TENHA MAIS MÃO NAS SUAS CONTAS

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1 de Finanças Pessoais Dicas para que conheça melhor esta nova ferramenta do activobank TENHA MAIS MÃO NAS SUAS CONTAS

2 02 ÍNDICE 03 1.VANTAGENS DO Gestor Activo 04 2.ATIVAÇÃO 04 Para ativar 05 Agora que já ativou CATALOGAÇÃO 07 Página de catalogação 08 Classificação de movimentos 08 Este mês 08 Usar etiquetas 09 Atribuir etiquetas aos movimentos 09 Editar e eliminar etiquetas 10 Alterar categoria e etiquetas 11 Dividir um movimento em parcelas 12 Esconder movimentos 12 Pesquisar movimentos 13 Adicionar ou remover contas 14 4.ORÇAMENTOS 15 Página de orçamentos 16 Criar um orçamento 16 Ajustar um orçamento definido 17 Eliminar um orçamento 17 Ordenar orçamentos 18 5.RELATÓRIOS 19 Página de relatórios 20 Onde está a gastar o seu dinheiro 22 Definir o período de análise 2

3 1 VANTAGENS DO Gestor Activo 01 É uma ferramenta sem custos 02 Permite acompanhar e gerir as despesas e receitas de forma simples, eficaz e rápida 03 Permite juntar todas as suas contas num único sítio, com os movimentos catalogados automaticamente e em tempo real 04 Permite criar orçamentos e controlar onde está a gastar mais. Nós informamos se houver desvios face ao objetivo 05 E claro, ajuda a poupar 3

4 2 ATIVAÇÃO PARA ATIVAR Clique no separador Gestor Activo, presente no site Para aceder ao Gestor Activo só tem de subscrever o serviço. No dia útil seguinte à subscrição, já pode visualizar os movimentos das suas contas e cartões de crédito no Gestor Activo. 4

5 2 Depois basta ir à página de configuração e: 01 Adicione as contas que pretende ver associadas ao serviço AGORA QUE JÁ ATIVOU... Ao entrar na área Gestor Activo, visualiza um quadro que resume as 5 principais categorias relativas às despesas do mês em curso. 02 Valide as condições gerais 03 Selecione o botão continuar LEMBRE-SE QUE... Só os movimentos que começar a realizar depois de aderir ao serviço ficam disponíveis no Gestor Activo. O Gestor Activo divide-se em 3 grandes áreas: Catalogação, Orçamentos e Relatórios. 5

6 3 CATALOGAÇÃO Nesta área pode consultar a lista de todos os movimentos das contas à ordem e cartões. Estes movimentos estão automaticamente classificados em 15 grandes categorias (alimentação, saúde, educação, transportes, entre outras). Também aqui está disponível um resumo mensal das suas finanças. 6

7 3 PÁGINA DE CATALOGAÇÃO SELEÇÃO DA OPÇÃO VISÃO GERAL DO MÊS PESQUISAR MOVIMENTOS SELECIONAR CATEGORIA SELECIONAR E CRIAR ETIQUETAS MOVIMENTO DA CONTA 7 LINK PARA EDITAR MOVIMENTO

8 3 CLASSIFICAÇÃO DE MOVIMENTOS Sempre que realiza um movimento, este é apresentado de imediato no Gestor Activo com uma categoria de despesa ou de receita atribuída automaticamente. ESTE MÊS Aqui tem uma visão global do mês em curso. Pode consultar a posição atual em receitas e despesas, o saldo líquido e as 5 categorias de despesa onde está a gastar mais. USAR ETIQUETAS Associar uma etiqueta a um movimento permite acrescentar informação sobre cada despesa, ficando sempre a saber a quê ou a quem é que está relacionada. Criar etiquetas 1 Vá ao menu etiquetas e selecione a opção nova 2 Defina o nome da etiqueta 3 Grave 2 DICA De uma maneira simples as suas despesas ficam logo agrupadas em 15 categorias e assim é fácil controlar onde está a gastar mais

9 3 ATRIBUIR ETIQUETAS AOS MOVIMENTOS Relacionar a etiqueta à despesa: EDITAR E ELIMINAR ETIQUETAS Também aqui pode gerir as suas etiquetas, editando ou eliminando, se necessário. 1 Marque o movimento 2 No menu etiquetas, marque a etiqueta que pretende atribuir ao movimento 3 Selecione na opção aplicar DICA Para as despesas da categoria de transportes, podemos criar a etiqueta portagens, por exemplo. 9

10 3 ALTERAR CATEGORIA E ETIQUETAS B A partir do detalhe do movimento A Tem duas opções à sua disposição: A partir da lista de movimentos 1 Marque o(s) movimento(s) cuja categoria pretende alterar 2 Escolha a categoria a partir da lista 1 Selecione o link da descrição do movimento 2 O ecrã que surge a seguir permite alterar a categoria, atribuir uma etiqueta e colocar um descritivo pessoal 3 Grave as alterações 1 LEMBRE-SE QUE... Ao reclassificar um movimento, afeta de imediato os relatórios e a visão geral

