FIDELITY FUNDS SICAV - Condições Particulares do Distribuidor

Transcrição

1 CONDIÇÕES PARTICULARES DO DISTRIBUIDOR referente à comercialização em Portugal, pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal de acções da FIDELITY FUNDS SICAV (a) Data de autorização do Organismo de Investimento Colectivo no Estado-Membro de Origem e data de início da comercialização em Portugal: A FIDELITY FUNDS SICAV encontra-se legalmente habilitada a ser comercializada em Portugal, nos termos do disposto na Lei 16/2015, de 24 de Fevereiro, e do disposto no Regulamento da CMVM n.º 2/2015, de 17 de Julho. (b) Identificação e sede da entidade comercializadora em Portugal e dos locais de comercialização, no caso de comercialização presencial: A colocação da FIDELITY FUNDS SICAV em Portugal será efectuada pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. O Deutsche Bank AG, Registado em Frankfurt am Main, Alemanha - HRB 30000, através da Sucursal em Portugal com sede em Lisboa, na Rua Castilho, n.º 20, está registado na conservatória do registo comercial de Lisboa com o número único de matrícula e de pessoa colectiva O Deutsche Bank AG é um banco licenciado na Alemanha e regulado e supervisionado pela Autoridade Federal Alemã de Supervisão Financeira ("Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ou "BaFin ). No exercício da sua actividade em Portugal está ainda sujeito à supervisão comportamental do Banco de Portugal (sito na R. Francisco Ribeiro, 2, , Lisboa) onde se encontra registado sob o n.º 43 e à supervisão comportamental da Mercado dos Valores Mobiliários (Rua Laura Alves, nº. 4, Apartado 14258, Lisboa). No âmbito da sua actividade de intermediação financeira encontra-se registado sob o n.º 349 junto da Mercado dos Valores Mobiliários. A comercialização presencial é feita nos balcões onde o Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal desenvolve normalmente a sua actividade bem como através dos agentes vinculados "Promotores Deutsche Bank", conforme definido no ponto (l) infra. (c) Identificação das modalidades de comercialização à distância em Portugal: No que concerne às modalidades de comercialização à distância da FIDELITY FUNDS SICAV em Portugal, irão ser utilizados os seguintes canais de distribuição: (a) Serviço DB-Line Telefónico - Trata-se de um serviço de banca telefónica através do qual o investidor, que deverá ser titular de uma conta de depósito à ordem aberta junto do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal e ter subscrito as Condições Gerais de Adesão e Utilização do Serviço DB-Line, estabelece uma comunicação telefónica com o operador do Call Center do Grupo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. Uma vez estabelecido o contacto telefónico, o investidor deverá ultrapassar três níveis de segurança por forma a realizar uma operação de, resgate ou troca de. Em primeiro lugar, o operador solicita ao investidor um elemento de identificação, número do Bilhete de Identidade ou do Passaporte, seguido do pedido de um código pessoal de identificação (PIN) facultado ao investidor no decorrer do processo de abertura de conta no Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. Por fim, o operador solicita um código, correspondente a uma coordenada composta por uma letra e por um número calculada aleatoriamente pelo sistema informático, inscrito num cartão, também este previamente atribuído ao cliente ("Cartão DB-Line"). Caso se trate de uma primeira, antes desta operação, o operador certificar-se-á de que o cliente tomou conhecimento do prospecto simplificado do sub-fundo em questão. A concretização de todas as operações realizadas através deste serviço, bem como os montantes envolvidos, serão objecto de confirmação posterior através de correspondência para o efeito, enviada pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal ao investidor. As Condições Gerais de Adesão e Utilização do Serviço DB-Line, bem como todas as demais informações complementares relativas este serviço, estão à disposição do participante na documentação que integra o pacote de abertura de conta, nos balcões do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal acima identificados e no site (b) Serviço DB-Line Internet - Este serviço é disponibilizado por meio da Internet, em que o investidor acede através do seu computador ao site do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal ( Para o efeito, deverá ser titular de uma conta de depósito à ordem aberta junto do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal e ter subscrito as Condições Gerais de Adesão e Utilização do Serviço DB-Line Uma vez no site do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal, o investidor deverá efectuar o login de acesso ao serviço DB Online, banca por internet. É então solicitado ao investidor que introduza o seu número de Bilhete de Identidade, a referência do Cartão DB-Line e o código de acesso secreto que previamente lhe tenha sido atribuído pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. Após confirmação pelo sistema dos dados acima referidos, o investidor procede à abertura de um contrato para o fundo em questão, sendo para tal necessária a indicação de um código aleatoriamente calculado pelo dispositivo eletrónico de autenticação (Token). Após a abertura do contrato, o cliente visualiza os documentos referentes ao fundo em questão, designadamente o prospecto e o Key Investor Information Document (KIID). Após ter tomado conhecimento dos referidos documentos, poderá o investidor proceder à e resgate das unidades de participação. A concretização de todas as operações realizadas através deste serviço, bem como os montantes envolvidos, serão objecto de confirmação posterior através de correspondência para o efeito enviada pelo Deutsche Bank

