Macro, Micro Economia e Previdência Previdência: o desafio da longevidade Marco Antônio Barros
Previdência Social - histórico Fim do imposto inflacionário Envelhecimento da população: aumento da longevidade Queda da taxa de natalidade Economia informal Repartição simples: sistema no qual os ativos financiam os inativos Déficit
Déficit total Previdência Social 37,6 32,0 7,1 0,8% 9,5 10,1 1,0% 0,9% 12,8 1,1% 17,0 1,3% 26,4 1,7% 1,8% 1,9% 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Déficit Total Previdência Social (R$ bilhões) % Déficit total sobre PIB
Gestão Pública Gasto Público 40% PIB Gasto Previdenciário 12% PIB Gasto juros 8% PIB Demais gastos 20% PIB (inclusive investimentos) Fonte: Grupo ANAPP
Gastos Públicos Crescimento Econômico
Resultado do Regime Geral de Previdência Social Em R$ milhões de Ago/06 - INPC Arrecadação Líquida, Benefícios Previdenciários e Resultado Previdenciário do RGPS Ago/05, Jul/06 e Ago/06 ago/05 jul/06 ago/06 Var. % Var. % ( A ) ( B ) ( C ) ( C / B ) ( C / A ) 1. Arrecadação Líquida (1.1 + 1.2 + 1.3 + 1.4) 9.207,9 9.732,0 10.020,3 3,0 8,8 1.1. Receitas Correntes 9.241,7 9.879,1 10.260,8 3,9 11,0 1.2. Recuperação de Créditos 742,3 603,7 595,7 (1,3) (19,8) 1.3. Restituições de Contribuições (91,2) (20,9) (55,6) 165,6 (39,0) 1.4. Transferências a Terceiros (685,0) (729,8) (780,5) 7,0 13,9 2. Despesas com Benefícios Previdenciários 11.890,6 13.169,2 13.120,7 (0,4) 10,3 2.1. Pagos pelo INSS 11.629,6 12.887,4 12.924,9 0,3 11,1 2.2. Sentenças Judiciais - Justiça Federal 261,0 236,3 147,6 (37,5) (43,4) 2.3. Sentenças Judiciais - Justiça Estadual - 45,5 48,2 5,8-3. Resultado Previdenciário (1 2) (2.682,7) (3.437,2) (3.100,4) (9,8) 15,6 4.Despesa com Benefícios Assistenciais e EPU 901,1 1.077,2 1.080,2 0,3 19,9 Fonte: INSS (fluxo de caixa ajustado pelo sistema Informar). Elaboração: SPS/MPS. Obs.1: O item 4 (despesa com benefícios assistenciais e EPU) não entra no cálculo do resultado previdenciário, pois estes benefícios, embora operacionalizados pelo INSS, são pagos com recursos do Tesouro Nacional. Obs. 2: Em virtude de um aperfeiçoamento metodológico na extração dos dados, efetuado em abril deste ano, os valores de 2006 passaram a conter a abertura relativa a Sentenças Judiciais Justiça Estadual, antes incluídos no valor de benefícios Pagos pelo INSS.
