Caixa Geral de Depósitos, S.A. - Sucursal Offshore de Macau

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1 Caixa Geral de Depósitos, S.A. - Sucursal Offshore de Macau Divulgação de Informação Financeira Conforme Circular n.º 026/B/2012/DSB-AMCM

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3 ÍNDICE 1. ARTIGO 76º DO REGIME JURÍDICO DO SISTEMA FINANCEIRO DE MACAU BALANÇO A 30 DE JUNHO DE DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS LISTA DOS ACIONISTAS QUALIFICADOS TITULARES DOS ÓRGÃO SOCIAIS DA CAIXA GERAL DE DEPÓSITOS, S.A MEMBROS DA DIREÇÃO GERAL DA CAIXA GERAL DE DEPÓSITOS, S.A. SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU 6 2. DEMONSTRAÇÃO DE FLUXOS DE CAIXA 7 3. EXPOSIÇÃO DOS ELEMENTOS EXTRAPATRIMONIAIS EXCETO TRANSAÇÕES SOBRE INSTRUMENTOS DERIVADOS VALOR CONTRATUAL OU VALOR NOCIONAL 8 4. TRANSAÇÕES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS VALOR CONTRATUAL OU VALOR NOCIONAL RISCO DE CRÉDITO PONDERADO PELOS CONTRATOS SOBRE TAXAS DE JURO E SOBRE DIVISAS CALCULADO DE ACORDO COM O AVISO N. 013/93-AMCM 8 5. PARTES RELACIONADAS TRANSAÇÕES E SALDOS DEVEDORES 9 6. CAPITAL RÁCIO DE ADEQUAÇÃO DE CAPITAL CAPITAL E RESERVAS RISCO DE CRÉDITO DISTRIBUIÇÃO GEOGRÁFICA DISTRIBUIÇÃO POR SECTORES ANÁLISE DE MATURIDADE ANÁLISE DE CRÉDITO VENCIDO CLIENTES RISCO CAMBIAL POSIÇÃO LÍQUIDA LONGA E CURTA EM MOEDA EXTERNA DIVULGAÇÃO DA POSIÇÃO LÍQUIDA LONGA/CURTA DE UMA MOEDA EXTERNA, QUANDO A POSIÇÃO LÍQUIDA (EM TERMOS ABSOLUTOS) DESSA MOEDA EXTERNA REPRESENTE PELO MENOS 10% DO TOTAL DA POSIÇÃO LÍQUIDA EM MOEDA EXTERNA ATIVOS, PASSIVOS E RESULTADOS EM BASE CONSOLIDADA DO GRUPO CGD CURRICULUM VITAE DOS MEMBROS DA DIREÇÃO GERAL 17

4 A Caixa Geral de Depósitos, S.A. foi autorizada pelo Governo da Região Administrativa Especial de Macau através da Ordem Executiva n.º 7/2013 a constituir uma Sucursal Offshore em Macau, com efeitos a partir de 1 de Fevereiro de 2013, unidade para a qual foi transferido, a esta data, todo o património afeto à Caixa Geral de Depósitos-Subsidiária Offshore de Macau S.A., que operava em Macau desde 2005, que cessou a sua atividade e foi extinta. A informação disponibilizada neste documento foi elaborada de acordo com o estabelecido na circular n.º26/b/2012-dsb/amcm, publicada pela Autoridade Monetária de Macau e não foi auditada. 1. Artigo 76º do Regime Jurídico do Sistema Financeiro de Macau 1.1. Balanço a ATIVO ATIVO BRUTO PROVISÕES, AMORTIZAÇÕES E MENOS - VALIAS ATIVO LÍQUIDO Caixa Depósitos na AMCM Valores a Cobrar Depósitos à Ordem noutras Instituições de Macau Depósitos à Ordem no Exterior Ouro e Prata Outros Valores Crédito Concedido Aplicações em Instituições de Crédito no Território Depósitos com Pré-Aviso e a Prazo no Exterior Ações, Obrigações e Quotas Aplicações de Recursos Consignados Devedores Outras Aplicações Participações Financeiras Imóveis Equipamento Custos Plurianuais Despesas de Instalação Imobilizações em Curso Outros Valores Imobilizados Contas Internas e de Regularização TOTAL Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 1

