Supervisão de Mercados Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada. Novembro 2011

Transcrição

1 Supervisão de Mercados Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada Novembro 2011

2 Regulação e Melhores Práticas

3 Regulação e Melhores Práticas Estrutura Representação Supervisão de Mercados Conselho Comitês propõem normas A Diretoria da ANBIMA aprova e propõe alterações Audiência Pública Aprovação pela Assembléia Geral Área Técnica de Representação Área Técnica de Supervisão Procedimentos de Investigação Procedimentos de Investigação Conselho de Regulação Análise das Investigações Instauração de Processos e Julgamento Aplicação de Penalidades e Celebração de Termos de Compromisso

4 Regulação e Melhores Práticas Área Técnica de Certificação Responsabilidades Operacionalizar o programa de certificação continuada nos termos estabelecidos pelo Código; Elaborar edital contendo os procedimentos de inscrição, datas e localidades de realização do exame, divulgação dos resultados e demais procedimentos relativos aos exames de certificação ; Programa detalhado dos exames; Propagar o conhecimento sobre os mecanismos que devem ser observados no investimento pessoal, buscando ampliar os instrumentos de educação e formação do investidor no Brasil.

5 Regulação e Melhores Práticas Área Técnica de Supervisão Responsabilidades Monitorar, supervisionar e analisar de forma direta e indireta as atividades das Instituições Participantes dos Códigos; Investigar eventuais indícios de descumprimento das regras dos Códigos pelas Instituições Participantes; Proporcionar suporte operacional aos Organismos responsáveis pelos processos sancionadores da atividade de Regulação e Melhores Práticas.

6 Regulação e Melhores Práticas Área Técnica de Supervisão Estrutura Superintendência de Supervisão de Mercados José Carlos Doherty Gerência de Supervisão de Mercados Distribuição e Serviços Qualificados Tais Moura 02 Contadores 02 Economistas 02 Administrador 04 Estagiários

7 Regulação e Melhores Práticas Área Técnica de Supervisão Formas de Supervisão INDIRETA - Monitoramento e verificação do cumprimento das regras estabelecidas nos Códigos através de filtros e análises das informações fornecidas pelas instituições participantes. DIRETA (in loco) - Visitas às Instituições com foco na verificação da gestão efetiva de processos e do controle dos riscos existentes.

8 Regulação e Melhores Práticas Fluxo para Tratamento de Divergências Detectadas pela Supervisão Identificação da Irregularidade Solicitação de Esclarecimento Confirmação Sim Carta Educativa 1 Reincidência Não Desconsidera Solicitação de Esclarecimento Observação: Decidido pela abertura do PAI, deve ser seguido o rito processual do Código de Processos. Desconsidera Não Confirmação Sim Abertura de PAI Sim Carta de Orientação + Reunião In Loco + Plano de Ação Confirmação Não Desconsidera Desconsidera 2 Reincidência Não Solicitação de Esclarecimento 3 Reincidência Relatório + Multa Sim Confirmação Solicitação de Esclarecimento

9 Regulação e Melhores Práticas Procedimento de Apuração de Descumprimento e Penalidades Processo Sancionador Instauração de Procedimento Averiguação de Irregularidades (Investigação); Instauração de Processo Administrativo; Termo de Compromisso - tem o objetivo de cessar ou corrigir os atos que possam caracterizar descumprimento. Não há confissão, nem reconhecimento de ilicitude na celebração do Termo. Penalidades Aplicáveis Multa de R$150,00 por dia de atraso, por inobservância da qualquer prazo do Código; Advertência, acompanhada de recomendação do Conselho, encaminhadas por meio de carta reservada; Multa no valor de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela ANBIMA; Advertência pública do Conselho, divulgada nos meios de comunicação da ANBIMA; e Desligamento da ANBIMA, divulgado nos meios de comunicação da Associação.

10 Código de Certificação, exigências e Supervisão Indireta

11 Código, Exigências e Supervisão Indireta Código de Certificação Escopo Princípios, regras e conduta ética no desempenho das atividades que devem ser observados pelas Instituições Participantes e pelos profissionais que atuam nos mercados financeiro e de capitais. O foco principal é a criação e regulamentação de Certificações para os profissionais.