Resultado do Regime Geral de Previdência Social Em R$ milhões de Ago/06 - INPC Arrecadação Líquida, Benefícios Previdenciários e Resultado Previdenciário do RGPS considerando a CPMF potencialmente destinada à Previdência Social Ago/05, Jul/06 e Ago/06 ago/05 jul/06 ago/06 Var. % Var. % ( A ) ( B ) ( C ) ( C / B ) ( C / A ) 1. Arrecadação Líquida (1.1 + 1.2 + 1.3 + 1.4) 9.929,0 10.462,4 10.705,6 2,3 7,8 1.1. Receitas Correntes 9.241,7 9.879,1 10.260,8 3,9 11,0 1.2. Recuperação de Créditos 742,3 603,7 595,7 (1,3) (19,8) 1.3. CPMF (Potencial) 721,1 730,4 685,3 (6,2) (5,0) 1.4. Restituições de Contribuições (91,2) (20,9) (55,6) 165,6 (39,0) 1.5. Transferências a Terceiros (685,0) (729,8) (780,5) 7,0 13,9 2. Despesas com Benefícios Previdenciários 11.890,6 13.169,2 13.120,7 (0,4) 10,3 2.1. Pagos pelo INSS 11.629,6 12.887,4 12.924,9 0,3 11,1 2.2. Sentenças Judiciais - Justiça Federal 261,0 236,3 147,6 (37,5) (43,4) 2.3. Sentenças Judiciais - Justiça Estadual - 45,5 48,2 5,8-3. Resultado Previdenciário (1 2) (1.961,7) (2.706,8) (2.415,1) (10,8) 23,1 4.Despesa com Benefícios Assistenciais e EPU 901,1 1.077,2 1.080,2 0,3 19,9 Fonte: INSS (fluxo de caixa ajustado pelo sistema Informar), MF, MPOG. Elaboração: SPS/MPS. Obs.1: O item 4 (despesa com benefícios assistenciais e EPU) não entra no cálculo do resultado previdenciário, pois estes benefícios, embora operacionalizados pelo INSS, são pagos com recursos do Tesouro Nacional. Obs. 2: Em virtude de um aperfeiçoamento metodológico na extração dos dados, efetuado em abril deste ano, os valores de 2006 passaram a conter a abertura relativa a Sentenças Judiciais Justiça Estadual, antes incluídos no valor de benefícios Pagos pelo INSS. Obs. 3: Para o cálculo do percentual da CPMF que deveria ser destinado à Previdência Social foi considerado 0,10% do total arrecadado com CPMF no mês. O restante, pela lei, se divide em 0,08% destinado ao Fundo de Combate e Erradicação da Pobreza e 0,20% destinado à saúde, totalizando assim 0,38%.
Resultado do Regime Geral de Previdência Social Em Agosto - R$ milhões de Ago/2006 INPC Arrecadação Líquida, Despesa com Benefícios Previdenciários e Resultado Previdenciário, segundo a clientela urbana e rural (2004 a 2006) Ano Clientela Arrecadação Líquida (a) Benefícios Previdenciários (b) Resultado (a b) 2004 2005 2006 TOTAL 8.191 10.968 (2.777) Urbano 7.901 8.929 (1.028) Rural 290 2.039 (1.748) TOTAL 9.208 11.891 (2.683) Urbano 8.922 9.636 (714) Rural 286 2.255 (1.968) TOTAL 10.020 13.121 (3.100) Urbano 9.673 10.458 (786) Rural 348 2.662 (2.315) Fonte: Fluxo de Caixa INSS; Informar/INSS Elaboração: SPS/MPS
Arrecadaçã ção o Líquida L e Pagamento de Benefícios, segundo a Clientela Urbana e Rural Ago/2006 Em R$ bilhões de Ago/2006 INPC Urbana 12,00 9,67 10,46 A. L. / P. B. = 92,5% R$ bilhões 10,00 8,00 6,00 4,00 Rural A. L. / P. B. = 13,1% 2,66 2,00 0,35 - Arrecadação Líquida Pagamento de Benefícios Arrecadação Líquida Pagamento de Benefícios URBANA RURAL Fonte: Fluxo de Caixa INSS; Informar/INSS Elaboração: SPS/MPS
Longevidade: fator crítico EM 20 ANOS A POPULAÇÃO IDOSA PASSARÁ PARA 13% DA POPULAÇÃO (8,6% em 2.000) Pirâmide Etária Brasileira 2005 2050 75-79 75-79 Faixa de idade 60-64 45-49 30-34 15-19 Faixa de idade 60-64 45-49 30-34 15-19 0-4 (10.000.000) (5.000.000) 0 5.000.000 10.000.000 Nº de pessoas Feminino Masculino 0-4 (10.000.000) (5.000.000) 0 5.000.000 10.000.00 Nº de pessoas Feminino Masculino