5 1.1. Balanço a (continuação) PASSIVO E CAPITAL PRÓPRIO SUBTOTAL TOTAL Depósitos à Ordem Depósitos com Pré-Aviso - Depósitos a Prazo Depósitos de Sector Público - Recursos de Instituições de Crédito no Território - Recursos de Outras Entidades Locais - Empréstimos em Moedas Externas - Empréstimos por Obrigações - Credores por Recursos Consignados - Cheques e Ordens a Pagar - Credores - Exigibilidades Diversas - Contas Internas e de Regularização Provisões para Riscos Diversos Capital - Reserva Legal - Reserva Estatutária - Outras Reservas Resultados Transitados de Exercícios Anteriores - Resultado do Exercício TOTAL Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 2

6 1.2. Demonstração de Resultados DÉBITO CRÉDITO Custos de Operações Passivas Proveitos de Operações Ativas Custos com Pessoal: Proveitos de Serviços Bancários Remunerações dos Órgãos de Gestão e Fiscalização Remunerações de Empregados Proveitos de Outras Operações Bancárias Rendimentos de Títulos de Crédito e de Participações Financeiras Encargos Sociais Outros Proveitos Bancários 829 Outros Custos com o Pessoal Proveitos Inorgânicos Fornecimentos de Terceiros Prejuízos de Exploração Serviços de Terceiros Outros Custos Bancários Impostos Custos Inorgânicos Dotações para Amortizações Dotações para Provisões Lucro da Exploração TOTAL Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 3

7 1.2. Demonstração de Resultados (continuação) DÉBITO CRÉDITO Prejuízo de Exploração - Lucro de Exploração Perdas Relativas a Exercícios Anteriores - Lucros Relativos a Exercícios Anteriores - Perdas Excecionais - Lucros Excecionais - Dotações para Impostos sobre Lucros do Exercício - Provisões Utilizadas - Resultado do Exercício (Se Positivo) Resultado do Exercício (Se Negativo) - TOTAL Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 4

8 1.3. Lista dos Acionistas Qualificados O capital da Caixa Geral de Depósitos é detido pelo acionista único, o Estado Português Titulares dos Órgão Sociais da Caixa Geral de Depósitos, S.A. Órgãos Sociais: (Mandato ) Mesa da Assembleia Geral ( ) Presidente: Prof. Doutor Manuel Carlos Lopes Porto Secretário: Dr. José Lourenço Soares Conselho de Administração Presidente: Prof. Doutor Álvaro José Barrigas do Nascimento Vice-Presidente: Dr. José Agostinho Martins de Matos Vogais: Dr. Nuno Maria Pinto de Magalhães Fernandes Thomaz Dr. João Nuno de Oliveira Jorge Palma Dr. José Pedro Cabral dos Santos Dra. Ana Cristina de Sousa Leal Dra. Maria João Borges Carioca Rodrigues Dr. Jorge Telmo Maria Freire Cardoso ( ) Prof. Doutor Pedro Miguel Valente Pires Bela Pimentel Prof. Doutor José Luís Mexia Fraústo Crespo de Carvalho Dr. José Hernst Henzler Vieira Branco Prof. Doutor Eduardo Manuel Hintze da Paz Ferreira Prof. Doutor Daniel Traça Prof. Doutor Pedro Fontes Falcão ( ) O Dr Rui Machete cessou funções como Vice-Presidente da Mesa da Assembleia Geral da CGD, por ter sido nomeado Ministro de Estado e dos Negócios Estrangeiros (Diário da República, 1ª Série, Suplemento, de ) ( ) O Dr Jorge Telmo Maria Freire Cardoso solicitou, a 16 de setembro de 2014, suspensão de mandato pelo período de até 6 meses (Deliberação social unânime por escrito de 23 de outubro de 2014, Ata nº 3/2004), prorrogada por mais 6 meses eventualmente renováveis por Deliberação Unânime por Escrito de 13 de abril de Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 5