11 3 A DIVIDIR UM MOVIMENTO EM PARCELAS Esta opção permite dividir a sua despesa em parcelas atribuindo uma categoria, etiqueta e descrição pessoal a cada uma delas. Desta forma é mais prático gerir, por exemplo, os levantamentos que realizou no Multibanco. Para o fazer tem 2 opções: A partir da lista de movimentos B A partir do detalhe do movimento 1 Clique no link da descrição do movimento 2 Selecione o link dividir em parcelas e atribua uma descrição pessoal, categoria e etiqueta a cada parcela 3 Grave as alterações 1 Selecione o ícone dividir em parcelas 2 Divida o movimento em parcelas e atribua a cada parcela uma descrição pessoal, categoria e etiqueta 3 Grave as alterações LEMBRE-SE QUE... Pode dividir o movimento em 5 parcelas, no máximo. 11

12 3 ESCONDER MOVIMENTOS Pode excluir movimentos que não pretende que sejam considerados no Gestor Activo. A partir do momento em que o esconde, este movimento não é considerado para efeitos do cálculo das suas despesas e poupanças e deixa de estar visível na lista de movimentos. repor os movimentos escondidos 1 Pesquise os movimentos escondidos 2 Na lista de movimentos escondidos selecione o ícone colocar o movimento visível Esconder movimentos 1 A partir da lista movimentos selecione o ícone esconder movimentos 2 Confirme a alteração 1 2 PESQUISAR MOVIMENTOS Pode pesquisar movimentos por categoria, por etiqueta, por data (máximo 30 dias) e ainda pesquisar movimentos escondidos. DICA Transferências entre contas das quais é titular, são exemplos de movimentos que podem ser escondidos. 12

13 3 ADICIONAR OU REMOVER CONTAS Sempre que necessário pode adicionar outras contas à ordem e cartões de crédito de que é titular, para serem geridas pelo Gestor Activo. 1 Clique no link Configurar Gestor Activo 2 Marque ou retire as contas ou cartões 3 Grave alterações LEMBRE-SE QUE... Não necessita de associar o seu cartão de débito, pois os movimentos são refletidos na conta à ordem. 13

14 4 ORÇAMENTOS Nesta área pode definir orçamentos e acompanhar a evolução e potenciais desvios daquilo que planeou. Desta forma pode controlar os seus gastos de forma eficaz e planear o futuro. 14

15 4 PÁGINA DE ORÇAMENTOS 15

16 4 CRIAR UM ORÇAMENTO 1 Selecione criar novo 2 Insira a categoria da despesa para a qual pretende definir um orçamento AJUSTAR UM ORÇAMENTO DEFINIDO Em qualquer altura pode ajustar o orçamento que definiu: 1 Clique no montante atual 3 Indique o montante mensal do orçamento 2 Insira o novo montante 4 Grave os dados 3 Valide a alteração 1 A partir de agora pode ir acompanhando o que gastou em cada categoria de despesas e confirmar se está a cumprir ou a desviar-se do objetivo que definiu. LEMBRE-SE QUE... Sempre que houver desvios em relação ao que planeou, aparecerá um aviso quando consultar os seus orçamentos. 16 2

17 4 ELIMINAR UM ORÇAMENTO 1 Selecione o ícone de apagar um orçamento 2 Confirme a eliminação do orçamento ORDENAR ORÇAMENTOS Os orçamentos podem ser apresentados por: - Proximidade de limite de orçamento definido - Montante ascendente - Montante descendente Para tal basta selecionar a opção que pretende na lista ordenar por LEMBRE-SE QUE... Um orçamento mensal começa a ser contabilizado no dia 1 e termina no último dia do mês. Estas definições refletir-se-ão depois na forma de apresentação dos orçamentos, nas várias páginas onde são apresentados. 17

18 5 RELATÓRIOS Nesta área pode analisar de forma mais detalhada as suas despesas e receitas e obter uma visão geral da sua situação financeira. 18

19 5 PÁGINA DE RELATÓRIOS 19

20 5 ONDE ESTÁ A GASTAR o seu dinheiro Basta selecionar o tipo de gráfico que pretende para ter toda a informação Relatório Situação Financeira Neste gráfico é apresentada a evolução das despesas, das receitas e do saldo disponível. A Visualização de um mês Relatório Geral Neste gráfico é apresentada a evolução da totalidade das despesas. B Visualização de mais de um mês 20

21 5 Relatório Categorias Global São apresentadas todas as categorias com gastos associados. Ao selecionar mostrar com orçamentos poderá comparar com os orçamentos definidos. A Relatório Categorias Específicas Apresenta a evolução por categoria e compara com o orçamento definido. Basta selecionar a categoria que pretende analisar. Visualização de um mês Relatório Geral de Categorias Mostra a evolução de todas as categorias B Visualização de mais de um mês 21

22 5 A Relatório Categorias 5+ Fique a saber quais as 5 categorias de despesas onde gastou mais. Pode escolher de que forma pretende visualizar a informação: Em gráfico de barras DEFINIR O PERÍODO DE ANÁLISE Pode definir qual o período que pretende consultar selecionando um período específico: o mês em curso, o último mês ou os últimos 12 meses. Basta arrastar as setas do slider até abranger o período que pretende consultar. B Em pie 22

23 COM O Gestor Activo PODE AGORA TER MAIOR CONTROLO E CABEÇA NOS SEUS GASTOS