Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro

Transcrição

1 Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Junho/2016 Edge Brasil Gestão de Ativos Ltda

2 1. Objetivo A Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro tem como objetivo estabelecer a conduta e os procedimentos para que as atividades prestadas pela Edge Brasil Gestão de Ativos Ltda. ( Edge Investimentos ), estejam de acordo com os dispositivos constantes da Lei nº 9.613/98, na instrução da CVM nº 301/99 e suas alterações, bem como demais dispositivos legais aplicáveis. 2. Conceito Esta Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro visa promover a adequação da Edge Investimentos com as normas, leis e instruções que dispõem e regulam os procedimentos sobre estes assuntos, como: Lei n.º 9613/98, e suas alterações posteriores, que dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e dá outras providências; Circular n.º 3461/09 do Banco Central do Brasil ( BACEN ), que consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei n.º 9.613/98; Carta Circular n.º 3542/12 do BACEN, que divulga relação de operações e situações que podem configurar indícios de ocorrência dos crimes previstos na Lei n.º 9.613/98, passíveis de comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF; e Instrução CVM n.º 301/99, e suas alterações posteriores, que dispõe sobre a identificação, o cadastro, o registro, as operações, a comunicação, os limites e a responsabilidade administrativa de que tratam os incisos I e II do art. 10, I e II do art. 11 e os arts. 12 e 13, da Lei n.º 9.613/98, referente aos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores. 2

3 Seguindo o determinado pelos normativos acima descritos, qualquer suspeita de operações financeiras e não-financeiras que possam envolver atividades relacionadas aos crimes de lavagem de dinheiro, ocultação de bens e valores, bem como, incorporar ganhos de maneira ilícita, para a Edge Investimentos, clientes ou para um de nossos Colaboradores, conforme definido no Código de Ética da Edge Investimentos, devem ser comunicadas imediatamente ao Diretor de Compliance, definido no Código de Ética da Edge Investimentos. A Edge Investimentos deverá tomar todas as medidas necessárias para prevenir a prática de atividades consideradas como suspeitas de lavagem de dinheiro e de qualquer outra atividade que facilite a lavagem de dinheiro ou o financiamento ao terrorismo ou atividades ilegais. O não cumprimento dessas regras sujeitará o infrator à demissão imediata e o infrator ainda poderá estar sujeito a responsabilidade criminal. 3. Indícios de Lavagem de Dinheiro Tendo em vista os dispositivos constantes da Lei nº 9.613, de 03 de março de 1998, que trata dos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores, inclusive no que se refere à prevenção da utilização do sistema financeiro para a prática de tais ilícitos, os colaboradores, no exercício de suas atividades, deverão dispensar especial atenção às operações que tenham as seguintes características, comunicando ao Diretor de Compliance quando da ocorrência de tais situações: (i) negócios cujos valores se afigurem objetivamente incompatíveis com a ocupação profissional, os rendimentos e/ou a situação patrimonial/financeira de qualquer das partes envolvidas, tomando-se por base as informações cadastrais respectivas; (ii) negócios realizados, repetidamente, entre as mesmas partes ou em benefício das mesmas partes, nas quais haja seguidos ganhos ou perdas no que se refere a algum dos envolvidos; (iii) negócios que evidenciem oscilação significativa em relação ao volume e/ou freqüência de negócios de qualquer das partes envolvidas; 3

4 (iv) negócios cujos desdobramentos contemplem características que possam constituir artifício para burla da identificação dos efetivos envolvidos e/ou beneficiários respectivos; (v) negócios cujas características e/ou desdobramentos evidenciem atuação, de forma contumaz, em nome de terceiros; (vi) operações que evidenciem mudança repentina e objetivamente injustificada relativamente às modalidades operacionais usualmente utilizadas pelo(s) envolvido(s); (vii) operações realizadas com finalidade de gerar perda ou ganho para as quais falte, objetivamente, fundamento econômico; (viii) operações com a participação de pessoas naturais residentes ou entidades constituídas em países que não aplicam ou aplicam de maneira insuficiente as recomendações do Grupo de Ação Financeira de Dinheiro o Financiamento do Terrorismo - GAFI; (ix) transferências privadas, sem motivação aparente, de recursos e de valores mobiliários; (x) operações cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompatíveis com a qualificação técnica do cliente ou de seu represente; (xi) depósitos ou transferências realizadas por terceiros, para a liquidação de operações de cliente, ou para prestação de garantia em operações nos mercados de liquidação futura; pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por conta de liquidação de operações ou resgates de valores depositados em garantia, registrados em nome do cliente; (xii) situações em que não seja possível manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes; e (xiii) operações em que não seja possível identificar o beneficiário final. 4. Ferramentas de Combate e Prevenção aos crimes de Lavagem de Dinheiro 4

5 A Edge Investimentos utiliza as seguintes ferramentas no combate aos crimes de lavagem de dinheiro: (i) Cadastro de Clientes( Know your Client ); (ii) Cadastro de Colaboradores ( Know your Employee ); (iii) Controle e Monitoramento de Operações; (iv) Comunicação das operações suspeitas; e (v) Treinamento. As ferramentas citadas acima oferecem à Edge Investimentos pleno controle de suas atividades, permitindo que operações suspeitas possam ser prontamente analisadas para, se necessário, comunicar aos órgãos competentes em atendimento a legislação em vigor. Adicionalmente, é importante ressaltar que o administrador fiduciário dos fundos de investimentos geridos pela Edge Investimentos realiza uma série de controles no combate aos crimes de lavagem de dinheiro. Os procedimentos realizados pelo administrador fiduciário consistem em (i) análise da documentação e informações cadastrais; (ii) identificação e acompanhamento de operações, atentando as operações de clientes de alto risco; (iii) monitoramento contínuo de dados cadastrais e das movimentações dos clientes; (iv) reporte de atividades suspeitas; e (v) programa de treinamento contínuo. 5. Cadastro de Clientes ( Know your Client KYC ) O referente procedimento de prevenção à lavagem de dinheiro está pautado no princípio dos melhores esforços, baseando-se nas informações cadastrais, financeiras e outras informações que os Colaboradores da Edge Investimentos possam extrair através de contato com os clientes ou através do acesso às informações que são enviadas ao administrador fiduciário e distribuidor dos fundos de investimentos geridos pela Edge Investimentos, como 5