2 AG - Sucursal em Portugal ao investidor. As "Condições Gerais de Adesão e Utilização do Serviço DB-Line", bem como todas as demais informações complementares relativas este serviço, estão à disposição do participante na documentação que integra o pacote de abertura de conta, nos balcões do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal acima identificados e no site (d) Comissões de e de resgate, bem como outras eventuais despesas ou comissões: As da FIDELITY FUNDS SICAV não têm comissão de nem de resgate. Informações sobre outras eventuais despesas ou comissões, não relacionadas com a comercialização, constam do prospecto simplificado e do prospecto completo da FIDELITY FUNDS SICAV. (e) Datas relevantes para efeitos da determinação do valor e da liquidação financeira da e do resgate: A. Recebimento dos pedidos de, de resgate ou de troca das pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal Considera-se que um pedido de, de resgate ou de troca é recebido pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal: a) no próprio dia, se efectuado até às 11:00 (onze) horas de Lisboa; e b) no dia útil seguinte, se (i) efectuado a partir das (onze) horas de Lisboa ou (ii) em dia não útil; c) com relação aos seguintes o momento relevante são as (dez) horas, aplicando-se no restante o disposto nas duas alíneas precedentes: Fidelity Funds Asean Fund, Fidelity Funds Austrália Fund, Fidelity Funds Greatar China Fund, Fidelity Funds Japan Fund, Fidelity Funds Malaysia Fund, Fidelity Funds Singapore Fund, Fidelity Funds South East Asia, Fidelity Funds Thailand Fund, Fidelity Funds Pacific Fund, Fidelity Funds Asian Special Situations Fund, Fidelity Funds Indonesia Fund, Fidelity Funds Korea Fund, Fidelity Funds US Dollar Cash Fund, Fidelity Funds Euro Cash Fund (DM), Fidelity Funds Euro Stoxx 50 TM FD, Fidelity Funds Japan Fund A-Eur, Fidelity Funds South East Asia Fund, Fidelity Funds Taiwan Fund, Fidelity Funds Greater China Fund E, Fidelity Fd Japan (E), Fidelity Fd South East Asia (E), Fidelity Funds Japan Advantage Fund, Fidelity Funds China Focus Usd (A), Fidelity Funds India Focus Usd (A)), Fidelity Funds India Focus Eur (A). B. Liquidação financeira das operações de, de resgate ou de troca das A liquidação financeira das operações de será efectuada por débito na conta à ordem do investidor no prazo máximo de 5 dias úteis após determinação do valor da operação. A liquidação financeira das operações de resgate será efectuada por crédito na conta do investidor no prazo máximo de 5 dias úteis após determinação do valor da operação. C. Momento de determinação do valor de, de resgate ou de troca das A, o resgate e a troca de são efectuados a preço desconhecido. A determinação do valor patrimonial líquido das será o do dia útil seguinte àquele em que, nos termos supra referidos no ponto A, o pedido tenha sido recebido pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. (f) Descrição clara dos mecanismos e das modalidades relativos ao pagamento do valor da, dos rendimentos e do resgate, no caso de comercialização à distância: O Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal irá comercializar as à distância através dos seguintes serviços: (i) Serviço DB-Line Telefónico (ii) Serviço DB-Line Internet Caso o investidor já tenha procedido à abertura de uma conta junto do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal e já tenha recebido o cartão de identificação pessoal e o código de adesão (PIN), estará apto a realizar operações de, de resgate ou de troca de. No caso do Serviço DB-Line Telefónico, os procedimentos operacionais relativos à, ao resgate e à troca das, são os seguintes: - uma vez que o investidor tenha sido devidamente identificado e autorizado, o operador do Call Center perguntará que tipo de operação aquele deseja efectuar; - logo que o tipo de a movimentar esteja identificado, o operador do Call Center irá perguntar se o investidor tem o prospecto simplificado; - se a resposta for afirmativa o operador do Call Center iniciará o processo de, de resgate ou de troca das ; - a liquidação das operações efectua-se conforme descrito supra no ponto B da alínea (e). No que diz respeito ao serviço DB-Line Internet, os procedimentos operacionais relativos à, resgate e distribuição de rendimentos relativos à DEUTSCHE INVEST I, são os seguintes: - O cliente deverá aceder ao site do DB-Line ( - Para iniciar qualquer tipo de operação, o cliente deverá identificar-se com o número do seu Bilhete de Identidade, o número de referência do seu Cartão DB-Line e com o seu código PIN. - Um vez identificado e autorizado, o cliente escolhe o tipo de operação que deseja efectuar. - No caso de desejar subscrever unidades de participação da DEUTSCHE INVEST I, e se for a primeira vez, o sistema obrigará o cliente a tomar conhecimento do prospecto e do Key Investor Information Document (KIID) da DEUTSCHE INVEST I.