12 Código, Exigências e Supervisão Indireta Ao aderir o Código, as Instituições: 1- Serão responsáveis: por observar seus princípios e regras; por assegurar que todos os integrantes de seu conglomerado observem seus princípios e regras; e pelas ações e condutas de seus profissionais certificados nos termos do Código. 2- Recebem login e senha de acesso à área restrita do site de certificação para: realizar consultas e atualizações no Banco de Dados de Certificação; e inscrever seus profissionais nos exames de certificação.

13 Código, Exigências e Supervisão Indireta Base de contatos para assuntos de certificação 1- O que cadastrar? nomes, s e telefones dos responsáveis de RH e Compliance e endereço da instituição. 2- Onde cadastrar? no campo Cadastro RH, localizado na área restrita do site de certificação. 3- Por que cadastrar? todos os comunicados, s e circulares sobre certificação são enviados para estes contatos. 4- Quem deve cadastrar? é de responsabilidade das Instituições Participantes manter esta base sempre atualizada.

14 Código, Exigências e Supervisão Indireta Banco de Dados de Certificação art Todas as movimentações de profissionais certificados, especialmente as contratações e desligamentos, deverão ser informadas sempre até o último dia do mês seguinte ao que esta ocorreu. 2 - A regra acima aplica-se à todos os certificados, independentemente se sua certificação estiver vencida ou se este profissional não desempenha as atividades disciplinadas pela certificação. 3 - Todos os profissionais certificados que não comercializarem produtos de investimentos deverão ser cadastrados com área de atuação em Atividade que não Requer Certificação. 4 - A instituição é responsável por verificar e confirmar ou rejeitar o vínculo de todos os profissionais que se inscrevem de forma avulsa.

15 Código, Exigências e Supervisão Indireta Supervisão de Movimentações Informadas Área Técnica: realiza monitoramento mensal no banco de dados quanto as informações de admissões, desligamentos e áreas de atuação e questiona as Instituições Participantes Instituição: esclarece o fato determinante do descumprimento do prazo e cria mecanismo de controle. Resultado: a) de acordo b) monitoramento contínuo da área técnica a fim de verificar a reincidência do descumprimento

16 Código, Exigências e Supervisão Indireta Exigência de Certificação arts. 9, 14 e 28 As Instituições Participantes devem manter apenas profissionais certificados desempenhando as atividades disciplinadas pelas certificações. CPA-10: destina-se a profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento diretamente ao público investidor em agências bancárias, bem como de atendimento ao público investidor em centrais de atendimento CPA-20: destina-se a profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento diretamente ao investidor qualificado, bem como ao gerentes de agências que atendam aos segmentos private, corporate e investidores institucionais e aos profissionais que atendam a estes segmentos em centrais de atendimento CGA: destina-se a profissionais que desempenham atividades gestão profissional de recursos de terceiros, possuindo poderes de tomada de decisão.

17 Código, Exigências e Supervisão Indireta Exigência de Certificação certificações equivalentes A ANBIMA aceita certificações equivalentes que, caso o profissional as possua, estará dispensado da obtenção das certificações instituídas pelo Código conforme tabela abaixo: Certificação CPA-10 CPA-20 CGA Equivalência das Certificações Equivalentes CPA-20 (ANBIMA) CFP (IBCPF) Registro de Agente Autônomo de Investimento (CVM) CNPI (APIMEC) CPAC (Antiga ANDIMA) MULT (Antiga ANDIMA) CNPI (APIMEC) CFP (IBCPF) Registro de Agente Autônomo de Investimento (CVM) MULT (Antiga ANDIMA) Não possui equivalentes

18 Código, Exigências e Supervisão Indireta Prazo de atualização CPA-10 e CPA-20 art Cinco anos a partir da data de obtenção da aprovação para os profissionais que mantiveram vínculo empregatício com uma Instituição Participante. 2- Três anos a partir da data da perda do vínculo empregatício com uma Instituição Participante. 3- Três anos a partir da data de obtenção da aprovação para profissionais sem vinculo com Instituição Participante.