9 Comissão Executiva Presidente: Dr. José Agostinho Martins de Matos Vice-Presidente: Dr. Nuno Maria Pinto de Magalhães Fernandes Thomaz Vogais: Dr. João Nuno de Oliveira Jorge Palma Dr. José Pedro Cabral dos Santos Dra. Ana Cristina de Sousa Leal Dra. Maria João Borges Carioca Rodrigues Dr. Jorge Telmo Maria Freire Cardoso Comissão de Auditoria Presidente: Prof. Doutor Eduardo Manuel Hintze da Paz Ferreira Vice-Presidente Prof. Doutor Daniel Traça Vogal Prof. Doutor Pedro Fontes Falcão 1.5. Membros da Direção Geral da Caixa Geral de Depósitos, S.A. Sucursal Offshore de Macau Membros da Direção Geral (vide Anexo) Diretor Geral: Dr. Artur Jorge Teixeira Santos Membros: Dra. Ana Isabel Pais Vinagre Tomázio Dr. Pedro Manuel Rodrigues de Araújo Martinez Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 6

10 2. Demonstração de Fluxos de Caixa ACTIVIDADES OPERACIONAIS Resultado Líquido do Exercício Antes dos Impostos sobre o Rendimento Ajustamentos: Provisões e Perdas por Imparidade, Líquidas de Anulações, Reposições e Diferenças Cambiais Amortizações Proveitos de Operações Ativas ( ) Custo de Operações Passivas (Aumentos)/Diminuições de Activos Operacionais: ( ) Depósitos em Instituições de Crédito em Macau e no Exterior Crédito a Clientes Contas Internas e de Regularização 0 (Aumentos)/Diminuições de Passivos Operacionais: Depósitos ( ) Contas Internas e de Regularização ( ) Caixa Líquida das Atividades Operacionais Antes dos Impostos Sobre o Rendimento ( ) Impostos Sobre Lucros 0 Juros Recebidos Juros Pagos ( ) ( ) Caixa Líquida das Atividades Operacionais ACTIVIDADES DE INVESTIMENTO Caixa Líquida das Atividades de Investimento 0 ACTIVIDADES DE FINANCIAMENTO Distribuição Resultado 2014 para a CGD - Aumento Líquido de Caixa e seus Equivalentes Caixa e Seus Equivalentes no Início do Exercício Caixa e Seus Equivalentes no Fim do Exercício Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 7

11 3. Exposição dos Elementos Extrapatrimoniais Exceto Transações Sobre Instrumentos Derivados 3.1. Valor Contratual ou Valor Nocional Instrumentos com a Natureza de Substitutos de Crédito - Contingências Decorrentes de Transações Realizadas - Aceites e Outras Contingências Decorrentes de Operações Comerciais - Facilidades de Emissão de Títulos de Dívida, Facilidades Renováveis com Tomada Firme e Outras Facilidades de Natureza Similar Compra a Prazo de Ativos - Parcela por Realizar de Ações e Outros Títulos Parcialmente Realizados - Depósitos Prazo Contra Prazo - Venda de Ativos com Opção de Recompra - Linhas de Crédito Não Utilizadas e Outros Compromissos Assumidos para a Concessão de Crédito Outros Elementos Extrapatrimoniais Transações de Instrumentos Derivados 4.1. Valor Contratual ou Valor Nocional Contratos sobre Divisas - Contratos sobre Taxas de Juro - Contratos sobre Ações - Contratos sobre Mercadorias - Outros Risco de Crédito Ponderado pelos Contratos sobre Taxas de Juro e sobre Divisas calculado de acordo com o Aviso n. 013/93-AMCM VALOR NOMINAL EXPOSIÇÃO PONDERADA Contratos sobre Taxas de Juro - - Contratos sobre Divisas - - Total - - Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 8

12 5. Partes Relacionadas Transações e Saldos Devedores SALDO DEVEDOR Disponibilidades no Mercado Interbancário (Depósitos) Certificados de Depósitos - Outras Aplicações Financeiras - Crédito Concedido - Outros Ativos Custos por Natureza SALDO CREDOR Depósitos de Clientes - Certificados de Depósitos - Responsabilidades para c/outras Instituições (Depósitos) Outros - Proveitos por Natureza Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 9

13 6. Capital Informação em Base Consolidada do Grupo CGD 6.1. Rácio de Adequação de Capital Rácio de Capital Total 12.5% Rácio Core Tier % 6.2. Capital e Reservas Unidade: (milhões de euros) Capitais Próprios Capital Social Reservas de Justo Valor 201 Outras reservas e resultados transitados (757) Interesses minoritários Resultado do Exercício 47 Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 10

14 7. Risco de Crédito 7.1. Distribuição geográfica REGIÃO EMPRÉSTIMOS E ADIANTAMENTOS A CLIENTES EMPRÉSTIMOS E ADIANTAMENTOS A CLIENTES VENCIDOS PROVISÃO ESPECÍFICA TÍTULOS DE DÍVIDA DERIVADOS FINANCEIROS VENEZUELA AFRICA DO SUL REINO UNIDO MOCAMBIQUE SUIÇA LUXEMBURGO ANGOLA Distribuição por Sectores SECTORES EMPRÉSTIMOS E EMPRÉSTIMOS E ADIANTAMENTOS ADIANTAMENTOS VENCIDOS PROVISÃO ESPECÍFICA PROVISÃO GERAL CHARGE-OFFS Indústria Transformadora Eletricidade, Gás e Água Construção e Obras Públicas Comércio ( por grosso e a retalho) Restaurantes, Hotéis e Atividades Relacionadas Transportes, Armazenagem e Comunicações Particulares para Habitação Particulares para Outros Fins Outros Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 11

15 7.3. Análise de maturidade TIPO DE CONTAS ATIVOS MONTANTE A REEMBOLSAR À VISTA ATÉ 1 MÊS DE 1 A 3 MESES DE 3 A 12 MESES DE 1 A 3 ANOS MIAS DE 3 ANOS DENTRO DE UM PERÍODO INDEFINIDO Empréstimos e Adiantamentos a Clientes Caixa, Disponibilidades e Empréstimos e Adiantamentos a Bancos Certificados de Depósitos Detidos Títulos Emitidos pela Região Administrativa Especial de Macau e/ou pela AMCM Outros Títulos Total do Ativo PASSIVOS Depósitos e Disponibilidades em Bancos e Outras Instituições Financeiras Depósitos do Sector Público Depósitos de Holdings e Empresas Associadas Depósitos de Clientes Certificados de Depósitos Emitidos Outros Títulos Emitidos Total do Passivo Divulgação de Informação Financeira 30/06/2014 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 12

16 7.4. Análise de Crédito Vencido Clientes VENCIDO: EMPRÉSTIMOS E ADIANTAMENTOS (efeitos comerciais, inclusive) COM CAUÇÃO PROVISIÕES ESPECÍFICAS De 3 a 6 meses De 6 a 1 ano Mais de 1 ano Total Nota: Em 30 de Junho de 2015, não havia crédito vencido de empréstimos a bancos e outras instituições de crédito. Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 13

17 8. Risco Cambial 8.1. Posição Líquida Longa e Curta em Moeda Externa MOEDA: POSIÇÃO ABERTA LÍQUIDA, EXCLUINDO POSIÇÃO LONGA OU CURTA EM OPÇÕES POSIÇÃO LONGA OU CURTA EM OPÇÕES POSIÇÃO ABERTA LÍQUIDA, INCLUINDO POSIÇÃO LONGA OU CURTA EM OPÇÕES AUD CAD (64 563) - (64 563) CHF DKK GBP HKD MOP ( ) - ( ) NOK (6 623) - (6 623) USD Divulgação da posição líquida longa/curta de uma moeda externa, quando a posição líquida (em termos absolutos) dessa moeda externa represente pelo menos 10% do total da posição líquida em moeda externa. MOEDA: CHF (EQUIVALENTE EM MOP) MOP USD (EQUIVALENTE EM MOP) Ativos à Vista Passivos à Vista Compras a Prazo Vendas a Prazo Posição Líquida em Opções Posição Líquida Longa Posição Líquida Curta Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 14

18 9. Ativos, Passivos e Resultados em Base Consolidada do Grupo CGD Unidade: (milhões de euros) Total do Ativo Total do Passivo Total dos Empréstimos e Adiantamentos a Clientes (valor bruto) Depósitos e Disponibilidades de Bancos e Outras Instituições Financeiras Depósitos de Clientes Resultado Antes de Imposto e Interesses Minoritários 213 Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 15