Longevidade: fator crítico 300 275 250 225 2000 1 - China: 1.275,2 2 - Índia: 1.016,9 3 - EUA: 285,0 4 - Indonésia: 211,6 5 - Brasil: 171,3 Evolução da População Total (em milhões) r = 0,24 259,8 263,7 r = 0 r = -0,33 245,6 200 175 150 171,3 2006 186,8 r = 1,5 2050 1 - Índia: 1.531,4 2 - China: 1.395,2 3 - EUA: 408,7 4 - Paquistão: 348,7 5 - Indonésia: 293,8 6 - Brasil: 259,8 125 r = taxa de crescimento 100 1980 1990 2000 2010 2020 2030 2040 2050 2060 2070 2080 2090 2100 2110 Fonte: IBGE a partir de 2005 projeções da população do Brasil (revisão 2004) e United Nations Population Division, World Population Prospects (revisão 2002)
Longevidade: fator crítico 90 Japão: 81 anos em 2000 Japão: 88 anos em 2045-2050 85 População expectativa de vida ao nascer 84,54 80 79,80 81,29 75 74,29 76,06 76,06 78,16 70 70,43 72,18 72,47 65 66,71 68,44 MULHERES TOTAL 60 HOMENS 55 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2010 2015 2020 2025 2030 2035 2040 2045 2050
Longevidade: fator crítico Já nasceu o ser humano que chegará aos 150 anos
O Conceito ETL Estudo, Trabalho e Lazer
O conceito ETL L L L L Lazer T T T T E E E E Estudo Anos 70 Anos 80/90 Limiar do século XXI
Consequências - Reforma da Previdência Governo FHC Essência da Reforma Eliminação gradual da aposentadoria proporcional Tempo especial em atividades prejudiciais à saúde/integridade física = tempo comum para cálculo da aposentadoria por tempo de contribuição Novas exigências para aposentadorias especiais Mudança na regra de cálculo: fator previdenciário
Fator Previdenciário Redução do valor dos benefícios, inversamente proporcional à idade de aposentadoria Quanto menor a idade, maior o redutor Expectativa de vida apurada anualmente pelo IBGE é considerada no fator: Redução do benefício quando a expectativa de vida aumenta Tempo de contribuição: Quanto maior o tempo de contribuição ao INSS, menor o redutor Mulher, mínimo de 30 anos, Homem 35 anos
Consequências - Reforma da Previdência Governo Lula Nova regra de cálculo da aposentadoria Nova regra de reajuste da aposentadoria Novos critérios de concessão da pensão por morte Extinção da regra de transição da aposentadoria proporcional e redução dos custos de benefícios na aplicação da regra de transição para a idade mínima Estabelecimento de teto para a aposentadoria dos servidores
Consequências - Reforma da Previdência Governo Lula Supressão da exigência de Lei complementar para constituição de fundo de pensão de servidores Fixação do teto de remuneração dos servidores Instituição de contribuição previdenciária dos servidores inativos e pensionistas Instituição de alíquota mínima de contribuição dos servidores dos entes federados Elevação do teto do regime geral
Questões fundamentais Trade-off Ideal x possível Segregação entre previdência e assistência Desvinculação do salário mínimo Segregação entre eventos de risco e programáveis, com regimes de financiamento específicos Pilares, com regimes atuariais adequados a faixas de renda Tratamento específico para trabalhadores rurais Reconhecimento de direitos femininos
Reflexões Longevidade é um fato, no mundo todo; Estudo, Trabalho e Lazer se misturam a vida toda; Preparar o Presente para colher no Futuro já começou... Planejamento financeiro é preciso Quanto mais demorada for a Reforma, maior o custo das gerações futuras (pacto inter-gerações)
Marco Antônio Barros OBRIGADO