3 - O cliente deverá identificar que tipo de operação que deseja efectuar e deverá indicar o número de unidades de participação que deseja subscrever ou resgatar. - Para validar a operação, o sistema irá solicitar ao cliente a introdução de um código de identificação proveniente do seu dispositivo eletrónico de autenticação (Token). - Se a operação for autorizada, e no caso de uma, o sistema irá verificar se a conta corrente do cliente está devidamente provisionada para executar a operação. - - A liquidação financeira e a liquidação das unidades de participação será em trade date mais três dias úteis. (g) Identificação completa da entidade que assegura em Portugal os pagamentos aos participantes, os resgates das participações e a difusão das informações que o organismo de investimento colectivo deva prestar: O Deutsche Bank AG, Registado em Frankfurt am Main, Alemanha - HRB 30000, através da Sucursal em Portugal com sede em Lisboa, na Rua Castilho, n.º 20, está registado na conservatória do registo comercial de Lisboa com o número único de matrícula e de pessoa colectiva O Deutsche Bank AG é um banco licenciado na Alemanha e regulado e supervisionado pela Autoridade Federal Alemã de Supervisão Financeira ("Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ou "BaFin ). No exercício da sua actividade em Portugal está ainda sujeito à supervisão comportamental do Banco de Portugal (sito na R. Francisco Ribeiro, 2, , Lisboa) onde se encontra registado sob o n.º 43 e à supervisão comportamental da Mercado dos Valores Mobiliários (sita na Rua Laura Alves, nº. 4, Apartado 14258, Lisboa). No âmbito da sua actividade de intermediação financeira encontra-se registado sob o n.º 349 junto da Comissão de Mercado dos Valores Mobiliários. (h) Periodicidade e modalidades da publicação em Portugal do valor das unidades de participação: O valor das da FIDELITY FUNDS SICAV é publicado diariamente no Boletim de Cotações da Euronext Lisbon Sociedade Gestora de Mercados Regulamentados, S.A.. O valor patrimonial líquido das também estará disponível nos canais de distribuição do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal. (i) Regime fiscal aplicável em Portugal: De acordo com as alterações recentemente introduzidas pela Lei n.º 82-E/2014, de 31 de Dezembro ( Reforma do IRS ), com entrada em vigor no dia 1 de Janeiro de 2015, o regime fiscal associado aos rendimentos obtidos por titulares de unidades de participação de Fundos de Investimento estrangeiros encontra-se dependente de se tratarem de (i) rendimentos distribuídos pelos fundos de investimento ou (ii) rendimentos decorrentes do resgate ou liquidação desses fundos, nos seguintes termos: (i) Rendimentos distribuídos pelos fundos de investimento: Os rendimentos distribuídos pelos fundos de investimento, obtidos por sujeitos passivos de IRS que sejam titulares de unidades de participação de Fundos de Investimento Mobiliário estrangeiros, fora do âmbito de uma actividade comercial, industrial ou agrícola, residentes em território português, encontram-se sujeitos a tributação, por retenção na fonte, à taxa liberatória de 28%, na medida em que se encontrem a ser pagos por agente pagador, residente em território português, que aja por conta da entidade devedora ou do titular dos rendimentos, ou no âmbito de uma relação jurídica de mandato, estabelecida com a entidade devedora ou com o titular dos rendimentos, podendo o titular dos rendimentos optar pelo respectivo englobamento na sua matéria colectável. Tratando-se de rendimentos devidos por entidades não residentes e sem estabelecimento estável em território português, domiciliadas em território constante da lista dos países, territórios e regiões com regimes de tributação privilegiada claramente mais favoráveis (cfr. Lista publicada pela Portaria n.º 292/2011, de 8 de Novembro), os rendimentos encontram-se sujeitos a tributação em Portugal, por retenção na fonte, à taxa de 35%. Caso tais rendimentos não tenham sido objecto de retenção na fonte em Portugal, por não terem sido pagos ou colocados à disposição do titular dos rendimentos por agente pagador, residente em território português, são tributados autonomamente, à taxa especial de 28%, podendo o titular dos rendimentos optar pelo respectivo englobamento na sua matéria colectável. Os rendimentos distribuídos pelos fundos de investimento, obtidos por sujeitos passivos de IRC residentes em território português, ou que sejam imputáveis a estabelecimento estável de entidade não residente situado neste território, não se encontram sujeitos a retenção na fonte, devendo os mesmos ser incluídos no resultado tributável e sujeitos a tributação, em sede de IRC, no período a que respeitem. Os titulares de rendimentos de fonte estrangeira, sujeitos passivos de IRS e de IRC residentes em território português, poderão ter direito a um crédito de imposto por dupla tributação internacional, nos termos previstos no Código do IRS e do IRC. (ii) Rendimentos decorrentes do resgate ou liquidação dos fundos de investimento: De acordo com o regime fiscal em vigor desde 1 de Janeiro de 2015, os rendimentos obtidos a partir desta data, decorrentes do resgate ou liquidação dos fundos de investimento, passam a qualificar-se, em sede de imposto sobre o rendimento, como mais-valias ou menos- valias (de acordo com o regime fiscal anterior, em vigor até 31 de Dezembro de 2014, estes rendimentos eram enquadrados e sujeitos a tributação enquanto