19 Código, Exigências e Supervisão Indireta Supervisão de Certificações Vencidas Área Técnica: realiza levantamento periódico das certificações vencidas e solicita esclarecimentos às Instituições Participantes Instituição: informa o status das certificações: a) profissional desligado b) profissional que não comercializa produtos de investimentos c) profissional em processo de atualização (deve-se atestar o afastamento) d) possui certificação equivalente Resultado: a) de acordo b) follow ups constantes até a regularização

20 Código, Exigências e Supervisão Indireta Procedimento para atualização CPA-10 e CPA-20 art Participação em programas de treinamento, oferecidos ou validados pela Instituição Participante, baseado no todo ou em parte relevante do Programa de Atualização, divulgado pela ANBIMA. 2- Realização do exame online de atualização oferecido pela ANBIMA. 3- O procedimento de atualização deverá ser concluído até a data de vencimento da certificação, caso contrário não terá validade e o profissional deverá reiniciar o processo de certificação. Em caso de atualização via curso, Instituição Participante deverá, obrigatoriamente, informá-la em até 90 dias após sua conclusão no Banco de Dados.

21 Código, Exigências e Supervisão Indireta Procedimento e prazo para atualização CGA art O Processo de Renovação CGA é online e deve ser realizado pelo profissional certificado ou isento, que atestará reputação ilibada e renovará sua adesão ao Código eletronicamente. 2- A renovação deverá ser realizada anualmente. Poderão renovar a CGA, os profissionais que estiverem no Período de Renovação, que é composto pelos 30 dias que antecedem à data do vencimento até os 30 dias posteriores.

22 Código, Exigências e Supervisão Indireta Supervisão de Atualizações Via Curso Área Técnica: realiza levantamento periódico das atualizações informadas e solicita o comprovante às Instituições Participantes Instituição: envia à Área Técnica de Supervisão os comprovantes de conclusão do curso e o conteúdo programático aplicado Resultado: a) de acordo b) PAI

23 Código, Exigências e Supervisão Indireta Correspondência Anual de Certificação art. 29 As Instituições Participantes devem enviar à ANBIMA correspondência assinada pelos diretores responsáveis, atestando o cumprimento dos artigos 26 e 28 com base até em 31 de dezembro do ano anterior. 1 a correspondência deve ser protocolada na ANBIMA até 31 de março de cada ano. 2 - as Instituições Participantes devem manter controles internos para garantir o envio desta correspondência até o prazo estabelecido.

24 Código, Exigências e Supervisão Indireta Supervisão da Correspondência Anual de Certificação Instituição: envia correspondência atestando os itens pertinentes aos artigos 26 e 28 Área Técnica: analisa as informações com base nas atividades desempenhadas pela instituição, banco de dados da ANBIMA e informações contidas na carta Resultado: a) de acordo b) follow ups constantes até a regularização

25 Código, Exigências e Supervisão Indireta Taxa Anual de Supervisão art. 53 Anualmente, será cobrada das Instituições Participantes taxa de manutenção destinada a custear a supervisão das disposições do Código. 1- o valor é definido pela diretoria da ANBIMA e é calculado com base no número de profissionais certificados vinculados à Instituição Participante no banco de dados. 2- o valor incide apenas sobre os profissionais elegíveis.

26 Supervisão Direta

27 Supervisão Direta Fases Principais atividades em cada fase do Ciclo de Supervisão: Consolidação dos resultados Comunicação à instituição dos itens identificados Conclusão dos resultados do ciclo Conclusão Planejamento Definição das diretrizes e do plano estratégico da Supervisão Avaliação de riscos Definição dos métodos de Supervisão Gestão Execução do programa de Supervisão Documentação dos trabalhos Execução Inicialização Definição do planejamento detalhado Definição da estratégia de testes e programa de trabalho Entendimento e avaliação do ambiente da instituição A Gestão não é uma fase, mas suas atividades ocorrem ao longo de todo o ciclo, a fim de garantir os objetivos e metas da Supervisão.

28 Supervisão Direta Abordagem da supervisão e principais pontos: Análise dos trabalhos realizados pelo RH,Compliance e Controles Internos com foco na abordagem de conforto dos controles existentes; Avaliação de pontos de atenção com base na auto-avaliação de riscos da instituição; Verificação da existência e aplicação de Políticas e procedimentos internas (Investimentos Pessoais, Segurança da Informação, Código de Ética, Prevenção a Lavagem de Dinheiro); Avaliação da Infra-Estrutura (Plano de Contingência e testes efetuados, e Sistemas utilizados); Controles implementados para Certificação CPA-10, CPA-20 e CGA Cadastro Profissional Controle de certificação e vencimentos Atualizações das Certificações (Via Curso e Exame) Envio e Manutenção das informações enviadas ao banco de dados da Certificação

29 Dúvidas

30 São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andar São Paulo SP Brasil Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil