aplicações em títulos/participações ,9 73, ,0 85,9-14,1 Imobilizado ,3 58, ,1 59,7-2,3 Outros Activos ,2 74, ,3 54,7 35,8 T O T A L , , , ,4 15,7 PASSIVO Recursos de Instituições de Crédito , , , ,4-1,8 Débitos para com Clientes , , , ,7 26,2 Títulos emitidos ,7 391, ,5 312,2 25,3 Outros passivos ,0 168, ,0 144,5 16,4 Provisões Diversas 9.196,8 45, ,8 44,6 2,9 Capitais Próprios ,5 238, ,4 208,1 14,7 T O T A L , , , ,4 15,7 Banco Santander Portugal - Demonstração de Resultados a 31 de Dezembro de 2000 Margem Financeira ,6 96, ,9 91,2 5,2 Lucros Operações Financeiras 383,8 1,9 1,2 Comissões Líquidas 4.872,1 24, ,4 21,9 11,2 Outros Proveitos Líquidos 661,3 3,3 448,1 2,2 47,6 Produto Bancário Total ,8 125, ,6 115,3 8,8 Custos com o Pessoal ,1-44, ,4-43,1 3,9 Fornecimentos e Serviços de Terceiros ,0-22, ,7-23,7-3,1 Resultado Bruto de Exploração ,7 57, ,5 48,6 18,9 Dotação de amortizações ,2-8, ,6-8,5-1,2 Dotação Líquida para Provisões ,0-13, ,5-13,3-1,7 Resultados Extraordinários e Outros 123,4 0,6 214,3 1,1-42,4 Resultado Antes de Impostos 7.409,0 37, ,6 27,9 32,6 Impostos sobre Lucros ,9-6,3-28,4-0,1 Resultado Líquido 6.151,0 30, ,1 27,7 10,6 8

9 Banco Santander de Negócios Portugal - Balanço a 31 de Dezembro de 2000 ACTIVO Disponibilidades 6.835,0 34, ,3 31,0 10,1 Activos sobre Instituições de Crédito ,1 669, ,7 198,6 237,3 Crédito a Clientes 5.857,5 29, ,0 7,2 302,9 Aplicações em títulos/participações ,8 385, ,4 333,0 15,8 Imobilizado 684,6 3,4 455,3 2,3 50,4 Outros Activos ,8 242, ,7 115,1 110,6 T O T A L , , ,4 687,2 98,6 PASSIVO Recursos de Instituições de Crédito ,1 379, ,0 152,9 148,2 Débitos para com Clientes ,9 539, ,9 226,2 138,6 Títulos emitidos 7.373,9 36, ,6 67,6-45,6 Outros passivos ,7 293, ,2 150,8 94,8 Provisões Diversas 1218,7 6,1 387,8 0,2 214,3 Capitais Próprios ,5 108, ,9 87,6 24,0 T O T A L , , ,4 687,2 98,6 Banco Santander de Negócios - Demonstração a 31 de Dezembro de 2000 Margem Financeira 5.070,4 25, ,4 17,9 41,3 Lucros Operações Financeiras ,4-9,1-19,5-0,1 Comissões Líquidas 6.081,1 30, ,7 17,9 69,4 Outros Proveitos Líquidos 53,9 0,3 50,4 0,3 7,0 Produto Bancário Total 9.390,0 46, ,0 36,0 30,3 Custos com o Pessoal ,7-9, ,8-7,0 38,2 Fornecimentos e Serviços de Terceiros ,5-5,2-977,3-4,9 34,8 Resultado Bruto de Exploração 6.146,7 30, ,9 24,1 27,1 Dotação de amortizações -188,0-0,9-156,6-0,8 20,1 Dotação Líquida para Provisões ,0-5,0-515,8-2,6 95,0 Resultados Extraordinários e Outros -169,1-0,8-111,8-0,6 51,4 Resultado Antes de Impostos 4.783,6 23, ,8 20,2 18,0 Impostos sobre Lucros -606,9-3, ,0-5,0-39,5 Resultado Líquido 4.176,7 20, ,8 15,2 36,9 9

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11 Banco Santander Portugal - Balanço a 31 de Dezembro de 2000 ACTIVO Disponibilidades ,1 163, ,2 171,6-4,8 Activos sobre Instituições de Crédito ,6 496, ,1 420,5 18,0 Crédito a Clientes , , , ,0 17,7 Aplicações em títulos/participações ,9 73, ,0 85,9-14,1 Imobilizado ,3 58, ,1 59,7-2,3 Outros Activos ,2 74, ,3 54,7 35,8 T O T A L , , , ,4 15,7 PASSIVO Recursos de Instituições de Crédito , , , ,4-1,8 Débitos para com Clientes , , , ,7 26,2 Títulos emitidos ,7 391, ,5 312,2 25,3 Outros passivos ,0 168, ,0 144,5 16,4 Provisões Diversas 9.196,8 45, ,8 44,6 2,9 Capitais Próprios ,5 238, ,4 208,1 14,7 T O T A L , , , ,4 15,7 11