4 rendimentos de capitais Categoria E do IRS), concorrendo para o saldo anual entre as mais-valias e as menos-valias, o qual, se positivo, se encontra sujeito a tributação à taxa especial de 28%, sem prejuízo do seu englobamento por opção dos titulares, sujeitos passivos de IRS, residentes em território português. Caso o saldo anual entre as mais-valias e as menos-valias seja positivo, e a opção pelo englobamento seja exercida, a taxa de tributação efectiva depende do escalão de tributação a que o titular dos rendimentos se encontre sujeito. Caso o saldo anual entre as mais-valias e as menos-valias seja negativo, a opção pelo englobamento permite a dedução desse saldo aos saldos positivos que sejam apurados nos 5 anos seguintes com rendimentos da mesma natureza (de acordo com o regime fiscal anterior, em vigor até 31 de Dezembro de 2014, a possibilidade de dedução encontrava-se apenas disponível nos 2 anos seguintes). As mais-valias e menos-valias fiscais decorrentes do resgate ou liquidação dos fundos de investimento, obtidas por sujeitos passivos de IRC residentes em território português, ou que sejam imputáveis a estabelecimento estável de entidade não residente situado neste território, não se encontram sujeitos a retenção na fonte, devendo ser incluídas no resultado tributável e sujeitos a tributação, em sede de IRC, no período a que respeitem. (j) Identificação e morada da entidade de supervisão em Portugal: A entidade de supervisão competente em Portugal é a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, sita na Rua Laura Alves, nº. 4, Apartado 14258, Lisboa. (l) Prospectores de Investimento A actividade de prospecção relativa à comercialização das na FIDELITY FUNDS SICAV será exercida por prospectores devidamente registados junto do Banco de Portugal e da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, que actuam por conta do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal em estabelecimento próprio ( Promotores Deutsche Bank ). No exercício da respectiva actividade, nomeadamente de promoção da FIDELITY FUNDS SICAV, os Promotores Deutsche Bank não poderão celebrar quaisquer contratos em nome do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal, nem poderão receber dos investidores quaisquer importâncias ou qualquer tipo de remuneração. O Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal é responsável pelos actos praticados pelos Promotores Deutsche Bank no exercício das suas funções e assegura o controlo e fiscalização das actividades desenvolvidas através da pessoa registada na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários e identificada no respectivo site. (m) Procedimento de obtenção do prospecto e dos relatórios anual e semestral: O prospecto completo e os relatórios anual e semestral, referentes à FIDELITY FUNDS SICAV, podem ser obtidos gratuitamente, mediante simples pedido, dirigido ao Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal, em qualquer momento anterior ou posterior à celebração do contrato. (n) Contacto onde podem ser obtidos, se necessário, esclarecimentos adicionais: Quaisquer esclarecimentos adicionais poderão ser obtidos aos balcões do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal, entre as 08:30 e as 15:00, todos os dias úteis, junto do serviço de Call Center do Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal, através do telefone , entre as 08:30 e as 20:00, todos os dias úteis ou ainda através do endereço de correio electrónico fale.connosco@db.com. LISTA DE SUB-FUNDOS E RESPECTIVAS CLASSES DE ACÇÕES LU Fidelity Funds - America Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - America Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - America Fund - A-Eur 0% A EUR LU Fidelity Funds - American Diversified Fund - A-EUR 0% A EUR LU Fidelity Funds - American Diversified Fund - A-USD 0% A USD LU Fidelity Funds - American Diversified Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - American Growth Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - American Growth Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - ASEAN Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Australia Fund 0% A AUD

5 LU Fidelity Funds - China Focus Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Consumer Industries Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Emerging Markets Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Emerging Markets Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - EURO STOXX 50TM Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Aggressive Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Aggressive Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - European Growth Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Growth Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - European Larger Companies Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Larger Companies Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - European Mid Cap Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Mid Cap Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - European Smaller Companies Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - European Smaller Companies Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Financial Services Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Financial Services Fund - E 2% E EUR