19 - ANEXO Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 16

20 10. Curriculum Vitae dos membros da Direção Geral Artur Jorge Teixeira Santos: Data de Nascimento 5 de Novembro de 1955 Cargos que exerce 2013 Diretor Geral da Caixa Geral de Depósitos, S. A. - Sucursal Offshore de Macau Cargos que exerceu Presidente do Conselho de Administração da Caixa Geral de Depósitos, S. A. - Subsidiária Offshore de Macau Presidente da Comissão Executiva do Banco Nacional Ultramarino e Vice-Presidente do Conselho de Administração Vice-Presidente da Comissão Executiva do Banco Nacional Ultramarino Vogal do Conselho de Administração do Banco Nacional Ultramarino Diretor-geral Adjunto da Sucursal do Banco Nacional Ultramarino em Macau Diretor Financeiro da Sucursal do Banco Nacional Ultramarino em Macau Consultor Financeiro do Projeto para a construção do Aeroporto Internacional de Macau Diretor-adjunto no Departamento Internacional do Banco Nacional Ultramarino Diretor-adjunto do Departamento Financeiro do Credit Franco-Portugais em França Diretor-adjunto no Departamento Internacional, de Grandes Empresas e Financeiro do Banco Totta&Açores Técnico no Gabinete de Estudos do Instituto Emissor de Macau, atual Autoridade Monetária e Cambial de Macau Habilitações Académicas Curso de Pós-Graduação em Finanças Pública pela Universidade de Coimbra em 1989 Licenciatura em Economia pelo Instituto Superior de Economia em 1978 Participação em diversos seminários sobre sistemas financeiros, regulamentação da atividade bancária, política monetária, banca de retalho e de investimento em Macau, Hong Kong, Taiwan e na China Continental Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 17

21 Ana Isabel Pais Vinagre Tomázio (desde 10 de Abril de 2015): Data de Nascimento 16 de Novembro de 1971 Cargos que exerce Diretora da Caixa Geral de Depósitos, S. A. - Sucursal Offshore de Macau Administradora não executiva do Banco Comercial Atlântico (Grupo CGD), em Cabo Verde Subdiretora - Direção Internacional de Negócio (CGD) Cargos que exerceu Subdiretora - Direção de Banca para Residentes no Estrangeiro (DBR) da CGD 04/ / Gerente - CGD Agência Central de Sintra 03/ / Gerente - CGD Queluz 05/ / Gerente - CGD Rio de Mouro 11/ / Gerente - CGD São Carlos 05/ / Gestora de clientes empresa - CGD Gabinete Empresas Sintra Habilitações Académicas Pós Graduação em Gestão Bancária - Curso Avançado de Gestão Bancária, pelo Instituto Superior de Gestão Bancária, durante 2005 e 2006 Licenciatura em Economia pela Faculdade de Economia da Universidade Nova de Lisboa, durante 1989 a 1993 Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 18

22 Pedro Manuel Rodrigues de Araújo Martinez: Data de Nascimento 16 de Dezembro de 1968 Cargos que exerce Diretor da Caixa Geral de Depósitos, S. A. - Sucursal Offshore de Macau Coordenador da Área de Gestão de Atividade Offshore, da Direção de Internacional de Negócios (DIN), Caixa Geral de Depósitos (CGD); Cargos que exerceu Coordenador da Área de Gestão de Atividade Offshore, da Direção de Banca para Residentes no Estrangeiro (DBR), Caixa Geral de Depósitos (CGD); Técnico da Direção de Planeamento e de Informação de Gestão (DPF), CGD, APF1, Coordenação e Gestão das Unidades e Participações Estratégicas do Grupo CGD Técnico da Direção de Planeamento e de Informação de Gestão (DPI), CGD, API3, Área de Contabilidade e Orçamento de Sucursais e Filiais do Grupo CGD Técnico da Direção Internacional (DIN), CGD, GIN -1, Área de Crédito e Operações com o Estrangeiro e Controlo de Gestão da Atividade Internacional do Grupo CGD Técnico-Tirocinante na Direção Internacional (DIN), Caixa Geral de Depósitos Habilitações Académicas Programa Avançado de Gestão para a Banca Universidade Católica FCEE de Setembro a Dezembro de 2008 Curso Avançado de Gestão Bancária Instituto de Formação Bancária (IFB) em 2005 Formação em Risco de Crédito Instituto de Formação Bancária (IFB) em 2000 Auditora de Gestão Instituto Superior de Ciências do Trabalho e da Empresa (ISCTE) em 1997 Gestão de Instituições e Operações Financeiras Instituto Superior de Gestão (ISG) em 1995 Licenciatura em Gestão pelo Instituto Superior de Gestão em 1993 Divulgação de Informação Financeira 30/06/2015 (Circular n.º 026/B/2012-DSB/AMCM) 19