6 formulários de cadastro, ficha de informações patrimoniais e financeiras, documentos de identificação do cliente, entre outros. Para a manutenção das informações cadastrais dos clientes atualizadas, a Edge Investimentos submeterá todos os investidores ao preenchimento da ficha cadastral formulada nos termos da Instrução CVM nº 301/99 e suas respectivas alterações, devendo a mesma ser atualizada em prazo não superior a 24 meses. Nessa esteira, o investidor deverá declarar ser ou não pessoa politicamente exposta, sendo que, em hipótese positiva, a área de Compliance exercerá controles internos mais rigorosos sobre a origem dos recursos envolvidos nas transações desses investidores. 6. Cadastro de Colaboradores ( Know Your Employee ) A Edge Investimentos adota uma postura rígida e transparente na contratação de seus funcionários. Antes do ingresso na Edge Investimentos, todos os candidatos devem ser entrevistados por um sócio da Edge Investimentos. Requisitos ligados à reputação no mercado e perfil são avaliados, bem como antecedentes profissionais do candidato. Além dos procedimentos listados acima, a Edge Investimentos promove treinamentos periódicos sobre os conceitos do seu Código de Ética, possibilitando o conhecimento de seus Colaboradores acerca de atividades vedadas e dos princípios da Edge Investimentos. 7. Monitoramento A Edge Investimentos privilegia o cumprimento da sua política de prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro fazendo uso das seguintes regras de controle: (a) Detecção de inconsistências cadastrais os seguintes eventos quando identificados devem ser comunicados pelo Colaborador ao Diretor de Compliance: (i) Mudança atípica de endereços - assim entendidas como clientes que alterem muitas vezes o endereço residencial e/ou comercial indicado na ficha cadastral em um período menor que 1 (um) ano; 6

7 (ii) Mudança atípica de titulares - assim entendidas como algum cliente ativo que altere o titular da conta ou representante legal em um período de 90 (noventa) dias; e (iii) Cliente com investimentos incompatíveis com o patrimônio declarado. (b) Análise da Contraparte das operações A Edge Investimentos deve estar atenta e monitorar todas as operações realizadas por ela com o objetivo de alertar transações com contrapartes consecutivas ou que envolvam pessoas politicamente expostas, pessoas de listas restritivas ou Colaboradores da Edge Investimentos. (c) Análise de compra (preço dos ativos) Os Colaboradores devem atentar para que as operações realizadas pelos fundos geridos pela Edge Investimentos estejam sendo realizadas ao preço de mercado. Qualquer operação realizada fora dos padrões deverá submetida ao Diretor de Compliance. 8. Comunicação aos órgãos reguladores A Edge Investimentos, na pessoa de seu Diretor de Compliance, comunicará ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF, na forma do disposto no art. 7º da mencionada Instrução CVM 301, acerca de todas as transações, ou propostas de transações, que possam ser considerados sérios indícios de crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores provenientes de infração penal, conforme disposto no art. 1º da Lei nº 9.613/98, inclusive o terrorismo ou seu financiamento, ou atos a eles relacionados. A Edge Investimentos compromete-se a comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, em até 24h a contar da ocorrência do fato, todas as transações ou propostas que possam constituir-se em sérios indícios de crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores provenientes dos crimes elencados na legislação aplicável, inclusive o terrorismo ou seu financiamento, caso se verifique (i) a existência de características excepcionais no que se refere às partes envolvidas, forma de realização ou instrumentos utilizados; ou (ii) a falta objetiva de fundamento econômico ou legal para a operação. 7

8 As operações relacionadas com o terrorismo ou seu financiamento que, obrigatoriamente, devem ser comunicadas ao COAF são aquelas executadas por pessoas que praticam ou planejam praticar atos terroristas, que neles participam ou facilitam sua prática, bem como por entidades pertencentes ou controladas, direta ou indiretamente, por tais pessoas e as pessoas ou entidades que atuem sob seu comando. 9. Disposições Gerais Nos termos da regulamentação aplicável ao exercício das atividades de administração e gestão de recursos de terceiros, a presente política aprovada pela Diretoria da Edge Investimentos encontra-se disponível para consulta pública mediante solicitação direta ao Diretor de Compliance da Edge Investimentos. Quaisquer dúvidas decorrentes desta Política de KYC poderão ser dirimidas pelo Departamento de Compliance da Edge Investimentos, na Cidade e Estado do Rio de Janeiro, na Avenida das Américas, n.º 8.445, sala 606, Barra da Tijuca, CEP , ou através do telefone (21) ou, ainda, através do correio eletrônico: vflores@edgeinvestimentos.com.br. 10. Vigência e Atualização Esta política será revisada anualmente, e sua alteração acontecerá caso seja constatada necessidade de atualização do seu conteúdo. Poderá, ainda, ser alterada a qualquer tempo em razão de circunstâncias que demandem tal providência. 8