LU Fidelity Funds - France Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Germany Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Global Focus Fund - A USD 0% A USD LU Fidelity Funds - Global Focus Fund - A EUR 0% A EUR LU Fidelity Funds - Global Focus Fund - A GBP 0% A GBP LU Fidelity Funds - Global Focus Fund -E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Greater China Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Greater China Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Health Care Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Health Care Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Iberia Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Iberia Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - India Focus Fund EUR Shares 0% A EUR LU Fidelity Funds - India Focus Fund EUR Shares 0% A USD LU Fidelity Funds - Indonesia Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Industrials Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Industrials Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - International Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - International Fund - A-Eur 0% A EUR LU Fidelity Funds - Italy Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Japan Advantage Fund 0% A JPY LU Fidelity Funds - Japan Fund 0% A JPY LU Fidelity Funds - Japan Fund - A-Eur 0% A EUR LU Fidelity Funds - Japan Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Japan Smaller Companies Fund 0% A JPY LU Fidelity Funds - Korea Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Latin America Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Latin America Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Malaysia Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Nordic Fund 0% A SEK LU Fidelity Funds - Pacific Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Singapore Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - South East Asia Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - South East Asia Fund - A-Eur 0% A EUR

6 LU Fidelity Funds - South East Asia Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Switzerland Fund 0% A CHF LU Fidelity Funds - Taiwan Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Technology Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Technology Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Telecommunications Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Telecommunications Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Thailand Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - United Kingdom Fund 0% A GBP LU Fidelity Funds - World Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - World Fund - E 0% E EUR LU Fidelity Funds - Euro Bond Fund A-Euro 0% A EUR LU Fidelity Funds - Euro Bond Fund 0% E-Acc EUR LU Fidelity Funds - European High Yield Fund A-Euro 0% A EUR LU Fidelity Funds - European High Yield Fund E-Acc 0% E-Acc EUR LU Fidelity Funds - International Bond Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Sterling Bond Fund 0% A GBP LU Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A - USD 0% A USD LU Fidelity Funds - US High Yield Fund - A- USD 0% A USD LU Fidelity Funds - US High Yield Fund - Euro 0% A EUR LU Fidelity Funds - US High Yield Fund -GBP 0% A GBP LU Fidelity Funds - Euro Balanced Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Growth & Income Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Fidelity Gestion Dynamique 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Gestion Equilibre 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Defensive Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Global Growth Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Growth Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Moderate Growth Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Sélection Europe 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Sélection Internationale 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Target 2020 Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2010 Euro Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2015 Euro Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2020 Euro Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2025 Euro Bond 0% A EUR LU Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2030 Euro Bond 0% A EUR LU Fidelity Funds - EURO Cash Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - US Dollar Cash Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - European Fund 0% A-Acc EUR LU Fidelity Funds - European Fund 0% E-Acc EUR LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% A-Acc EUR LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% A-Acc USD LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% A GBP LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Global Property Fund 0% E-Acc EUR LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% A-Acc EUR LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% A EUR LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% A USD LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% E-Acc EUR LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% Y-Acc USD LU Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund 0% A-Acc USD

7 LU FF - Global Multi Asset Income Fund 0% A-Dist USD LU FF - Global Multi Asset Income Fund 0% A-Ditr EUR LU FF - Global Multi Asset Income Fund 0% E-Ditr EUR DEZEMBRO DE 2014